The Weekly Blend #131 - Predicții adeverite și un român câștigă la premiile Golden Globe
E Palantir o bulă? Trump face prima victimă, Justin Trudeau, ce recomandări am pentru 2025, Europa nu performează, Nippon și US Steel în pericol din cauza lui BIden, Microsoft promite achiziții mari!
Salut,
Primești această ediție gratuit, direct la tine în inbox, în fiecare săptămână. Ca să mă ajuți să o țin în viață nu trebuie decât să o împarți cu prietenii tăi, așa că folosește butonul de mai jos fără frică 👇
🙌Fii și tu sponsor al newsletter-ului și poți să ajungi la peste 2k oameni care îl citesc săptămânal. Newsletter-ul e gratuit, dar informațiile sunt neprețuite💎, așa că dă de veste prietenilor tăi ca să le faci un bine și dacă vrei ca produsul sau serviciul tău să fie mai vizibil, trimite-mi un mail pe adresa contact@laurentiuvana.ro și hai să discutăm!🤗
Nu uita, cel mai bun prieten al tău pentru investiții este Interactive Brokers!
Noutăți!
Am pentru tine mai multe resurse gratuite pe care le găsești în secțiunea Resurse gratuite pe blog-ul meu, laurentiuvana.ro. Pe lângă mini cursul care te va ajuta să te apuci de investiții, poți să ai acces la:
Calculatoare de tip simulator care îți arată cum să investești dacă vrei să te pensionezi în 10 ani sau vrei să îi cumperi copilului tău un apartament la 18 ani;
Calculator de preț corect al companiilor listate la bursă, 100% automatizat;
Calculator de salariu, inclusiv pentru IT (voi mai adăuga și alte feature-uri);
Aruncă un ochi pe blog pentru noi articole
Dacă ai un feedback sau crezi că ar fi util să mai fac și alte calculatoare/ simulatoare, lasă un comentariu mai jos!
Ce ne spune macro-economia💶
Mereu ne raportăm la un etalon, facem comparații, de aia apelăm la review-uri și opinii ale oamenilor. Indicatorii de mai jos sunt ca review-urile de pe eMag, te ajută să decizi dacă e un moment bun să investești, dacă te angajezi la McDonalds🍔 sau îți iei Lamborghini🏎 la final de săptămână.
Ai cei mai mari indici bursieri, SP500, Nasdaq, Dow Jones și cele mai importante mărfuri precum petrolul🛢, gazul natural🔋, aurul👑. Pe lângă asta, băncile o mai iau razna, crizele mai apar, oamenii se panichează, așa că e bine să fim pregătiți și te ajut că cele mai des folosite indicatoare, dobânzile pentru obligațiunile de stat, indicele de volutatilitate (VIX) și faimoasele indicatoare de frică și lăcomie (există și un serial despre asta), atât pentru Bitcoin, cât și pentru SP500.
S&P 500: $5,942.47 [+0.60% (1W)] - Top 500 companii din US. 🏢
Nasdaq 100: $21,323.23 [+0.60% (1W)] - Indicele versat în tehnologie, dar mai are și ketchup de la Heinz în el. 🖥️🍅
Dow Jones Industrial Average: $42,732.13 [+0.37% (1W)] - Ăla vechi, dar bun, mai pe clasic. 🏭
Oil (Brent): $76.61 [+3.54% (1W)] ⛽️
Natural Gas: $3.36 [-14.66% (1W)] 🔥
Aur: $2,643.21 [+1.31% (1W)] 💰
10Y Treasury Minus 2Y Treasury – +0.32 (Yield Curve Inversion aka semn de recesiune cu probabilitate de 80% atunci când dobânda pe termen scurt e mai mare ca dobânda pe termen lung 😤)
VIX: 16.26 [-6.55% (1W)] - Volatilitatea S&P500, cât de “panicată” e lumea. Tip, dacă urcă de nebun, lumea se panichează și noi putem să facem 💶
Fear & Greed Index SP500 😁/ 😤
Fear & Greed Index BTC😁/😤
Dacă te ajută, lasă și un comentariu ca eu să știu că ești mulțumit!👇
Pulsul pieței 🤑
Salutare!
Dacă mai ai poftă de nformații, poți oricând să urmărești canalul meu de Youtube și contul de Instagram. Postez des și mereu vei găsi informații noi și diferite de cele din newsletter.
Predicțiile mele încep să se adeverească
La final de 2024 am făcut câteva predicții, iar câteva deja s-au îndeplinit. Am vorbit deespre Tesla, Bitcoin, situația României și cum văd eu viitorul sectorului de tehnologie (mai mult software în prim plan).
Până acum predicțiile despre Tesla și Bitcoin s-au adeverit, iar predicția mea referitoare la România începea să prindă contur încă din data de 31 decembrie 2024.
Îți las un video mai detaliat despre Tesla și Bitcoin mai jos și te îndemn să urmărești canalul meu de Youtube pentru video-ul despre viitorul României în 2025.
Ca de obicei, aș aprecia un share din partea ta!
Tehnologia a fost vedeta în 2024, va fi și în 2025?
Săptămâna trecută am discutat despre faptul că viitorul va fi definit de software, nu doar de hardware, și îmi mențin această opinie. Cu toate acestea, aș dori să adaug un aspect important: piața este ciclică. După doi ani în care „Magnificent 7” au dominat scena, contribuind cu peste 70% la creșterea principalilor indici, anul 2025 ar putea aduce un peisaj mai echilibrat.
Nu este un motiv de îngrijorare, ci, dimpotrivă, o oportunitate. În loc să ne concentrăm exclusiv pe companii precum Nvidia, Amazon, Google sau Meta, ar fi momentul să explorăm și alte sectoare care ar putea oferi randamente atractive.
Recomandarea mea este să analizezi jucători aparent uitați, din sectoare precum:
• Consumer defensive (ex. Coca-Cola, Pepsi, Procter & Gamble),
• Consumer cyclical (ex. Starbucks),
• Energie clasică (ex. ExxonMobil, Chevron),
• Real estate (ex. VICI Properties, Realty Income, Essex Property Trust - ESS).
De ce aceste sectoare?
• Real estate: SUA se confruntă cu un deficit major de locuințe, iar companii precum ESS sunt bine poziționate să beneficieze de această cerere. În plus, gambling-ul continuă să crească, iar orașe precum Las Vegas intră într-o nouă fază de expansiune datorită investițiilor strategice.
• Consumer defensive: Companii precum Coca-Cola și Pepsi rămân rezistente în orice context economic. Performanțele lor financiare sunt solide, oferă dividende atractive și prezintă riscuri reduse datorită produselor lor esențiale.
• Energie: Într-o perioadă în care tranziția energetică coexistă cu cererea pentru combustibili tradiționali, jucătorii din energie clasică continuă să fie relevanți.
Unde ne aflăm în ciclul pieței?
În opinia mea, suntem într-o fază de middle expansion, ceea ce înseamnă că acumularea masivă de active tehnologice era oportună în faza de early to late contraction. Acum, însă, expunerea exagerată pe tehnologie poate deveni riscantă. Este momentul să profităm de prețuri mai atractive în sectoarele mai puțin populare, dar bine fundamentate.
Concluzie
Există mereu oportunități pe piață. Important este să nu alergi după trenuri deja plecate, ci să fii pregătit să urci în următorul. Din primăvara - vara lui 2024, accentul ar trebui să fie pe companii defensive, stabile și mature, fără a abandona complet tehnologia, dar gestionând expunerea în mod strategic. Amintiți-vă: chiar dacă tehnologia reprezintă aproximativ 33% din S&P 500, diversificarea poate oferi protecție și randamente mai consistente.
Mereu să faci un calcul de fair value și nu uita că găsești un calculator gratuit din partea mea chiar pentru asta. Îl ai aici.
Ca de obicei, aș aprecia un share din partea ta!
Este Palantir o bulă?
Care este diferența dintre „scump” și „supraevaluat”? Și unde se încadrează Palantir? Este Palantir o acțiune scumpă?
Ce face ca o acțiune să fie considerată „scumpă”?
Investitorii folosesc mai multe metode pentru a determina dacă prețul unei acțiuni este scump, ieftin sau corect evaluat. În cazul companiilor software, una dintre cele mai utilizate metrici este multiplu de venituri (revenue multiples), care reprezintă raportul dintre valoarea companiei și veniturile anuale (valuation/annual revenue).
Pe baza acestui multiplu, Palantir iese clar în evidență: compania tranzacționează la un multiplu anticipat (NTM) de aproape 50x, în timp ce media companiilor software este de doar 6,2x.
Este justificată evaluarea Palantir?
Deși un multiplu de venituri simplu poate oferi o idee generală despre cât de „scumpă” este o acțiune, acesta ignoră variabile importante care influențează valoarea reală a unei companii: creșterea și sustenabilitatea veniturilor, marjele de flux de numerar liber (FCF) și diluarea acțiunilor. Acestea pot fi rezumate prin capacitatea unei companii de a crește profitul pe acțiune pe termen lung.
1. Creșterea și sustenabilitatea veniturilor
Palantir are o rată de creștere a veniturilor de 25% (NTM), bună comparativ cu alte companii SaaS, dar nu remarcabilă. Există companii care cresc într-un ritm similar și sunt evaluate la multipli mult mai mici. Cu toate acestea, investitorii consideră că Palantir are un avantaj unic în sustenabilitatea veniturilor sale. Contractele guvernamentale pe termen lung și costurile ridicate de schimbare a furnizorului (datorate complexității software-ului său) susțin această perspectivă. Mai mult, Palantir ar putea beneficia de tendințele actuale din AI, care îi pot accelera creșterea.
2. Marjele de flux de numerar liber (FCF)
Palantir se distinge prin marje de flux de numerar liber de 39%, printre cele mai bune din industrie. Investitorii apreciază companiile care nu doar cresc rapid, ci și demonstrează o capacitate solidă de a genera profituri consistente. Datorită acestei combinații de creștere și profitabilitate, Palantir are cel mai mare scor conform „Regulii de 40” (creștere + marje FCF) dintre toate companiile SaaS.
3. Diluarea acțiunilor
În timp ce multe companii software se confruntă cu diluări ridicate pentru a susține creșterea, Palantir a reușit să mențină o rată de diluare relativ scăzută comparativ cu ritmul său de expansiune. Aceasta protejează mai bine randamentele investitorilor și contribuie la percepția sa pozitivă pe piață.
Este Palantir supraevaluat?
Deși Palantir este scump pe baza multiplu de venituri, acest lucru nu înseamnă automat că este supraevaluat. Totuși, actuala evaluare presupune așteptări extrem de mari: creștere de peste 30% anual timp de 10+ ani și marje FCF de 38%. Este posibil? Poate, dar este o țintă ambițioasă.
Reține!
Palantir a trecut rapid de la a fi ignorată de investitorii instituționali la a deveni favorită pe piață. Țin minte cum toți îi pronunțau moartea când era sub 10$. Creșterea meteorică a prețului acțiunii a recompensat investitorii timpurii, dar pentru noii investitori, marginea de siguranță este mult mai mică acum, aș zice chiar inexistentă.
Investiția în Palantir, la nivelurile actuale, necesită un grad ridicat de înțelegere și încredere în capacitatea companiei de a livra rezultate excepționale pe termen lung și multă răbdare.
Dacă vrei mai multe detalii despre investiții în companii faine, hai și tu pe Join - Youtube Membership aici. Costă mai puțin decât un pachet de țigări pe lună.
Pentru tot ce găsești aici și vrei să știi mai multe, urmărește-mă pe Youtube (un like și subscribe ca să pornim algoritmul)🎬 unde postez constant care să te ajute să fii mai profitabil și să ajungi la independență financiară mai rapid. 👇
Dacă vrei să știi ceva anume și nu am menționat eu, lasă-mi un comentariu și revin cu un articol sau un video 👇
Citatul săptămânii!🫵
Ce urmărim în această săptămâmă 🗓️
Cele mai importante rapoarte din săptămână, știi exact când lumea s-ar putea să o ia razna și poți să îți explici de ce crește compania aia obscură de care nu ai mai auzit până acum.
Ai mai jos și datele de săptămâna trecută. (P.S. Ignoră culorile, nu sunt chiar corect evidențiate)
Sponsorul nostru de astăzi 👨💻
Astăzi vorbim despre Interactive Brokers 💼.
De ce Interactive Brokers 🤔
avem zona de research și discover🔍 unde putem să facem o analiză fundamentală detaliată📊
știri 📰 despre companii, atât pe telefon 📱, cât și pe versiunea browser 🌐.
poți să cumperi acțiuni 📈 cu deținere ca acționar 👩💼, nu custodie 🚫, nu CFD ❌, nu orice altceva ce încearcă alți brokeri să folosească ca să te atragă, numele tău e pe carnețelul companiei 📝!
poți să cumperi 🛍️ de la o multitudine de burse, nu doar NYSE, Nasdaq și câteva de prin Europa, dar ai China, Australia, Canada, Japonia, cam de pe oriunde și este singurul broker care îți dă această posibilitate 🚀
vrei să tranzacționezi în pre-market ⏰ sau after-hours 🌙? Da, poți printr-un singur click ✅, atât de ușor 👌.
vrei venit pasiv 💸 și ai o sumă mai mare de bani 💰? Ai Stock Yield Enhacement program (SYEP) 📈
poate îți place trading-ul, păi ai posibilitatea de a avea cont margin 😎 la Interactive Brokers și să îl legi de contul tău de TradingView 🔗, astfel vei putea executa ordine direct din TradingView 🖥️ și da, opțiunea e gratuită 🆓.
Ai cele mai mici costuri 💸 pentru că ei nu ai costuri ascunse 🕵️♂️ precum alții, știți ce comisioane plătiți și sunt mici, ultimul meu exemplu este 0.44$ pentru o investiție de aproximativ 1400$ 💰.
Poți să îți automatizezi investițiile cu doar câteva click-uri📊.
ai o garanție extinsă 🔒 de până la $100,000.00 pentru banii pe care îi ai neinvestiți 💼, iar acțiunile și ETF-urile tale sunt în siguranță pentru că ți-am zis, ești acționar, chillax 😎.
Vrei un ghid care să te ajute pas cu pas să îți faci un cont? Găsești aici.
Nu uita că te ajuți pe tine și sponsorizezi direct acest newsletter 📰 dacă pui banii la muncă încât să îți faci viața mai ușoară cu Interactive Brokers. Mă ajută enorm 🚀 să țin acest newsletter gratuit 🆓 și cât mai valoros pentru tine dacă arunci un ochi 👀 pe site-ul lor din link-ul de mai jos ⬇️ și dacă le dai o șansă 🎲 ca să te convingi că am dreptate. 👇
Doza de știri:📲
Știu, nu ai timp⏰, dar te ajut eu, nu trebuie să stai să cauți, să filtrezi, ai cele mai importante și relevante știri din săptămână ca să poți să te lauzi în fața prietenilor cu cât de informat ești tu.👨💻
1. Nippon Steel și securitatea națională a SUA: Analiza riscurilor implicate de oferta companiei japoneze asupra oțelului strategic al SUA. 🔧
2. Actualizări live despre piața bursieră: Wall Street începe anul cu mișcări importante; investitorii sunt atenți la știrile globale. 📈
3. Discursul Nvidia la CES 2025: Așteptări mari de la Jensen Huang, care ar putea contura viitorul AI. 🤖
4. Europa de Nord-Vest se pregătește pentru o iarnă grea: Rezervele scăzute de gaz intensifică îngrijorările privind aprovizionarea. ❄️
5. ArcelorMittal închide o fabrică în Africa de Sud: Compania estimează pierderi semnificative pe fondul deciziei. 🏭
6. Acțiunile japoneze vizează noi maxime în 2025: Reforme economice și perspective financiare favorabile susțin optimismul. 🇯🇵
7. Aurul crește în contextul incertitudinilor globale: Metalul prețios rămâne un refugiu sigur pentru investitori. 🪙
8. Amazon produce un documentar despre Melania Trump: Proiectul atrage interes și controverse pe scena media. 🎥
9. Nvidia domină “Magnificent 7” la început de an: Acțiunile companiei revin în forță după un final de 2024 agitat. 💾
10. Piețele din Coreea de Sud rezistă crizei: Investitorii globali continuă să susțină economia coreeană. 🇰🇷
11. Nikkei în fața incertitudinilor politice SUA-Japonia: Perspectivele economice sunt afectate de incertitudinile privind politica monetară. 📉
12. Elon Musk și ideea de a “elibera” Marea Britanie: O remarcă incendiară care declanșează reacții globale. 🏴
13. Volkswagen și Xpeng dezvoltă o rețea de încărcare rapidă: Parteneriatul vizează extinderea infrastructurii EV în China. ⚡
14. Reglementarea AI în 2025: Liderii discută despre necesitatea unor norme stricte pentru AI. 🤖
15. Tesla crește vânzările în China: Gigantul auto își menține poziția dominantă în ciuda competiției acerbe. 🚗
16. Foxconn atinge un trimestru record: Veniturile sunt susținute de cererea masivă pentru produse AI. 💹
17. Vânzările de telefoane străine scad dramatic în China: Apple și alți producători străini se confruntă cu un declin major. 📱
18. Microsoft va cheltui 80 miliarde USD pe centre de date AI: Gigantul își consolidează poziția de lider în infrastructura AI. 💻
19. Trump și efectul inflației: Politicile administrației ar putea să nu alimenteze creșterea inflației, spun experții. 💵
20. Italia negociază cu SpaceX pentru securitate telecom: Acordul propus ar putea aduce beneficii majore pentru infrastructura națională. 🚀
21. IPO-ul LG CNS atrage investiții masive: Listarea companiei promite să strângă peste 800 de milioane USD. 💰
22. Geely vizează 5 milioane de unități anual până în 2027: Planurile ambițioase ale producătorului auto chinez transformă industria. 🚗
23. Sebastian Stan câștigă primul Glob de Aur pentru România: Actorul dedică premiul său țării natale, marcând un moment istoric. 🌟
😲 Reacția bursei la știrile din această săptămână 📰, 📈 ce a urcat ⬆️ și 📉 ce a luat-o la vale ⤵️.
U.S. Steel
Acțiunile U.S. Steel au scăzut cu aproape 8% după ce președintele Joe Biden a blocat preluarea de 14,9 miliarde USD propusă de Nippon Steel. Biden a subliniat că industria siderurgică din SUA reprezintă o prioritate de securitate națională, declarând că „U.S. Steel va rămâne o companie americană mândră.” Decizia reflectă angajamentul administrației față de protecția industriilor strategice și menținerea producției pe plan intern.
Block
Acțiunile Block au crescut cu aproape 3%, susținute de un upgrade din partea Raymond James la „outperform” de la „market perform.” Firma consideră că evaluarea acțiunilor Block este atractivă, chiar și după performanța recentă, iar creșterea volumului brut al plăților procesate de platforma de vânzări va fi un catalizator semnificativ pentru accelerarea preconizată în 2025.
Intel
Acțiunile Intel au crescut cu 1,2%, marcând o ușoară revenire la finalul anului. Totuși, 2024 a fost un an dificil pentru companie, acțiunile scăzând cu peste 60%, ceea ce le-a transformat în a doua cea mai slabă performanță din S&P 500. Această evoluție reflectă provocările pe care le-a întâmpinat Intel în competiția cu alți producători de semiconductori.
Nvidia
Acțiunile Nvidia au scăzut cu 2,3%, pe fondul unei tendințe de luare a profitului de către investitori, odată cu încheierea anului de tranzacționare. Cu o creștere impresionantă de peste 170% în 2024, Nvidia rămâne a treia cea mai performantă acțiune din S&P 500, consolidându-și poziția ca lider în domeniul inteligenței artificiale.
De unde știu eu de toate acestea? De aici.
Calendarul raportărilor pentru această săptămână 📬
Aici afli ce companii raportează, dar ne uităm doar la cele mari și importante. Lasă un comentariu cu ce companii urmărești și tu!
Poți să consulți calendar de mai jos, pe cel de pe IBKR sau să îl folosești pe cel de pe FinChat.io.
Dacă vrei și un calendar economic gratuit care te lasă să îți adaugi în Google Calendar, iOS Calendar etc toate evenimentele, tot pe Interactive Brokers găsești ce cauți. Ți-am zis, ai totul acolo, e no-brainer!👇
Ne revedem și săptămâna viitoare cu o noua ediție a newsletter-ului. Fiindcă suntem la început este posibil să mai sufere modificări, însă putem să mergem doar în sus de aici.
P.S. Sorry dacă mai găsiți typos, dar e un one man show și se întâmplă și la case mai mari.
Disclaimer! Acest newsletter este doar cu caracter informativ și nicio informație prezentată nu trebuie tratată drept consultanță financiară.
🔗 Link-urile de afiliere care pun pâinea 🍞 pe masă. Mulțumesc! 🙌
📈 XTB, broker cu prezență în România și suport în limba română. Link aici.
📈 INTERACTIVE BROKERS, brokerul pentru orice investitor la bursă! Link aici.
💻 Finchat.io - ChatGPT al investitorilor. Primești din partea mea o reducere de 15% dacă folosești acest link de aici.
🔒 BEST VPN, Surfshark, îl folosesc de peste 4 ani și nu regret nici măcar un moment, link aici.
🔒 Incogni, securizează-ți datele și ia-le din mana brokerilor de date, link aici.
📊 BONUS 30$ reducere Tradingview, link aici.
🔐 NANO LEDGER, ține cripto în siguranță! Link aici.
Recomandări newsletter🙌: