The Weekly Blend #158 - Urmează întâlnirea lui Zelensky cu Trump
Cisco raportează bine și ridică guidance-ul, Circle pune investitorii pe gânduri cu privire la evaluarea sa ridicată, metricii de inflație dau semnale contradictorii, ce va face FED în acest caz?
Salut,
Primești această ediție gratuit, direct la tine în inbox, în fiecare săptămână. Ca să mă ajuți să o țin în viață nu trebuie decât să o împarți cu prietenii tăi, așa că folosește butonul de mai jos fără frică 👇
🙌Fii și tu sponsor al newsletter-ului și poți să ajungi la peste 2k oameni care îl citesc săptămânal. Newsletter-ul e gratuit, dar informațiile sunt neprețuite💎, așa că dă de veste prietenilor tăi ca să le faci un bine și dacă vrei ca produsul sau serviciul tău să fie mai vizibil, trimite-mi un mail pe adresa contact@laurentiuvana.ro și hai să discutăm!🤗
Nu uita, cel mai bun prieten al tău pentru investiții este Interactive Brokers!
Noutăți!
Am pentru tine mai multe resurse gratuite pe care le găsești în secțiunea Resurse gratuite pe blog-ul meu, laurentiuvana.ro. Pe lângă mini cursul care te va ajuta să te apuci de investiții, poți să ai acces la:
Calculatoare de tip simulator care îți arată cum să investești dacă vrei să te pensionezi în 10 ani sau vrei să îi cumperi copilului tău un apartament la 18 ani;
Calculator de preț corect al companiilor listate la bursă, 100% automatizat;
Aruncă un ochi pe blog pentru noi articole
Dacă ai un feedback sau crezi că ar fi util să mai fac și alte calculatoare/ simulatoare, lasă un comentariu mai jos!
Ce ne spune macro-economia💶
Mereu ne raportăm la un etalon, facem comparații, de aia apelăm la review-uri și opinii ale oamenilor. Indicatorii de mai jos sunt ca review-urile de pe eMag, te ajută să decizi dacă e un moment bun să investești, dacă te angajezi la McDonalds🍔 sau îți iei Lamborghini🏎 la final de săptămână.
Ai cei mai mari indici bursieri, SP500, Nasdaq, Dow Jones și cele mai importante mărfuri precum petrolul🛢, gazul natural🔋, aurul👑. Pe lângă asta, băncile o mai iau razna, crizele mai apar, oamenii se panichează, așa că e bine să fim pregătiți și te ajut că cele mai des folosite indicatoare, dobânzile pentru obligațiunile de stat, indicele de volutatilitate (VIX) și faimoasele indicatoare de frică și lăcomie (există și un serial despre asta), atât pentru Bitcoin, cât și pentru SP500.
📊 Performanța indicilor (1W):
🟢 INDU (Dow Jones): 44,946.12 ↑ +2.21%
🟢 NDX (Nasdaq 100): 23,712.07 ↑ +0.79%
🟢 SPX (S&P 500): 6,449.80 ↑ +1.20%
📈 Alte active:
🟢 XAUUSD (Aur): 3,345.56 ↑ +0.06%
🔻 CO1 (Petrol Brent): 66.08 ↓ -0.82%
🔻 NG1 (Gaz natural): 2.95 ↓ -0.14%
🔍 Dobânzi & Volatilitate:
🔻 VIX (indice volatilitate): 15.13 ↓ -6.89%
🟢 US10Y (randament 10Y): 4.297% ↑ +0.19%
🔻 US2Y (randament 2Y): 3.750% ↓ -0.87%
⚠️ Interpretare rapidă:
Indicii bursieri sunt în creștere, cu Dow lider, semnal de încredere în blue-chips și economie.
Nasdaq avansează mai lent, semn că tech-ul respiră după raliul anterior.
Aurul aproape neschimbat – lipsă de presiuni majore pe zona de refugiu.
Petrolul corectează ușor, dar rămâne peste $65 – prag tehnic important.
Volatilitatea (VIX) scade puternic, confirmând optimism și calm în piață.
Diferența între randamente: 10Y urcă, 2Y scade → semnal că piața vede inflație pe termen lung, dar relaxare pe termen scurt.
🔮 Ce urmează să urmărim:
Reacția Nasdaq la raportările big tech.
Evoluția randamentelor – pot influența direct acțiunile.
Petrolul: dacă scade sub $65, presiune suplimentară pe sectorul energetic.
Menținerea VIX sub 16 – zonă de complacere, dar și risc latent.
Fear & Greed Index SP500 😁/ 😤
Fear & Greed Index BTC😁/😤
Dacă te ajută, lasă și un comentariu ca eu să știu că ești mulțumit!👇
Pulsul pieței 🤑
Salutare!
Dacă mai ai poftă de informații, poți oricând să urmărești canalul meu de Youtube și contul de Instagram. Postez des și mereu vei găsi informații noi și diferite de cele din newsletter.
Cisco își ridică guidance-ul
📊 Rezultate financiare – Cisco Q4 FY25
Venituri totale: 14,7 miliarde USD (+8% Y/Y), peste estimări cu 50 mil. USD.
EPS ajustat: 0,99 USD (peste estimări cu 0,01 USD).
Marjă brută: 66%, în ușoară creștere față de anul precedent.
Venituri din produse: 10,9 miliarde USD (+10% Y/Y), în special pe segmentul de rețelistică (7,6 miliarde USD).
Venituri recurente: în creștere solidă, impulsionate de SASE și achiziția Splunk.
📈 Analiza pe segmente
AI Infrastructure: Comenzi de 800 mil. USD în Q4, ajungând la 2 miliarde USD în FY25, de peste două ori față de ținta inițială.
Rețelistică: Punctul central de creștere, susținut de cererea AI și modernizarea centrelor de date.
Security & Observability: Împinse în sus de Splunk și integrarea SASE.
Federal business: Se preconizează revenirea pe creștere în FY26 – colaborări cu UAE (Stargate) și compania saudită Humain AI.
🔍 Aspecte operaționale și strategice
Strategie AI: Cisco își afirmă poziția ca infrastructură esențială pentru centrele AI, cu creștere exponențială a comenzilor.
Integrare Splunk: Se conturează ca diferențiator major pe zona observabilității și SASE.
Extindere internațională: Parteneriate strategice în Orientul Mijlociu (Stargate, Humain) în context geopolitic favorabil.
⚠️ Riscuri și provocări
Concurență intensă din partea Broadcom și HPE, în special pe zona AI și datacenters.
Presiune pe marje dacă AI devine mai mult capex-heavy și mai puțin software-driven.
Dependenta de ciclurile de investiții guvernamentale, în special în SUA și Orientul Mijlociu.
🔮 Estimări și perspective FY26
Ghidaj venituri FY26: 59–60 miliarde USD (vs. 56,6 mld. în FY25).
Ghidaj EPS ajustat: 4,00–4,06 USD (vs. 3,81 USD în FY25).
AI momentum: Se așteaptă creștere susținută, dar cu o abordare prudentă în fața concurenței.
📌 Concluzie
📈 Cisco livrează rezultate solide și dublează pariul pe AI, cu comenzi-record ce validează poziția sa de infrastructură critică în era AI. Integrarea Splunk, contractele internaționale și extinderea veniturilor recurente poziționează compania favorabil în fața competiției. Rămâne de urmărit capacitatea Cisco de a păstra ritmul în fața unor rivali agresivi pe zona hardware și edge-AI.
CPI vs PPI, informații mixte, ce va face FED?
Ce s-a întâmplat: CPI vs PPI
CPI (Consumer Price Index):
Inflația lunară CPI a crescut cu 0,2%, ajungând la 2,7% anualizat.
Core CPI (excluzând alimente și energie) a urcat 0,3%, până la 3,1% anualizat.
Aceste date sunt peste ținta Fed de 2%, dar piețele au interpretat-o optimist, mizând pe posibile reduceri de dobândă în septembrie, octombrie și decembrie.
PPI (Producer Price Index):
A explodat cu 0,9% doar într-o lună, cel mai mare salt din 2022, departe de estimarea de doar +0,2%.
Rata anuală a ajuns la 3,3%, cel mai ridicat nivel din ultimele 5 luni.
De ce PPI contează mai mult pentru Fed
Economia își arată adevăratele costuri în spatele produselor — PPI-ul este un avertisment că producerii suportă deja majorări de cost, multe cauzate de tarife.
Unele componente sunt alarmante:
Trade margins (marja comercianților) au urcat cu 2%, un semn că firmele consideră că pot transfera costurile către clienți.
Prețurile la legume proaspete au crescut cu 38,9%, un salt rar și volatil, ce indică presiuni serioase la nivel de bază.
Impact asupra piețelor și politicii Fed
Reacția a fost imediată:
Șansele pentru o reducere de dobândă cu 50 bps în septembrie au fost eliminate.
Totuși, probabilitatea pentru o reducere de 25 bps în septembrie rămâne la cca. 92%.
Membrii FED precum Mary Daly și Austan Goolsbee sunt precauți, subliniind că inflația persistentă și piața forței de muncă solidă nu justifică relaxarea monetară imediată.
Concluzia: De ce Fed ar putea amâna tăierile de dobândă
PPI-ul arată o reaccelerare a inflației din spatele cortinei — producătorii majorează prețuri, iar gospodăriile ar putea plăti în curând.
Ratele șomajului scăzute și creșterea robustă a PIB-ului (3% în T2) întăresc argumentele pentru prudență.
Tăieri premature ar putea alimenta inflația și ar submina credibilitatea Fed.
Ca de obicei, aș aprecia un share din partea ta!
Mereu să faci un calcul de fair value și nu uita că găsești un calculator gratuit din partea mea chiar pentru asta. Îl ai aici.
Circle raportează pentru prima dată drept o companie publică, dar investitorii caută explicații pentru evaluarea sa
📊 Rezultate financiare
Venituri totale: $492 milioane (+38% Y/Y), peste așteptări, alimentate de dobânzile câștigate pe rezervele USDC și comisioanele din infrastructura de plată.
EBITDA ajustat: $76 milioane (+19% Y/Y), dar în scădere secvențială față de Q1.
Profit net: negativ, pierdere de $43 milioane, cauzată de investiții agresive în parteneriate și extindere internațională.
Marjă brută: 58%, în ușoară scădere față de trimestrul anterior.
Venituri din dobânzi (USDC reserves): $298M (+22% Q/Q), încă principalul motor de venituri.
Cash & echivalente: $1.3 miliarde.
📈 Analiza pe segmente
USDC Stablecoin Business:
Capitalizare de piață USDC: ~$32 miliarde (ușoară scădere de la ~34B în Q1).
70% din USDC este menținut off-exchange (în aplicații DeFi sau parteneri precum Stripe, Robinhood).
84% din venituri vin direct din dobânzile la rezervele USDC.
Circle Mint & Platform Services:
Venituri de $86 milioane (+65% Y/Y), susținute de parteneriate cu Coinbase, Nubank și bună tracțiune în America Latină.
25% dintre emitenții de stablecoins parteneri folosesc infrastructura proprie Circle (custodie, compliance, transferuri instant).
B2B Payments și API Infrastructure:
+94% Y/Y în venituri din integrarea în fintech-uri și procesatori de plăți (ex: Shopify, Adyen).
Volum procesat: $14.5 miliarde (+33% Y/Y).
🔍 Aspecte operaționale și strategice
IPO-ul recent și listarea pe NYSE au adus vizibilitate, dar au crescut presiunea pentru profitabilitate rapidă.
Extindere internațională în APAC și UE, unde reglementările MiCA facilitează integrarea USDC.
Achiziție strategică a partenerului de infrastructură DataVault pentru a oferi audituri on-chain în timp real (vizate pentru Q4).
CFO nou: fost director financiar la Adyen, focus pe scalabilitate și relații cu investitorii instituționali.
Parteneriate noi: Visa, Stripe, Checkout.com continuă să integreze soluțiile Circle pentru plăți transfrontaliere.
⚠️ Riscuri și provocări
Dependența excesivă de veniturile din dobânzile la US Treasuries, într-un context în care Fed-ul ar putea reduce ratele în H1 2026.
Reglementare incertă în SUA (în special în contextul alegerilor din 2025) – riscul reclasificării stablecoin-urilor ca titluri de valoare.
Adopție fragmentată: Circle pierde cotă de piață în fața stablecoin-urilor native on-chain (ex: crvUSD, GHO).
Valoare de piață sub presiune: capitalizare de piață de doar $6.2 miliarde (EV/Sales ~7.5x) – considerată ridicată în raport cu profitabilitatea actuală.
🔮 Estimări și perspective
Guidance FY25:
Venituri estimate: $1.95 – $2.05 miliarde (revizuit ușor în sus).
EBITDA ajustat: $280 – $320 milioane.
USDC expected to remain stable at ~$30–35B cap until at least Q1 2026.
Obiective 2026:
Lichiditate pe 10 rețele blockchain.
Integrare completă în sistemul bancar european prin parteneriate cu două bănci centrale (în discuții în Germania și Olanda).
IPO lock-up expiry: Q4 2025 – potențial val de vânzări din partea investitorilor inițiali (inclusiv Goldman Sachs, BlackRock).
📌 Concluzie
✅ Pro: Cerc mare de parteneriate, reglementare favorabilă în UE, creștere solidă pe zona de infrastructură și plăți B2B.
⚠️ Contra: Profitabilitate incertă, dependență de dobânzi, presiune concurențială de la alți emitenți de stablecoins și platforme on-chain.
📉 În ciuda unei listări promițătoare, Circle rămâne un play de viitor în zona de infrastructură digitală, dar care încă trebuie să demonstreze că poate deveni profitabil și rezilient în fața șocurilor macro și a scăderii randamentelor.
Dacă vrei mai multe detalii despre investiții în companii faine, hai și tu pe Join - Youtube Membership aici. Costă mai puțin decât un pachet de țigări pe lună.
📩 Abonați-vă pentru mai multe analize financiare detaliate!
Pentru tot ce găsești aici și vrei să știi mai multe, urmărește-mă pe Youtube (un like și subscribe ca să pornim algoritmul)🎬 unde postez constant care să te ajute să fii mai profitabil și să ajungi la independență financiară mai rapid. 👇
Dacă vrei să știi ceva anume și nu am menționat eu, lasă-mi un comentariu și revin cu un articol sau un video 👇
Citatul ediției, ce părere ai?👇
Ce urmărim în această săptămâmă 🗓️
Cele mai importante rapoarte din săptămână, știi exact când lumea s-ar putea să o ia razna și poți să îți explici de ce crește compania aia obscură de care nu ai mai auzit până acum.
Ai mai jos și datele de săptămâna trecută. (P.S. Ignoră culorile, nu sunt chiar corect evidențiate)
Explicații pentru raportările de săptămâna trecuta.
Inflație – mixt:
CPI: 0,2% m/m (în linie), 2,7% y/y (sub așteptări 2,8%).
Core CPI: 0,3% m/m (în linie; anualizat ~3,6%) → dezinflație pe headline, dar nucleul rămâne „lipicios”.
Inflație de producție – surpriză pro-inflaționistă: PPI +0,9% m/m (vs 0,2% est.) → presiuni pe costuri în „pipeline”; riscuri de transmitere spre CPI dacă se repetă (depinde de componenta core).
Muncă: Initial Jobless Claims 224K (ușor sub est.) → piață a muncii încă rezilientă.
Consum: Retail Sales +0,5% m/m (sub est. 0,6%) și Core +0,3% (în linie, dar sub luna anterioară) → temperare a cheltuielilor gospodăriilor.
Energie: Stocuri de țiței +3,04M (vs −0,9M est.) → presiune descendentă pe prețul petrolului; sprijin dezinflaționist pe termen scurt.
Implicații pentru Fed: datele CPI/retail înclină ușor „dovish”, dar șocul de PPI și claims joase temperează așteptările de relaxare rapidă → mesaj „data-dependent”, probabilitate crescută de status-quo pe termen scurt.
Piețe – idei tactice:
Rate: randamentele UST pot rămâne în interval; bias de scădere pe long-end dacă CPI benign se confirmă.
Acțiuni: sprijin pentru quality/growth (yields mai jos); prudență la cyclicals și producători sensibili la input costs; energie sub presiune din cauza build-ului de stocuri.
USD: semnale mixte (CPI soft vs PPI hot) → tranzacționare „range-bound”.
Risc de eveniment: intervențiile președintelui SUA pot genera volatilitate pe teme fiscale/comerciale.
Fed rate monitor - aka taie FED dobânda sau nu? În prezent este 4.25% - 4.5%.
Săptămâna trecută:
Sponsorul nostru de astăzi 👨💻
Astăzi vorbim despre Interactive Brokers 💼.
De ce Interactive Brokers 🤔
avem zona de research și discover🔍 unde putem să facem o analiză fundamentală detaliată📊
știri 📰 despre companii, atât pe telefon 📱, cât și pe versiunea browser 🌐.
poți să cumperi acțiuni 📈 cu deținere ca acționar 👩💼, nu custodie 🚫, nu CFD ❌, nu orice altceva ce încearcă alți brokeri să folosească ca să te atragă, numele tău e pe carnețelul companiei 📝!
poți să cumperi 🛍️ de la o multitudine de burse, nu doar NYSE, Nasdaq și câteva de prin Europa, dar ai China, Australia, Canada, Japonia, cam de pe oriunde și este singurul broker care îți dă această posibilitate 🚀
vrei să tranzacționezi în pre-market ⏰ sau after-hours 🌙? Da, poți printr-un singur click ✅, atât de ușor 👌.
vrei venit pasiv 💸 și ai o sumă mai mare de bani 💰? Ai Stock Yield Enhacement program (SYEP) 📈
poate îți place trading-ul, păi ai posibilitatea de a avea cont margin 😎 la Interactive Brokers și să îl legi de contul tău de TradingView 🔗, astfel vei putea executa ordine direct din TradingView 🖥️ și da, opțiunea e gratuită 🆓.
Ai cele mai mici costuri 💸 pentru că ei nu ai costuri ascunse 🕵️♂️ precum alții, știți ce comisioane plătiți și sunt mici, ultimul meu exemplu este 0.44$ pentru o investiție de aproximativ 1400$ 💰.
Poți să îți automatizezi investițiile cu doar câteva click-uri📊.
ai o garanție extinsă 🔒 de până la $100,000.00 pentru banii pe care îi ai neinvestiți 💼, iar acțiunile și ETF-urile tale sunt în siguranță pentru că ți-am zis, ești acționar, chillax 😎.
Vrei un ghid care să te ajute pas cu pas să îți faci un cont? Găsești aici.
Nu uita că te ajuți pe tine și sponsorizezi direct acest newsletter 📰 dacă pui banii la muncă încât să îți faci viața mai ușoară cu Interactive Brokers. Mă ajută enorm 🚀 să țin acest newsletter gratuit 🆓 și cât mai valoros pentru tine dacă arunci un ochi 👀 pe site-ul lor din link-ul de mai jos ⬇️ și dacă le dai o șansă 🎲 ca să te convingi că am dreptate. 👇
Doza de știri:📲
Știu, nu ai timp⏰, dar te ajut eu, nu trebuie să stai să cauți, să filtrezi, ai cele mai importante și relevante știri din săptămână ca să poți să te lauzi în fața prietenilor cu cât de informat ești tu.👨💻
🔹 🤝 Trump, Putin și Zelenskyy se întâlnesc în Alaska: Întâlnire istorică între liderii SUA, Rusia și Ucraina pentru discuții despre război, NATO și Crimeea.
🔹 🇪🇺 Liderii europeni presează pentru sprijin în Ucraina: UE cere unitate transatlantică în negocierile cu Trump privind securitatea și sprijinul pentru Kiev.
🔹 🤖 Sam Altman avertizează: piața AI este într-un „bubble”: CEO-ul OpenAI spune că evaluările companiilor AI sunt supraîncălzite și riscă o corecție.
🔹 📉 Piețele europene încep săptămâna în scădere: Stoxx 600 și indicii majori europeni scad, investitorii așteaptă negocierile comerciale și date macro.
🔹 📱 Samsung câștigă cotă de piață în SUA cu telefoanele pliabile: Producătorul coreean își întărește poziția în competiția cu Apple pe segmentul premium.
🔹 🏦 Săptămână cheie: discursul lui Powell și rezultatele Walmart: Investitorii urmăresc politica Fed și datele de consum.
🔹 ⛏️ Minereul de fier urcă pe speculațiile privind cererea Chinei: Piața reacționează la posibile stimulente pentru industria siderurgică.
🔹 🔧 AMD, câștigătorul T2 în era „AI fizic”: Analiză pozitivă pentru AMD datorită cererii de procesoare AI și performanțelor solide în T2.
🔹 💊 Acțiunile Novo Nordisk cresc după aprobarea Wegovy pentru tratarea bolilor de ficat: Extinderea indicațiilor medicamentului consolidează poziția companiei pe piața tratamentelor metabolice.
🔹 🖥️ Foxconn și SoftBank produc echipamente pentru centre de date în Ohio: Colaborare în cadrul proiectului Stargate pentru infrastructura AI din SUA.
🔹 ⚖️ Google, amendă de 36 milioane $ în Australia pentru practici anti-concurențiale: Autoritățile acuză acorduri restrictive cu operatorii telecom.
🔹 🤖 OpenAI angajații vând acțiuni de 6 miliarde $ către SoftBank și alți investitori: Tranzacția ar putea evalua compania la peste 150 miliarde $.
🔹 🛢️ Rusia deschide ușa revenirii Exxon în proiectul Sakhalin-1: Moscova ridică restricții, semnal pentru reluarea cooperării energetice.
🔹 📉 Applied Materials scade pe fondul cererii slabe din China și incertitudinii tarifare: Tensiunile comerciale afectează sectorul semiconductorilor.
🔹 🔬 Eli Lilly semnează un acord de 1,3 miliarde $ pentru descoperirea de medicamente anti-obezitate: Parteneriat cu Superluminal pentru dezvoltare prin AI și biotehnologie.
😲 Reacția bursei la știrile din această săptămână 📰, 📈 ce a urcat ⬆️ și 📉 ce a luat-o la vale ⤵️.
📉 Target -2% – Retrogradată de BofA la underperform din neutral; PT redus. Banca spune că Target rămâne în urmă față de competitori. În plus, compania și Ulta Beauty au decis să încheie parteneriatul.
📈 UnitedHealth +11% (premarket) – Raliu puternic după ce Berkshire Hathaway a dezvăluit o participație de 5M acțiuni (~$1.6B). Michael Burry și David Tepper au raportat și ei poziții semnificative. Dacă avansul se menține, ar fi cea mai bună zi din ultimii 5 ani pentru UNH.
📉 Applied Materials -14% – EPS și venituri peste așteptări, dar ghidajul pentru T3 a fost sub consens, ceea ce a declanșat vânzări masive.
📈 Intel +3% – Continuă avansul după +7% ieri, pe fondul informațiilor că administrația Trump discută achiziția unei participații pentru a sprijini fabricile din Ohio.
📉 SanDisk -11% – Marginea brută non-GAAP Q4 a scăzut la 26.4% față de 36.4% anul trecut, ceea ce sugerează presiuni mari pe profitabilitate.
📉 Rivian -1% – Pierdere minoră după ce a anunțat că relaxarea standardelor de economie la combustibil sub Trump întârzie recunoașterea a $100M din venituri din credite de reglementare.
📉 Advance Auto Parts -9% – A redus ghidajul EPS FY2025 la $1.20–$2.20 vs $1.50–$2.50 anterior, invocând impact mai mare al tarifelor în H2. Vânzările și FCF au fost reconfirmate.
📉 Li Auto -5% – Downgrade de la JPMorgan la neutral pe fondul competiției tot mai acerbe în piața EV chineză.
📉 Cisco -3% – Rezultatele Q4 (EPS $0.99 vs $0.98, venituri $14.67B vs $14.62B) au depășit marginal așteptările, dar ghidajul a fost doar ușor peste consens → reacție negativă.
De unde știu eu de toate acestea? De aici.
Calendarul raportărilor pentru această săptămână 📬
Aici afli ce companii raportează, dar ne uităm doar la cele mari și importante. Lasă un comentariu cu ce companii urmărești și tu!
Poți să consulți calendar de mai jos, pe cel de pe IBKR sau să îl folosești pe cel de pe FinChat.io.
Dacă vrei și un calendar economic gratuit care te lasă să îți adaugi în Google Calendar, iOS Calendar etc toate evenimentele, tot pe Interactive Brokers găsești ce cauți. Ți-am zis, ai totul acolo, e no-brainer!👇
Ne revedem și săptămâna viitoare cu o noua ediție a newsletter-ului. Fiindcă suntem la început este posibil să mai sufere modificări, însă putem să mergem doar în sus de aici.
P.S. Sorry dacă mai găsiți typos, dar e un one man show și se întâmplă și la case mai mari.
Disclaimer! Acest newsletter este doar cu caracter informativ și nicio informație prezentată nu trebuie tratată drept consultanță financiară.
🔗 Link-urile de afiliere care pun pâinea 🍞 pe masă. Mulțumesc! 🙌
📈 XTB, broker cu prezență în România și suport în limba română. Link aici.
📈 INTERACTIVE BROKERS, brokerul pentru orice investitor la bursă! Link aici.
💻 Finchat.io - ChatGPT al investitorilor. Primești din partea mea o reducere de 15% dacă folosești acest link de aici.
🔒 BEST VPN, Surfshark, îl folosesc de peste 4 ani și nu regret nici măcar un moment, link aici.
🔒 Incogni, securizează-ți datele și ia-le din mana brokerilor de date, link aici.
📊 BONUS 30$ reducere Tradingview, link aici.
🔐 NANO LEDGER, ține cripto în siguranță! Link aici.
Recomandări newsletter🙌: