The Weekly Blend #30
Inflatia in Romania si US scade, cu pasi rapizi in US, mai greu in Romania. Vesti in privinta asta sunt mixte, dar tind mai mult spre o revenire, doar ca trebuie sa tinem minte ca e un drum lung.
Salut,
Primești această ediție din doza ta de informații gratis, direct la tine în inbox, în fiecare săptămână. Pentru că nu îți ia prea mult timp, ar ajuta dacă ai împărți și cu prietenii prin butonul de mai jos.
Dacă vrei să facem un parteneriat, poți să îmi scrii pe adresa de e-mail colab.laurentiuvana@gmail.com și să îți promovezi produsul sau serviciile prin intermediul acestui newsletter .
Ce ne spune macro-economia💶
S&P500 – $3,898.30 [+2.65% (1W)]
Nasdaq – $11,535.57 [+4.49% (1W)]
Dow Jones Industrial Average – $34,298.30 [+1.99% (1W)]
Oil (Petrol) – $85.17 [+9.57% (1W)]
Gaz Natural – $3.47 [-7.05% (1W)]
10Y Treasury Minus 2Y Treasury – -0.73 (Yield Curve Inversion aka semn de recesiune cu probabilitate de 80%)
VIX – 18.35 [-13.16% (1W)]
Fear & Greed Index SP500 – 63 (Greed)
Fear & Greed Index BTC – 46 (Fear)
Pulsul pieței 🤑
Avem rapoartele de inflație pentru România și US. În România sperăm că am atins pragul maxim cu 16.8% (în prezent 16.4%) și de aici doar în jos, cel puțin așa ne arată previziunile BNR. Totuși, tot BNR ne spune în 2023 nu o să vedem o cifră în inflație, va rămâne peste 10%
Chiar și așa, putem spune că leul românesc și economia româniei s-a ținut decent și sperăm că nu se va înrăutăți în următoarele luni, chiar dacă o corecție în piața imobiliară pare inevitabilă. Opinia mea este că această corecție va fi redusă, cel puțin comparativ cu 2008-2014, estimez un maxim de 20% ceea ce ar normaliza prețurile. Aveți în vedere că 20% este o medie, așadar tind să cred că locuințele cu prețuri mai accesibile care au urcat masiv vor cunoaște cea mai accentuată parte a corecției, în timp ce locuințele mai scumpe, în categoria de lux sau în zone de interes, nu vor fi prea puternic afectate pentru că, de regulă, cine caută să cumpere acolo dispune de un buget mai mare și este mai puțin afectat de factorii macro economici.
Acum hai să vorbim de US, inflația în US a ieșit în așteptări, dar fun fact, cu 2 zile înainte așteptările erau 6.7% și au fost revizuite la 6.5%, așadar raportul chiar a ieșit bine.
Chiar dacă sunt aspecte neplăcute cum ar fi faptul că nu a mai fost la fel de generalizată scăderea, per total raportul a fost unul bun, în special datorită faptului că am avut o scădere substanțială în timp ce indicele shelter (care include locuințele la vânzare, de închiriat și serviciile referitoare la imobiliare) a crescut substanțial, reprezentând 50% din creșterea pentru luna decembrie (0.8% de la o lună la alta).
Totuși, toate statisticile, de la housing index, la platforme de imobiliare, la new home sales, home permits etc indică o încetinire, dar indicele nu a mers în aceeasi direcție, iar asta înseamnă că în momentul în care vom vedea o ajustare a indicelui, inflația va scădea masiv. Trebuie să știm că indicele shelter este 32.9% din totalul inflației, așadar importanța sa nu poate fi ignorată și dacă suntem în stare să vedem o scădere de 0.1% pe CPI de la o lună la altă cu el împotriva noastră, lucrurile vor arata foarte bine!
Acum vine întrebarea ”Cât va mai crește dobânda?”. În România mă aștept fie ca următoarea ședință să nu mai aducă noi creșteri sau cel mult a doua, deoarece BNR a făcut pași mari din reducerea de la creșteri de 0.75% la 0.25% de la o ședință la alta, dar vor avea nevoie de niște date îmbucurătoare din partea inflației pentru asta.
În schimb, în state sunt 3 teorii care circula:
0.5% pe 1 februarie și 0.25% pe 22 martie, care era teoria mea din ultimele luni, dar având în vedere cele relatate mai sus, tind să cred că această teorie e prea dură și ar fi văzută ca o mișcare negativă din partea FED;
0.25% pe 1 februarie și oprire a creșterii dobânzilor pe 22 martie, sunt în asentiment cu această teortie, dar cred că sunt șanse egale și pentru a vedea 2 creșteri de 0.25% din pricina puterii pe care o prezintă piața forței de muncă și am mai discutat și în alte ediții despre asta. În acest moment rata șomajului în US a scăzut de la 3.7% la 3.5%, nu ce ne doream;
FED se va opri la următoarea ședință și nu vom mai avea creșteri ale dobânzii, teorie care mi se pare că are șanse minime să fie așa, nu cred că ar face FED un pas așa mare, în special având în vedere că și-a exprimat anumite nemulțumiri în privința vitezei cu care coboară inflația și cu privire la piața forței de muncă.
Per total inflația începe să dea înapoi în România, US și chiar și Europa, vedem o revenire spectaculoasă pentru Germania după cea mai urâtă criză energetică din istoria lor, vedem o putere pe care nu aș fi crezut-o posibilă în leu și o mână de fier din partea BNR care a ținut situția sub control destul de bine moneda și inflația (să nu fim nerecunoscători, putem să ne uităm la țări precum Polonia, Ungaria, Turcia, Grecia care sunt într-o situație mult mai rea).
În continuare cred ca până în iunie-iulie va fi un drum plin cu gropi și plin cu incertitudine în deciziile băncilor centrale, dar pentru niște investitori este un moment de ”sit back and relax” și ne continuăm planul investițional pentru că bogăția se creează în recesiune/ criză/ instabilitate economică.
Să aveți o săptămână ușoară!
Nu uitați că cei mai mulți bani nu se fac în expansiune economică, ci în criză/ recesiune, oare de ce?
P.S. Tot ce v-am zis poate fi urmărit ușor dacă aveți cont la cel mai bun broker disponibil, Interactive Brokers! Dar aveți mai multe detalii mai jos.
”Trebuie să fii temător când alții sunt lacomi și lacom când alții sunt temători”.
-Warren Buffett-
Buffett nu e mare fan, dar asta nu înseamnă că noi trebuie să ignorăm, așa că dați o ascultare, aruncați un ochi prin presă și pe situațiile financiare și trageți și voi o concluzie, ce facem cu Tesla?
Ce urmărim în această săptămâmă 🗓️
Miercuri:
MBA30Y Mortgage rate, applications, Purchase Index, Market Index și Refinance index, toate fiind în completarea pulsului pieței imobiliare
PPI (YoY), USD, așteptări 6.8%
PPI (MoM), USD, așteptări -0.1%
Core PPI (MoM), USD, așteptări 0.1%
Cori PPI (YoY), USD, așteptări 5.6%
Retail Sales (YoY), USD
Retail Sales (MoM), USD așteptări -0.8%
Retail Control (MoM), USD, așteptări -0.2%
Business Inventories (MoM), USD, așteptări 0.4%
NAHB Housing Market Index
Retail Inventories Ex Auto
Industrial Production (YoY)
Industrial Production (MoM), așteptări -0.1%
Capacity Utilization Rate
CPI (YoY), EU, așteptări 9.2%
CPI (MoM), EU, așteptări -0.3%
Core CPI (YoY), EU, așteptări 5.2%
Core CPI (MoM), EU, așteptări 0.6%
Construction Output (MoM), EU
Joi:
Initial jobless claims și continuing jobless claims (aka cereri de șomaj)
Housing Starts
Discurs vice-președinte FED, Brainard
Discurs membru FOMC, Williams
Discurs Președinte ECB, Lagarde
ECB Publishes Account of Monetary Policy Meeting
Vineri:
Discurs Președinte ECB, Lagarde
Existing Home Sales (MoM)
Discurs Fed, Waller
Sponsorul nostru de astăzi 👨💻
Binance a fost fondată în 2017 de către antreprenorul cripto de lungă durată Changpeng „CZ” Zhao. Platforma a avut sediul inițial în China, dar s-a mutat rapid în afara țării din cauza restricțiilor înăsprite de cripto.
Compania a avut sediul în Japonia și Malta de-a lungul anilor, dar nu are o bază permanentă de operațiuni. Acest lucru se poate schimba în viitorul apropiat, deoarece a semnat un memorandum de înțelegere atât cu Bermude, cât și cu Malta.
Binance a găsit rapid o bază masivă de utilizatori datorită taxelor sale mici, numărului mare de criptomonede și produselor inovatoare. În zilele noastre, Binance oferă fiecare produs cripto la care v-ați putea gândi, care pot fi tranzacționate sau în care puteți să investiți folosind SPOT (investiții obișnuite cu proprii bani), Futures (Contracte pentru diferențe, CFD), Margin (folosind un împrumut pe care îl iei de la Binance), Earn (Staking pentru venit pasiv), DeFi (Staking Decentralized Finance) și pe lângă toate acestea plata cu cardul, platformă de NFT-uri, mai nou un Wallet (Portofel) Non-Custodial (la care tu deți cheile private) și multe altele.
Binance poate fi considerat un one stop shop pentru tot ce ai nevoie în piața de criptomonede, fie că ești investitor profesionist sau la început, trader de ocazie sau înrăit, vrei venit pasiv sau nu, îți plac NFT-urile și vrei să folosești criptomonedele acumulate drept o metodă de plată.
Binance oferă chiar și două criptomonede proprii, BUSD, care este o monedă stabilă, și BNB, care este moneda lor de guvernanță și de bază, cu ajutorul căreia vei obține taxe și mai mici. Cel mai bun mod pentru a reduce taxele este să folosești codul meu de referral vei avea -20% reducere și să ai BNB în cont (chiar și la Earn unde va produce venit pasiv).
Pentru toate caracteristicile menționate mai sus, Binance a devenit cel mai popular schimb de criptomonede din lume cu cel mai mare volum de tranzacționare.
Pe lângă instrumentele și caracteristicile sale, Binance oferă și o platformă de învățare cuprinzătoare, o platformă NFT și multe altele.
Înregistrarea pentru un cont Binance Exchange este relativ ușoară și puteți alege dintre două tipuri de conturi.
Urmați pașii de mai jos:
Conectați-vă prin web2 (Google sau Apple ID) sau folosind un e-mail sau un număr de telefon. Este recomandat să folosiți e-mail sau număr de telefon.
Adaugă e-mail/ număr de telefon și alege o parolă. Vei vedea și discountul promis de 20%.
Completați detaliile dvs
Alegeți un tip de identitate pentru verificarea documentelor, cum ar fi, cartea de identitate, pașaportul sau permisul de conducere
Faceți o fotografie sau încărcați fișierul documentului dvs.
După ce ați încărcat documentul și fotografia solicitate, faceți clic pe confirmare
Binance va examina apoi trimiterea dvs. cât mai curând posibil.
Procesul nu este unul de durată și Binance are un serviciu suport de mare ajutor în cazul în care întâmpinați probleme.
Alte mici (sau mari) avantaje pe care le oferă Binance sunt:
puteți achiziționa criptomonede direct cu cardul de debit și folosind RON;
oferă foarte des concursuri, mici evenimente (mini events) prin care puteți câștiga criptomonede;
pentru că Binance are ca primă misiune educația, oferă criptomonede gratuite pentru cei care îndeplinesc cursurile despre Blockchain;
reduceri suplimentare pentru diferiți provideri de servicii și bunuri (exemplu, Travalara.com, reducere 10%);
printre cele mai bune dobânzi pentru staking;
concursuri cu premii în bani și/sau bunuri marca Binance și multe altele.
Binance este unul dintre cele mai bune Exchange-uri de Criptomonede la nivel global, un finanțator al unor mari proiecte de impact în lumea cripto, cum ar fi Elrond Network (MultiversX după rebranding) și un promoter al educației în ceea ce privește criptomonedele și tehnologia blockchain.
P.S. avem ceva nou în această săptămână, nu e sponsor, dar e good to know dacă vă simțiți norocoși. Elrond Network aka MultiversX va lansa pe 28 februarie xPortal care va înlocui Maiar App. Am văzut toate noutățile pe care le va aduce MultiversX la Paris și vă zic că e wow, așa că ei au un concurs prin care dacă vă înscrieți (durează 1 minut) aveți șansa să câștigați 400 EGLD premiul cel mare. Video în curând despre ce vine nou.
Trebuie doar să accesați acest link și să urmați pașii.
Doza de știri:📲
Prețurile caselor în Suedia au crescut destul de sigur în ultimul deceniu, dar acum sunt în scădere.
FTX a recuperat cel puțin 5 miliarde de dolari de active lichide, inclusiv numerar, cripto și valori mobiliare, au declarat avocații
Acțiunile Coinbase au scăzut cu aproximativ 3% în urma unei retrogradări din partea Bank of America, care spunea că estimările consensuale privind Coinbase sunt „mult prea mari”, având în vedere perspectivele actuale privind criptomonedele.
Acțiunile Tesla au crescut cu 2% după ce producătorul de vehicule electrice s-a înregistrat în statul Texas pentru a-și extinde fabrica de vehicule electrice din Austin în acest an.
Southwest a pierdut 1,55% în premarket.
Criza inflației reprezintă cea mai mare amenințare globală pe termen scurt, avertizează sondajul de la Davos.
Binance plănuiește o rată de angajări de 15%-30% în 2023, chiar dacă rivalii reduc locurile de muncă.
Cum să investești în 2023 în ETF-uri.
Apple Maps primește o actualizare importantă.
Barclays reduce prețul țintă a Apple din cauza preocupărilor legate de scăderea cererii.
Bed Bath & Beyond crește cu 68% . Acțiunile GameStop, vedeta originală a meme-ului din 2021, a urcat cu peste 7%, în timp ce AMC Entertainment a crescut cu peste 21%.
Cheltuielile globale pentru jocurile pe telefoanele mobile scad cu 5%, deoarece inflația ridicată face ca piața să scadă.
Acțiunile Nvidia au crescut cu 5,18% la tranzacționarea la amiază. Pe 9 ianuarie, Nvidia a fost desemnată o alegere de top pentru 2023 de către analiștii Wells Fargo.
Acțiunile Lululemon au scăzut cu 9,29% după ce compania și-a schimbat orientarea pentru a arăta că se așteaptă la o scădere a marjelor brute pentru al patrulea trimestru. Compania a spus că se așteaptă ca veniturile nete să fie mai mari decât intervalul de orientare anterior.
Acțiunile Uber au crescut cu 3,79%.
Oracle a avansat cu 1,27% după ce Piper Sandler a actualizat acțiunile la supraponderare de la neutru, observând că s-ar putea încheia o perioadă de ani de creștere scăzută.
Acțiunile Goldman Sachs au câștigat 1,41% în urma rapoartelor conform cărora gigantul bancar concediază 3.200 de angajați, sau 6,5% din forța de muncă pe care o avea în octombrie.
CureVac a câștigat 20,56% după ce a declarat că intenționează să avanseze studiile pe pacienți cu vaccinurile sale mARN pentru Covid-19 și gripă. CureVac a anunțat, de asemenea, că veteranul Sanofi Alexander Zehnder va deveni CEO în aprilie.
Boeing a scăzut cu peste 2% după ce Morgan Stanley a retrogradat Boeing la pondere egală din suprapondere, invocând o lipsă de potențial de creștere față de nivelurile actuale.
Bumble a crescut cu peste 2% după ce KeyBanc a actualizat compania la suprapondere față de ponderea sectorului, remarcând: „Mediul competitiv pare stabil, iar presiunile economice se reduc.
Serviciul “Cumpărați cu Prime”, care permite membrilor Prime să-și folosească conturile Amazon pentru a face cumpărături cu alți comercianți online, este un pas pozitiv, dar prețul acțiunilor este încă scump.
Cuprul depășește 9.000 de dolari pentru prima dată din iunie.
LVMH schimbă conducerea la Dior și Louis Vuitton, mărcile sale de top.
Apple trebuie să-și ia timp cu realitatea augmentată.
Prețurile gazelor naturale au scăzut înapoi pe Glob, cu excepția Californiei.
Mai multe lovituri economice în 2023.
Prețurile de consum au scăzut cu 0,1% în decembrie, în conformitate cu așteptările economiștilor.
Rata inflației a scăzut din nou în decembrie, la 6,5% anual, conform indicelui prețurilor de consum. Aceasta este în scădere de la 7,1% în noiembrie și un vârf de 9,1% în iunie 2022.
Acțiunile Disney au crescut cu peste 1%, după ce compania l-a ales pe directorul independent Mark Parker ca președinte al consiliului de administrație.
Acțiunile American Airlines au crescut cu 5% după ce compania și-a ridicat indicațiile pentru al patrulea trimestru, invocând cererea puternică și tarifele ridicate.
Logitech a scăzut cu 16% după ce a ratat așteptările privind câștigurile pentru ultimul trimestru și și-a redus perspectivele de vânzări.
Netflix a câștigat 1.4%, după ce a primit un upgrade de la Jefferies.
Acțiunile Roku au scăzut cu 3,8% după ce Jefferies a coborât la un rating subperformant, spunând că estimările consensuale nu reușesc să țină seama de încetinirea pieței de publicitate.
Acțiunile Spotify au scăzut cu aproximativ 2% înainte deschiderea pieței, după o retrogradare a deținerii de la Jefferies, care a spus că se așteaptă ca marjele de creștere ale Spotify să scadă sub așteptările de pe Wall Street în următorii doi ani.
Acțiunile Cinemark au câștigat cu 1,9% după o actualizare de către analiștii de la JPMorgan la un rating supraponderal.
Inflația încetinește din nou și deschide calea pentru creșteri mai lente ale ratei dobânzii Fed.
Industria germană a trecut de cea mai grea bătălie cu criza energetică.
Yellen avertizează cu privire la un „prejudiciu ireparabil” dacă plafonul datoriei nu este ridicat.
CEO-ul BlackRock, Larry Fink, cântărește probabilitatea de recesiune, nerambursarea datoriei SUA.
Republicanii din Camera Reprezentanților au început să reglementeze industria cripto cu un nou subcomitet.
Tesla a redus prețul unora dintre cele mai populare mașini electrice ale sale cu mii de lire sterline în Europa și SUA, în încercarea de a crește cererea clienților.
Delta Airlines a raportat profit și venituri în al patrulea trimestru, care au depășit așteptările. Câștigul pe acțiune ajustat a fost de 1,48 USD față de o estimare de 1,33 USD. Delta a scăzut cu 4,5% în tranzacțiile înainte de deschiderea pieței.
Tesla a scăzut cu aproape 6% în premarket după ce a fost retrogradat de Guggenheim pentru a vinde de la neutru din cauza preocupărilor legate de estimările Tesla pentru trimestrul al patrulea. Tesla a redus din nou prețurile în SUA și Europa, potrivit listelor de pe site-ul companiei joi seară. Acțiunile au pierdut 65% în 2022.
Bank of America a raportat un câștig pe acțiune de 85 de cenți în trimestrul trecut, peste cei 77 de cenți pe acțiune așteptați de analiști, conform Refinitiv. Veniturile au depășit și așteptările. Cu toate acestea, venitul net din dobânzi al băncii a scăzut ușor sub așteptări, în ciuda creșterii ratelor dobânzilor.
BlackRock Inc. a raportat vineri o scădere cu 18% a profitului din al patrulea trimestru, lovită de o criză globală care a redus veniturile din comisioane.
De unde știu eu de toate acestea? De aici.
Calendarul raportărilor pentru această săptămână 📬
Marți:
Morgan Stanley (MS), EPS forecast 1.25$
Goldman Sachs Group, Inc. (The) (GS, EPS forecast 5.25$
United Airlines Holdings, Inc. (UAL), EPS forecast 2.07$
Interactive Brokers Group, Inc. (IBKR), EPS forecast 1.16$
Miercuri:
The Charles Schwab Corporation (SCHW), EPS forecast 1.10$
Joi:
Procter & Gamble Company (The) (PG), EPS forecast 1.57$
Netflix, Inc. (NFLX), EPS forecast 0.45$
Vineri:
Schlumberger N.V. (SLB), EPS forecast 0.69$
Ericsson (ERIC), EPS forecast 0.21$
Ally Financial Inc. (ALLY), EPS forecast 0.98$
Ne revedem și săptămâna viitoare cu o noua ediție a newsletter-ului. Fiindcă suntem la început este posibil să mai sufere modificări, însă putem să mergem doar în sus de aici.
P.S. Sorry dacă mai găsiți typos, dar e un one man show și se întâmplă și la case mai mari.
Disclaimer! Acest newsletter este doar cu caracter informativ și nicio informație prezentată nu trebuie tratată drept consultanță financiară.
Las mai jos link-urile de afiliere care pun pâinea pe masă. Mulțumesc! 🙌
CURS DECLARATIA UNICA: https://academie.avocatoo.ro/completeaza-corect-declaratia-unica
P.S. Cursul este în mentenanță pentru a-l actualiza cu noile modificări legislative, dar revine în curând!
INTERACTIVE BROKERS: https://www.interactivebrokers.hu/mkt/?src=laurentiuN&url=%2Fen%2Findex.php%3Ff%3D40071
LOCKEDMEX Exchange - 25.000 LKMEX Bonus: https://lockedmex.exchange/ref/laurentiuv
BEST VPN: https://get.surfshark.net/aff_c?offer_id=934&aff_id=6009
BINANCE, primești discount atunci când tranzacționezi:
https://accounts.binance.com/en/register?ref=DGUYACG1
BONUS 30$ reducere Tradingview:
https://www.tradingview.com/?aff_id=28872
https://shop.ledger.com?r=77b6c9f62de2
BONUS 25$ daca investesti 400$ in CRYPTO.COM https://crypto.com/exch/laurentiucrypto Cod referral: laurentiucrypto
REDUCERE 10% la orice pe https://iblock.ro folosind codul „laurentiu”