The Weekly Blend #115 - Intel se bate cu Qualcomm, Visa și Mastercard sub asediu
Volvo face un pas înapoi, urmează evenimentul Apple, Nvidia în ochii autorităților, noi parteneriate din partea Paypal, FSD în China și EU, prețul petrolului scade, Biden se opune achiziției US Steel
Salut,
Primești această ediție gratuit, direct la tine în inbox, în fiecare săptămână. Ca să mă ajuți să o țin în viață nu trebuie decât să o împarți cu prietenii tăi, așa că folosește butonul de mai jos fără frică 👇
🙌Fii și tu sponsor al newsletter-ului și poți să ajungi la peste 2k oameni care îl citesc săptămânal. Newsletter-ul e gratuit, dar informațiile sunt neprețuite💎, așa că dă de veste prietenilor tăi ca să le faci un bine și dacă vrei ca produsul sau serviciul tău să fie mai vizibil, trimite-mi un mail pe adresa contact@laurentiuvana.ro și hai să discutăm!🤗
Nu uita, cel mai bun prieten al tău pentru investiții este Interactive Brokers!
Noutăți!
Am pentru tine mai multe resurse gratuite pe care le găsești în secțiunea Resurse gratuite pe blog-ul meu, laurentiuvana.ro. Pe lângă mini cursul care te va ajuta să te apuci de investiții, poți să ai acces la:
Calculatoare de tip simulator care îți arată cum să investești dacă vrei să te pensionezi în 10 ani sau vrei să îi cumperi copilului tău un apartament la 18 ani;
Calculator de preț corect al companiilor listate la bursă, 100% automatizat;
Calculator de salariu, inclusiv pentru IT (voi mai adăuga și alte feature-uri);
Aruncă un ochi pe blog pentru noi articole
Dacă ai un feedback sau crezi că ar fi util să mai fac și alte calculatoare/ simulatoare, lasă un comentariu mai jos!
Ce ne spune macro-economia💶
Mereu ne raportăm la un etalon, facem comparații, de aia apelăm la review-uri și opinii ale oamenilor. Indicatorii de mai jos sunt ca review-urile de pe eMag, te ajută să decizi dacă e un moment bun să investești, dacă te angajezi la McDonalds🍔 sau îți iei Lamborghini🏎 la final de săptămână.
Ai cei mai mari indici bursieri, SP500, Nasdaq, Dow Jones și cele mai importante mărfuri precum petrolul🛢, gazul natural🔋, aurul👑. Pe lângă asta, băncile o mai iau razna, crizele mai apar, oamenii se panichează, așa că e bine să fim pregătiți și te ajut că cele mai des folosite indicatoare, dobânzile pentru obligațiunile de stat, indicele de volutatilitate (VIX) și faimoasele indicatoare de frică și lăcomie (există și un serial despre asta), atât pentru Bitcoin, cât și pentru SP500.
S&P500 – $5,411.50 [-4.20% (1W)] - Top 500 companii din US. 🏢
Nasdaq – $18,434.00 [-5.82% (1W)] - Indicele versat în tehnologie, dar mai are și ketchup de la Heinz în el. 🖥️🍅
Dow Jones Industrial Average – $40,347.63 [-2.93% (1W)] - Ăla vechi, dar bun, mai pe clasic. 🏭
Oil (Petrol) – $71.04 [-8.58%] (1W) ⛽️
Gaz Natural $2.25 [+5.71% (1W)] 🔥
Aur - $2,505.21 [+0.09% (1W)] 💰
10Y Treasury Minus 2Y Treasury – -0.02 (Yield Curve Inversion aka semn de recesiune cu probabilitate de 80% atunci când dobânda pe termen scurt e mai mare ca dobânda pe termen lung 😤)
VIX –23.37 [+55.60% (1W)] - aka Volatilitatea SP500 sau mai pe românește, cât de rău se mișcă. Tip, dacă urcă de nebun, lumea se panichează și noi putem să facem 💶
Fear & Greed Index SP500 😁/ 😤
Fear & Greed Index BTC😁/😤
Dacă te ajută, lasă și un comentariu ca eu să știu că ești mulțumit!👇
Pulsul pieței 🤑
Salutare!
Dacă mai ai poftă de nformații, poți oricând să urmărești canalul meu de Youtube și contul de Instagram. Postez des și mereu vei găsi informații noi și diferite de cele din newsletter.
Atac asupra Visa și Mastercard
Disputa de lungă durată despre comisioanele de interschimb ale Mastercard și Visa a ajuns din nou în instanță pentru a stabili cine este responsabil. Alte audieri vor continua anul viitor.
Cazul a început acum mulți ani și include companii mari, cum ar fi Nando’s, Vodafone, Ocado și Marks and Spencer. În 2007, Comisia Europeană a investigat comisioanele Mastercard și Visa și a descoperit că acestea încălcau legea concurenței. De atunci, sute de companii au intentat procese împotriva lor, iar acestea sunt acum judecate în instanțele din Anglia.
Reclamanții spun că Mastercard și Visa au acționat ilegal, cerând prea mult de la business-uri pentru plățile cu cardul. De fiecare dată când o companie acceptă plata cu un card Mastercard sau Visa, trebuie să plătească un comision băncii care procesează tranzacția.
În SUA, Visa și Mastercard au plătit deja 6,2 miliarde de dolari în 2018, ca parte a unui acord pentru aceste taxe. Astăzi a început primul proces legat de responsabilitate, care va dura șase săptămâni, iar următorul proces este programat pentru noiembrie 2024.
Mereu să faci un calcul de fair value și nu uita că găsești un calculator gratuit din partea mea chiar pentru asta. Îl ai aici.
Ca de obicei, aș aprecia un share din partea ta!
La ce să ne așteptăm din partea Apple
Apple se pregătește să anunțe iPhone 16, care va fi cel mai puternic telefon de până acum, cu o cameră îmbunătățită și funcții de inteligență artificială. Pe lângă telefoane, vor fi prezentate și noi modele de Apple Watch și AirPods. Siri va primi un efect nou pe ecran, iar toate modelele de iPhone 16 vor avea un procesor mai puternic, A18, care suportă funcțiile de AI.
Un alt aspect interesant este noua dispunere a camerelor pe iPhone 16, acestea fiind plasate vertical, asemănător cu modelele mai vechi. Versiunile Pro vor avea și mai multe îmbunătățiri, cum ar fi un teleobiectiv avansat și ecrane mai mari.
De asemenea, se așteaptă lansarea unui Apple Watch cu un ecran mai mare și mai subțire, precum și noi modele de AirPods, cu funcții de anulare a zgomotului și carcase de încărcare USB-C.
Evenimentul de lansare va avea loc pe 9 septembrie și va fi transmis live pe YouTube și site-ul Apple. Vrei să știi mai multe și să afli cine cred eu că va fi vedeta evenimentului? Ai un video mai jos:
Mereu să faci un calcul de fair value și nu uita că găsești un calculator gratuit din partea mea chiar pentru asta. Îl ai aici.
Ca de obicei, aș aprecia un share din partea ta!
Nvidia sub asediu sau doar minciuni prin presă?
Nvidia a negat recent rapoartele conform cărora a primit o citație din partea Departamentului de Justiție al SUA (DOJ) în legătură cu îngrijorările privind concurența. Compania a declarat că nu a fost citată oficial, dar este dispusă să colaboreze cu autoritățile.
Cu toate acestea, Bloomberg a susținut că Nvidia a primit o cerere de investigație civilă legată de achiziția firmei RunAI și dominația sa pe piața cipurilor pentru inteligență artificială (90%). Autoritățile sunt preocupate că Nvidia ar putea împiedica concurența și favoriza clienții care folosesc exclusiv produsele sale.
Aceste rapoarte au dus la o scădere bruscă a acțiunilor Nvidia, care au pierdut 2,5% după închiderea pieței, urmată de o pierdere de 9,5% în timpul zilei, ceea ce a redus valoarea de piață cu 279 de miliarde de dolari. Scăderi similare au fost observate și în alte companii tech, precum Intel și Broadcom.
Am vorbit despre asta și mai multe la Aleph într-o intervenție pe care o găsești mai jos și emisiunea integrală aici.
Mereu să faci un calcul de fair value și nu uita că găsești un calculator gratuit din partea mea chiar pentru asta. Îl ai aici.
Ca de obicei, aș aprecia un share din partea ta!
Alt parteneriat pentru Paypal, de data asta cu Crypto.com
Crypto.com, o platformă cu peste 100 de milioane de utilizatori, a anunțat că utilizatorii din SUA pot folosi acum PayPal pentru a cumpăra criptomonede. Prin conectarea conturilor PayPal și Crypto.com, utilizatorii pot transfera rapid fonduri pentru a achiziționa criptomonede. Această opțiune va fi extinsă și în alte piețe internaționale.
Președintele Crypto.com, Eric Anziani, a subliniat importanța integrării metodelor de plată tradiționale și digitale pentru popularizarea criptomonedelor. Parteneriatul cu PayPal este un pas important pentru a oferi utilizatorilor o experiență mai simplă și sigură.
Jose Fernandez da Ponte, vicepreședinte la PayPal, a menționat că această colaborare extinde opțiunile pentru utilizatorii care doresc să finanțeze achizițiile de criptomonede prin PayPal.
Acest parteneriat marchează un nou pas în colaborarea dintre Crypto.com și PayPal, facilitând tranzacțiile cu PayPal USD și folosirea PayPal pentru reîncărcarea cardului Visa Crypto.com.
Intel se bate iar cu Qualcomm, X86 vs ARM
Intel a lansat oficial seria Core Ultra 200V Lunar Lake, aducând schimbări majore în designul procesoarelor pentru laptopuri. Acestea includ integrarea memoriei direct pe cip, eliminarea tehnologiei Hyper-Threading și reducerea numărului de nuclee, toate cu scopul de a reduce consumul de energie.
Noile procesoare au o grafică mai rapidă, un GPU îmbunătățit, și un NPU mai performant pentru sarcinile de inteligență artificială. Deși performanța totală nu crește semnificativ în toate aspectele față de generația anterioară, eficiența energetică este mult îmbunătățită.
Intel afirmă că aceste procesoare sunt mai eficiente decât cele de la Qualcomm și AMD în ceea ce privește durata de viață a bateriei și performanța per watt, depășind chiar Qualcomm în unele cazuri. Seria Lunar Lake aduce și noi îmbunătățiri grafice cu tehnologia Xe2 și suport pentru aplicații AI, cum ar fi procesarea de imagini și transcrierea.
Cu toate acestea, numărul mai mic de nuclee și limitarea la maximum 32GB de memorie pot fi dezavantaje pentru utilizatorii care au nevoie de resurse mai mari.
Volvo face un pas înapoi
Volvo Cars a anunțat că renunță la obiectivul de a vinde 100% mașini electrice până în 2030, vizând acum o gamă între 90% și 100%, permițând vânzarea modelelor mild-hybrid, care combină motoare pe combustie cu asistență electrică. Compania a citat cererea scăzută a consumatorilor, infrastructura de încărcare insuficient dezvoltată și tarifele recente pe vehicule electrice drept motive pentru ajustare.
De asemenea, Volvo și-a redus ținta de marjă EBIT pentru 2026 la 7-8%, din cauza complexităților din comerțul global și tarife. Compania a înregistrat o creștere a vânzărilor de 3% în august 2024, cu o creștere de 32% în Europa, dar o scădere de 23% în China. Volvo a vândut 47% vehicule electrice și plug-in hibrid în august.
În plus, Volvo și-a extins parteneriatul cu Nvidia pentru a dezvolta funcții avansate de asistență și conducere autonomă.
Dacă vrei mai multe detalii despre investiții în companii faine, hai și tu pe Join - Youtube Membership aici. Costă mai puțin decât un pachet de țigări pe lună.
Pentru tot ce găsești aici și vrei să știi mai multe, urmărește-mă pe Youtube (un like și subscribe ca să pornim algoritmul)🎬 unde postez constant care să te ajute să fii mai profitabil și să ajungi la independență financiară mai rapid. 👇
Dacă vrei să știi ceva anume și nu am menționat eu, lasă-mi un comentariu și revin cu un articol sau un video 👇
Citatul săptămânii!🫵
Ce urmărim în această săptămâmă 🗓️
Cele mai importante rapoarte din săptămână, știi exact când lumea s-ar putea să o ia razna și poți să îți explici de ce crește compania aia obscură de care nu ai mai auzit până acum.
Ai mai jos și datele de săptămâna trecută. (P.S. Ignoră culorile, nu sunt chiar corect evidențiate)
Sponsorul nostru de astăzi 👨💻
Astăzi vorbim despre brokerul meu favorit 🏆 și cel pe care îl folosesc cel mai mult, Interactive Brokers 💼.
De ce Interactive Brokers 🤔 și nu alt broker❓
avem zona de research și discover🔍 unde putem să facem o analiză fundamentală detaliată📊
știri 📰 despre companii, atât pe telefon 📱, cât și pe versiunea browser 🌐.
poți să cumperi acțiuni 📈 cu deținere ca acționar 👩💼, nu custodie 🚫, nu CFD ❌, nu orice altceva ce încearcă alți brokeri să folosească ca să te atragă, numele tău e pe carnețelul companiei 📝!
poți să cumperi 🛍️ de la o multitudine de burse, nu doar NYSE, Nasdaq și câteva de prin Europa, dar ai China, Australia, Canada, Japonia, cam de pe oriunde și este singurul broker care îți dă această posibilitate 🚀
vrei să tranzacționezi în pre-market ⏰ sau after-hours 🌙? Da, poți printr-un singur click ✅, atât de ușor 👌.
vrei venit pasiv 💸 și ai o sumă mai mare de bani 💰? Ai Stock Yield Enhacement program (SYEP) 📈
poate îți place trading-ul, păi ai posibilitatea de a avea cont margin 😎 la Interactive Brokers și să îl legi de contul tău de TradingView 🔗, astfel vei putea executa ordine direct din TradingView 🖥️ și da, opțiunea e gratuită 🆓.
Ai cele mai mici costuri 💸 pentru că ei nu ai costuri ascunse 🕵️♂️ precum alții, știți ce comisioane plătiți și sunt mici, ultimul meu exemplu este 0.44$ pentru o investiție de aproximativ 1400$ 💰.
Poți să îți automatizezi investițiile cu doar câteva click-uri📊.
ai o garanție extinsă 🔒 de până la $100,000.00 pentru banii pe care îi ai neinvestiți 💼, iar acțiunile și ETF-urile tale sunt în siguranță pentru că ți-am zis, ești acționar, chillax 😎.
Vrei un ghid care să te ajute pas cu pas să îți faci un cont? Găsești aici.
Nu uita că te ajuți pe tine și sponsorizezi direct acest newsletter 📰 dacă pui banii la muncă încât să îți faci viața mai ușoară cu Interactive Brokers. Mă ajută enorm 🚀 să țin acest newsletter gratuit 🆓 și cât mai valoros pentru tine dacă arunci un ochi 👀 pe site-ul lor din link-ul de mai jos ⬇️ și dacă le dai o șansă 🎲 ca să te convingi că am dreptate. 👇
Doza de știri:📲
Știu, nu ai timp⏰, dar te ajut eu, nu trebuie să stai să cauți, să filtrezi, ai cele mai importante și relevante știri din săptămână ca să poți să te lauzi în fața prietenilor cu cât de informat ești tu.👨💻
Acțiunile AST SpaceMobile cresc – Compania vizează lansarea primului satelit comercial pe 12 septembrie. 🚀
Acțiunile JetBlue saltă 6% după ce compania aeriană și-a revizuit estimările financiare pentru trimestrul 3. ✈️
Algoritmi inteligenți pentru investiții mai smart – Cum sfaturile financiare asistate de AI îți pot optimiza portofoliul. 🤖
Unul dintre ultimii „tauri” din China capitulează – JPMorgan își îndreaptă atenția spre alte piețe mai promițătoare. 🐂
Prețul petrolului se stabilizează după pierderile din 2024, pe fondul temerilor de încetinire economică și a unui posibil acord cu Libia. 🛢️
FMI avertizează Arabia Saudită că veniturile din petrol vor scădea semnificativ în acest deceniu. 🔮
Nubank, lider în America Latină, dar ratele neperformante se acumulează periculos. 💳
PWC demisionează ca auditor pentru Country Garden – Sub presiunea investigațiilor de reglementare, PwC renunță la gigantul imobiliar chinez.
Apple are nevoie de timp pentru AI pe iPhone – Compania se grăbește să integreze AI, dar timpul poate deveni un aliat sau un dușman. ⏳
Affirm aproape de profit datorită "Buy Now, Pay Later" – Sistemul de plată în rate aduce profituri pe termen scurt. 🛒
Visa lansează „Pay by Bank” – O alternativă la cardurile de credit care ar putea schimba regulile jocului. 💳
Cel mai mare dezvoltator din Hong Kong raportează o scădere de 9% a profitului – Piața imobiliară asiatică continuă să se clatine. 📉
Grupul Adani plănuiește să vândă obligațiuni de 1,5 miliarde de dolari – Grupul indian caută lichidități suplimentare printr-o vânzare majoră de obligațiuni. 💵
Nippon Steel caută un Plan B după ce preluarea din SUA eșuează. Industria oțelului rămâne în impas. 🔧
Suedia planifică reduceri de taxe de 1,75 miliarde de dolari pentru a sprijini gospodăriile în fața costurilor în creștere. 🏡
Ant Group, susținut de Jack Ma face progrese în AI pentru a stimula creșterea tehnologică. 🤖
Volvo își reduce obiectivele din cauza tarifelor și adopției lente a vehiculelor electrice. 🚗
Japonia critică blocarea preluării US Steel de către Washington, considerând decizia nepotrivită. 🏭
Samsonite selectează JPMorgan și Morgan Stanley pentru listarea duală în SUA, un pas major pentru expansiunea globală. 💼
Verizon cumpără Frontier Communications pentru 20 de miliarde de dolari, accelerând extinderea rețelei de fibră optică la nivel național. 🌐
Volkswagen, între concedieri și faliment – Compania germană se confruntă cu o decizie dificilă: reducerea costurilor sau falimentul. 🚙
Intel nu va reveni la dominație, dar poate atinge relevanța prin inovație. Cursa e departe de a fi terminată. 💻
Raportul JOLTS din iulie arată o deteriorare continuă pe piața muncii. Efectele crizei devin tot mai clare. 📉
Lululemon Athletica – Compania își păstrează calitatea câștigurilor și rareori se tranzacționează la reducere. Un brand de lux și pe bursă. 🧘♀️
Powell anunță o schimbare de strategie în politica monetară, ceea ce ar putea aduce schimbări semnificative pe piețele financiare. 💰
Fostul negociator Brexit, Michel Barnier, numit noul prim-ministru al Franței. O revenire surprinzătoare în politică. 🇫🇷
Tesla lansează Full-Self Driving în Europa și China în primul trimestru din 2025. Autonomia auto globală devine realitate. 🚗
Qualcomm lucrează la ochelari de realitate mixtă împreună cu Google și Samsung. Pregătește-te pentru o nouă eră a tehnologiei purtabile! 👓
Burberry pierde locul în FTSE 100 – Retailerul de lux britanic nu mai face parte din topul celor mai mari companii listate. 👜
Xi Jinping promite peste 50 de miliarde de dolari în ajutor financiar pentru Africa, consolidând relațiile economice. 🌍
Nvidia nu a primit citație antitrust din partea DOJ, clarifică compania în mijlocul investigațiilor. 🖥️
Dispozitivele AI nu au strălucit încă, dar Apple vrea să schimbe asta cu lansări revoluționare. 🤖
Propunerile de reformă fiscală ale lui Harris ar putea scădea profiturile S&P 500 cu 5%, avertizează Goldman Sachs. 📉
Verizon cumpără Frontier Communications într-o tranzacție de 20 miliarde de dolari pentru extinderea rețelei de fibră optică. 🌐
JPMorgan renunță la recomandarea de a cumpăra acțiuni chineze, citând riscul unui război comercial de 20%. 🐉
😲 Reacția bursei la știrile din această săptămână 📰, 📈 ce a urcat ⬆️ și 📉 ce a luat-o la vale ⤵️.
C3.ai: Acțiunile companiei de tehnologie C3.ai au scăzut cu 16% după ce veniturile din abonamente pentru primul trimestru fiscal au fost sub așteptări. Compania a raportat venituri de 73,5 milioane de dolari, mai puțin decât estimarea de 79,2 milioane de dolari, conform FactSet.
Hewlett Packard Enterprise: Acțiunile Hewlett Packard Enterprise au scăzut cu 3%, deși compania a raportat câștiguri ajustate mai bune decât așteptările pentru al treilea trimestru fiscal. De asemenea, HPE și-a actualizat previziunile pentru întregul an, prognozând un flux de numerar liber de 1,9 miliarde de dolari, similar cu ghidarea anterioară.
Nvidia: Acțiunile Nvidia au scăzut cu aproape 2% după un raport Bloomberg care a indicat că Departamentul de Justiție al SUA a citat compania într-o investigație antitrust mai amplă.
Dollar Tree: Acțiunile Dollar Tree au scăzut cu aproape 11% după ce compania a ratat estimările de venituri pentru al doilea trimestru și și-a redus previziunile pentru întregul an. Estimările de câștiguri ajustate pe acțiune au fost reduse la $5.20 - $5.60, mult sub prognoza anterioară de $6.50 - $7.
Zscaler: Acțiunile Zscaler au scăzut cu aproape 17% după ce prognoza de câștiguri pentru primul trimestru fiscal a fost sub așteptările Wall Street. Compania prevede câștiguri de 62-63 cenți pe acțiune, în timp ce analiștii estimau 73 cenți.
GitLab: Acțiunile GitLab au crescut cu 11% după ce prognoza de câștiguri pentru al treilea trimestru a depășit așteptările Wall Street, cu o estimare de 15-16 cenți pe acțiune, față de 11 cenți prognozați de analiști.
AMD: Acțiunile AMD au crescut cu 2% în tranzacțiile premarket, recuperând o parte din pierderile de 7,8% din ziua anterioară, cauzate de slăbiciunea generală a sectorului semiconductorilor.
Nordstrom: Acțiunile Nordstrom au scăzut cu peste 1% după ce un grup de cumpărători, inclusiv familia fondatoare a companiei, a făcut o ofertă de privatizare la $23 pe acțiune.
Unity Software: Acțiunile Unity au crescut cu aproximativ 2% după ce Morgan Stanley a îmbunătățit ratingul acțiunilor la "overweight," subliniind poziția puternică a companiei ca motor principal pentru jocuri video.
Boeing: Acțiunile Boeing au scăzut cu peste 7% după ce Wells Fargo a retrogradat ratingul companiei la "underweight," argumentând că fluxul de numerar al companiei va atinge maximul până în 2027. Aceasta a fost cea mai mare pierdere zilnică pentru Boeing din octombrie 2022.
Redfin: Acțiunile Redfin au crescut cu aproximativ 1% după ce B. Riley Securities a îmbunătățit ratingul companiei la "buy." Firma de investiții consideră că îmbunătățirile interne ale Redfin și posibila scădere a dobânzilor vor sprijini creșterea și îmbunătățirea marjelor în 2025.
Super Micro Computer: Acțiunile au crescut cu aproximativ 1% după ce CEO-ul Charles Liang a numit raportul Hindenburg Research "înșelător." El a mai declarat că întârzierea depunerii raportului financiar nu va afecta rezultatele pe al patrulea trimestru sau pentru întregul an fiscal 2024. Săptămâna trecută, acțiunile companiei au scăzut cu 19% după acest raport.
De unde știu eu de toate acestea? De aici.
Calendarul raportărilor pentru această săptămână 📬
Aici afli ce companii raportează, dar ne uităm doar la cele mari și importante. Lasă un comentariu cu ce companii urmărești și tu!
Poți să consulți calendar de mai jos, pe cel de pe IBKR sau să îl folosești pe cel de pe FinChat.io.
Dacă vrei și un calendar economic gratuit care te lasă să îți adaugi în Google Calendar, iOS Calendar etc toate evenimentele, tot pe Interactive Brokers găsești ce cauți. Ți-am zis, ai totul acolo, e no-brainer!👇
Ne revedem și săptămâna viitoare cu o noua ediție a newsletter-ului. Fiindcă suntem la început este posibil să mai sufere modificări, însă putem să mergem doar în sus de aici.
P.S. Sorry dacă mai găsiți typos, dar e un one man show și se întâmplă și la case mai mari.
Disclaimer! Acest newsletter este doar cu caracter informativ și nicio informație prezentată nu trebuie tratată drept consultanță financiară.
🔗 Link-urile de afiliere care pun pâinea 🍞 pe masă. Mulțumesc! 🙌
🎓 Ghidul antreprenorului plus RO e-Factură:
💻 Finchat.io - ChatGPT al investitorilor. Primești din partea mea o reducere de 15% dacă folosești acest link de aici.
📈 INTERACTIVE BROKERS, brokerul pentru orice investitor la bursă! Link aici.
📈 eToro - social broker sau brokerul pentru mileniali, link aici.
🔒 BEST VPN, Surfshark, îl folosesc de peste 4 ani și nu regret nici măcar un moment, link aici.
🔒 Incogni, securizează-ți datele și ia-le din mana brokerilor de date, link aici.
📊 BONUS 30$ reducere Tradingview, link aici.
🔐 NANO LEDGER, ține cripto în siguranță! Link aici.
Recomandări newsletter🙌: