The Weekly Blend #16
Avem datele despre șomaj, bursa urcă și după ne dă țeapă, semiconductoarele pică și lumea e panicată, dar eu vin cu o soluție, o serie de video-uri care să vă ajute să treceți peste recesiune.
Salut,
Primești această ediție din doza ta de informații gratis, direct la tine în inbox, în fiecare săptămână. Pentru că nu îți ia prea mult timp, ar ajuta dacă ai împărți și cu prietenii prin butonul de mai jos.
Dacă vrei să facem un parteneriat, poți să îmi scrii pe adresa de e-mail colab.laurentiuvana@gmail.com și să îți promovezi produsul sau serviciile prin intermediul acestui newsletter .
Ce ne spune macro-economia💶
S&P500 – $3,639.66 [+1.51% (1W)]
Nasdaq – $11,039.47 [+0.62% (1W)]
Dow Jones Industrial Average – $29,296.79 [+1.99% (1W)]
Oil (Petrol) – $97.95 [+11.39% (1W)]
Gaz Natural – $6.67 [-1.91% (1W)]
10Y Treasury Minus 2Y Treasury – -0.43 (Yield Curve Inversion aka semn de recesiune cu probabilitate de 80%)
VIX – 31.36 [+4.15% (1W)]
Fear & Greed Index SP500 – 22 (Extreme Fear)
Fear & Greed Index BTC – 22 (Extreme Fear)
Pulsul pieței 🤑
Săptămâna aceasta am avut raportul de șomaj și șomajul a scăzut (aka unemployment) de la 3.7% la 3.5%. La prima vedere am spune că este bine și într-o economie stabilă aș fi de acord cu voi, doar că noi nu suntem într-o economie stabilă, ci una inflaționistă.
Când inflația este foarte sus, banii se mișcă în economie cu o volatilitate destul de mare, vrem să reducem mișcarea și acest lucru îl face în primă fază FED (aka Federal Reserve) prin creșterea ratei dobânzii de politică monetare (aka interest rate hike) și scoaterea banilor din economie (aka quantitative tightening). Totuși, dacă oamenii au încă prea mulți bani și reducerea creditării nu a fost suficientă, există alte cauze care ajută la coborârea inflației, șomajul.
De ce șomaj, ce treabă are cu inflația?
Hai să ne gândim, dacă oamenii rămân fără job-uri din pricina restructurărilor, înseamnă că nu au bani ca să îi folosească și să întrețină economia. Sună oribil ce zic, practic e ca și cum spun că îmi doresc ca șomajul să urce, dar din păcate, dacă economia nu încetinește în vreun fel, FED va tot mări dobânda până va forța șomajul pentru că va pune la colț atât companiile (foarte multe companii au datorii sub formă de credite) și oamenii (aproape orice om are un credit sau cel puțin un card de credit). Dacă pun companiile la colț, restructurările vor fi mai severe, șomajul va crește și joburile vor fi înghețate.
Probabil ați auzit de termenul depression, în loc de recession. Depression este o stare economică mult agravată a unei recesiuni, practic ce v-am zis mai sus dacă economia nu cedează, restructurări în masă, dobânzi foarte mari comparativ istoric, companiile merg pe burtă, sărăcie multă, executări silite, ce să mai, tragic. Da, bursa ar corecta masiv în acest caz, cam tot ce e piață investițională ar corecta masiv, de la bursă, crypto, imobiliare, business-uri etc.
Acum vine următoarea întrebare, nu ne bucurăm dacă prețurile cad așa mult? Nu, nici chiar așa pentru că statistica spune că doar cei 0.1% vor trăi și profita de un astfel de moment, pentru că restul vor suferi rău sau nu vor avea posibilitatea să investească într-un astfel de ecosistem economic. O corecție e bine-venită, un picaj generalizat e tragic.
Ce am mai aflat și ce trebuie să avem în vedere?
Credit Suisse, o bancă importantă la nivel global, în top 10 aș spune și partenerul său la făcut prostii, Deutsche Bank, fac ravagii ne internet. Foarte mulți oameni s-au panicat atunci când au văzut știrile cum că o să falimenteze Credit Suisse (aka CS) și Deutsche Bank, deși CS e mai mult în lumina reflectoarelor și urmează 2008, varianta îmbunătățită. mai catastrofică, mai rău ca Lehman Brothers.
Problema CS este faptul că a profitat prea mult de CDS (aka credit default swaps), care e un termen mai pompos pentru o poliță de asigurare interbancară. Atunci când multe polițe trebuie să fie plătite și nu ai bani, pici în cap, falimentezi. Credit Suisse a ajuns la un nivel foarte ridicat de datorii din pricina CDS și mulți au început să compare cu Lehman Brothers care a suferit aceeași soartă și care a dus la un colaps financiar. Totuși, nu e totul așa negru dacă depui puțin efort și faci research, dar stați liniștiți, vă ajut eu aici cu un video bine documentat.
Chiar și așa, cum toate aceste vești proaste, șomajul nu scade, inflația e mare și aflăm mai multe joi, pe 13 octombrie când avem următorul raport CPI, Credit Suisse și Deutsche Bank se joacă cu economia, panică, frică, capitularea e aproape sau e aici.
Ce e capitularea?
Acel moment când majoritatea oamenilor renunță și la ultimul gram de speranță la o revenire, când vând pe minus, bursa se înroșește, site-urile de profil curg cu vești proaste, indicele de volatilitate urcă peste 30 (VIX) și totul arată a sfârșitul lumii din perspectivă economică, ATUNCI CUMPĂRĂM! Capitularea = oportunitatea cea mai mare!
Vă las un citat și câteva sfaturi care să vă ajute să treceți cu bine de recesiune.
”Bull marketurile se nasc din pesimism, cresc din scepticism, se maturizează din optimism și mor din cauza euforiei. Momentul maximului de pesimism este cel mai bun moment pentru a cumpăra, iar momentul maximului de optimism este cel mai bun moment pentru a vinde”
-John Templeton-
Urmăriți săptămâna aceasta video-urile pe care le voi posta pentru că o să fie exact ce aveți nevoie!
Ce urmărim în această săptămâmă 🗓️
Marți:
Consumer Inflation Expectations.
Miercuri:
MBA30Y Mortgage rate, applications, Purchase Index, Market Index și Refinance index, toate fiind în completarea pulsului pieței imobiliare;
CPI (Consumer Price Index) pentru România, așteptările sunt de 15.2%;
GDP (Gross Domestic Product) pentru România;
PPI (Producer Price Index) pentru Statele Unite, așteptările sunt de 8.3%;
Conferință de presă - ECB (European Central Bank): Christine Lagarde;
FOMC Meeting minutes aka minuta întâlnirii din septembrie.
Joi:
Continuing Jobless Claims, initial jobless claims;
Natural gas storage;
PCE și core PCE;
CPI pentru Statele Unite, așteptările sunt de 8.1%;
Core CPI pentru Statele Unite, așteptările sunt de 6.5%.
Vineri:
Personal Income MoM;
Personal Spending MoM;
Retail inventories Ex Auto;
Export price index pentru Statele Unite, așteptările sunt de -1%;
Import price index pentru Statele Unite, așteptările sunt de -1.1%;
Retail Sales și Core Retail Sales pentru Statele Unite, așteptările sunt de 0.2% MoM.
Sponsorul nostru de astăzi 👨💻
Astăzi vorbim despre brokerul meu favorit, Interactive Brokers. De ce Interactive Brokers și nu alt broker?
avem zona de research unde putem să facem o analiză fundamentală detaliată, de la situații financiare, la rating-urile analiștilor, scorul ESG, insider trading, price prediction, situația dividendelor și payment ratio, absolut tot într-un singur loc.
știri despre companie atunci când faci research-ul. Vrei să îți explici anumite mișcări și în mod normal durează să vezi ce s-a întâmplat din presă, pentru că trebuie să tot sapi pe internet? Interactive Brokers îți pune știrile despre o companie în zona de analiză, atât pe telefon, cât și pe versiunea browser.
poți să cumperi acțiuni cu deținere ca acționar, nu custodie, nu CFD, nu orice altceva ce încearcă alți brokeri să folosească ca să te atragă, numele tău e pe carnețelul companiei!
poți să cumperi de la o multitudine de burse, nu doar NYSE, Nasdaq și câteva de prin Europa, dar ai China, Australia, Canada, Japonia, cam de pe oriunde și este singurul broker care îți dă această posibilitate. Acum cu frica delistărilor poate fi un mare avantaj să iei direct de la mama lor de acasă.
vrei să tranzacționezi în pre-market sau after-hours? Da, poți printr-un singur click, atât de ușor.
vrei venit pasiv și ai o sumă mai mare de bani? Ai Stock Yield Enhacement program (SYEP) despre care am mai vorbit și în trecut în video-urile mele și dobândă la banii neinvestiți dacă ai investiții peste 20k EUR, totul fără să depui deloc efort.
poate îți place trading-ul, păi ai posibilitatea de a avea cont margin la Interactive Brokers și să îl legi de contul tău de TradingView, astfel vei putea executa ordine direct din TradingView și da, opțiunea e gratuită.
îți plac ordinele limită și cât mai puțină interacțiunea cu platforma pentru că vrei să îți trăiești viața liniștit? Pe Interactive Brokers poți să îți pui ordine care să se mențină până le anulezi tu, spre deosebire de alți brokeri care îți anulează ordinul la final de zi.
este cel mai vechi broker și are aplicații pentru orcine persoană, investitor, trader, expert care vrea să folosească API sau o platformă foarte bună dar dificilă precum TWS.
Ai cele mai mici costuri pentru că ei nu ai costuri ascunse precum alții, știți ce comisioane plătiți și sunt mici, ultimul meu exemplu este 0.44$ pentru o investiție de aproximativ 1400$.
ai o garanție extinsă de până la $100,000.00 pentru banii pe care îi ai neinvestiți, iar acțiunile și ETF-urile tale sunt în siguranță pentru că ți-am zis, ești acționar, chillax.
Dacă nu te-am convins vezi că am mai multe video-uri explicative și educative pe canalul meu de Youtube și dacă te-am convins poți să intri pe link-ul din descriere și să îți faci un cont. Nu ai ce să pierzi, ai doar de câștigat, dacă constați că nu îți place, nu îl folosești ca broker principal, dar eu cred că o să îți placă!
Doza de știri:📲
Ba cresc taxele în UK, ba nu, după iar le cresc, make up your mind people!
Credit Suisse ne asigură că totul va fi bine și noi cică ar trebui să îi ascultăm.
Peloton face un parteneriat cu Hilton, cam disperați, eu nu m-aș apropia de o companie ca Peloton pentru că are o competiție foarte mare și au prețuri foarte mari. Într-o economie ca asta sigur vor suferi, oamenii nu o să pună pe primul loc bicicleta ergonomică.
OPEC e băiat rău și reduce cantitatea de petrol extrasă, astfel prețul barilului sare și deja e aproape de 100$ din nou… Hello inflațion, nu te-am văzut de mult timp…
Achizițiile de pe AppStore au scăzut în Septembrie din pricina situației economice. Ceva normal, era de anticipat, dar și așa Apple rămâne lider în sectorul său și mișcările prin care concurează pe piața de ad revenue sunt geniale!
Turcia a ajuns la 83% inflație și noi ne plângem cu 15%.
Credit Suisse ba e mai rău ca Lehman Brothers, ba nu se aseamănă deloc, make up your mind!
S-ar putea ca FED să strice de tot economia și să intrăm într-o recesiune mai grea.
Tesla livrează sub așteptări, mare panică, dar am eu un video explicativ despre asta, aruncă un ochi!
Transportatorii semnalează o scădere în comenzi și nu vorbim de FedEx, ci de cei mari, trans oceanic.
Știți clasicul portofoliu 60/40? Nu mai e o variantă, eu vorbesc despre faptul că e de mult apus de când m-am apucat de Youtube pentru că obligațiunile nu mai sunt de au fost în anii 70.
Roblox primește un upgrade, acum puțin timp a primit un downgrade, ca la nebuni.
Wells Fargo primește un upgrade de la Goldman Sachs, nu imi place Wells Fargo, mi se pare o bancă foarte slabă.
Livent, o companie de litiu, primește downgrade de la Bank of America.
Docusign primește și el un downgrade de la Morgan Stanley, ăștia vor să cumpere ieftin.
Companiile de petrol cresc după anunțul făcut de OPEC.
Acțiunile Porsche pică sub prețul de IPO, deja. V-am avertizat atât prin newsletter, cât și pe Youtube și Instagram, nu suntem într-o perioadă în care să riscăm cu IPO-uri, asta e rezervat pentru expansiunile economice, nu pentru contracții!
Credit Suisse, tot ei, se luptă să mai taie din probleme.
Bătălia dintre US și China va ajuta China să inoveze și mai rapid, independent și să se rupă de dependeța parțială de vest (în special cu anumite semiconductoare), asta ne spune JPM.
Biden e high in the sky și susține sectorul de canabis.
CEO-ul Showtime își ia rămas bun și Paramount semnalează o trecere treptată la streaming. Ce v-am tot zis, streaming e viitorul!!! Hai cu Roku!
AMD reduce guidance-ul și dă de pământ cu tot sectorul de semiconductoare. Nu e panică, hai la cumpărături!
United Airlines vrea avioane electrice până în 2030… facepalm, pe bune, nu avem infrastructură și tehnologie pentru un range la mașini și vrem avioane. Mna, dă bine la investitorii care pun botul.
Musk e obligat să încheie achiziția Twitter până pe 28 octombrie.
Vine USB-C pe iPhone, nu mai scapă Apple, cel puțin în Europa.
iPhone 14 Plus peste 14 Pro Max la capitolul baterie.
Pe Biden îl mănâncă undeva și vorbește de catastrofă nucleară…
Turcia și Grecia se tot atacă public, se vorbește de un conflict și acolo.
Petrolul și gazul sunt încă destul de sus și vine perioada grea, iarna. Trecem cu bine?
Piața de EV din China se contractă, vedem asta și în prețul Nio, Xpeng etc. Eu zic ca e doar o oportunitate pentru Nio, acolo vorbim de un plan mai mare, bine gândit, susținere politică și un viitor strălucit în opinia mea.
Piața forței de muncă e încă puternică, mai avem de așteptat.
Levi Strauss taie guidance-ul și corectează puternic la bursă, seria continua și aici.
CVS Health primește downgrade al ratingului anual primit de Centers for Medicare and Medicaid Services.
DraftKings bubuie după ce Bloomberg scrie de un zvon cum că ar semna contract cu Disney.
Lyft primește downgrade de la RBC, nu sunt fan al sectorului.
Tilray și toate companiile de canabis s-au bucurat de o creștere de moment după discursul lui Biden.
VISA vede mult potențial în crypto și face un parteneriat cu FTX.
Germania la un pas de a ajunge în aceeași situație ca UK-ul.
Furturile de pe piața cripto nu au disparut, 570mil USD în BNB au dispărut într-un hack recent.
Department of Justice (DOJ) îl suspectează pe Trump că a sustras documente importante când a plecat de la Casa Albă. Trump mână iute.
De unde știu eu de toate acestea? De aici.
Calendarul raportărilor pentru această săptămână 📬
Miercuri:
Pepsico, Inc. (PEP), EPS forecast 1.84$
Infosys Limited (INFY), EPS forecast 0.18$
Wipro Limited (WIT), EPS forecast 0.07$
Duck Creek Technologies, Inc. (DCT), EPS forecast 0$
Winmark Corporation (WINA), no EPS forecast
Joi:
Taiwan Semiconductor Manufacturing Company Ltd. (TSM), EPS forecast 1.69$
Wells Fargo & Company (WFC), EPS forecast 1.09$
BlackRock, Inc. (BLK), EPS forecast 7.73$
Progressive Corporation (PGR), EPS forecast 1.49%
Walgreens Boots Alliance, Inc. (WBA), EPS forecast 0.78$
Delta Air Lines, Inc (DAL), EPS forecast 1.57$
Domino's Pizza Inc (DPZ), EPS forecast 2.96$
Vineri:
UnitedHealth Group Incorporated (UNH), EPS forecast 5.45$
JP Morgan Chase & Co (JPM), EPS forecast 2.98$
Citigroup Inc (C), EPS forecast 1.59$
PNC Financial Services Group, Inc. (PNC), EPS forecast 3.71$
U.S. Bancorp (USB), EPS forecast 1.16$
FIRST REPUBLIC BANK (FRC), EPS forecast 2.20$
Începe sezonul raportărilor! Băncile sunt de obicei primele care dau tonul.
Ne revedem și săptămâna viitoare cu o noua ediție a newsletter-ului. Fiindcă suntem la început este posibil să mai sufere modificări, însă putem să mergem doar în sus de aici.
P.S. Sorry dacă mai găsiți typos, dar e un one man show și se întâmplă și la case mai mari.
Disclaimer! Acest newsletter este doar cu caracter informativ și nicio informație prezentată nu trebuie tratată drept consultanță financiară.
Las mai jos link-urile de afiliere care pun pâinea pe masă. Mulțumesc! 🙌
CURS DECLARATIA UNICA: https://academie.avocatoo.ro/completeaza-corect-declaratia-unica
INTERACTIVE BROKERS: https://www.interactivebrokers.hu/mkt/?src=laurentiuN&url=%2Fen%2Findex.php%3Ff%3D40071
LOCKEDMEX Exchange - 25.000 LKMEX Bonus: https://lockedmex.exchange/ref/laurentiuv
BEST VPN: https://get.surfshark.net/aff_c?offer_id=934&aff_id=6009
BINANCE, primești discount atunci când tranzacționezi:
https://accounts.binance.com/en/register?ref=G1SEU20H
BONUS 30$ reducere Tradingview:
https://www.tradingview.com/?aff_id=28872
NANO LEDGER: https://shop.ledger.com?r=77b6c9f62de2 -BINANCE: https://accounts.binance.com/en/register?ref=G1SEU20H
BONUS 25$ daca investesti 400$ in CRYPTO.COM https://crypto.com/exch/laurentiucrypto Cod referral: laurentiucrypto
REDUCERE 10% la orice pe https://iblock.ro folosind codul „laurentiu”