The Weekly Blend #82
Tot ce trebuie să știi despre RO efactură, Apple vs Microsoft, Hertz vinde Tesla, GPTStore e live, avem 11 ETF-uri de Bitcoin, un nou președinte în Taiwan, evenimentul CES, în curând Apple Vision Pro
Salut,
Primești această ediție gratuit, direct la tine în inbox, în fiecare săptămână. Ca să mă ajuți să o țin în viață nu trebuie decât să o împarți cu prietenii tăi, așa că folosește butonul de mai jos fără frică 👇
🙌Fii și tu sponsor al newsletter-ului și poți să ajungi la peste 2k oameni care îl citesc săptămânal. Newsletter-ul e gratuit, dar informațiile sunt neprețuite💎, așa că dă de veste prietenilor tăi ca să le faci un bine și dacă vrei ca produsul sau serviciul tău să fie mai vizibil, trimite-mi un mail pe adresa contact@laurentiuvana.ro și hai să discutăm!🤗
Noutăți!
Am pentru tine un cadou🎁, un calculator de creditare, mai exact pentru creditele imobiliare, pentru că vreau să știi ce presupune un credit și cum să te pregătești mai bine pentru el.🎀
Îl găsești aici.
Am pentru tine mai multe resurse gratuite pe care le găsești în secțiunea Resurse gratuite pe blog-ul meu, laurentiuvana.ro. Pe lângă mini cursul care te va ajuta să te apuci de investiții, poți să ai acces la:
Calculatoare de tip simulator care îți arată cum să investești dacă vrei să te pensionezi în 10 ani sau vrei să îi cumperi copilului tău un apartament la 18 ani;
Calculator de preț corect al companiilor listate la bursă, 100% automatizat;
Calculator de salariu, inclusiv pentru IT (voi mai adăuga și alte feature-uri);
Aruncă un ochi pe blog pentru noi articole
Dacă ai un feedback sau crezi că ar fi util să mai fac și alte calculatoare/ simulatoare, lasă un comentariu mai jos!
Ce ne spune macro-economia💶
Mereu ne raportăm la un etalon, facem comparații, de aia apelăm la review-uri și opinii ale oamenilor. Indicatorii de mai jos sunt ca review-urile de pe eMag, te ajută să decizi dacă e un moment bun să investești, dacă te angajezi la McDonalds🍔 sau îți iei Lamborghini🏎 la final de săptămână.
Ai cei mai mari indici bursieri, SP500, Nasdaq, Dow Jones și cele mai importante mărfuri precum petrolul🛢, gazul natural🔋, aurul👑. Pe lângă asta, băncile o mai iau razna, crizele mai apar, oamenii se panichează, așa că e bine să fim pregătiți și te ajut că cele mai des folosite indicatoare, dobânzile pentru obligațiunile de stat, indicele de volutatilitate (VIX) și faimoasele indicatoare de frică și lăcomie (există și un serial despre asta), atât pentru Bitcoin, cât și pentru SP500.
S&P500 – $4,783.83 [+1.84% (1W)] - Top 500 companii din US. 🏢
Nasdaq – $16,832.93 [+3.23% (1W)] - Indicele versat în tehnologie, dar mai are și ketchup de la Heinz în el. 🖥️🍅
Dow Jones Industrial Average – $37,592.98 [+0.34% (1W)] - Ăla vechi, dar bun, mai pe clasic. 🏭
Oil (Petrol) – $78.53 [-0.37%] (1W) ⛽️
Gaz Natural – $3.36 [+16+48% (1W)] 🔥
Aur - $2,048.05 [+0.21% (1W)] 💰
10Y Treasury Minus 2Y Treasury – -0.18 (Yield Curve Inversion aka semn de recesiune cu probabilitate de 80% atunci când dobânda pe termen scurt e mai mare ca dobânda pe termen lung 😤)
VIX – 12.70 [-4.87% (1W)] - aka Volatilitatea SP500 sau mai pe românește, cât de rău se mișcă. Tip, dacă urcă de nebun, lumea se panichează și noi putem să facem 💶
Fear & Greed Index SP500 😁/ 😤
Fear & Greed Index BTC😁/😤
Dacă te ajută, lasă și un comentariu ca eu să știu că ești mulțumit!👇
Pulsul pieței 🤑
Salutare!
Dacă mai ai poftă de informații, poți oricând să urmărești canalul meu de Youtube și contul de Instagram. Postez des și mereu vei găsi informații noi și diferite de cele din newsletter.
RO eFactură, tot ce trebuie să știi
Este live începând cu 1 ianuarie 2024, dar avem 2 derogări:
- până la 31 martie 2024 inclusiv, nu vei primi amendă pentru nerespectarea termenului de 5 zile pentru transmiterea prin sistemul RO efactură;
- până la 30 iunie 2024 inclusiv, contravenția în echivalent cu TVA-ul de pe factură nu se aplică;
Da, te-ai prins, ai 5 zile lucrătoare la dispoziție să trimiți factura prin RO efactură din momentul emiterii.
Sfat! Nu considera 1 iulie 2024 momentul din care chiar trebuie să folosești RO efactură! Folosește acum, experimentează, acomodează-te, trebuie să fii pregătit când dispar derogările.
Ce trebuie să știi:
Daca nu ai un contabil cu semnatură calificată, îți va trebui o semnatură calificata de la unul dintre cei 5 furnizori autorizați (ex. Digisign, Certsign). Semnatura trebuie legata de SPV prin formularul 150.
Mai departe există 2 metode:
- API
- manual pe portal.
Pentru API îți trebuie un program de facturare care se poate integra. Pentru varianta manuala, trebuie să intri pe SPV, RO e-factura, trimite factura pentru a trimite (selectezi CUI-ul societății), încarci și trimiți. Pentru a primi, mergi la răspunsuri factură unde alegi CUI-ul și perioada pentru care vrei sa interoghezi.
Atenție! Facturile și toate aceste date sunt stocate pe SPV pentru maxim 60 zile, așa că descarcă-le în timp util. Mai mult, interfața nu e cea mai prietenoasă, așa că îți va fi puțin greu să cauți o factură pe SPV, mai bine o descarci la timp.
Cui i se aplică?
- persoanele juridice rezidente (entități cu caracter juridic care realizează o activitate economică pe teritoriul României);
- persoanele juridice nerezidente, dar care sunt înregistrate în România în scopuri de TVA;
Astfel spus, se aplică în cazul tranzacțiilor de tip B2B (business to business) și B2G (business to government) cu persoanele juridice menționate anterior.
Fun fact! Pentru B2G există deja din 2022.
FAQ. Dacă lucrezi exclusiv cu clienți din afara României, nu trebuie să trimiți facturi prin RO efactură, însă s-ar putea să primești facturi de la furnizori locali și pe acelea le vei găsi în RO efactură (de exemplu factura de internet).
Ce e o factură electronică?
O factură electronică este un cod în XML care trebuie să respecte sintaxa UBL sau CII. Există mai multe moduri prin care poți genera o astfel de factură, de la site-ul pus la dispoziție de Ministerul Finanțelor, la template-uri create special în excel ce pot fi convertite în XML, până la softuri dedicate care fac asta și poate chiar pot fi conectate la SPV - RO efactură.
Recomandare! Dacă generezi o factură și trebuie să o încarci manual, validează înainte să o trimiți! Cum faci asta? Super simplu, descarcă dukintegrator pentru RO efactură de aici sau intră pe site-ul ăsta pus la dispoziție de Ministerul Finanțelor.
Din păcate site-ul mai pică sau dă erori false (ex. sintaxa nu e corectă, dar ea e de fapt corectă), așa că cel mai bun e dukintegrator.
Ai mai multe resurse tehnice aici.
Cum funcționează?
Sancțiuni:
După 31 martie 2024, pentru nerespectarea termenului de transmitere de 5 zile
- 1000 - 2500 lei pentru contribuabili micro și mici
- 2500 - 5000 lei pentru contribuabili mijloci
- 5000 - 10.000 lei pentru contribuabili mari
După 30 iunie 2024, pentru netransmiterea facturilor prin RO efactură, echivalentul TVA-ului din factură.
Vrei mai multe detalii, poți să rezervi o sesiune de PowerHour pe blog sau ne găsești pe mine și colega mea Ana Udriște:
- contact@laurentiuvana.ro
- ana@avocatoo.ro
Da, am avut și o sesiune de Q&A cu 500 participanți împreună cu Ana Udriște, așa că dacă mai vreți, lăsați un comentariu, să vedem cât interes e și mai important, un share și un like ar ajuta enorm!
Hertz vinde 20.000 mașini electrice, printre care și Tesla
Hertz Global Holdings vinde aproximativ 20.000 de vehicule electrice, inclusiv Teslas, din flota sa din SUA, inversând o mișcare anterioară spre vehiculele electrice. Această decizie este luată din cauza costurilor mai mari de coliziune și deteriorare asociate cu vehiculele electrice.
Deși inițial plănuise să convertească 25% din flota sa la electric până la sfârșitul lui 2024, Hertz optează acum pentru vehicule cu motor pe benzină. Acțiunile companiei, precum și cele ale Tesla, au scăzut după anunț.
Această mișcare subliniază provocările din piața vehiculelor electrice, pe măsură ce creșterea vânzărilor încetinește și producătorii de autoturisme își ajustează planurile de producție. Hertz se așteaptă, de asemenea, să suporte costuri semnificative legate de cheltuielile de depreciere din vânzarea vehiculelor electrice.
Microsoft depășește Apple
Microsoft a devenit compania cu cea mai mare valoare de pe piața publică la închiderea sesiunii de tranzacționare din SUA de vineri, depășind Apple. Succesul Microsoft s-a datorat investiției în OpenAI și integrării ChatGPT în produsele sale, în timp ce Apple a avut parte de o lansare slabă a iPhone 15 și vânzări dezamăgitoare și în același timp, să nu uităm de problemele cu Apple Watch.
Vine întrebarea firească, poate Microsoft să rămână lider?
Răspunsul nu e ușor, nu uita, bursa este mult condusă de emoție și nu de rațiuni economice pe termen scurt, așadar orice e posibil. Pentru Apple va conta enorm cum va decurge lansarea Apple Vision Pro pe 2 februarie, deoarece, așa cum am zis și în cazul predicțiilor la final de 2023, cred că wearables și în special Vision Pro pot fi viitoarele produse vedetă, dacă Apple își joacă bine cărțile.
În schimb, Microsoft trebuie să se lupte în continuare pentru a păstra statutul de lider în zona de AI și să investească masiv în cele mai noi și performante plăci pentru antrenarea AI. Avem deja vești de la noi jucători în această zonă, AMD și Intel, așadar piața nu va mai fi doar a Nvidia.
Fun fact, puteți investi în ambele prin Interactive Brokers, este cel mai potrivit broker pentru orice fel de investitor și cel mai important, ești proprietarul unei bucăți din aceste 2 companii!
Bitcoin ETF este oficial aici
Au fost aprobate în această săptămână 11 ETF-uri ce urmăresc Bitcoin și toată lumea se aștepta ca prețul BTC să urce spre noi orizonturi, însă a fost mai mult un caz de ”buy the rumour, sell the news”.
Mulți analiști consideră că acesta este doar începutul și prin aceste ETF-uri și altele care vor mai urma, se deschide poarta către o piață de wealth management de 30 trilioane USD, adică de 3 ori market cap-ul aurului.
După creșterea la 49.000 USD și declinul înapoi la 43.000 USD, mulți sunt de părere că analiști sau investitori precum Anthony Pompliano doar visează, însă aș vrea să nu uităm că nimic nu urcă într-o linie dreaptă și aproape niciodată nu se întâmplă exact cum se așteaptă masa, ar fi prea ușor.
În același timp, CEO-ul VanEck subliniază faptul că până acum, niciun consultant financiar, bancă sau fonduri mutuale nu aveau voie să se atingă de crypto, dar prin oficializarea ETF-urilor, lucrurile s-au schimbat la 180 grade.
Prea multe Chat bots
Poate știai, poate nu știai, dar GPT Store de la OpenAI e live. E de bine, nu e de bine?
La prima vedere pare cea mai tare chestie, o sa fie o multitudine de Chat bots pentru orice vrea sufletul tău, dar cred că fix asta e problema. Mai mult nu înseamnă obligatoriu mai bun și problema devine una de „a căuta acul în carul cu fân” pentru a găsi un chat bot chiar bun. Frica mea cea mai mare din toată povestea asta este posibilitatea unor așteptări prea mari din partea investitorilor care să umfle piața similar cu perioada dotcom și ulterior să își dea seama că au greșit.
GPT Store este puternic comparată cu AppStore, dar cred că această comparație e puternic eronată, în special când prețul pentru a accesa astfel de chatbots este între 10 și 20$. De ce nu aș folosi ChatGPT, Anthropic sau Bard, care sunt mult mai bine antrenați și mai important, gratis?
Pentru tot ce găsești aici și vrei să știi mai multe, urmărește-mă pe Youtube (un like și subscribe ca să pornim algoritmul)🎬 unde postez constant care să te ajute să fii mai profitabil și să ajungi la independență financiară mai rapid. 👇
Dacă vrei să știi ceva anume și nu am menționat eu, lasă-mi un comentariu și revin cu un articol sau un video 👇
Citatul săptămânii ne amintește să trăim în prezent și să nu ne mai facem atâtea griji pentru viitor!🫵
Ce urmărim în această săptămâmă 🗓️
Cele mai importante rapoarte din săptămână, știi exact când lumea s-ar putea să o ia razna și poți să îți explici de ce crește compania aia obscură de care nu ai mai auzit până acum.
Miercuri:
Raportul de inflație în zona Euro (CPI) și inflația Core (Core CPI), estimările sunt de 2.9%, de la 2.4%;
Rapoartele cu exporturile și importurile din SUA, estimările indică scăderi în cazul ambelor;
Legendă:
MoM = Month over Month (modificarea procentuală de la o lună la cealaltă).
YoY = Year over Year (modificarea anualizată).
Sponsorul nostru de astăzi 👨💻
Astăzi vorbim despre brokerul meu favorit 🏆 și cel pe care îl folosesc cel mai mult, Interactive Brokers 💼.
De ce Interactive Brokers 🤔 și nu alt broker❓
avem zona de research și discover🔍 unde putem să facem o analiză fundamentală detaliată📊
știri 📰 despre companii, atât pe telefon 📱, cât și pe versiunea browser 🌐.
poți să cumperi acțiuni 📈 cu deținere ca acționar 👩💼, nu custodie 🚫, nu CFD ❌, nu orice altceva ce încearcă alți brokeri să folosească ca să te atragă, numele tău e pe carnețelul companiei 📝!
poți să cumperi 🛍️ de la o multitudine de burse, nu doar NYSE, Nasdaq și câteva de prin Europa, dar ai China, Australia, Canada, Japonia, cam de pe oriunde și este singurul broker care îți dă această posibilitate 🚀
vrei să tranzacționezi în pre-market ⏰ sau after-hours 🌙? Da, poți printr-un singur click ✅, atât de ușor 👌.
vrei venit pasiv 💸 și ai o sumă mai mare de bani 💰? Ai Stock Yield Enhacement program (SYEP) 📈
poate îți place trading-ul, păi ai posibilitatea de a avea cont margin 😎 la Interactive Brokers și să îl legi de contul tău de TradingView 🔗, astfel vei putea executa ordine direct din TradingView 🖥️ și da, opțiunea e gratuită 🆓.
Ai cele mai mici costuri 💸 pentru că ei nu ai costuri ascunse 🕵️♂️ precum alții, știți ce comisioane plătiți și sunt mici, ultimul meu exemplu este 0.44$ pentru o investiție de aproximativ 1400$ 💰.
Poți să îți automatizezi investițiile cu doar câteva click-uri📊.
ai o garanție extinsă 🔒 de până la $100,000.00 pentru banii pe care îi ai neinvestiți 💼, iar acțiunile și ETF-urile tale sunt în siguranță pentru că ți-am zis, ești acționar, chillax 😎.
Vrei un ghid care să te ajute pas cu pas să îți faci un cont? Găsești aici.
Nu uita că te ajuți pe tine și sponsorizezi direct acest newsletter 📰 dacă pui banii la muncă încât să îți faci viața mai ușoară cu Interactive Brokers. Mă ajută enorm 🚀 să țin acest newsletter gratuit 🆓 și cât mai valoros pentru tine dacă arunci un ochi 👀 pe site-ul lor din link-ul de mai jos ⬇️ și dacă le dai o șansă 🎲 ca să te convingi că am dreptate. 👇
Doza de știri:📲
Știu, nu ai timp⏰, dar te ajut eu, nu trebuie să stai să cauți, să filtrezi, ai cele mai importante și relevante știri din săptămână ca să poți să te lauzi în fața prietenilor cu cât de informat ești tu.👨💻
Nvidia strălucește la începutul lui 2024, un punct luminos pentru S&P 500. 🌟 "Din start, Nvidia dă tonul succesului!"
Jamie Dimon despre AI: "numai Dumnezeu știe" ce va aduce tehnologia pentru umanitate. 🤖 "Incertitudinea AI - demnă de un thriller SF!"
Goldman Sachs preferă să împrumute bogații, uitând de Joe de lângă noi. 🏦
BBC explorează influența unei noi tehnologii în afaceri. 🌐 Tehnologia schimbă jocul în lumea afacerilor.
Războiul prețurilor în China provoacă prăbușirea acțiunilor de consum cu 157 miliarde. 💸 Piața acțiunilor chinezești, în cădere liberă!
Tesla se confruntă cu o "realitate" de 94 miliarde de dolari pe măsură ce se instalează "iarna EV". ❄️ Tesla - nu tot ce zboară se mănâncă!
Economia mondială în 2024: recuperarea Chinei va fi lentă și dificilă. 🐢 Un drum accidentat pentru gigantul asiatic.
Apple se confruntă cu o posibilă problemă nouă: "Unchiul Sam". 🍏 Merele și guvernul - o combinație acidă?
ETF-urile SPOT ar putea fi un factor decisiv pentru Bitcoin. 💹 Criptomonedele într-o nouă eră?
ETF-urile Bitcoin - un loc în portofoliile de pensionare? 💰 Cripto în pensii? O dezbatere fierbinte.
Microsoft depășește Apple ca cea mai valoroasă companie din lume. 💼 Microsoft - regele valorii pe piață!
Oportunitatea AI pentru New York Times: "Tehnologia AI deschide noi orizonturi pentru jurnalism." 📰 Ziarul viitorului - acum cu AI!
Viziunea lui Steve Jobs: Ultimul dar al lui Steve Jobs pentru inovație și inspirație.🍏
Analiza fundamentală în finanțe: Oricine poate face analiză fundamentală a acțiunilor. 💼 Piața bursieră - nu mai e un secret.
Creșterea CPI și datele eronate despre adăpost: Datele greșite despre adăpost influează creșterea CPI. 📉 Economia și cifrele - un puzzle complicat.
Hertz vinde 20.000 de EV-uri: Lipsa cererii de clienți determină vânzarea a 20.000 de EV-uri de către Hertz. 🚗 Piața auto electrică - o cale încă neclară.
Citigroup concediază 20.000 de angajați: Concedierea a 20.000 de angajați pentru creșterea profiturilor. 🏦 Profitul peste oameni - noua normalitate?
Warner Bros. Discovery privind câștigurile prin lentila Disney: Comparând câștigurile Warner Bros. cu strategia Disney. 🎬 Cinema și afaceri - o privire comparativă.
Reacția Chinei la alegerile prezidențiale din Taiwan: 🌏 "Diplomație și tensiuni - Taiwan în centrul atenției."
Netanyahu despre războiul împotriva Hamas: Netanyahu afirmă că nimeni nu poate opri războiul Israelului pentru a zdrobi Hamas. ⚔️ O declarație fermă într-o situație tensionată.
Acțiunile Tesla scad din cauza întârzierilor în Marea Roșie și reducerilor de prețuri. 📉
Japonia dorește randamente mai mari pentru investitori: Iată ce face. 💹
OpenAI lansează un chatbot GPT: Introducerea AI în viața de zi cu zi. 🤖 Chatbot-ul AI - un pas mai aproape.
Google renunță la cookies: Schimbări mari în urmărirea online. 🍪 Adio, cookies - bun venit, intimitate?
Macron numește cel mai tânăr prim-ministru, Gabriel Attal. 🇫🇷 Un nou capitol în politica franceză.
CES 2024: Mașini și AI: Viitorul tehnologiei auto. 🚗 Când mașinile întâlnesc AI-ul.
Predicții AI pentru alegerile din 2024: Cum poate AI-ul să anticipeze rezultatele electorale? 🗳️
Impactul economic al atacurilor din Marea Roșie: Consecințe grave la nivel global. ⚓ Turbulențe economice în Marea Roșie.
Cele mai mari riscuri globale pentru 2024: Ce ne rezervă viitorul? 🌍 Previziuni și provocări pentru 2024.
😲 Reacția bursei la știrile din această săptămână 📰, 📈 ce a urcat ⬆️ și 📉 ce a luat-o la vale ⤵️.
📉Unity Software - Acțiunile au scăzut cu 8% după ce luni a anunțat că va reduce 1.800 de poziții, sau aproximativ 25% din forța de muncă, ca parte a eforturilor mai ample de restructurare.
📈CrowdStrike - Acțiunile au crescut cu 4,8% în urma unei actualizări de către Morgan Stanley la supraponderare de la pondere egală.
📉Netflix - Acțiunile gigantului de streaming au scăzut cu mai puțin de 1% în urma retrogradării de către Citi la neutru de la cumpărare. Banca a spus că Wall Street are așteptări mari pentru Netflix, dar compania se confruntă cu riscuri potențiale, inclusiv estimări ale veniturilor care ar putea fi prea mari.
📈📉Hewlett Packard Enterprise, Juniper Networks - Acțiunile Juniper Network au urcat cu 21,7% după ce The Wall Street Journal a raportat că aceasta era aproape de a fi achiziționată de gigantul tehnologic Hewlett Packard. Acordul ar costa aproximativ 13 miliarde de dolari. Acțiunile Hewlett Packard au scăzut cu 9% în timpul tranzacționării de marți.
📉PayPal - Compania de aplicații de plată a scăzut cu aproximativ 2% după o retrogradare la o pondere egală din partea Morgan Stanley din cauza îngrijorării legate de lansarea lentă a noilor inițiative de către PayPal.
📉Boeing - Acțiunile au scăzut cu aproape 8%, deoarece Administrația Federală a Aviației a ordonat o reședință temporară la sol a aproximativ 171 dintre cele 737 Max 9 ale companiei pentru inspecție, după ce o secțiune a unei aeronave a explodat în timpul unui zbor Alaska Airlines.
📉Lululemon - Acțiunile Lululemon au scăzut cu aproximativ 2% în premarket, chiar și după ce compania și-a majorat estimările privind câștigurile pentru trimestrul patru. Producătorul de îmbrăcăminte vede câștiguri pe acțiune între 4,96 USD și 5 USD.
📈Dell - Acțiunile au crescut cu 2,1% pe fondul apelurilor optimiste de pe Wall Street. UBS a numit Dell o alegere de top dintre numele hardware-ului tehnologic pentru 2024, în timp ce JPMorgan a actualizat acțiunile la supraponderare de la neutru.
De unde știu eu de toate acestea? De aici.
Calendarul raportărilor pentru această săptămână 📬
Aici afli ce companii raportează, dar ne uităm doar la cele mari și importante. Lasă un comentariu cu ce companii urmărești și tu!
Dacă vrei și un calendar economic gratuit care te lasă să îți adaugi în Google Calendar, iOS Calendar etc toate evenimentele, tot pe Interactive Brokers găsești ce cauți. Ți-am zis, ai totul acolo, e no-brainer!👇
Ne revedem și săptămâna viitoare cu o noua ediție a newsletter-ului. Fiindcă suntem la început este posibil să mai sufere modificări, însă putem să mergem doar în sus de aici.
P.S. Sorry dacă mai găsiți typos, dar e un one man show și se întâmplă și la case mai mari.
Disclaimer! Acest newsletter este doar cu caracter informativ și nicio informație prezentată nu trebuie tratată drept consultanță financiară.
🔗 Link-urile de afiliere care pun pâinea 🍞 pe masă. Mulțumesc! 🙌
🎓 CURS DECLARAȚIA UNICĂ: https://business.avocatoo.ro/funnel/declaratia-unica/lp-declaratia-unica
📈 INTERACTIVE BROKERS: https://www.interactivebrokers.ie/mkt/?src=laurentiuN&url=%2Fen%2Fwhyib%2Foverview.php
📈 eToro - social broker: https://med.etoro.com/B11465_A119117_TClick_Slaurentiuvana_etoro_promo.aspx
🔒 BEST VPN, Surfshark: https://get.surfshark.net/aff_c?offer_id=6&aff_id=6009
🔒 Incogni, securizează-ți datele și ia-le din mana brokerilor de date: https://get.incogni.io/aff_c?offer_id=1017&aff_id=6009
💰 BINANCE, primești discount 💸 atunci când tranzacționezi:
https://accounts.binance.com/en/register?ref=DGUYACG1
📊 BONUS 30$ reducere Tradingview:
https://www.tradingview.com/?aff_id=124514
🔐 NANO LEDGER:
https://shop.ledger.com?r=77b6c9f62de2
🛍️ REDUCERE 10% la orice pe https://iblock.ro folosind codul „laurentiu”
Recomandări newsletter🙌: