The Weekly Blend #113 - 120 miliarde$ a investit big tech în AI în 2023, cât va fi în 2024?
Eli Lily reduce riscul de diabet, Musk și Trump, inflația și rata șomajului, ce am aflat de la FED și Jerome Powell, avem multe raportări și rezultatele sunt mixte, Ford dă înapoi, investiții în AI
Salut,
Primești această ediție gratuit, direct la tine în inbox, în fiecare săptămână. Ca să mă ajuți să o țin în viață nu trebuie decât să o împarți cu prietenii tăi, așa că folosește butonul de mai jos fără frică 👇
🙌Fii și tu sponsor al newsletter-ului și poți să ajungi la peste 2k oameni care îl citesc săptămânal. Newsletter-ul e gratuit, dar informațiile sunt neprețuite💎, așa că dă de veste prietenilor tăi ca să le faci un bine și dacă vrei ca produsul sau serviciul tău să fie mai vizibil, trimite-mi un mail pe adresa contact@laurentiuvana.ro și hai să discutăm!🤗
Nu uita, cel mai bun prieten al tău pentru investiții este Interactive Brokers!
Noutăți!
Am pentru tine mai multe resurse gratuite pe care le găsești în secțiunea Resurse gratuite pe blog-ul meu, laurentiuvana.ro. Pe lângă mini cursul care te va ajuta să te apuci de investiții, poți să ai acces la:
Calculatoare de tip simulator care îți arată cum să investești dacă vrei să te pensionezi în 10 ani sau vrei să îi cumperi copilului tău un apartament la 18 ani;
Calculator de preț corect al companiilor listate la bursă, 100% automatizat;
Calculator de salariu, inclusiv pentru IT (voi mai adăuga și alte feature-uri);
Aruncă un ochi pe blog pentru noi articole
Dacă ai un feedback sau crezi că ar fi util să mai fac și alte calculatoare/ simulatoare, lasă un comentariu mai jos!
Ce ne spune macro-economia💶
Mereu ne raportăm la un etalon, facem comparații, de aia apelăm la review-uri și opinii ale oamenilor. Indicatorii de mai jos sunt ca review-urile de pe eMag, te ajută să decizi dacă e un moment bun să investești, dacă te angajezi la McDonalds🍔 sau îți iei Lamborghini🏎 la final de săptămână.
Ai cei mai mari indici bursieri, SP500, Nasdaq, Dow Jones și cele mai importante mărfuri precum petrolul🛢, gazul natural🔋, aurul👑. Pe lângă asta, băncile o mai iau razna, crizele mai apar, oamenii se panichează, așa că e bine să fim pregătiți și te ajut că cele mai des folosite indicatoare, dobânzile pentru obligațiunile de stat, indicele de volutatilitate (VIX) și faimoasele indicatoare de frică și lăcomie (există și un serial despre asta), atât pentru Bitcoin, cât și pentru SP500.
S&P500 – $5,634.61 [+0.47% (1W)] - Top 500 companii din US. 🏢
Nasdaq – $19,720.87 [-0.23% (1W)] - Indicele versat în tehnologie, dar mai are și ketchup de la Heinz în el. 🖥️🍅
Dow Jones Industrial Average – $41,175.08 [+0.68% (1W)] - Ăla vechi, dar bun, mai pe clasic. 🏭
Oil (Petrol) – $78.94 [+1.65%] (1W) ⛽️
Gaz Natural $2.01 [-9.88% (1W)] 🔥
Aur - $2,524.21 [+0.79% (1W)] 💰
10Y Treasury Minus 2Y Treasury – -0.09 (Yield Curve Inversion aka semn de recesiune cu probabilitate de 80% atunci când dobânda pe termen scurt e mai mare ca dobânda pe termen lung 😤)
VIX –16.09 [+9.83% (1W)] - aka Volatilitatea SP500 sau mai pe românește, cât de rău se mișcă. Tip, dacă urcă de nebun, lumea se panichează și noi putem să facem 💶
Fear & Greed Index SP500 😁/ 😤
Fear & Greed Index BTC😁/😤
Dacă te ajută, lasă și un comentariu ca eu să știu că ești mulțumit!👇
Pulsul pieței 🤑
Salutare!
Dacă mai ai poftă de nformații, poți oricând să urmărești canalul meu de Youtube și contul de Instagram. Postez des și mereu vei găsi informații noi și diferite de cele din newsletter.
Ce am aflat de la Jackson Hole - important pentru economie
Săptămâna trecută am intrat în direct la Aleph Business unde am vorbit despre ce ne rezervă viitorul în ceea ce privește economia și bursa și ce așteptări avem de la FED și Jerome Powell.
Pronosticul meu a fost că FED va păstra aceeași abordare ca până acum, vor „continua să monitorizeze economia” și ținta lor rămâne 2% pentru inflație.
În același timp, din pricina creșterii ratei șomajului, am fost de părere că Jerome va menționa și acest aspect, având în vedere mandatul lor dual (stabilitatea inflației și o piață puternică a forței de muncă). Pronosticul a fost printre cele mai bune pe care le-am făcut până în prezent în cadrul emisiunii și sper ca următorul să aibă aceeași traiectorie.
Al doilea pronostic, care a fost și este mai de lungă durată, face referire la piața de semiconductoare și AI. Cred că AI este într-un stadiu incipient, suntem abia la temelie și costurile sunt mari în timp ce produsul final, din punct de vedere economic, nu aduce prea multe contribuții.
Fac o paralelă, perioada anilor 2000, nu mă refer la criză, ci la investițiile masive în infrastructura internetului care a ajutat și a fost liantul marilor companii tech pe care le avem astăzi. Cred că suntem acolo, nu din perspectiva speculei, clar nu putem face o comparație, dar se pun bazele viitorului. În același timp, am mai făcut o predicție acum ceva timp în care ziceam că multe companii de AI vor dispărea și multe vor deveni irelevante, similar 2000. Este un avertisment pentru cei care investesc în promisiuni și iluzii și cei care ignoră investițiile masive pe care le fac companiile, investiții care nu se materializează peste noapte.
Mereu să faci un calcul de fair value și nu uita că găsești un calculator gratuit din partea mea chiar pentru asta. Îl ai aici.
Ca de obicei, aș aprecia un share din partea ta!
Lowe’s merge tot mai jos, nici Home Depot nu stă excelent
Lowe’s și-a redus previziunile pentru întregul an, după ce vânzările trimestriale au scăzut, așteptându-se la o scădere a cheltuielilor pentru bricolaj. Compania prognozează acum vânzări între 82,7 miliarde dolari și 83,2 miliarde dolari, în scădere de la 84 - 85 miliarde dolari. Vânzările comparabile sunt de așteptat să scadă cu 3,5% până la 4%, iar câștigurile pe acțiune ajustate sunt acum proiectate la 11,70 USD la 11,90 USD, în scădere de la 12 USD la 12,30 USD.
Lowe’s a menționat vânzări mai mici de bricolaj și un mediu economic provocator. Venitul net a scăzut la 2,38 miliarde dolari, sau 4,17 dolari pe acțiune, de la 2,67 miliarde dolari sau 4,56 dolari pe acțiune, cu un an mai devreme. Vânzările au scăzut pentru al șaselea trimestru, vânzările comparabile au scăzut cu 5,1%, deși vânzările online și profesionale au înregistrat o oarecare creștere.
Știu că vin târziu, dar am vrut să am ambele raportări, vin și cu datele competiției, Home Depot care a depășit așteptările trimestriale, dar a avertizat asupra vânzărilor mai slabe în a doua jumătate a anului din cauza ratelor ridicate ale dobânzilor și a incertitudinii consumatorilor. Compania se așteaptă ca vânzările comparabile pe tot parcursul anului să scadă cu 3% până la 4%, o scădere mai accentuată decât cea prognozată anterior de 1%.
În ciuda impulsului de la recenta achiziție a SRS Distribution, care adaugă 6,4 miliarde de dolari în vânzări, Home Depot se confruntă cu provocări din cauza „modului de amânare” în rândul consumatorilor, amânând achizițiile de locuințe și renovările. Venitul net pentru al doilea trimestru fiscal a scăzut ușor, vânzările comparabile au scăzut cu 3,3%, marcând al șaptelea trimestru consecutiv de scăderi.
Mereu să faci un calcul de fair value și nu uita că găsești un calculator gratuit din partea mea chiar pentru asta. Îl ai aici.
Ca de obicei, aș aprecia un share din partea ta!
Eli Lily reduce kilogramele, dar și alte riscuri
Medicamentul pentru pierderea în greutate al lui Eli Lilly, tirzepatida, a redus riscul de a dezvolta diabet de tip 2 cu 94% la adulții obezi sau supraponderali cu prediabet, potrivit unui nou studiu. Medicamentul, utilizat în Zepbound și Mounjaro, a dus, de asemenea, la o pierdere semnificativă în greutate, participanții pierzând în medie 22,9% din greutatea lor corporală în trei ani.
Acest lucru ar putea întârzia diabetul pentru mulți, deoarece peste o treime dintre americani au prediabet. Chiar și după oprirea medicamentului, participanții au avut un risc cu 88% mai mic de a dezvolta diabet în comparație cu un placebo. Eli Lilly plănuiește să împărtășească mai multe detalii în noiembrie 2024.
Mereu să faci un calcul de fair value și nu uita că găsești un calculator gratuit din partea mea chiar pentru asta. Îl ai aici.
Ca de obicei, aș aprecia un share din partea ta!
Target lovește în sfârșit ținta
Vânzările Target au crescut cu 3% în al doilea trimestru, depășind așteptările Wall Street și revenind la creștere. Cumpărătorii au vizitat mai mult și au cumpărat articole precum îmbrăcăminte, ajutând profiturile să crească cu peste 40%, până la 1,19 miliarde de dolari.
În ciuda acestui fapt, Target și-a menținut previziunile de vânzări pentru întregul an la o creștere constantă, până la 2%, cu un profit estimat acum între 9 și 9,70 USD per acțiune. Vânzările digitale au fost puternice, în creștere cu 8,7%, iar traficul clienților a crescut cu 3%, impulsionat de reducerile de preț și de programele de fidelizare. Back to school a fost, de asemenea, un mare ajutor.
Ford dă înapoi
Ford amână producția la noua sa fabrică din Tennessee, inițial programată să producă un pick-up complet electric de nouă generație și anulează planurile pentru un SUV electric. În schimb, Ford se va concentra pe dezvoltarea de modele hibride și vehicule comerciale electrice, inclusiv o nouă dubiță electrică în 2026 și două pick-up-uri EV până în 2027.
Datorită acestor schimbări, Ford se așteaptă să suporte o taxă de 400 de milioane de dolari fără numerar și costuri suplimentare de până la 1,5 miliarde de dolari. În ciuda întârzierilor, producția de baterii la site-ul de 5,6 miliarde de dolari din Tennessee va începe în 2025.
Opinia mea nu s-a schimbat, orice mare producător clasic are mult de furcă dacă vrea să adopte o producție bine pusă la punct de EVs. Cred că Tesla va profita de orice delay-uri sau dificultăți pe care le vor avea producătorii clasici. Singura competiție pentru Tesla vine din China și acolo o să vedem dacă acele taxe vamale pe care le au în vedere autoritățile din SUA vor funcționa.
Big tech și investițiile în AI
Am vorbit de multe ori despre investițiile big tech în AI, mai jos și o imagine:
Care e faza cu Musk și Trump?
Dacă vrei mai multe detalii despre investiții în companii faine, hai și tu pe Join - Youtube Membership aici. Costă mai puțin decât un pachet de țigări pe lună.
Pentru tot ce găsești aici și vrei să știi mai multe, urmărește-mă pe Youtube (un like și subscribe ca să pornim algoritmul)🎬 unde postez constant care să te ajute să fii mai profitabil și să ajungi la independență financiară mai rapid. 👇
Dacă vrei să știi ceva anume și nu am menționat eu, lasă-mi un comentariu și revin cu un articol sau un video 👇
Citatul săptămânii!🫵
Ce urmărim în această săptămâmă 🗓️
Cele mai importante rapoarte din săptămână, știi exact când lumea s-ar putea să o ia razna și poți să îți explici de ce crește compania aia obscură de care nu ai mai auzit până acum.
Ai mai jos și datele de săptămâna trecută. (P.S. Ignoră culorile, nu sunt chiar corect evidențiate)
Sponsorul nostru de astăzi 👨💻
Astăzi vorbim despre brokerul meu favorit 🏆 și cel pe care îl folosesc cel mai mult, Interactive Brokers 💼.
De ce Interactive Brokers 🤔 și nu alt broker❓
avem zona de research și discover🔍 unde putem să facem o analiză fundamentală detaliată📊
știri 📰 despre companii, atât pe telefon 📱, cât și pe versiunea browser 🌐.
poți să cumperi acțiuni 📈 cu deținere ca acționar 👩💼, nu custodie 🚫, nu CFD ❌, nu orice altceva ce încearcă alți brokeri să folosească ca să te atragă, numele tău e pe carnețelul companiei 📝!
poți să cumperi 🛍️ de la o multitudine de burse, nu doar NYSE, Nasdaq și câteva de prin Europa, dar ai China, Australia, Canada, Japonia, cam de pe oriunde și este singurul broker care îți dă această posibilitate 🚀
vrei să tranzacționezi în pre-market ⏰ sau after-hours 🌙? Da, poți printr-un singur click ✅, atât de ușor 👌.
vrei venit pasiv 💸 și ai o sumă mai mare de bani 💰? Ai Stock Yield Enhacement program (SYEP) 📈
poate îți place trading-ul, păi ai posibilitatea de a avea cont margin 😎 la Interactive Brokers și să îl legi de contul tău de TradingView 🔗, astfel vei putea executa ordine direct din TradingView 🖥️ și da, opțiunea e gratuită 🆓.
Ai cele mai mici costuri 💸 pentru că ei nu ai costuri ascunse 🕵️♂️ precum alții, știți ce comisioane plătiți și sunt mici, ultimul meu exemplu este 0.44$ pentru o investiție de aproximativ 1400$ 💰.
Poți să îți automatizezi investițiile cu doar câteva click-uri📊.
ai o garanție extinsă 🔒 de până la $100,000.00 pentru banii pe care îi ai neinvestiți 💼, iar acțiunile și ETF-urile tale sunt în siguranță pentru că ți-am zis, ești acționar, chillax 😎.
Vrei un ghid care să te ajute pas cu pas să îți faci un cont? Găsești aici.
Nu uita că te ajuți pe tine și sponsorizezi direct acest newsletter 📰 dacă pui banii la muncă încât să îți faci viața mai ușoară cu Interactive Brokers. Mă ajută enorm 🚀 să țin acest newsletter gratuit 🆓 și cât mai valoros pentru tine dacă arunci un ochi 👀 pe site-ul lor din link-ul de mai jos ⬇️ și dacă le dai o șansă 🎲 ca să te convingi că am dreptate. 👇
Doza de știri:📲
Știu, nu ai timp⏰, dar te ajut eu, nu trebuie să stai să cauți, să filtrezi, ai cele mai importante și relevante știri din săptămână ca să poți să te lauzi în fața prietenilor cu cât de informat ești tu.👨💻
Acțiunile farmaceutice japoneze ating recorduri istorice după haosul pieței - Farmaceuticele japoneze: în plină glorie după furtuna de pe bursă. 💹
India: În așteptarea listării Jio, agitație la Reliance AGM - Reliance AGM: Toți ochii pe listarea Jio. 🇮🇳
Pivotul lui Powell: Traderii dezbat mărimea și direcția reducerilor de dobândă - Powell își schimbă cursul, iar traderii sunt în dilemă. 📉
NVIDIA: Rezultatele financiare ce încheie luna august - NVIDIA ne arată cifrele: finalul agitat al lui august. 🖥️
Șomajul este noul dușman al Fed-ului, nu inflația - Powell declară război șomajului, nu inflației. 💼
Acțiunile cu dividende: Pariul fierbinte pentru toamnă - Acțiuni cu dividende: toamna aduce randamente pe fondul deciziilor Fed. 🍂
Stanley Druckenmiller vinde NVIDIA: incertitudini pe termen scurt - Druckenmiller spune „pas” la NVIDIA, prudent pe termen scurt. ⚖️
Acțiunile Philip Morris urcă, la fel și dividendul - Philip Morris crește, iar dividendul vine din urmă. 🚬
Realty Income: O investiție inteligentă chiar și pentru tinerii investitori - Realty Income: Investiția care prinde bine și tinerilor. 🏢
Pavel Durov nu are nimic de ascuns, spune Telegram. 🔒
Industria americană cere reducerea tarifelor ridicate de Biden pentru China - Industria SUA: „Tarifele mari pe China ne sufocă”. 🇺🇸
Prețul petrolului rămâne ridicat din cauza tensiunilor din Orientul Mijlociu - Petrolul la cote maxime: Tensiunile din Orientul Mijlociu escaladează. 🛢️
Ermotti de la UBS a făcut „afacerea deceniului” cu salvarea Credit Suisse - „Afacerea deceniului”: UBS și salvarea Credit Suisse. 💼
Tesla Optimus înfruntă competiția umanoidă la conferința de roboți din Beijing - Optimus de la Tesla vs. Roboții umanoizi din Beijing. 🤖
Trump vrea să-l pună pe Elon Musk în cabinetul de la Casa Albă - Trump și Elon Musk: o alianță pentru Casa Albă? 🏛️
Meta: Conturi WhatsApp legate de hackeri iranieni au țintit Biden și Trump - Hackeri iranieni pe WhatsApp: Țintele lor? Biden și Trump. 🕵️♂️
NASA și Boeing decid să aducă Starliner-ul gol, SpaceX salvează astronauții de pe ISS - Starliner se întoarce gol, SpaceX salvează ziua pentru NASA. 🚀
Autoritatea olandeză amendează Uber pentru trimiterea datelor șoferilor în SUA - Uber amendat de Olanda pentru exportul de date către SUA. 💸
Ce a mers prost? CEO-ul Nestlé, Mark Schneider, explică - Mark Schneider: „Unde a deraiat Nestlé?”. 🥛
Meyer Burger suspendă producția de celule solare în Colorado - Meyer Burger trage frâna pe producția de celule solare din Colorado. ☀️
Președintele Bank of China, Liu, demisionează, președintele interimar preia funcția - Liu demisionează de la Bank of China, președintele interimar la comandă. 🏦
J&J negociază cu contestatarii pentru un acord de 6,5 miliarde dolari în cazul talcului. ⚖️
Apple vizează lansarea noilor iPhone-uri, AirPods și ceasuri pe 10 septembrie - Apple pregătește surprize pentru 10 septembrie: iPhone-uri, AirPods și ceasuri noi. 📱
Retragerea Walmart ridică semne de întrebare despre viitorul JD.com - Walmart se retrage, iar JD.com rămâne cu multe întrebări. 🛒
CAVA atinge un record datorită cererii solide pentru salate și fripturi 🥗
Microsoft găzduiește summit de securitate cibernetică după o pană cauzată de CrowdStrike - Microsoft ia măsuri: summit de securitate după o pană serioasă. 🔐
Meta și Spotify critică reglementările europene pentru inteligența artificială 🎧
Meta renunță la planurile pentru un set de realitate mixtă de înaltă clasă - Meta abandonează setul de realitate mixtă de top. 🚫
Lira sterlină atinge cel mai înalt nivel din martie 2022 față de dolar - Lira sterlină urcă la cote maxime față de dolar, prima dată din 2022. 💷
Société Générale renunță la statutul de membru de tranzacționare la LME - Société Générale spune adio tranzacțiilor la LME. 🔄
Producătorul chinez de smartphone-uri Honor primește investiții de la China Mobile - Honor, susținut de China Mobile, pregătește noi telefoane. 📱
Oficialii BCE se apropie de un consens pentru o reducere a ratei în septembrie - BCE: toamna aduce discuții despre tăierea dobânzilor. 📉
😲 Reacția bursei la știrile din această săptămână 📰, 📈 ce a urcat ⬆️ și 📉 ce a luat-o la vale ⤵️.
Peloton - Acțiunile companiei au scăzut cu aproximativ 2,4%, la o zi după ce Peloton a crescut cu aproximativ 35% din rezultate trimestriale puternice care au reflectat o revenire la creșterea vânzărilor pentru prima dată în nouă trimestre, deoarece și-a redus costurile. Peloton a oferit o perspectivă mixtă pentru anul următor. JPMorgan a retrogradat, de asemenea, acțiunile după raliul de joi.
Workday - Compania a crescut cu 12,7%, cu rezultate mai bune decât cele așteptate pentru trimestrul al patrulea fiscal. Workday a înregistrat un câștig pe acțiune ajustat de 1,75 USD la venituri de 2,09 miliarde USD. Analiștii chestionați de LSEG estimaseră un câștig pe acțiune de 1,65 USD și un venit de 2,07 miliarde USD.
Deutsche Bank - Acțiunile listate în SUA au crescut cu 2,4% după ce banca a anunțat o înțelegere cu mulți reclamanți într-un caz de lungă durată legat de achiziția Postbank. Banca germană a declarat că a ajuns la înțelegeri cu peste 80 de reclamanți, ceea ce echivalează cu aproape 60%, pentru o decontare de 31 de euro pe acțiune.
Snowflake - Acțiunile au scăzut cu mai mult de 9%, chiar și după ce compania de software a depășit așteptările privind câștigurile și veniturile Wall Street pentru ultimul trimestru și și-a sporit orientările privind veniturile din produse pe întregul an. Analiștii au citat o decelerare a creșterii printre motivele mișcării slabe ale acțiunilor.
Bank of America - Acțiunile băncii au scăzut cu 2,5% după ce un dosar de reglementare a dezvăluit că Berkshire Hathaway al lui Warren Buffett nu a terminat să își reducă participația. Conglomeratul a vândut încă 13,9 milioane de acțiuni ale băncii pentru 550,7 milioane de dolari în ultimele trei zile de tranzacționare, ducând participația sa la 11,9%. Berkshire a avut o serie de vânzări de 12 zile începând de la jumătatea lunii iulie.
XPeng - Acțiunile cotate la bursă ale producătorului chinez de vehicule electrice au scăzut cu aproximativ 6% după ce a emis un ghid privind veniturile pentru trimestrul al treilea, care a fost sub așteptări. Compania estimează venituri în intervalul de 9,1 miliarde CNY și 9,8 miliarde CNY, mai mici decât estimarea consensului FactSet de 10,40 miliarde CNY.
Palo Alto Networks - Acțiunile au crescut cu 7,2% după ce compania de securitate cibernetică a depășit estimările din al patrulea trimestru fiscal ale Wall Street, punând acțiunile pe drumul cel mai bun din aproape un an și făcându-l marți pe cel mai bun randament al S&P 500. Palo Alto Networks a oferit, de asemenea, îndrumări puternice pentru primul trimestru și anul fiscal.
AMD - Acțiunile au crescut cu aproape 3% înainte de clopoțelul de deschidere, în urma știrii că compania de semiconductori va achiziționa ZT Systems într-o tranzacție de 4,9 miliarde de dolari.
Estée Lauder - Acțiunile s-au redus cu 4% după ce compania a emis o perspectivă dezamăgitoare privind câștigurile pentru primul trimestru și pentru întregul an, deși nu era clar dacă cifrele sunt comparabile cu estimările FactSet.
Macy’s - Acțiunile operatorului de magazine universale au scăzut cu peste 6% după ce firma și-a redus previziunile de vânzări pentru întregul an, deoarece se confruntă cu cumpărători selectivi și mai multe promoții. Retailerul a înregistrat, de asemenea, un trimestru mixt, depășind așteptările privind câștigurile Wall Street, dar fără venituri.
Texas Instruments - Stocul de tehnologie a crescut cu aproape 2% după o actualizare pentru a cumpăra de la neutru la Citi. Firma de investiții a spus că marjele operaționale ale Texas Instruments vor reveni în trimestrele următoare.
De unde știu eu de toate acestea? De aici.
Calendarul raportărilor pentru această săptămână 📬
Aici afli ce companii raportează, dar ne uităm doar la cele mari și importante. Lasă un comentariu cu ce companii urmărești și tu!
Poți să consulți calendar de mai jos, pe cel de pe IBKR sau să îl folosești pe cel de pe FinChat.io.
Dacă vrei și un calendar economic gratuit care te lasă să îți adaugi în Google Calendar, iOS Calendar etc toate evenimentele, tot pe Interactive Brokers găsești ce cauți. Ți-am zis, ai totul acolo, e no-brainer!👇
Ne revedem și săptămâna viitoare cu o noua ediție a newsletter-ului. Fiindcă suntem la început este posibil să mai sufere modificări, însă putem să mergem doar în sus de aici.
P.S. Sorry dacă mai găsiți typos, dar e un one man show și se întâmplă și la case mai mari.
Disclaimer! Acest newsletter este doar cu caracter informativ și nicio informație prezentată nu trebuie tratată drept consultanță financiară.
🔗 Link-urile de afiliere care pun pâinea 🍞 pe masă. Mulțumesc! 🙌
🎓 Ghidul antreprenorului plus RO e-Factură:
💻 Finchat.io - ChatGPT al investitorilor. Primești din partea mea o reducere de 15% dacă folosești acest link de aici.
📈 INTERACTIVE BROKERS, brokerul pentru orice investitor la bursă! Link aici.
📈 eToro - social broker sau brokerul pentru mileniali, link aici.
🔒 BEST VPN, Surfshark, îl folosesc de peste 4 ani și nu regret nici măcar un moment, link aici.
🔒 Incogni, securizează-ți datele și ia-le din mana brokerilor de date, link aici.
📊 BONUS 30$ reducere Tradingview, link aici.
🔐 NANO LEDGER, ține cripto în siguranță! Link aici.
Recomandări newsletter🙌: