The Weekly Blend #15
Mașinile electrice mai scumpe ca cele clasice, UK într-o adevărată criză, restructurările continuă și bursa închide luna puternic pe roșu, oare ce ne așteaptă în continuare?
Salut,
Primești această ediție din doza ta de informații gratis, direct la tine în inbox, în fiecare săptămână. Pentru că nu îți ia prea mult timp, ar ajuta dacă ai împărți și cu prietenii prin butonul de mai jos.
Dacă vrei să facem un parteneriat, poți să îmi scrii pe adresa de e-mail colab.laurentiuvana@gmail.com și să îți promovezi produsul sau serviciile prin intermediul acestui newsletter .
Ce ne spune macro-economia💶
S&P500 – $3,585.62 [-2.91% (1W)]
Nasdaq – $10,971.22 [-3.01% (1W)]
Dow Jones Industrial Average – $28,725.51 [-2.92% (1W)]
Oil (Petrol) – $85.96 [-0.68% (1W)]
Gaz Natural – $6.78 [0.00% (1W)]
10Y Treasury Minus 2Y Treasury – -0.45 (Yield Curve Inversion aka semn de recesiune cu probabilitate de 80%)
VIX – 33.25 [+11.13% (1W)]
Fear & Greed Index SP500 – 15 (Extreme Fear)
Fear & Greed Index BTC – 24 (Extreme Fear)
Pulsul pieței 🤑
S-a petrecut și ce nu doream să se petreacă, oficial avem un nou minim al SP500 și zona spre care poate să meargă este 3,500$. Am urmărit atent ce s-a întâmplat atât din punct de vedere al știrilor, raportărilor, macro economiei, cât și tehnic și am stat cu banii pregătiți însă momentan nu am mișcat. În investiții trebuie să știi să ai răbdare. Mai bine pierzi puțin startul, dar ai o confirmare, decât să te arunci cu capul înainte. Ca să vă explic și mai concret, ultima mea cumpărătură la bursă a fost în jurul începutului lunii iulie, când piața a venit să retesteze și să imi spună dacă își continuă traiectoria sau nu. Nu a făcut asta, am avut confirmarea și am profitat. Este adevărat, dacă investim pe termen lung, diferențele de preț de moment, nu ne interesează, dar este un joc al minții de multe ori și trebuie să dețin noi controlul.
Acum revenind la ce am aflat și cam care e situația. Eu urmăresc în principal câteva aspecte la nivel macro economic care cred că sunt în strânsă legătură cu inflația și noțiunea de capitulation la bursă:
petrolul (brent și crude) - influențează prețul oricărui bun și a multor servicii;
gazul natural - similar petrol, dar cu o mare influență în Europa și strâns legat de sentimentul de piață al retail (oamenii obișnuiți sunt zilnic bombardați cu informații despre conflict și situația cu gazul, cum se vor descurca această iarnă etc);
evoluția costurilor de transport - se leagă de petrol și afectează puternic prețul bunurilor, atât de consum obișnuit, cât și industrial;
rata dobânzii pentru creditele ipotecare pe 30 ani în USA - piața imobiliară este o bună bucată din inflație și pe lângă acest aspect arată puterea de cumpărare a oamenilor. Un blocaj în imobiliare va accentua starea de ”capitulation” pe care o are piața;
unemployment și initial jobless claims (aka rata șomajului și cererile de șomaj) - pentru a reuși să trecem la etapa următoare, trebuie să avem o creștere puternică în șomaj. În opinia mea ea o să apară în curând. Perioada octombrie - noiembrie se anunță plină de concedieri și companiile nici nu vor angaja, iar asta va duce direct la un blocaj economic, oamenii nu au bani, nu cumpără, credit nu pot să ia, scade consumul, companiile își fac restructurările pentru că au anticipat asta și își aliniază situațiile financiare în conformitate cu economia și în curând se pronunță o recesiune;
5 year breakeven inflation rate - aka cât cred oamenii că va fi inflația în următorii 5 ani. Pare inutil și stupid poate, 5 ani e o perioadă lungă, însă ajută la sublinierea sentimentului de piață referitor la măsurile luate de FED și la șansa de a vedea o inflație normală. Nu vă luați de termenul de 5 ani, poate fi în 1 an sau în 7, dar sentimentul e important pentru că oamenii mișcă banii în funcție de ce simt. Dacă le e frică de o inflație de durată și o recesiune lungă (The Long Night cum ne zice GRRM în Game of Thrones), atunci vor fi frugali, vor evita investițiile pentru că orice investiție presupune un risc și se vor axa pe supraviețuire, însă dacă au încredere în economie pe termen lung, vor reacționa pozitiv la prima rază de lumină, aspect care va ajuta piața și economia.
Un ultim aspect vă mai aduc la cunoștință, statistic vorbind, este nevoie de 7 - 8 luni până când autoritatea competentă declară oficial că un stat este în recesiune, asta înseamnă că oamenii deja au resimțit puternic și am putea spune că a aștepta o confirmare poate să însemne că e prea târziu, ocazia a trecut.
Mai mult, tot statistica ultimilor peste 60 ani ne spune că o recesiune durează în medie 10 luni. Hmmm, deci noi știm că în medie durează 7-8 luni să se confirme și tot în medie o recesiune durează 10 luni. Mai știm și că există un lag de 6-9 luni între economie și piața de capital, asta înseamnă că o confirmare nu este doar târzie, dar redundantă, deja banii inteligenți (ai instituțiilor) sunt de mult în piață și tu ți-ai pierdut șansa.
Care e concluzia? Nu putem să prezicem când e cel mai bine să investim, nu există un indicator perfect/ precis, dar există analiză economică, conștientizarea acestor decalaje, asumarea unor posibile scenarii și investitul constant pentru că noi ca investitori nu ne grăbim, nu ne speriem, suntem informați și cerebrali, așa că nu vrem perfecțiune, vrem un preț bun, corect și care în timp ne va răsplăti pentru răbdare și studiu. Și pentru că imi place să vă dau vești bune constant, dacă o recesiune durează în medie 10 luni, o perioadă de expansiune durează în medie de 5-7 ori mai mult.
Dacă mă urmăriți de mult, vă ziceam în video-urile despre analiză tehnică și cum marcăm profitul că o intrare bună înseamnă să câștigi dublu față de cât riști, noi putem să câștigăm până la de 7 ori mai mult.
Fiți optimiști!
Ce urmărim în această săptămâmă 🗓️
Marți:
PPI pentru România;
Miercuri:
MBA30Y Mortgage rate, applications, Purchase Index, Market Index și Refinance index, toate fiind în completarea pulsului pieței imobiliare;
Întâlnire de politică monetară pentru România. Așteptările sunt de 0.5% creștere a dobânzii;
Crude oil imports & inventories;
Importurile și exporturile din USA;
Joi:
Continuing Jobless Claims, initial jobless claims;
Natural gas storage;
PCE și core PCE;
Vineri:
Government, manufacturing, non farm payrolls;
Unemployment rate pentru septembrie, așteptarea e tot 3.7%, ceea ce nu e bine pentru o revenire a pieței;
Sponsorul nostru de astăzi 👨💻
Educația trebuie să fie prioritară, iar o sursă care nu trebuie să lipsească reprezintă cărțile. Avem printre noi mulți pasionați de criptomonede, și cu ajutorul lui Daniel Seș de la iblock.ro îți oferim educația necesară când vine vorba de criptomonede.
Parteneriatul meu cu el vă aduce la orice achiziție o reducere de 10% dacă folosiți codul meu - laurentiu pe site-ul iblock.ro
Pentru că nu vreau doar să vă prezint sponsorul, vreau să vă și recomand 2 cărți, una fiind Standardul Bitcoin, cunoscută drept una dintre cele mai bune cărți despre economie, nu doar Bitcoin și cea mai recentă carte tradusă de editura iBlock, Cartea lui Satoshi, de Phil Champagne, o colecție ale scrierilor lui Satoshi, părintele Bitcoin și al criptomonedelor. Vreau să vă stârnesc totuși interesul și am zis să vă descriu puțin cartea, pentru că merită și sunt ferm convins că nu o să regretați achiziția, veți ajunge să înțelegeți de ce Bitcoin, ce e așa special și care e utilitatea sa. Dacă o combinați cu Standardul Bitcoin de Saifadean Ammous, vă veți deschide cu adevărat ochii!
Un mic rezumat despre Cartea lui Satoshi, de Phil Champagne:
Începând cu 1 noiembrie 2009, odată cu publicarea lucrării seminale care descrie Bitcoin, această viață publică se încheie cam în momentul în care PC World a speculat cu privire la o posibilă legătură între Bitcoin și WikiLeaks, site-ul infam care publică materiale clasificate scurse.
Adevărata identitate a lui Nakamoto s-ar putea să nu fie cunoscută niciodată. Prin urmare, scrierile reproduse aici sunt probabil că toată lumea va auzi vreodată de la el cu privire la crearea, funcționarea și baza teoretică a Bitcoin.
La fel ca moneda pe care a creat-o, identitatea creatorului Bitcoin, Satoshi Nakamoto, este virtuală, existând doar online. Nakamoto persona, care poate reprezenta un individ sau un grup, există numai în publicațiile online care au introdus și explicat Bitcoin.
La începutul acestui an, Phil Champagne a lansat o carte numită Cartea lui Satoshi. Phil este directorul general al Wren Investment Group și are o experiență în software de calculator și inginerie electrică. În Cartea lui Satoshi sunt prezentate cele mai relevante discuții la care a participat creatorul Bitcoin, Satoshi Nakamoto.
Capitolele de început prezintă ideea de Bitcoin și minerit, cum și de ce funcționează și o scurtă introducere a conceptelor criptografice din spatele acestuia. Toți termenii necesari pentru a înțelege cea mai mare parte a cărții sunt clarificați în aceste capitole. După intro-ul informativ, este prezentată prima postare despre Bitcoin de Satoshi Nakamoto.
În restul cărții, restul celor mai relevante postări și conversații prin e-mail ale lui Satoshi sunt furnizate în ordine cronologică; în multe dintre ele Satoshi abordează preocupările primilor cititori ai postărilor pe diferite teme, de la întrebări despre minerit până la formarea actualului logo Bitcoin. Satoshi oferă punctul său de vedere cu privire la implicațiile tehnologice și economice ale Bitcoin pe tot parcursul postărilor de pe forum.
Înainte de fiecare capitol este un scurt rezumat al postării conținute în el, punându-l în contextul adecvat pentru cititor. Acest lucru ajută la dezvăluirea poveștii dezvoltării continue a tehnologiei Bitcoin. Pe măsură ce cartea progresează, cronologia creșterii și dezvoltării timpurii a Bitcoin pare să se reunească; la sfârșitul cărții este prezentată cartea albă originală care a introdus Bitcoin în lume.
În general, cartea oferă informații de la care cititorii cu orice experiență profesională pot învăța ceva. Structura pseudo-enciclopedică a cărții lui Satoshi permite cititorului să sară peste diferite subiecte, în funcție de informațiile pe care le caută. După citirea cărții, devine clar ce a vrut Satoshi să îndeplinească cu Bitcoin: un sistem care încearcă să elibereze indivizii de numeroasele probleme inerente sistemului nostru financiar stricat. Până când cititorul va finaliza Cartea lui Satoshi, el sau ea va fi considerabil mai informat despre multe aspecte ale Bitcoin.
În concluzie, iată un fragment conținut în carte dintr-o postare pe forum din 27 august 2010, în care Satoshi a încercat să clarifice funcția monedei Bitcoin prin furnizarea unui mic experiment de gândire. "Ca un experiment de gândire, imaginați-vă că a existat un metal de bază, rar ca aurul, dar cu următoarele proprietăți: de culoare gri, plictisitor, nu este un bun conductor de energie electrică, nu deosebit de puternic, dar nici ductil sau ușor maleabil, nu este util pentru nici ornamental și o proprietate specială, magică: poate fi transportat printr-un canal de comunicații. Dacă a dobândit cumva vreo valoare din orice motiv, atunci oricine dorește să transfere această valoare pe o distanță lungă ar putea să cumpere, să transmită și să vândă către destinatar."
Acesta este Bitcoin.
Doza de știri:📲
De ceva timp vă zic că în UK e groasă treaba, păi s-a înrăutățit, băncile au înghețat creditele și nu am mai văzut asta din 2008…
Reprezentant al Federal Reserve, Evans spune că îi e teamă ca FED să nu sară calul cu aceste creșteri ale dobânzilor și cu politica monetară în general pentru s-ar putea să intrăm într-o recesiune monstru.
Dacă vi se pare că totul e ok, gândiți-vă că 70% dintre cetățenii USA trăiesc de la o lună la alta cu banii, da 70%!
Nordstream (conducta) a avut niște scurgeri și sunt multe dezbateri în jurul a cine e vinovat, Rusia arată către US, Spania și alte țări din EU către Rusia.
Bonus, Putin spune că dacă tot e sabotată conducta, ei au dreptul să dea o nucleară acum, are sens, nu?
Nvidia este în top preferințe ale analiștilor. Vă mai zic eu una, Intel, dar DYOR aici.
Do Kwon, cel mai mare țepar al 2022 e dat în urmărire prin întreaga lume, putem spune că ne jucăm Where’s Kwon?
FTX cumpără asseturile Voyager pe un preț de nimic, smart move!
Încep și articolele alea smart care îți spun ce să faci, dar nu și cum:)) Uite așa vindeci toată economia lumii, nu mai devalorizezi moneda? Să m**i tu?:)))
Un articol bun despre cum mașinile electrice în China sunt mai scumpe din perspectiva asigurărilor decât cele convenționale. Chestia e că nu e singurul aspect pe care l-am semnalat și vin cu o serie de detalii aici. În al doilea rând, am observat că din pricina creșterii prețului la curent, cam la nivel global, mai mult sau mai puțin, dar aș putea generaliza, consumul unei mașini electrice e similar cu al uneia pe benzină, în unele cazuri chiar mai scump. Un alt aspect ar fi și noua afirmație a CEO-ului Toyota care merge la fix cu ce am tot spus și eu în ultimele săptămâni, electrificarea rapidă și în masă e un vis frumos, dar irealizabil. Toyota va continua să se axeze mai mult pe mașini hibride și afirmațiile au avut în vedere atât posibilitatea de a crea o infrastructură la nivel global, cât și cantitatea de energie pe care o producem care trebuie să asigure atât necesar actual (cu un procent mic de mașini electrice) cât și surplusul într-un scenariu de tipul 50/50 mașini electrice și convenționale.
CEO-ul CostCo a spus că va păstra hot dog-ul la 1.5$ pentru totdeauna. În IKEA s-a scumpit :)) good guy CostCo, bad guy IKEA :)) Glumesc, e doar o chestie de marketing.
Cathie Wood încă trăiește și are un nou fond de investiții.
Știți că insist pe tehnologie, robotizare, automatizări alea alea, păi Chipotle testează un robot care face tortillas și am văzut recent și roboți barista. Vrem sau nu, ăsta e viitorul.
Genială mișcare din partea Hertz si BP, parteneriat pentru a construi o infrastructură electrică pentru mașinile închiriate. Foarte smart!
Larry Summers spune că ăștia prin UK sunt inconștienți cu tăierile de taxe. Ray Dalio zice și el că sunt decizii ale unor incompetenți.
Lizuca de UK nu are viața bună în noua funcție.
Goldman Sachs vede încă 2 hike-uri din partea ECB a câte 0.75%. Asta putem să traducem prin EURO la peste 5lei/ EUR, chiar poate la 5.2lei/ EUR.
Ford investește 700 milioane USD într-o fabrică în Kentucky pentru a face pickup-uri.
Germania nu renunță la nuclear, nu încă.
Apple primește downgrade pe cel mai stupid motiv din ultima perioadă. Long story short, Apple a anunțat că nu va face ramp-up la producția de iPhone 14, mare panică cu asta. Care e smecheria de fapt, vinde mult mai mult 14 Pro, va face ramp-up acolo, deci bullish (facepalm). Bonus, în a doua jumătate a lunii septembrie a rupt vânzările, e super mare cererea de iPhone 14 Pro și Pro Max, eu nu văd unde e problema.
De ce sunt locuințele scumpe? Multe motive, un articol spune că din pricina WFH (work from home).
Lionsgate se gândește să facă un spinoff.
Seria restructurărilor continuă, DocuSign va concedia 9% din angajați.
Tot UK, oamenii își retrag cererile de credit ipotecar, super nasol.
Mai multe vești proaste din partea UK, acolo e recesiune la greu.
Șomajul ăsta nu mai urcă, am avut doar 193k jobless claims și așteptările pentru unemployment sunt de 3.7%, adică să nu fie vreo schimbare…
Amuzant, Erdogan râde de UK, dar taie rata dobânzii când Turcia are o inflație de doar 80%.
Nintendo face un stock split de 10 la 1 pentru a stimula investitorii din Japonia.
Porsche are un IPO de succes, dar opinia mea este că IPO-urile sunt bune să investești în ele într-o perioadă de expansiune, nu în recesiune, riscul e prea mare.
Citroen va face o mașină electrică din carton, nu, nu e un typo.
Un raport despre inflație pe un eșantion de mulți CFOs de companii spune că inflația va crește din nou. Voi ce credeți?
De unde știu eu de toate acestea? De aici.
Calendarul raportărilor pentru această săptămână 📬
Joi:
Levi Strauss & Co (LEVI), EPS forecast 0.37$
Vineri:
Tilray Brands Inc (TLRY), EPS forecast -0.06
Ne revedem și săptămâna viitoare cu o noua ediție a newsletter-ului. Fiindcă suntem la început este posibil să mai sufere modificări, însă putem să mergem doar în sus de aici.
P.S. Sorry dacă mai găsiți typos, dar e un one man show și se întâmplă și la case mai mari.
Disclaimer! Acest newsletter este doar cu caracter informativ și nicio informație prezentată nu trebuie tratată drept consultanță financiară.
Las mai jos link-urile de afiliere care pun pâinea pe masă. Mulțumesc! 🙌
CURS DECLARATIA UNICA: https://academie.avocatoo.ro/completeaza-corect-declaratia-unica
INTERACTIVE BROKERS: https://www.interactivebrokers.hu/mkt/?src=laurentiuN&url=%2Fen%2Findex.php%3Ff%3D40071
LOCKEDMEX Exchange - 25.000 LKMEX Bonus: https://lockedmex.exchange/ref/laurentiuv
BEST VPN: https://get.surfshark.net/aff_c?offer_id=934&aff_id=6009
BINANCE, primești discount atunci când tranzacționezi:
https://accounts.binance.com/en/register?ref=G1SEU20H
BONUS 30$ reducere Tradingview:
https://www.tradingview.com/?aff_id=28872
NANO LEDGER: https://shop.ledger.com?r=77b6c9f62de2 -BINANCE: https://accounts.binance.com/en/register?ref=G1SEU20H
BONUS 25$ daca investesti 400$ in CRYPTO.COM https://crypto.com/exch/laurentiucrypto Cod referral: laurentiucrypto
REDUCERE 10% la orice pe https://iblock.ro folosind codul „laurentiu”