The Weekly Blend #83
Noutăți Fintech, detalii eFactură. Apple face $300mil în mai puțin de o oră, Meta investește masiv în AI, TSMC are potențial masiv, Macys închide magazine, Netflix primește un downgrade
Salut,
Primești această ediție gratuit, direct la tine în inbox, în fiecare săptămână. Ca să mă ajuți să o țin în viață nu trebuie decât să o împarți cu prietenii tăi, așa că folosește butonul de mai jos fără frică 👇
🙌Fii și tu sponsor al newsletter-ului și poți să ajungi la peste 2k oameni care îl citesc săptămânal. Newsletter-ul e gratuit, dar informațiile sunt neprețuite💎, așa că dă de veste prietenilor tăi ca să le faci un bine și dacă vrei ca produsul sau serviciul tău să fie mai vizibil, trimite-mi un mail pe adresa contact@laurentiuvana.ro și hai să discutăm!🤗
Noutăți!
Am pentru tine un cadou🎁, un calculator de creditare, mai exact pentru creditele imobiliare, pentru că vreau să știi ce presupune un credit și cum să te pregătești mai bine pentru el.🎀
Îl găsești aici.
Am pentru tine mai multe resurse gratuite pe care le găsești în secțiunea Resurse gratuite pe blog-ul meu, laurentiuvana.ro. Pe lângă mini cursul care te va ajuta să te apuci de investiții, poți să ai acces la:
Calculatoare de tip simulator care îți arată cum să investești dacă vrei să te pensionezi în 10 ani sau vrei să îi cumperi copilului tău un apartament la 18 ani;
Calculator de preț corect al companiilor listate la bursă, 100% automatizat;
Calculator de salariu, inclusiv pentru IT (voi mai adăuga și alte feature-uri);
Aruncă un ochi pe blog pentru noi articole
Dacă ai un feedback sau crezi că ar fi util să mai fac și alte calculatoare/ simulatoare, lasă un comentariu mai jos!
Ce ne spune macro-economia💶
Mereu ne raportăm la un etalon, facem comparații, de aia apelăm la review-uri și opinii ale oamenilor. Indicatorii de mai jos sunt ca review-urile de pe eMag, te ajută să decizi dacă e un moment bun să investești, dacă te angajezi la McDonalds🍔 sau îți iei Lamborghini🏎 la final de săptămână.
Ai cei mai mari indici bursieri, SP500, Nasdaq, Dow Jones și cele mai importante mărfuri precum petrolul🛢, gazul natural🔋, aurul👑. Pe lângă asta, băncile o mai iau razna, crizele mai apar, oamenii se panichează, așa că e bine să fim pregătiți și te ajut că cele mai des folosite indicatoare, dobânzile pentru obligațiunile de stat, indicele de volutatilitate (VIX) și faimoasele indicatoare de frică și lăcomie (există și un serial despre asta), atât pentru Bitcoin, cât și pentru SP500.
S&P500 – $4,839.81 [+1.17% (1W)] - Top 500 companii din US. 🏢
Nasdaq – $17,314.00 [+2.86% (1W)] - Indicele versat în tehnologie, dar mai are și ketchup de la Heinz în el. 🖥️🍅
Dow Jones Industrial Average – $37,863.80 [+0.72% (1W)] - Ăla vechi, dar bun, mai pe clasic. 🏭
Oil (Petrol) – $78.93 [+0.59%] (1W) ⛽️
Gaz Natural – $2.52 [-24.29% (1W)] 🔥
Aur - $2,029.05 [-0.84% (1W)] 💰
10Y Treasury Minus 2Y Treasury – -0.24 (Yield Curve Inversion aka semn de recesiune cu probabilitate de 80% atunci când dobânda pe termen scurt e mai mare ca dobânda pe termen lung 😤)
VIX – 13.30 [+4.72% (1W)] - aka Volatilitatea SP500 sau mai pe românește, cât de rău se mișcă. Tip, dacă urcă de nebun, lumea se panichează și noi putem să facem 💶
Fear & Greed Index SP500 😁/ 😤
Fear & Greed Index BTC😁/😤
Dacă te ajută, lasă și un comentariu ca eu să știu că ești mulțumit!👇
Pulsul pieței 🤑
Salutare!
Dacă mai ai poftă de informații, poți oricând să urmărești canalul meu de Youtube și contul de Instagram. Postez des și mereu vei găsi informații noi și diferite de cele din newsletter.
Noutăți RO efactură
Știu, am vorbit în ediția trecută destul de mult despre eFactură, însă am avut un videocall cu reprezentanți din partea Ministerului Finanțelor, mai exact echipa tehnică ce se ocupă de eFactură și am câteva noutăți importante:
atenție ce tip de token ai, JWT sau OPAQUE, deoarece nu vor să mai accepte OPAQUE în curând;
când semnătura calificată expiră, va trebui să refaci procedura de autentificare;
cum am zis și data trecută, putem încărca documente (ex. pdf, jpg) direct în XML, dar limita este de 3MB;
o alternativă pentru a trimite documente mai mari este de a atașa link-uri către spații în cloud;
putem transmite și PDF-uri în paralel după 1 iulie 2024, însă acestea nu au nicio valoare din perspectivă fiscală, așadar să te asiguri că procesul tău trimite factura XML cu prioritate și adiacent poți trimite și PDF-ul prin orice metodă dorești;
după ce trimiți o factură în format XML, la câteva ore distanță ea o să apară în secțiunea ”Răspunsuri factură”, ai grijă să salvezi mereu acel zip și să ții conținutul zip-ului împreună. XML-ul cu denumirea „semnătură” este confirmarea că XML-ul tău a trecut cu bine prin RO eFactură;
ANAF verifică doar câmpurile obligatorii și în plus CUI-ul vânzătorului și al cumpărătorului;
Vrei mai multe detalii, poți să rezervi o sesiune de PowerHour pe blog sau ne găsești pe mine și colega mea Ana Udriște:
- contact@laurentiuvana.ro
- ana@avocatoo.ro
Da, am avut și o sesiune de Q&A cu 500 participanți împreună cu Ana Udriște, așa că dacă mai vreți, lăsați un comentariu, să vedem cât interes e și mai important, un share și un like ar ajuta enorm!
NuBank continuă să domine în America latină
Nubank, gigantul FinTech din Brazilia în care unul dintre investitori e Warren Buffett prin Berkshire Hathaway, și-a anunțat recent raportările pentru trimestrul al treilea al anului 2023, demonstrând o performanță financiară remarcabilă.
Sumarul raportărilor:
Clienți: Nubank a atins un număr impresionant de 89,1 milioane de clienți, o creștere anuală de 27%.
Prezența în Brazilia: 51% din populația adultă a Braziliei folosește acum Nubank, consolidându-și poziția pe piață.
Expansiune în America Latină: Se clasează ca a 5-a cea mai mare instituție financiară din regiune.
Creștere în Mexic și Columbia: 4,3 milioane de clienți în Mexic și aproximativ 800.000 în Columbia.
Depozite: 19,1 miliarde USD, marcând o creștere de 26% pe an.
Venituri și Profit: 2,1 miliarde USD în venituri (creștere de 53% față de anul anterior) și un profit impresionant de 303 milioane USD, comparativ cu o pierdere de 29,9 milioane USD în T2 2022.
Creșterea Venitului per Client: O creștere de 18% a venitului lunar per client activ, ajungând la 10 USD.
Diversificarea Portofoliului Nubank
Produse Financiare: 38,9 milioane de carduri de credit și aproximativ 64,7 milioane de conturi bancare.
Credite Personale: 7,3 milioane.
Polițe de Asigurare: 1,2 milioane.
Investitori: 12,4 milioane de clienți investitori.
NuCoin: 10,5 milioane de clienți, lansat în martie 2023.
Strategia de Marketing și Creștere Organică
Achiziția de Clienți: 80-90% dintre clienți sunt dobândiți organic, prin recomandări verbale sau neplătite, demonstrând forța brandului și experiența utilizatorului.
Indicatori Financiari Cheie
Venitul Net din Dobânzi: A crescut cu 111% față de anul anterior, atingând 1,2 miliarde USD în T3 2023.
Concluzie
Performanțele financiare remarcabile ale Nubank în T3 2023 reflectă puterea financiară și eficacitatea strategiei sale de piață. Creșterea organică impresionantă, diversificarea portofoliului și cifrele financiare solide plasează Nubank în fruntea sectorului FinTech din America Latină.
Apple a dat drumul la precomenzi pentru Vision Pro
Apple a dat startul precomenzilor pentru inovatorul său produs, căștile Vision Pro, marcând un nou capitol în tehnologia wearable. Disponibile pentru precomandă începând de astăzi, Vision Pro va fi lansat oficial pe 2 februarie.
Prețuri
Vision Pro vine în trei variante de stocare: 256 GB la 3.499 USD, 512 GB la 3.699 USD și 1TB la 3.899 USD.
Personalizare și Accesorii
Măsurători personalizate pentru sigiliul de lumină și banda pentru cap, necesitând un iPhone sau iPad cu Face ID.
Inserții optice Zeiss: Readers la 99 USD și Prescription la 149 USD.
Resurse Educative și Tutorial Video
Apple oferă un videoclip de 10 minute ca „tur ghidat” pentru a ajuta clienții să se familiarizeze cu acest nou produs.
Specificatii Tehnice de Vârf
Motorizat de cipul M2: Procesor cu 8 nuclee, GPU cu 10 nuclee, Neural Engine cu 16 nuclee și 16 GB de memorie unificată.
Cipul special R1 asigură o latență redusă și o lățime de bandă de memorie impresionantă.
Ecrane micro OLED de înaltă calitate, suportând multiple rate de reîmprospătare și acoperind 92% din spațiul de culoare DCI-P3.
Compatibilitate AirPlay pentru streaming pe dispozitive compatibile.
Echipate cu camere de înaltă rezoluție, camere de urmărire, scaner LiDAR și multe alte senzori.
Suportă biometrie bazată pe iris, audio spațial, Wi-Fi 6 și Bluetooth 5.3.
Durata de viață a bateriei: 2 ore de utilizare generală și 2,5 ore de vizionare video, cu posibilitatea de a utiliza căștile în timpul încărcării.
După toate aceste date tehnice vine și șocul, Apple a vândut în mai puțin de o oră primele 80.000 unități disponibile la precomandă cu un preț mediu de 3.750$, altfel spus, a făcut mai bine de $300mil în mai puțin de o oră. Rămâne de văzut după lansare cum va evolua cererea și cât de mulțumiți vor fi acești early adopters, însă pare un prim pas spre adopția VR la scară largă.
Să nu uităm că și Meta, Microsoft și alți jucători au tot încercat să promoveze această tehnologie, dar fără succes, deși prețul era la o zecime față de ce oferă Apple, asta demonstrând puterea brandului.
Ca fun fact, Youtube și Spotify au anunțat că nu vor face aplicații native pentru Apple Vision Pro, ceea ce nu mă surprinde, deoarece costul de dezvoltare ar fi prea mare pentru câți utilizatori sunt, însă cât timp va dura?
Poți să investești în Apple prin Interactive Brokers, cel mai potrivit broker pentru orice fel de investitor care vrea să dețină o bucată dintr-un business.
Meta investește masiv
Meta investește semnificativ în cipurile avansate ale Nvidia, esențiale pentru proiectele sale de inteligență artificială. Mark Zuckerberg a anunțat pe Instagram Reels că, până în 2024, Meta intenționează să integreze 350.000 de plăci grafice Nvidia H100 în infrastructura sa de calcul, crucială pentru dezvoltarea lor AI. Analiştii estimează că achiziţia ar putea costa Meta aproximativ 9 miliarde de dolari.
În plus, Zuckerberg a menționat că infrastructura Meta va include aproape 600.000 de GPU-uri echivalente H100, luând în considerare alte modele, poate de la AMD și Intel.
Macy inchide magazine și concediază oameni
Macy's își reduce forța de muncă cu 3,5% și închide cinci magazine de mall într-o măsură de reducere a costurilor pentru a aborda scăderea vânzărilor. Această schimbare afectează aproximativ 2.350 de locuri de muncă în locațiile sale. Această inițiativă face parte din strategia lui Macy de a se adapta la un mediu de vânzare cu amănuntul care se îndreaptă din ce în ce mai mult către cumpărăturile online și consumatorii care caută prețuri mai bune.
Compania se concentrează pe mărcile sale private, se extinde în locații mai mici și își valorifică lanțul de frumusețe Bluemercury și Bloomingdale's pentru a stimula creșterea.
TSMC raportează peste așteptări
Taiwan Semiconductor Manufacturing Company, principalul producător de cipuri, a raportat un rezultat financiar mai puternic decât se așteptau analiștii, pe fondul condițiilor macroeconomice dure. Veniturile au scăzut cu 1,5%, până la 625,53 miliarde dolari NT, iar venitul net a scăzut cu 19,3%, până la 238,71 miliarde dolari NT, în concordanță cu veniturile estimate pentru trimestrul patru.
TSMC, care produce procesoare avansate pentru clienți precum Apple și Nvidia, s-a confruntat cu un an dificil din cauza factorilor economici și a ajustărilor de stoc, potrivit CEO-ului C.C. Wei. Probleme similare au fost raportate de rivali precum Samsung Electronics și SK Hynix, care au fost legate de cererea redusă de electronice de larg consum după pandemie. Analiștii, totuși, anticipează o revenire a cererii de cipuri. TSMC proiectează venituri pentru primul trimestru între 18 miliarde USD și 18,8 miliarde USD.
Pentru tot ce găsești aici și vrei să știi mai multe, urmărește-mă pe Youtube (un like și subscribe ca să pornim algoritmul)🎬 unde postez constant care să te ajute să fii mai profitabil și să ajungi la independență financiară mai rapid. 👇
Dacă vrei să știi ceva anume și nu am menționat eu, lasă-mi un comentariu și revin cu un articol sau un video 👇
Citatul săptămânii ne amintește să trăim în prezent și să nu ne mai facem atâtea griji pentru viitor!🫵
Ce urmărim în această săptămâmă 🗓️
Cele mai importante rapoarte din săptămână, știi exact când lumea s-ar putea să o ia razna și poți să îți explici de ce crește compania aia obscură de care nu ai mai auzit până acum.
Joi:
Întâlnirea de politică monetară a ECB și rata dobânzii, previzionat să rămână la 4.5%;
PCE și Core PCE prices în SUA aka raportul de consum la nivel de individ;
Real consumer spending pentru Q4;
GDP Q4 (PIB pentru trimestrul 4) în SUA, estimare de 1.8%, eu cred că va fi peste;
Legendă:
MoM = Month over Month (modificarea procentuală de la o lună la cealaltă).
YoY = Year over Year (modificarea anualizată).
Sponsorul nostru de astăzi 👨💻
Astăzi vorbim despre brokerul meu favorit 🏆 și cel pe care îl folosesc cel mai mult, Interactive Brokers 💼.
De ce Interactive Brokers 🤔 și nu alt broker❓
avem zona de research și discover🔍 unde putem să facem o analiză fundamentală detaliată📊
știri 📰 despre companii, atât pe telefon 📱, cât și pe versiunea browser 🌐.
poți să cumperi acțiuni 📈 cu deținere ca acționar 👩💼, nu custodie 🚫, nu CFD ❌, nu orice altceva ce încearcă alți brokeri să folosească ca să te atragă, numele tău e pe carnețelul companiei 📝!
poți să cumperi 🛍️ de la o multitudine de burse, nu doar NYSE, Nasdaq și câteva de prin Europa, dar ai China, Australia, Canada, Japonia, cam de pe oriunde și este singurul broker care îți dă această posibilitate 🚀
vrei să tranzacționezi în pre-market ⏰ sau after-hours 🌙? Da, poți printr-un singur click ✅, atât de ușor 👌.
vrei venit pasiv 💸 și ai o sumă mai mare de bani 💰? Ai Stock Yield Enhacement program (SYEP) 📈
poate îți place trading-ul, păi ai posibilitatea de a avea cont margin 😎 la Interactive Brokers și să îl legi de contul tău de TradingView 🔗, astfel vei putea executa ordine direct din TradingView 🖥️ și da, opțiunea e gratuită 🆓.
Ai cele mai mici costuri 💸 pentru că ei nu ai costuri ascunse 🕵️♂️ precum alții, știți ce comisioane plătiți și sunt mici, ultimul meu exemplu este 0.44$ pentru o investiție de aproximativ 1400$ 💰.
Poți să îți automatizezi investițiile cu doar câteva click-uri📊.
ai o garanție extinsă 🔒 de până la $100,000.00 pentru banii pe care îi ai neinvestiți 💼, iar acțiunile și ETF-urile tale sunt în siguranță pentru că ți-am zis, ești acționar, chillax 😎.
Vrei un ghid care să te ajute pas cu pas să îți faci un cont? Găsești aici.
Nu uita că te ajuți pe tine și sponsorizezi direct acest newsletter 📰 dacă pui banii la muncă încât să îți faci viața mai ușoară cu Interactive Brokers. Mă ajută enorm 🚀 să țin acest newsletter gratuit 🆓 și cât mai valoros pentru tine dacă arunci un ochi 👀 pe site-ul lor din link-ul de mai jos ⬇️ și dacă le dai o șansă 🎲 ca să te convingi că am dreptate. 👇
Doza de știri:📲
Știu, nu ai timp⏰, dar te ajut eu, nu trebuie să stai să cauți, să filtrezi, ai cele mai importante și relevante știri din săptămână ca să poți să te lauzi în fața prietenilor cu cât de informat ești tu.👨💻
Rusia a înlocuit Arabia Saudită ca principalul furnizor de petrol al Chinei în 2023. 🛢️
Principalele concluzii de la Davos. 🌐
Administrația Biden și impulsul electric afectează industria restaurantelor. 🍽️
Warren Buffett îi spune CEO-ului Citigroup, Fraser, să continue cu restructurarea. 💼
S&P 500 din nou pe drumul spre un închidere record, oare se apropie o desprindere pe piața bursieră? 📈
FDA din SUA descoperă noi deficiențe de fabricație la planta Eli Lilly. 💊
Politica Federal Reserve este într-un 'loc bun', riscurile sunt 'echilibrate'.📈 - Pare că totul este sub control, sau cel puțin așa susține Fed.
American Healthcare REIT se pare că dorește să strângă 700 de milioane de dolari în IPO pe NYSE.💰 - Cine a spus că sănătatea și bursa nu pot merge mână în mână?
The Score, Spirit, Disney, TSMC și alte acțiuni care au definit săptămâna. 📊 - Un carusel bursier cu câteva nume grele la bord.
Un judecător îi permite lui Giuliani să conteste o decizie de 148 de milioane de dolari. ⚖️ - Când jocul legal se încinge, Giuliani nu se dă bătut.
Acțiunile Nvidia ating un maxim istoric pe măsură ce nebunia AI continuă. 🖥️ - AI-ul pare să fie noua mină de aur pentru Nvidia.
Tranzacționarii pariază că Fed nu va începe reducerile de rate până în mai. 💹 - Se pare că lumea financiară își face pariurile pe mișcările Fed.
Economia începe să pară normală...locuințele nu. 🏠
Un mare retailer de modă se întoarce în Venezuela pe măsură ce economia reînvie. 🇻🇪
Maersk avertizează asupra perturbărilor semnificative în rețeaua globală de transport maritim pe măsură ce atacurile din Marea Roșie persistă. 🚢
Probleme temporare și un randament neobișnuit al dividendului de 6,5%. 💸 - Când investițiile oferă surprize plăcute, chiar și în vremuri tulburi.
Filmul de groază Netflix - posibilă scădere în 2024, downgrade de rating. 🎥
Mastercard navighează în ape financiare agitate cu un viitor incert. 💳
Palantir rămâne favoritul investitorilor, chiar și în vremuri tulburi. 💸
Realtor.com raportează că inventarul activ a crescut. 🏡 - Piața imobiliară prinde viață cu mai multe opțiuni pentru cumpărători.
Sectorul sănătății are un start puternic pe piață în 2024. 🏥
Arabia Saudită mizează mare la Davos în încercarea de a deveni un centru tehnologic AI de top. 🤖
Emailurile unui executiv Microsoft au fost sparte de un grup de informații rusesc, spune compania. 💻
Apple oferă acces rivalilor la plățile 'tap and go' în cazul antitrust din UE" 🍏
Precomenzile pentru Apple Vision Pro sunt acum live: preț, specificații, data lansării. 👓
La Davos, Alex Soros contrazice presupunerile despre politica americană. 🗳️
CEO-ul OpenAI, Sam Altman, împărtășește cel mai frecvent sfat pe care îl oferă. 🤖
CEO-ul American Express spune că întârzierile la plată sunt în scădere, iar cheltuielile sunt puternice. 💳
Davos 2024: Cine a spus ce la Forumul Economic Mondial. 🌍
De ce oamenii continuă să aibă accidente cu Tesla. 🚗 - Un mister modern: Tesla și enigma accidentelor sale frecvente.
Tendințele acasă la cafea în 2024. ☕ - Acasă, dar niciodată fără cafeaua perfectă.
Donald Trump se întoarce în Europa pentru a se confrunta singur cu Vladimir Putin. 🤝 - Trump versus Putin: un nou capitol european.
Taylor Swift ar putea fi impulsul de care industria VR are nevoie. 🎤 - Când Taylor Swift intră în realitatea virtuală, toată lumea ascultă.
Ce înseamnă câștigurile TSMC pentru Apple, Nvidia, Broadcom, Linde, DuPont? 💹 - TSMC scrie istoria pe piața de tech.
Top managerii de bani aleg acțiunile preferate pentru 2024 care nu sunt 'Magnificent Seven'. 📊
Deutsche Bank spune că aceste două acțiuni cloud sunt alegerile de top pentru 2024. ☁️ - Vizionarii băncii prezic vedetele noroase ale pieței de mâine.
😲 Reacția bursei la știrile din această săptămână 📰, 📈 ce a urcat ⬆️ și 📉 ce a luat-o la vale ⤵️.
📉Tesla - Producătorul de vehicule electrice a scăzut cu 1,8% după reducerea prețurilor mașinilor în mai multe țări europene. Urmează scăderile recente ale prețurilor de la gigantul EV din China.
📉Ford - Acțiunile au scăzut cu 2,3% din cauza retrogradării UBS la neutru de la cumpărare. UBS a spus că producătorul auto are un avantaj limitat și un drum mai dificil în față în comparație cu concurenții.
📉Morgan Stanley - Acțiunile băncii de investiții au scăzut cu mai mult de 1% în tranzacțiile înainte de piață, după ce JPMorgan a retrogradat acțiunile la neutru de la supraponderare în urma raportului său trimestrial.
📈Wayfair - Acțiunile retailerului de bunuri digitale pentru casă au crescut cu 10,3% după ce compania a declarat că va concedia 13% din forța de muncă globală, inclusiv 19% din echipa corporativă, într-un efort de a elimina nivelurile de management și de a reduce costurile. Aceasta este a treia restructurare a Wayfair din vara anului 2022 și se așteaptă ca compania să economisească aproximativ 280 de milioane de dolari.
📈Nvidia, Advanced Micro Devices - Acțiunile de semiconductori și-au continuat creșterea vineri, Nvidia câștigând 4,2% după ce Wells Fargo a declarat că gigantul de cipuri este „beneficiarul clar” al dezvoltării infrastructurii de inteligență artificială a Meta.
📈Broadcom - Acțiunile au crescut cu 5,9% după ce Goldman Sachs a restabilit acoperirea Broadcom cu un rating de cumpărare. Banca a spus că se așteaptă la o creștere puternică a veniturilor de două cifre în activitatea de inteligență artificială a companiei și o redresare ciclică a afacerii sale cu semiconductori.
De unde știu eu de toate acestea? De aici.
Calendarul raportărilor pentru această săptămână 📬
Aici afli ce companii raportează, dar ne uităm doar la cele mari și importante. Lasă un comentariu cu ce companii urmărești și tu!
Dacă vrei și un calendar economic gratuit care te lasă să îți adaugi în Google Calendar, iOS Calendar etc toate evenimentele, tot pe Interactive Brokers găsești ce cauți. Ți-am zis, ai totul acolo, e no-brainer!👇
Ne revedem și săptămâna viitoare cu o noua ediție a newsletter-ului. Fiindcă suntem la început este posibil să mai sufere modificări, însă putem să mergem doar în sus de aici.
P.S. Sorry dacă mai găsiți typos, dar e un one man show și se întâmplă și la case mai mari.
Disclaimer! Acest newsletter este doar cu caracter informativ și nicio informație prezentată nu trebuie tratată drept consultanță financiară.
🔗 Link-urile de afiliere care pun pâinea 🍞 pe masă. Mulțumesc! 🙌
🎓 CURS DECLARAȚIA UNICĂ: https://business.avocatoo.ro/funnel/declaratia-unica/lp-declaratia-unica
📈 INTERACTIVE BROKERS: https://www.interactivebrokers.ie/mkt/?src=laurentiuN&url=%2Fen%2Fwhyib%2Foverview.php
📈 eToro - social broker: https://med.etoro.com/B11465_A119117_TClick_Slaurentiuvana_etoro_promo.aspx
🔒 BEST VPN, Surfshark: https://get.surfshark.net/aff_c?offer_id=6&aff_id=6009
🔒 Incogni, securizează-ți datele și ia-le din mana brokerilor de date: https://get.incogni.io/aff_c?offer_id=1017&aff_id=6009
💰 BINANCE, primești discount 💸 atunci când tranzacționezi:
https://accounts.binance.com/en/register?ref=DGUYACG1
📊 BONUS 30$ reducere Tradingview:
https://www.tradingview.com/?aff_id=124514
🔐 NANO LEDGER:
https://shop.ledger.com?r=77b6c9f62de2
🛍️ REDUCERE 10% la orice pe https://iblock.ro folosind codul „laurentiu”
Recomandări newsletter🙌: