The Weekly Blend #188 - Războiul continuă, Iran cere taxă de protecție și Trump se oftică
Deși piața e volatilă, incertitudinea ne înconjoară, există oferte în piață pe care nu le putem ignora, în special pentru că rar putem prinde astfel de companii la discount. Tu ai investit recent?
Salut,
Primești această ediție gratuit, direct la tine în inbox, în fiecare săptămână. Ca să mă ajuți să o țin în viață nu trebuie decât să o împarți cu prietenii tăi, așa că folosește butonul de mai jos fără frică 👇
🙌Fii și tu sponsor al newsletter-ului și poți să ajungi la peste 2k oameni care îl citesc săptămânal. Newsletter-ul e gratuit, dar informațiile sunt neprețuite💎, așa că dă de veste prietenilor tăi ca să le faci un bine și dacă vrei ca produsul sau serviciul tău să fie mai vizibil, trimite-mi un mail pe adresa contact@laurentiuvana.ro și hai să discutăm!🤗
Noutăți!
Am pentru tine mai multe resurse gratuite pe care le găsești în secțiunea Resurse gratuite pe blog-ul meu, laurentiuvana.ro. Pe lângă mini cursul care te va ajuta să te apuci de investiții, poți să ai acces la:
Calculatoare de tip simulator care îți arată cum să investești dacă vrei să te pensionezi în 10 ani sau vrei să îi cumperi copilului tău un apartament la 18 ani;
Calculator de preț corect al companiilor listate la bursă, 100% automatizat;
Aruncă un ochi pe blog pentru noi articole
Dacă ai un feedback sau crezi că ar fi util să mai fac și alte calculatoare/ simulatoare, lasă un comentariu mai jos!
Ce ne spune macro-economia💶
🎯 Etaloane și Decizii
Așa cum te bazezi pe review-uri (de ex. eMag) pentru a compara și decide (de la angajare la McDonald’s🍔 până la cumpărarea unui Lamborghini🏎), la fel facem și în investiții.
🟢 Revenire în Forță: Tehnologia și Indicii de Acțiuni Recuperează Teren
Raportări financiare (1W) 🚀
Piața de acțiuni a înregistrat o săptămână de creșteri solide, marcând o revenire importantă după perioadele de instabilitate anterioare.
🟢 INDU (Dow Jones): 47,916.57 (↑ +2.67%)
🟢 NDX (Nasdaq 100): 25,116.34 (↑ +3.82%)
🟢 SPX (S&P 500): 6,816.89 (↑ +3.10%)
Concluzie: Optimismul a revenit pe burse, sectorul tehnologic (NDX) conducând detașat raliul cu un avans de aproape 4%. Toți indicii majori au înregistrat aprecieri de peste 2.5%, sugerând o reintrare masivă a capitalului în activele de risc.
Evoluția altor active cheie 🥇⛽
În timp ce acțiunile au urcat, sectorul energetic a suferit o corecție drastică, iar aurul a continuat să atragă interes.
🟢 XAUUSD (Aur): 4,727.34 (↑ +1.61%)
🔻 CO1 (Petrol Brent): 94.64 (↓ -13.79%)
🔻 NG1 (Gaz natural): 2.65 (↓ -5.67%)
Concluzie: Petrolul Brent a fost marele perdant al săptămânii, prăbușindu-se cu aproape 14% și revenind sub pragul de 95 USD. Gazul natural își continuă declinul, în timp ce Aurul rămâne pe un trend ascendent moderat, menținându-se ca un pilon de stabilitate în portofolii.
Dobânzi și Volatilitate 📉
Indicatorii de risc și randamentele obligațiunilor au arătat o detensionare semnificativă a pieței.
🔻 VIX (Volatilitate): 19.28 (↓ -20.23%)
🟢 US10Y (Randament 10Y): 4.347% (↑ +0.07%)
🔻 US2Y (Randament 2Y): 3.839% (↓ -0.65%)
Concluzie: Indicele de teamă VIX s-a prăbușit cu peste 20%, revenind sub nivelul critic de 20, ceea ce confirmă calmarea spiritelor în rândul investitorilor. Randamentele obligațiunilor pe termen scurt au scăzut ușor, oferind un context favorabil pentru evaluările bursiere.
Ce urmărim în continuare: 🔭
Nasdaq 100 (NDX): Dacă impulsul actual este suficient pentru a menține indicele peste pragul de 25.000.
Petrolul Brent (CO1): Căutăm semne de stabilizare în zona de 94-95 USD după scăderea agresivă de 13.79%.
VIX: Capacitatea indicelui de a rămâne sub 20, semnalând o perioadă de consolidare sănătoasă pentru piața de capital.
Fear & Greed Index SP500 😁/ 😤
Fear & Greed Index BTC😁/😤
Dacă te ajută, lasă și un comentariu ca eu să știu că ești mulțumit!👇
Pulsul pieței 🤑
Salutare!
Dacă mai ai poftă de informații, poți oricând să urmărești canalul meu de Youtube și contul de Instagram. Postez des și mereu vei găsi informații noi și diferite de cele din newsletter.
📈 Haosul din Iran dă naștere ofertelor
În peisajul actual, Microsoft nu este doar un lider în inteligența artificială, ci și una dintre cele mai atractive oferte de pe piață. Compania a raportat o creștere solidă a veniturilor de 17% (+11,6 miliarde USD), propulsată de o cerere masivă pentru soluțiile AI în sectorul comercial.
Deși piața privește uneori cu scepticism costurile de scalare, cifrele spun o poveste mult mai interesantă.
Pariul pe infrastructură: De ce cresc costurile?
Pentru a susține revoluția AI, Microsoft accelerează investițiile în infrastructură. Costul veniturilor a urcat cu 19% (+4,2 miliarde USD), depășind ușor rata de creștere a încasărilor. Această asimetrie nu este o pierdere de eficiență, ci o construcție strategică bazată pe trei piloni:
Expansiunea centrelor de date: Alocări masive de capital pentru fundația fizică a viitorului digital.
Hardware de ultimă generație: Achiziții agresive de acceleratoare grafice și unități de procesare specializate.
Scalarea utilizării: Costuri variabile care cresc natural pe măsură ce tot mai mulți clienți adoptă instrumentele AI generative.
Evaluare: Cât valorează cu adevărat Microsoft?
Dacă analizăm evaluarea fundamentală, observăm un discount rar întâlnit pentru o companie de acest calibru. Am aplicat trei metodologii diferite pentru a obține o imagine clară a valorii intrinseci:
Discounted Cash Flow - Preț corect: $559
EV/ FCF - Preț corect: $403.5
DCF Revenue based - Preț corect: $478.07
Concluzia este matematică: indiferent de metoda de calcul utilizată, Microsoft este în prezent subevaluată.
Chiar dacă eliminăm „zgomotul” creat de dependența RPO (Remaining Performance Obligations) față de OpenAI, fundamentul business-ului rămâne excepțional de solid. Microsoft nu doar că promite creștere, ci indică o traiectorie sănătoasă și un punct de intrare favorabil pentru cei care caută valoare în sectorul tehnologic.
💻Mai multe oferte, Meta: Între succes operațional record și „șocul fiscal” de 30%
Meta a reușit o performanță operațională remarcabilă, însă rezultatul final a fost „umbrit” de contextul fiscal:
Venituri Record: 200,9 miliarde USD (+22%), demonstrând că platformele grupului rămân indispensabile pentru publicitate.
Eficiență Brută: Venitul operațional a urcat la 83,2 miliarde USD (+20%).
„One Big Beautiful Bill Act”: Acesta a fost punctul de cotitură. Rata de impozitare a explodat de la 12% la 30%. Fără această lege, rata ar fi fost de doar 13%.
Impact Net: Din cauza presiunii fiscale, profitul net a scăzut cu 3% (60,4 miliarde USD), anulând practic succesul comercial de la nivelul brut.
Cine aduce banii și cine îi consumă?
Meta continuă să joace pe două fronturi: cash-cow-ul publicitar și pariul riscant pe viitor.
Family of Apps (Facebook, Instagram, WhatsApp)
Este inima financiară a grupului, generând 198,7 miliarde USD.
Utilizatori: O bază uriașă de 3,58 miliarde de oameni activi zilnic.
Monetizare: Volumul reclamelor a crescut cu 12%, iar prețul per reclamă cu 9%.
Reality Labs (Metaverse & Hardware)
Segmentul de inovație rămâne costisitor, cu pierderi operaționale de 19,1 miliarde USD (aproximativ 10% din veniturile totale). Este prețul plătit pentru cercetarea cu risc ridicat.
Pariul pe independența tehnologică: Infrastructura AI
Meta nu vrea să depindă de nimeni. Strategia actuală este controlul total asupra „stivei tehnologice”.
Investiții Masive (Capex): 72,2 miliarde USD au fost direcționate către infrastructură pentru a optimiza latența modelelor AI proprii.
Forța de Muncă: Echipa a crescut la aproape 79.000 de angajați, cu un focus obsesiv pe recrutarea talentelor tehnice de top.
Avertisment pe Marjă: Deși marja anuală este solidă (41%), trimestrul IV a arătat o scădere de la 48% la 41%, un semnal că investițiile în AI încep să apese pe rentabilitatea pe termen scurt.
Evaluare: Cât valorează cu adevărat Meta?
În ciuda provocărilor fiscale și a cheltuielilor masive în AI, Meta prezintă un discount rar întâlnit pentru o companie care domină atenția globală. Iată valoarea intrinsecă estimată prin trei lentile diferite:
Discounted Cash Flow - Preț corect: $857
DCF Revenue growth: Preț corect: $828.18
Concluzie: Meta rămâne o „mașină de tipărit bani” care își reinvestește agresiv profitul pentru a câștiga cursa AI. Deși contextul legislativ a creat un șoc temporar, fundamentul business-ului este mai puternic ca niciodată.
Dacă vrei mai multe detalii despre investiții în companii faine, hai și tu pe Join - Youtube Membership aici. Costă mai puțin decât un pachet de țigări pe lună.
📩 Abonați-vă pentru mai multe analize financiare detaliate!
Pentru tot ce găsești aici și vrei să știi mai multe, urmărește-mă pe Youtube (un like și subscribe ca să pornim algoritmul)🎬 unde postez constant care să te ajute să fii mai profitabil și să ajungi la independență financiară mai rapid. 👇
Ce urmărim în această săptămâmă 🗓️
Cele mai importante rapoarte din săptămână, știi exact când lumea s-ar putea să o ia razna și poți să îți explici de ce crește compania aia obscură de care nu ai mai auzit până acum.
Ai mai jos și datele de săptămâna trecută. (P.S. Ignoră culorile, nu sunt chiar corect evidențiate)
Sponsorul nostru de astăzi - Interactive Brokers👨💻
Astăzi vorbim despre Interactive Brokers (IBKR) — partenerul nostru și platforma completă pentru investiții globale sigure și eficiente. 🌐
De ce să alegi Interactive Brokers? 🤔
IBKR îți oferă avantajele critice de care ai nevoie ca investitor informat:
Ești acționar real: Cumperi acțiuni cu deținere directă 📝 — nu custodie, nu CFD-uri 🚫.
Acces global: Poți tranzacționa pe o multitudine de burse 🌍 (inclusiv China, Japonia, Australia, Canada), nu doar cele majore.
Costuri minime: Ai cele mai mici costuri 💸 din piață și transparență totală a comisioanelor.
Instrumente avansate: Acces la research detaliat 🔍, tranzacționare pre-market/after-hours ⏰ și poți lega contul la TradingView 🖥️ pentru execuție directă.
Siguranță: Contul tău beneficiază de o garanție extinsă 🔒 de până la $100,000 pentru banii neinvestiți.
Susține Newsletter-ul! 🚀
Făcându-ți cont la IBKR, nu doar că îți pui banii la muncă mai eficient, dar mă ajuți să mențin acest newsletter gratuit și valoros.
Aruncă un ochi 👀 pe site-ul lor și convinge-te! 👇
Creează un cont pe Interactive Brokers aici.
Vrei un ghid pas cu pas? Găsești aici.
Doza de știri:📲
Știu, nu ai timp⏰, dar te ajut eu, nu trebuie să stai să cauți, să filtrezi, ai cele mai importante și relevante știri din săptămână ca să poți să te lauzi în fața prietenilor cu cât de informat ești tu.👨💻
Podcastul Uncanny Valley explorează cum Iranul vizează sectorul tech și piețele de predicție pentru a influența peisajul politic american. 🗳️
Randamentele titlurilor de trezorerie rămân stabile în așteptarea datelor critice privind inflația din SUA, care vor dicta direcția dobânzilor. 📊
Centrul de date finanțat de Google va fi alimentat de o centrală masivă pe gaz, ridicând semne de întrebare privind sustenabilitatea în era AI. 🏭
Energia nucleară devine o alternativă strategică tot mai discutată pe măsură ce războiul din Iran perturbă piețele tradiționale de energie. ⚛️
TSMC și Nvidia colaborează strâns pentru a dezvolta tehnologii de ambalare avansată a cipurilor, distanțându-se de concurența Intel. 💻
Alibaba a dezvoltat propriile cipuri AI numite Zhenwu pentru centrele sale de date, încercând să asigure independența tehnologică a Chinei. 🇨🇳
Amazon a încheiat un parteneriat media pentru transmiterea turneului de golf The Masters, consolidându-și poziția în zona de streaming sportiv. ⛳
Amazon a retras suportul pentru versiunile mai vechi de Kindle, decizie care a nemulțumit utilizatorii ce dețin dispozitive încă funcționale. 📖
Donald Trump a avertizat într-un discurs recent că situația cu Iranul ar putea declanșa o criză energetică similară celei din anii ‘70. 🎙️
Anthropic se confruntă cu riscuri în lanțul de aprovizionare în urma unei decizii judecătorești privind contractele cu sectorul de apărare. 🏛️
Acțiunile Apple au reacționat pozitiv la noile rapoarte care sugerează dezvoltarea accelerată a unui model de iPhone pliabil. 📱
Piețele din Asia, inclusiv Nikkei și Kospi, reflectă incertitudinea investitorilor față de evoluțiile economice globale și tensiunile militare. 🌏
ASML resimte impactul noilor restricții de export impuse de SUA, care vizează livrările de echipamente tech către China. 📉
Strategia propusă de analiști permite investitorilor să parieze pe raliul Nvidia folosind opțiuni mai accesibile ca preț. 💹
Marea Britanie își fortifică bazele din Orientul Mijlociu ca măsură de precauție în fața amenințărilor tot mai mari din partea Iranului. 🇬🇧
Broadcom a înregistrat o creștere a acțiunilor înainte de deschiderea ședinței de tranzacționare, susținută de noi acorduri comerciale cu Google. 🚀
OpenAI a generat confuzie în piață prin achiziția TBPN, analiștii încercând să înțeleagă noua direcție a companiei. 🧩
Cursor a lansat un nou agent de programare AI, promițând o eficiență sporită prin colaborarea cu modelele OpenAI și Anthropic. 💻
Delta Air Lines introduce Wi-Fi de mare viteză prin sateliți LEO în parteneriat cu Amazon, îmbunătățind conectivitatea la bord. ✈️
Disney recurge la noi disponibilizări sub conducerea lui Josh D’Amaro, ca parte a planului de eficientizare a costurilor. 🎢
Luis von Ahn a discutat despre viitorul educației digitale și rolul crucial al AI în succesul platformei Duolingo. 🦉
Eli Lilly critică dur legislația lui Trump privind prețurile medicamentelor, susținând că aceasta va afecta cercetarea medicală. 💊
Elon Musk forțează înlăturarea lui Sam Altman prin procesul intentat OpenAI, acuzând abateri de la misiunea inițială a organizației. ⚖️
Europa pune presiune pe SUA și Iran pentru un armistițiu în Liban, temându-se de o extindere necontrolată a conflictului. 🕊️
Profiturile excepționale ale companiilor energetice ar putea fi taxate suplimentar în Europa pentru a susține consumatorii afectați de scumpiri. 🇪🇺
BYD și KFC colaborează în China pentru a crea stații de încărcare ultra-rapidă, oferind servicii integrate clienților lor. 🍗
Aprobarea noii pastile anti-obezitate de la Eli Lilly, Foundayo, reprezintă un pas major în extinderea tratamentelor pentru slăbit. 🧪
Strâmtoarea Hormuz rămâne scena unor tensiuni extreme între Iran și forțele navale americano-israeliene pentru controlul rutelor petroliere. 🚢
Operațiunea CIA de salvare a unui aviator american capturat în Iran a fost detaliată recent, subliniind riscurile intervențiilor de acest tip. 🕵️
Inflația de bază din SUA a atins 3%, un nivel conform cu prognozele, dar care menține vigilența băncii centrale. 📈
Atacurile din Liban s-au soldat cu numeroase victime, în timp ce conflictul transfrontalier continuă să escaladeze zilnic. 🚨
Jamie Dimon și-a publicat scrisoarea anuală în care evidențiază riscurile geopolitice fără precedent care pândesc economia globală. 🏦
Infrastructura din Golf a suferit daune în urma atacurilor iraniene, vizând puncte logistice cheie din Kuwait și regiunile învecinate. 🏗️
Lucid a anunțat cifre record pentru livrările din primul trimestru, oferind un semnal pozitiv investitorilor în sectorul EV de lux. 🏎️
Economiștii avertizează că piețele ignoră riscul ca prețul petrolului să atingă 200 de dolari pe baril din cauza războiului. ⛽
Meta a lansat primul său model AI major de la parteneriatul cu Alexandr Wang, vizând performanțe superioare în inteligența generativă. 🤖
Breșa de date de la Mercor a forțat Meta să suspende colaborările externe pentru a proteja secretele tehnologice ale industriei AI. 🔒
Nike a devenit una dintre cele mai atractive acțiuni pentru cumpărare după ce a atins un nivel record de supra-vânzare la bursă. 👟
Rezultatele Nike pentru trimestrul trei arată dificultăți de redresare în China, afectând prognozele de profit pentru anul în curs. 📉
Modelul de abonament pentru Wegovy propus de Novo Nordisk promite un acces mai facil și predictibil la tratamentele anti-obezitate. 💉
Pastila Wegovy de la Novo Nordisk a generat un interes masiv, deschizând piața către o nouă categorie de pacienți. 💊
OpenAI a fost criticată pentru achiziția TBPN, mișcare văzută ca o tentativă de a controla narativul media despre inteligența artificială. 📰
Sora ar putea fi nucleul unei noi super-aplicații AI, conform planurilor revizuite ale OpenAI care a amânat momentan un IPO. 🤖
OpenAI a oprit proiectul Stargate din Marea Britanie, decizie care reflectă incertitudinile globale privind costurile infrastructurii AI. 🛑
Pana de sistem a serviciilor de robotaxi din China a lăsat pasagerii blocați pe autostrăzi, expunând vulnerabilitățile transportului autonom. 🚕
Inteligența israeliană a monitorizat activitățile generalului iranian Khademi, oferind detalii despre planurile militare ale Teheranului. 🕵️
Planurile de listare la bursă pentru Starlink includ un turneu de prezentare pentru investitori programat pentru luna iunie. 🚀
Starbucks introduce bonusuri pentru angajați și noi opțiuni de bacșiș digital pentru a îmbunătăți mediul de lucru în cafenele. ☕
Blocarea Strâmtorii Hormuz a generat o criză globală de heliu, favorizând companiile americane ce dețin surse alternative. 🎈
Trump condiționează o posibilă încetare a focului cu Iranul de impunerea unor taxe comerciale în zonele maritime disputate. 💵
Raportul locurilor de muncă din martie indică o reziliență neașteptată a angajărilor, în ciuda costurilor ridicate ale energiei. 💼
Visa implementează soluții AI avansate pentru a gestiona litigiile și disputele financiare într-un mod mai eficient. 💳
Companiile aeriene investesc sume record în combustibili sustenabili, costurile fiind resimțite direct de către călători în prețul biletelor. 🛫
Michael Burry își menține pariul împotriva Palantir, considerând supraevaluată creșterea generată de contextul militar actual. 📉
Sistemul financiar colaborează cu Anthropic pentru a combate noile amenințări cibernetice alimentate de inteligența artificială. 🛡️
Alibaba a lansat modelul video HappyHorse AI, stabilind noi standarde de performanță în generarea de conținut vizual digital. 🐎
TSMC a raportat venituri record pentru primul trimestru, susținute de cererea uriașă de componente pentru procesarea AI. 💹
Piața medicamentelor generice de slăbit din India pune presiune pe giganții Eli Lilly și Novo Nordisk în lupta pentru prețuri. 💊
Marea Britanie și SUA se confruntă cu tensiuni diplomatice privind strategia optimă de abordare a războiului din Iran. 🌍
Palantir a înregistrat o creștere a cotației bursiere după ce Trump a lăudat rolul companiei în gestionarea crizelor militare actuale. 📈
Casa Albă a emis o alertă privind vulnerabilitățile cibernetice naționale, solicitând parteneriate urgente cu liderii din industria AI. 💻
😲 Reacția bursei la știrile din această săptămână 📰, 📈 ce a urcat ⬆️ și 📉 ce a luat-o la vale ⤵️.
Fair Isaac - 📉 ⬇️ -12% (peste 12%) Acțiunile serviciului de scoring de credit au scăzut cu peste 12% după ce Barclays a redus ținta de preț pe 12 luni de la $2,400 la $1,950. Deși banca a menținut ratingul “overweight”, revizuirea a pus presiune pe cotație.
Texas Pacific Land - 🏗️ ⬆️ +9% Proprietarul de terenuri din Texas a câștigat 9%, recuperând parțial din prăbușirea de 16% de cu o zi înainte. Volatilitatea a fost cauzată de decesul lui Murray Stahl, CEO al Horizon Kinetics (cel mai mare acționar al TPL) și membru în consiliul de administrație.
Palantir Technologies - 🛰️ ⬇️ -2% (aproape 2%) Acțiunile au recuperat din minimele zilei după ce Donald Trump a lăudat capacitățile de luptă ale companiei pe Truth Social. Totuși, Palantir se îndreaptă spre o scădere săptămânală de aproape 14%, pe fondul unei corecții mai largi în sectorul de apărare.
ServiceNow- 💻 ⬇️ -7% Compania software a pierdut 7% după ce UBS a retrogradat ratingul de la „cumpărare” la „neutru”. Banca a menționat că încrederea sa în capacitatea ServiceNow de a se adapta la era AI mai rapid decât concurența a slăbit semnificativ.
Taiwan Semiconductor Manufacturing- 🏗️ ⬆️ +2% Acțiunile au urcat cu 2% după raportarea unor venituri record pentru primul trimestru. Încasările au crescut cu 35% față de anul trecut, totalizând 1,13 trilioane de dolari taiwanezi noi (aproximativ 35,6 miliarde de dolari americani).
CoreWeave- ☁️ ⬆️ +12% (peste 12%) Acțiunile au sărit cu peste 12% după anunțarea unui acord multianual cu Anthropic. Parteneriatul va susține modelul Claude al Anthropic, oferind capacitate de calcul suplimentară care va deveni operațională spre sfârșitul acestui an.
General Motors - 🚗 ⬇️ -1% (peste 1%) Producătorul auto a scăzut cu peste 1% după ce a dezvăluit că vânzările din primul trimestru au scăzut cu 9.7% anual. Presiunea a fost accentuată și de creșterea prețului petrolului, care ar putea reduce cererea pe piața auto.
Globalstar- 🛰️ ⬆️ +15% Furnizorul de servicii prin satelit a urcat cu 15% în urma unui raport Financial Times conform căruia Amazon ar fi în discuții pentru achiziția companiei. În acest context, acțiunile Amazon au scăzut cu peste 2%.
De unde știu eu de toate acestea? De aici.
Calendarul raportărilor pentru această săptămână 📬
Aici afli ce companii raportează, dar ne uităm doar la cele mari și importante. Lasă un comentariu cu ce companii urmărești și tu!
Poți să consulți calendar de mai jos, pe cel de pe XTB, IBKR sau să îl folosești pe cel de pe FinChat.io.
Dacă vrei și un calendar economic gratuit care te lasă să îți adaugi în Google Calendar, iOS Calendar etc toate evenimentele, tot pe Interactive Brokers găsești ce cauți. Ți-am zis, ai totul acolo, e no-brainer!👇
Ne revedem și săptămâna viitoare cu o noua ediție a newsletter-ului. Fiindcă suntem la început este posibil să mai sufere modificări, însă putem să mergem doar în sus de aici.
P.S. Sorry dacă mai găsiți typos, dar e un one man show și se întâmplă și la case mai mari.
Disclaimer! Acest newsletter este doar cu caracter informativ și nicio informație prezentată nu trebuie tratată drept consultanță financiară.
🔗 Link-urile de afiliere care pun pâinea 🍞 pe masă. Mulțumesc! 🙌
📈 XTB, broker cu prezență în România și suport în limba română. Link aici.
📈 INTERACTIVE BROKERS, brokerul pentru orice investitor la bursă! Link aici.
💻 Finchat.io - ChatGPT al investitorilor. Primești din partea mea o reducere de 15% dacă folosești acest link de aici.
🔒 BEST VPN, Surfshark, îl folosesc de peste 4 ani și nu regret nici măcar un moment, link aici.
🔒 Incogni, securizează-ți datele și ia-le din mana brokerilor de date, link aici.
📊 BONUS 30$ reducere Tradingview, link aici.
🔐 NANO LEDGER, ține cripto în siguranță! Link aici.
Recomandări newsletter🙌: