The Weekly Blend #116 - SaaS-ul înlocuit de AI
Klarna renunță la Workday și Salesforce, Apple vine cu noi telefoane, căști, ceasuri și procesoare, Adobe raportează bine, dar oferă guidance prost, petrolul scade, urmează întâlnirea FED
Salut,
Primești această ediție gratuit, direct la tine în inbox, în fiecare săptămână. Ca să mă ajuți să o țin în viață nu trebuie decât să o împarți cu prietenii tăi, așa că folosește butonul de mai jos fără frică 👇
🙌Fii și tu sponsor al newsletter-ului și poți să ajungi la peste 2k oameni care îl citesc săptămânal. Newsletter-ul e gratuit, dar informațiile sunt neprețuite💎, așa că dă de veste prietenilor tăi ca să le faci un bine și dacă vrei ca produsul sau serviciul tău să fie mai vizibil, trimite-mi un mail pe adresa contact@laurentiuvana.ro și hai să discutăm!🤗
Nu uita, cel mai bun prieten al tău pentru investiții este Interactive Brokers!
Noutăți!
Am pentru tine mai multe resurse gratuite pe care le găsești în secțiunea Resurse gratuite pe blog-ul meu, laurentiuvana.ro. Pe lângă mini cursul care te va ajuta să te apuci de investiții, poți să ai acces la:
Calculatoare de tip simulator care îți arată cum să investești dacă vrei să te pensionezi în 10 ani sau vrei să îi cumperi copilului tău un apartament la 18 ani;
Calculator de preț corect al companiilor listate la bursă, 100% automatizat;
Calculator de salariu, inclusiv pentru IT (voi mai adăuga și alte feature-uri);
Aruncă un ochi pe blog pentru noi articole
Dacă ai un feedback sau crezi că ar fi util să mai fac și alte calculatoare/ simulatoare, lasă un comentariu mai jos!
Ce ne spune macro-economia💶
Mereu ne raportăm la un etalon, facem comparații, de aia apelăm la review-uri și opinii ale oamenilor. Indicatorii de mai jos sunt ca review-urile de pe eMag, te ajută să decizi dacă e un moment bun să investești, dacă te angajezi la McDonalds🍔 sau îți iei Lamborghini🏎 la final de săptămână.
Ai cei mai mari indici bursieri, SP500, Nasdaq, Dow Jones și cele mai importante mărfuri precum petrolul🛢, gazul natural🔋, aurul👑. Pe lângă asta, băncile o mai iau razna, crizele mai apar, oamenii se panichează, așa că e bine să fim pregătiți și te ajut că cele mai des folosite indicatoare, dobânzile pentru obligațiunile de stat, indicele de volutatilitate (VIX) și faimoasele indicatoare de frică și lăcomie (există și un serial despre asta), atât pentru Bitcoin, cât și pentru SP500.
S&P500 – $5,626.02 [+4.02% (1W)] - Top 500 companii din US. 🏢
Nasdaq – $19,514.58 [+5.82% (1W)] - Indicele versat în tehnologie, dar mai are și ketchup de la Heinz în el. 🖥️🍅
Dow Jones Industrial Average – $41,393.63 [+2.63% (1W)] - Ăla vechi, dar bun, mai pe clasic. 🏭
Oil (Petrol) – $72.04 [-0.84%] (1W) ⛽️
Gaz Natural $2.30 [+2.01% (1W)] 🔥
Aur - $2,580.21 [+3.35% (1W)] 💰
10Y Treasury Minus 2Y Treasury – +0.09 (Yield Curve Inversion aka semn de recesiune cu probabilitate de 80% atunci când dobânda pe termen scurt e mai mare ca dobânda pe termen lung 😤)
VIX –16.58 [-25.92% (1W)] - aka Volatilitatea SP500 sau mai pe românește, cât de rău se mișcă. Tip, dacă urcă de nebun, lumea se panichează și noi putem să facem 💶
Fear & Greed Index SP500 😁/ 😤
Fear & Greed Index BTC😁/😤
Dacă te ajută, lasă și un comentariu ca eu să știu că ești mulțumit!👇
Pulsul pieței 🤑
Salutare!
Dacă mai ai poftă de nformații, poți oricând să urmărești canalul meu de Youtube și contul de Instagram. Postez des și mereu vei găsi informații noi și diferite de cele din newsletter.
SaaS vs AI
SaaS (Software as a Service) sunt instrumente pe care multe companii le folosesc pentru a-și gestiona activitatea, cum ar fi Salesforce sau Workday. Recent, CEO-ul Klarna a anunțat că folosesc AI (Inteligență Artificială) pentru a înlocui unele dintre aceste servicii. Asta a generat două reacții:
1. Unii cred că e sfârșitul SaaS, iar toate companiile vor începe să-și construiască propriile instrumente folosind AI.
2. Alții sunt mai sceptici și spun că nu e chiar așa de simplu.
Adevărul e probabil undeva la mijloc. Deși Klarna folosește AI pentru a-și eficientiza activitatea și pentru a economisi bani, nu toate companiile vor face asta imediat.
Este AI capabilă să înlocuiască complet SaaS?
Klarna a făcut deja niște schimbări, cum ar fi folosirea AI pentru a reduce numărul de angajați sau pentru a îmbunătăți serviciul de suport. Dar nu e clar dacă poate înlocui complet instrumente mari ca Salesforce sau Workday. De exemplu, Klarna folosește deja alte soluții pentru salarii și resurse umane, deci nu chiar totul depinde de AI.
Construim sau cumpărăm?
Multe companii se gândesc acum dacă ar trebui să își construiască propriile instrumente cu AI sau să cumpere servicii deja existente. AI face construirea mai rapidă și mai ieftină, dar sunt și alte lucruri de luat în calcul, cum ar fi întreținerea și suportul pentru aceste instrumente.
Concluzie? Deși AI aduce multe schimbări, SaaS nu va dispărea imediat, dar în viitor s-ar putea ca multe companii să opteze pentru construirea propriilor soluții.
Întrebări:
1. Crezi că SaaS e pe cale să dispară din cauza AI?
2. E mai bine să construiești un serviciu folosind AI sau să cumperi unul deja făcut?
Mereu să faci un calcul de fair value și nu uita că găsești un calculator gratuit din partea mea chiar pentru asta. Îl ai aici.
Ca de obicei, aș aprecia un share din partea ta!
Rezultate bune, guidance prost - Adobe
Adobe a depășit așteptările în trimestrul 3, înregistrând o creștere a veniturilor de 11%, ajungând la 5,41 miliarde de dolari (cu 40 milioane de dolari peste estimări). Câștigul pe acțiune a fost de 4,65 dolari, cu 0,11 dolari mai mult decât se așteptau analiștii. Integrarea modelului de AI, Firefly, în produsele software creative a contribuit la această creștere rapidă, mai ales în Document Cloud, care continuă să crească. Obligațiile restante de performanță (RPO) au crescut cu 15%, indicând un impuls pozitiv pentru viitor.
Reacția pieței: scăderea acțiunilor
Cu toate acestea, în ciuda rezultatelor bune din trimestrul 3, acțiunile Adobe au scăzut cu peste 8% după ce compania a prevăzut pentru trimestrul 4 venituri între 5,50 și 5,55 miliarde de dolari, sub așteptările analiștilor, care erau de 5,6 miliarde de dolari. Chiar dacă compania se concentrează pe inovația AI și pe creșterea viitoare, investitorii așteaptă rezultate mai clare pe termen scurt.
Opiniile analiștilor
Analiștii de la Goldman Sachs au reiterat ratingul de "cumpărare" și ținta de preț de 640 de dolari pentru acțiunile Adobe, afirmând că reacția pieței este exagerată. Ei cred că adoptarea AI și principalii factori de creștere rămân puternici. Analiștii de la Bank of America au considerat că rezultatele sunt mixte, dar sănătoase, subliniind că Adobe este, alături de Microsoft, singura companie care utilizează AI la scară mare.
Chiar dacă perspectivele pentru trimestrul 4 nu au fost foarte entuziasmante, majoritatea analiștilor sunt de acord că reacția pieței a fost exagerată, iar businessul Adobe rămâne puternic pe termen lung.
Mereu să faci un calcul de fair value și nu uita că găsești un calculator gratuit din partea mea chiar pentru asta. Îl ai aici.
Ca de obicei, aș aprecia un share din partea ta!
Ce se întâmplă cu petrolul?
Prețul petrolului este influențat de mai mulți factori geopolitici și condiții meteo. OPEC a redus producția pentru a menține prețurile ridicate, dar a anunțat și că va crește producția, doar ca apoi să retragă decizia din cauza scăderii cererii. În plus, Libia a anunțat că va opri o parte din producție și exporturi, iar un uragan în Golful Mexic amenință să perturbe livrările pe termen scurt.
Cu toate acestea, principalul motiv al scăderii prețului petrolului este cererea redusă, în special din China. Problemele economice, tranziția către vehicule electrice și criza din sectorul imobiliar al Chinei au dus la o cerere globală scăzută pentru petrol.
Se pare că 2023 ar fi putut fi anul de vârf pentru cererea de petrol, iar acum s-ar putea să intrăm într-o perioadă de contracție. Chiar dacă prețurile au crescut recent din cauza condițiilor meteo, este probabil ca ele să rămână scăzute cât timp cererea este slabă.
Evenimentul Apple, ce am aflat
Apple este cea mai mare companie din lume, iar când anunță noi iPhone-uri și accesorii, toată lumea este atentă. În cadrul evenimentului său anual, Apple a dezvăluit cum Siri va deveni un agent AI personal, direct pe dispozitiv, datorită tehnologiei Apple Intelligence.
Tehnologia AI are trei straturi importante:
1. Stratul superior: Aplicații precum ChatGPT, Gemini și Copilot.
2. Stratul intermediar: Modele de limbaj mari, precum GPT-4 și Llama3.
3. Stratul inferior: Hardware-ul necesar pentru antrenare și inferență.
În timp ce marile companii de tehnologie își măresc capacitatea de infrastructură, există o dezbatere continuă cu privire la rentabilitatea investițiilor pentru companiile care se concentrează pe stratul superior al acestei tehnologii: aplicațiile și software-ul. Apple a stabilit economia aplicațiilor în 2007, odată cu lansarea iPhone-ului. Acum, AI ar putea deveni la fel de esențială ca aplicațiile mobile pentru ecosistemul Apple.
Noi produse lansate de Apple
Anunțurile recente despre noile iPhone-uri nu au adus surprize majore. iPhone 16 seamănă mult cu modelele anterioare. Modificările sunt minore, dar există câteva noutăți:
- Apple Intelligence: Sistem AI încorporat pentru personalizare și îmbunătățirea sarcinilor.
- Chip A18: Mai rapid și eficient, ideal pentru sarcini AI și gaming.
- Camera de 48MP: Fotografii cu rezoluție înaltă și sensibilitate îmbunătățită la lumină.
- Lentilă telefoto 5x: Pentru zoom avansat pe modelele Pro.
- Ecrane mai mari: Pe modelele Pro, cu margini mai subțiri.
- Buton de acțiune personalizabil: Înlocuiește comutatorul de mutare a sunetului.
- Opțiuni de stocare și autonomie îmbunătățită.
De asemenea, au fost anunțate actualizări pentru accesorii, precum Apple Watch Series 10 și AirPods 4, dar atenția principală a fost îndreptată spre Apple Intelligence.
AI peste tot
Apple Intelligence promite să aducă AI direct în viața utilizatorilor prin funcții precum:
- Siri conștient de context: Sugestii personalizate în funcție de obiceiurile și locația utilizatorului.
- Unelte de scriere îmbunătățite: Corectarea și rescrierea textelor.
- Procesare AI pe dispozitiv: Pentru eficiență și intimitate.
- Generare de imagini și limbaj: Pe baza comenzilor textuale.
- Automatizarea sarcinilor: Înțelegerea contextului personal al utilizatorului.
Apple se pregătește să fie lider în integrarea AI, așa cum a fost în cazul aplicațiilor mobile.
Apple ca serviciu
Apple continuă să exceleze în hardware, dar adevărata magie constă în combinarea produselor sale cu un ecosistem prosper. În timp ce vânzările de smartphone-uri încetinesc, veniturile din servicii reprezintă un sfert din veniturile Apple și oferă marje de profit considerabil mai mari.
Dacă vrei mai multe detalii despre investiții în companii faine, hai și tu pe Join - Youtube Membership aici. Costă mai puțin decât un pachet de țigări pe lună.
Pentru tot ce găsești aici și vrei să știi mai multe, urmărește-mă pe Youtube (un like și subscribe ca să pornim algoritmul)🎬 unde postez constant care să te ajute să fii mai profitabil și să ajungi la independență financiară mai rapid. 👇
Dacă vrei să știi ceva anume și nu am menționat eu, lasă-mi un comentariu și revin cu un articol sau un video 👇
Citatul săptămânii!🫵
Ce urmărim în această săptămâmă 🗓️
Cele mai importante rapoarte din săptămână, știi exact când lumea s-ar putea să o ia razna și poți să îți explici de ce crește compania aia obscură de care nu ai mai auzit până acum.
Ai mai jos și datele de săptămâna trecută. (P.S. Ignoră culorile, nu sunt chiar corect evidențiate)
Sponsorul nostru de astăzi 👨💻
Astăzi vorbim despre brokerul meu favorit 🏆 și cel pe care îl folosesc cel mai mult, Interactive Brokers 💼.
De ce Interactive Brokers 🤔 și nu alt broker❓
avem zona de research și discover🔍 unde putem să facem o analiză fundamentală detaliată📊
știri 📰 despre companii, atât pe telefon 📱, cât și pe versiunea browser 🌐.
poți să cumperi acțiuni 📈 cu deținere ca acționar 👩💼, nu custodie 🚫, nu CFD ❌, nu orice altceva ce încearcă alți brokeri să folosească ca să te atragă, numele tău e pe carnețelul companiei 📝!
poți să cumperi 🛍️ de la o multitudine de burse, nu doar NYSE, Nasdaq și câteva de prin Europa, dar ai China, Australia, Canada, Japonia, cam de pe oriunde și este singurul broker care îți dă această posibilitate 🚀
vrei să tranzacționezi în pre-market ⏰ sau after-hours 🌙? Da, poți printr-un singur click ✅, atât de ușor 👌.
vrei venit pasiv 💸 și ai o sumă mai mare de bani 💰? Ai Stock Yield Enhacement program (SYEP) 📈
poate îți place trading-ul, păi ai posibilitatea de a avea cont margin 😎 la Interactive Brokers și să îl legi de contul tău de TradingView 🔗, astfel vei putea executa ordine direct din TradingView 🖥️ și da, opțiunea e gratuită 🆓.
Ai cele mai mici costuri 💸 pentru că ei nu ai costuri ascunse 🕵️♂️ precum alții, știți ce comisioane plătiți și sunt mici, ultimul meu exemplu este 0.44$ pentru o investiție de aproximativ 1400$ 💰.
Poți să îți automatizezi investițiile cu doar câteva click-uri📊.
ai o garanție extinsă 🔒 de până la $100,000.00 pentru banii pe care îi ai neinvestiți 💼, iar acțiunile și ETF-urile tale sunt în siguranță pentru că ți-am zis, ești acționar, chillax 😎.
Vrei un ghid care să te ajute pas cu pas să îți faci un cont? Găsești aici.
Nu uita că te ajuți pe tine și sponsorizezi direct acest newsletter 📰 dacă pui banii la muncă încât să îți faci viața mai ușoară cu Interactive Brokers. Mă ajută enorm 🚀 să țin acest newsletter gratuit 🆓 și cât mai valoros pentru tine dacă arunci un ochi 👀 pe site-ul lor din link-ul de mai jos ⬇️ și dacă le dai o șansă 🎲 ca să te convingi că am dreptate. 👇
Doza de știri:📲
Știu, nu ai timp⏰, dar te ajut eu, nu trebuie să stai să cauți, să filtrezi, ai cele mai importante și relevante știri din săptămână ca să poți să te lauzi în fața prietenilor cu cât de informat ești tu.👨💻
Inflația? Încă un mister pentru Fed! – Inflația scade, dar Fed-ul e tot nehotărât. 💸
Pfizer: tratamentul pentru cancer promite! – Noi rezultate pozitive pentru medicamentul lor revoluționar. 💊
India acuză Samsung și Xiaomi de înțelegeri ascunse cu Amazon! – Se lasă cu scandal între giganții tech și retailerii online. 🇮🇳📱
Tarifele UE împotriva mașinilor chinezești? S-ar putea să nu funcționeze! – Strategia europeană ar putea da greș. 🚗🇪🇺
Inundații devastatoare în Cehia și Polonia! – Apele cresc, evacuările sunt în toi. 🌊
DirectTV și Disney: gata cu blackout-ul! – O înțelegere e aproape finalizată. 🎥📺
Acțiuni cu dividende solide? Wall Street are recomandări! – Analiștii aleg favoriții pentru câștiguri mari. 📈💸
Larry Ellison îl depășește pe Bezos pentru scurt timp! – Bătălia miliardarilor e mai strânsă ca oricând. 💰👑
Prețurile Shein și Temu, gata să crească! – Propunerea lui Biden le-ar putea afecta drastic. 🛍️💸
Curtea Supremă a Braziliei eliberează activele Starlink! – Elon Musk respiră ușurat, dar cât va dura? 🌍🚀
Conspirație cu imigranți și animale de companie? – Teoria bizară răspândită de susținătorii lui Trump. 🐶🔍
Expertul Dark Web a avertizat un oraș despre un hack, dar acum e dat în judecată! – Cine-i de vină când avertizarea vine prea devreme? 💻⚖️
Apple se alătură OpenAI, dar provocările abia încep! – Parteneriat puternic, dar succesul nu e garantat. 🍏🤖
Rețeaua Bitcoin atinge un record, dar minerii câștigă tot mai puțin! – Efort maxim, câștig minim pentru mineri. ⛏️📉
Tăierile dobânzilor Fed ar putea salva sau distruge acțiunile! – Ce spune istoria despre aceste decizii. 📊💥
Jake Paul: "Îl voi face KO pe Tyson, sunt noul rege!" (Da, sigur...)! – Pregătiți popcornul, urmează o luptă epică! 🥊👑
Trump, taxele și plata suplimentară: Cât va costa totul? – Modificările fiscale și costurile lor ascunse. 🏛️💼
China se opune tarifelor SUA și promite măsuri pentru a-și apăra firmele! – Conflictul tarifar continuă. 🔥💼
Google e pe cale să se spargă și piața reacționează! – Se pregătește marea despărțire? Investitorii se agită. 📉💥
Nippon Steel pregătește o ofertă pentru fabrica ex-Ilva! – Gigantul nipon vrea să preia o uzină din Italia. 🏭🇯🇵
Nigeria face pace cu Dangote pentru distribuția de benzină! – Criza combustibilului, rezolvată... momentan. ⛽🇳🇬
Criza oțelului din China lovește din nou! – Producția scade la cel mai mic nivel din 2017. 🏗️📉
Acțiunile Nvidia își revin după două săptămâni grele! – Gigantul tech își revine spectaculos pe bursă. 📈💻
Automobilele chinezești dau clasă Ford și GM! – Când vine vorba de cost și calitate, chinezii conduc. 🚗🇨🇳
Kroger profită masiv, dar e acuzat de speculă! – În timp ce clienții se plâng de prețuri, compania face averi. 💰🛒
Louis C.K. schimbă regulile jocului pentru comedianți! – O nouă platformă permite comediantilor să crească împreună. 🎤🤣
Acțiunile companiilor de utilități domină în 2024! – Sectorul utilităților e regele bursei anul acesta. 💡📈
😲 Reacția bursei la știrile din această săptămână 📰, 📈 ce a urcat ⬆️ și 📉 ce a luat-o la vale ⤵️.
Boeing — Acțiunile au scăzut cu 4% după ce muncitorii de la fabricile Boeing au intrat în grevă vineri dimineața, refuzând un nou contract de muncă. Oprirea producției va afecta majoritatea avioanelor, inclusiv 737 Max. ✈️📉
Moderna — Acțiunile au scăzut cu 4% după ce JPMorgan a retrogradat compania farmaceutică la "underweight". Firma se așteaptă ca modificările prognozei de venituri pe termen lung să afecteze acțiunile. 💊📉
Adobe — Acțiunile au scăzut cu peste 8% după ce compania a oferit previziuni mai slabe decât așteptările pentru acest trimestru. Adobe a depășit estimările pentru veniturile și profiturile din al treilea trimestru fiscal. 💻📉
GameStop — Acțiunile au scăzut cu 12% după ce retailerul de jocuri video a raportat o scădere abruptă a vânzărilor din al doilea trimestru, comparativ cu aceeași perioadă a anului trecut. GameStop a anunțat, de asemenea, o ofertă de acțiuni "at-the-market" de până la 20 de milioane de acțiuni. 🎮📉
Novartis — Acțiunile companiei farmaceutice elvețiene listate în SUA au scăzut cu peste 1%, după ce Bank of America a retrogradat ratingul de la "buy" la "hold". Banca a menționat că vede puține motoare de creștere în viitor. 💊📉
Acțiuni solare — Acțiunile din sectorul solar au crescut în grup după performanța vicepreședintelui Kamala Harris la dezbaterea de marți, care a crescut încrederea într-o posibilă victorie democrată la alegerile prezidențiale din SUA. Invesco Solar ETF (TAN) a crescut cu 6%, iShares Global Clean Energy ETF (ICLN) a crescut cu 3,5%, acțiunile First Solar au crescut cu peste 15%, SolarEdge Technology cu peste 8%, Sunnova Energy cu 6%, iar Sunrun cu 11%. ☀️📈
Bank of America — Acțiunile au scăzut cu mai puțin de 1% după ce Berkshire Hathaway, deținută de Warren Buffett, a dezvăluit marți că a vândut mai multe acțiuni ale băncii, reducându-și participația la 11%. Vânzările recente au totalizat 5,8 milioane de acțiuni și au avut loc vineri, luni și marți, ridicând totalul vânzărilor Berkshire la peste 7 miliarde de dolari de la mijlocul lunii iulie. 🏦📉
Palantir Technologies, Dell Technologies — Acțiunile Palantir au sărit cu 14%, iar Dell cu aproape 4%, după anunțul de vineri că ambele companii vor intra în S&P 500 înainte de deschiderea din 23 septembrie. Palantir va lua locul American Airlines, iar Dell va înlocui Etsy. 📊🚀
Arm Holdings — Acțiunile au crescut cu aproximativ 7% după ce Financial Times a raportat că Apple va folosi designul de cipuri de generație următoare de la Arm în iPhone 16, care va debuta luni. 📱🚀
United States Steel — Acțiunile au adăugat aproximativ 5% după ce JPMorgan a ridicat ratingul de la "neutral" la "overweight". Firma consideră că scăderea recentă oferă o oportunitate de cumpărare și anticipează o retragere suplimentară dacă vânzarea planificată către Nippon Steel eșuează. 🏭📈
De unde știu eu de toate acestea? De aici.
Calendarul raportărilor pentru această săptămână 📬
Aici afli ce companii raportează, dar ne uităm doar la cele mari și importante. Lasă un comentariu cu ce companii urmărești și tu!
Poți să consulți calendar de mai jos, pe cel de pe IBKR sau să îl folosești pe cel de pe FinChat.io.
Dacă vrei și un calendar economic gratuit care te lasă să îți adaugi în Google Calendar, iOS Calendar etc toate evenimentele, tot pe Interactive Brokers găsești ce cauți. Ți-am zis, ai totul acolo, e no-brainer!👇
Ne revedem și săptămâna viitoare cu o noua ediție a newsletter-ului. Fiindcă suntem la început este posibil să mai sufere modificări, însă putem să mergem doar în sus de aici.
P.S. Sorry dacă mai găsiți typos, dar e un one man show și se întâmplă și la case mai mari.
Disclaimer! Acest newsletter este doar cu caracter informativ și nicio informație prezentată nu trebuie tratată drept consultanță financiară.
🔗 Link-urile de afiliere care pun pâinea 🍞 pe masă. Mulțumesc! 🙌
💻 Finchat.io - ChatGPT al investitorilor. Primești din partea mea o reducere de 15% dacă folosești acest link de aici.
📈 INTERACTIVE BROKERS, brokerul pentru orice investitor la bursă! Link aici.
📈 eToro - social broker sau brokerul pentru mileniali, link aici.
🔒 BEST VPN, Surfshark, îl folosesc de peste 4 ani și nu regret nici măcar un moment, link aici.
🔒 Incogni, securizează-ți datele și ia-le din mana brokerilor de date, link aici.
📊 BONUS 30$ reducere Tradingview, link aici.
🔐 NANO LEDGER, ține cripto în siguranță! Link aici.
Recomandări newsletter🙌: