The Weekly Blend #87
Noutăți Square și AMD, cheat sheet pentru a analiza o companie, ce cumpără super investitorii, Medpace, un diamant neșlefuit, Navalny decedat și cum ar arăta dacă Amazon și Paypal ar avea un copil?
Salut,
Primești această ediție gratuit, direct la tine în inbox, în fiecare săptămână. Ca să mă ajuți să o țin în viață nu trebuie decât să o împarți cu prietenii tăi, așa că folosește butonul de mai jos fără frică 👇
🙌Fii și tu sponsor al newsletter-ului și poți să ajungi la peste 2k oameni care îl citesc săptămânal. Newsletter-ul e gratuit, dar informațiile sunt neprețuite💎, așa că dă de veste prietenilor tăi ca să le faci un bine și dacă vrei ca produsul sau serviciul tău să fie mai vizibil, trimite-mi un mail pe adresa contact@laurentiuvana.ro și hai să discutăm!🤗
Vești bune, începând cu 15 februarie 2024 vei putea să îți transferi portofoliul din Trading212 în Interactive Brokers!
Noutăți!
Am lansat împreună cu Ana Udriște ghidul antreprenorului și tot ce trebuie să știi despre RO e-factură. Ai 30 slide-uri și 2 calculatoare (de salarizare și comparator de taxe și impozite), o sesiune de 60min de material video cu cele mai frecvente întrebări și răspunsuri despre RO e-factură.
Îl găsești aici.
Am pentru tine mai multe resurse gratuite pe care le găsești în secțiunea Resurse gratuite pe blog-ul meu, laurentiuvana.ro. Pe lângă mini cursul care te va ajuta să te apuci de investiții, poți să ai acces la:
Calculatoare de tip simulator care îți arată cum să investești dacă vrei să te pensionezi în 10 ani sau vrei să îi cumperi copilului tău un apartament la 18 ani;
Calculator de preț corect al companiilor listate la bursă, 100% automatizat;
Calculator de salariu, inclusiv pentru IT (voi mai adăuga și alte feature-uri);
Aruncă un ochi pe blog pentru noi articole
Dacă ai un feedback sau crezi că ar fi util să mai fac și alte calculatoare/ simulatoare, lasă un comentariu mai jos!
Ce ne spune macro-economia💶
Mereu ne raportăm la un etalon, facem comparații, de aia apelăm la review-uri și opinii ale oamenilor. Indicatorii de mai jos sunt ca review-urile de pe eMag, te ajută să decizi dacă e un moment bun să investești, dacă te angajezi la McDonalds🍔 sau îți iei Lamborghini🏎 la final de săptămână.
Ai cei mai mari indici bursieri, SP500, Nasdaq, Dow Jones și cele mai importante mărfuri precum petrolul🛢, gazul natural🔋, aurul👑. Pe lângă asta, băncile o mai iau razna, crizele mai apar, oamenii se panichează, așa că e bine să fim pregătiți și te ajut că cele mai des folosite indicatoare, dobânzile pentru obligațiunile de stat, indicele de volutatilitate (VIX) și faimoasele indicatoare de frică și lăcomie (există și un serial despre asta), atât pentru Bitcoin, cât și pentru SP500.
S&P500 – $5,005.57 [-0.36% (1W)] - Top 500 companii din US. 🏢
Nasdaq – $17,685.98 [-1.52% (1W)] - Indicele versat în tehnologie, dar mai are și ketchup de la Heinz în el. 🖥️🍅
Dow Jones Industrial Average – $38,627.99 [-0.08% (1W)] - Ăla vechi, dar bun, mai pe clasic. 🏭
Oil (Petrol) – $83.26 [+1.66%] (1W) ⛽️
Gaz Natural – $1.61 [-13.39% (1W)] 🔥
Aur - $2,013.05 [-0.57% (1W)] 💰
10Y Treasury Minus 2Y Treasury – -0.34 (Yield Curve Inversion aka semn de recesiune cu probabilitate de 80% atunci când dobânda pe termen scurt e mai mare ca dobânda pe termen lung 😤)
VIX – 14.24 [+10.13% (1W)] - aka Volatilitatea SP500 sau mai pe românește, cât de rău se mișcă. Tip, dacă urcă de nebun, lumea se panichează și noi putem să facem 💶
Fear & Greed Index SP500 😁/ 😤
Fear & Greed Index BTC😁/😤
Dacă te ajută, lasă și un comentariu ca eu să știu că ești mulțumit!👇
Pulsul pieței 🤑
Salutare!
Dacă mai ai poftă de informații, poți oricând să urmărești canalul meu de Youtube și contul de Instagram. Postez des și mereu vei găsi informații noi și diferite de cele din newsletter.
MercadoLibre, o combinație atipică?
Mercado Libre (MELI) se află la intersecția dintre comerțul electronic și fintech în America Latină. Gândește-te la MELI ca la Amazon și PayPal într-o singură companie, dar din LATAM, combinând perfect soluțiile de vânzare cu amănuntul și soluțiile de plată. Poate fi o companie populară printre investitorii instituționali, dar rămâne relativ ignorată de majoritatea investitorilor retail. În ciuda concurenței din partea Alibaba și Amazon, MELI continuă să crească cu o viteză vertiginoasă.
De ce ți-am zis de MELI? Ca să o pui pe listă și să ai o alternativă la cele mai populare companii de vânzare cu amânuntul și o diversificare geografică.
Dacă vrei mai multe detalii despre investiții în companii faine, hai și tu pe Join - Youtube Membership aici.
Ce au făcut super investors în T4 2023?
Bill Ackman și-a redus cea mai mare parte din poziția în Lowe’s și și-a mărit participația în dezvoltatorul imobiliar Howard Hughes (HHH).
Chipotle (CMG) și Restaurant Brands (QSR) rămân cele mai mari poziții, dar Ackman a redus și acolo participația.
Berkshire Hathaway a lui Warren Buffett și-a actualizat portofoliul de acțiuni. Deși nu este un fond speculativ, este un portofoliu semnificativ de urmărit, cu sute de miliarde de dolari investiți.
Poziția sa în Apple a fost redusă și internetul a vuit cu avertismente, alerte, mare panică, Buffett a vândut Apple. Ce au omis sau cel puțin nu au trecut în titlu sau în prima frază este că Buffett a redus cu 1% poziția în Apple și Apple rămâne 50% din portofoliul Berkshire Hathaway. Am postat despre asta și pe Instagram (unde mă poți urmări pentru că postez chestii foarte faine), cât și într-un video recent care va fi public marți. Cuvântul cheie este manipularea media și necesitatea de a face puțin research când vezi o știre bombastică și fantastică.
Joel Greenblatt, de la Gotham Asset Management (nu, nu e Batman), și-a redus poziția semnificativ în Nvidia și Meta. Nu pot să îl critic, aș fi făcut la fel. Un lucru mi-a plăcut mult, și-a crescut semnificativ poziția în Paypal (953%) și Disney (119%), măcar nu sunt singurul care vede un viitor strălucit pentru cele 2. Mai sunt multe alte modificări pe care le-a făcut Greenblatt, dar pentru îți recomand acel video.
Michael Burry, din bear a devenit bull, iar investițiile lui recent sunt atipice pentru Burry. Poziția cea mai mare este Alibaba, văd un potențial mare acolo, dar cum am zis de nenumărate ori, aspectele politice ce țin de China vor lovi puternic în potențialul Alibaba. Măcar a investit în Google și Amazon.
AMD, ce trebuie să știi
AMD domină pe sectorul de data centers, cu vânzări record de procesoare EPYC și GPU-uri Instinct.
Procesoarele Ryzen 7000 au înregistrat o creștere puternică, dar veniturile globale ale segmentului au fost constante, reflectând o cerere mai slabă de PC-uri. Jocurile au fost la cel mai scăzut punct din ultimii trei ani, deși se vestesc creșteri impresionante pentru sectorul de jocuri.
Achiziții strategice:
Pensando Systems pentru 2 miliarde de dolari, sporindu-și capacitățile de data centers;
Xilinx pentru 49 de miliarde de dolari, extinzându-și raza în FPGA (Field-Programmable Gate Arrays) și SoC-uri adaptive (System on Chips).
Ce urmează? Cheltuielile pentru cercetare și dezvoltare (R&D) au atins aproape 6 miliarde de dolari în 2023, demonstrând angajamentul AMD de a dezvolta cipuri avansate și de a-și consolida strategia software pentru a concura cu NVIDIA. Să nu uităm nici de Intel!
Block ( aka Square - SQ) e încă aici
CashApp a rămas un pilon esențial pentru Block:
Utilizatorii activi lunar - 55 de milioane în septembrie
Cash App Card a ajuns la 22 de milioane de oameni, iar 30% dintre cei o au fac tranzacții zilnice.
Profitul brut al CashApp a crescut cu 27% de la an la an.
Square explorează noi metode de a genera venituri, precum Buy Now Pay Later (BNPL) și programe de loialitate pentru a atrage utilizatori.
Achiziția Afterpay nu a dat încă rezultatele așteptate, ceea ce a dus la o restructurare. Integrarea Afterpay cu funcțiile CashApp ar putea debloca potențialul pe termen lung, dar provocările rămân. Deocamdată, compania opta pentru reducerea costurilor, poate un an al eficienței, pentru a deveni profitabilă.
În ciuda obstacolelor pe termen scurt, baza puternică a CashApp și ecosistemul în expansiune, Square/ Block rămâne o investiție promițătoare. Cu toate acestea, piața nu ține cu ei, acțiunile fiind încă cu 75% mai jos față de nivelul maxim din 2021.
Medpace, un diamant neșlefuit?
Prețul acțiunii Medpace a crescut cu 60% în mai puțin de 6 luni și ne punem întrebarea normală, ce avem aici?
Medpace este o organizație de cercetare clinică care execută teste (pre)clinice pentru companiile de biotehnologie. Este important de subliniat că Medpace în sine nu este o companie de biotehnologie. Ele ajută companiile de biotehnologie să-și execute testele clinice, oferindu-le un cash flow puternic și constant.
Rezultatele Medpace pentru FY23:
Venituri: 1.885,8 milioane USD (+29,2%)
EBITDA: 362,5 milioane USD (+17,7%)
Book to bill ratio: 1,25x
GAAP net income: 282,8 milioane USD (+15,2%)
Marja venitului net: 15,0% (față de 16,8% anul precedent)
Guidance Medpace pentru FY24:
Venituri: 2,15-2,2 miliarde USD (creștere de la +14% la +16,7%)
EBITDA: 400 milioane USD - 430 milioane USD
GAAP net income: 326 milioane USD - 348 milioane USD
EPS GAAP diluat: 10,18 USD-10,87 USD
În 2023, Medpace a făcut shares buyback de $144 milioane USD și mai are $308.8 milioane autorizați pentru buyback.
Am găsit un cheat sheet foarte fain pentru analizarea unei companii
Pentru tot ce găsești aici și vrei să știi mai multe, urmărește-mă pe Youtube (un like și subscribe ca să pornim algoritmul)🎬 unde postez constant care să te ajute să fii mai profitabil și să ajungi la independență financiară mai rapid. 👇
Dacă vrei să știi ceva anume și nu am menționat eu, lasă-mi un comentariu și revin cu un articol sau un video 👇
Citatul săptămânii!🫵
Ce urmărim în această săptămâmă 🗓️
Cele mai importante rapoarte din săptămână, știi exact când lumea s-ar putea să o ia razna și poți să îți explici de ce crește compania aia obscură de care nu ai mai auzit până acum.
Miercuri:
Minuta întâlnirii FED;
Joi:
Raportul de inflație în zona EURO, așteptări de 2.8% pentru inflația de bază și 3.3% pentru inflația Core, o stagnare în ambele cazuri.
Legendă:
MoM = Month over Month (modificarea procentuală de la o lună la cealaltă).
YoY = Year over Year (modificarea anualizată).
Sponsorul nostru de astăzi 👨💻
Astăzi vorbim despre brokerul meu favorit 🏆 și cel pe care îl folosesc cel mai mult, Interactive Brokers 💼.
De ce Interactive Brokers 🤔 și nu alt broker❓
avem zona de research și discover🔍 unde putem să facem o analiză fundamentală detaliată📊
știri 📰 despre companii, atât pe telefon 📱, cât și pe versiunea browser 🌐.
poți să cumperi acțiuni 📈 cu deținere ca acționar 👩💼, nu custodie 🚫, nu CFD ❌, nu orice altceva ce încearcă alți brokeri să folosească ca să te atragă, numele tău e pe carnețelul companiei 📝!
poți să cumperi 🛍️ de la o multitudine de burse, nu doar NYSE, Nasdaq și câteva de prin Europa, dar ai China, Australia, Canada, Japonia, cam de pe oriunde și este singurul broker care îți dă această posibilitate 🚀
vrei să tranzacționezi în pre-market ⏰ sau after-hours 🌙? Da, poți printr-un singur click ✅, atât de ușor 👌.
vrei venit pasiv 💸 și ai o sumă mai mare de bani 💰? Ai Stock Yield Enhacement program (SYEP) 📈
poate îți place trading-ul, păi ai posibilitatea de a avea cont margin 😎 la Interactive Brokers și să îl legi de contul tău de TradingView 🔗, astfel vei putea executa ordine direct din TradingView 🖥️ și da, opțiunea e gratuită 🆓.
Ai cele mai mici costuri 💸 pentru că ei nu ai costuri ascunse 🕵️♂️ precum alții, știți ce comisioane plătiți și sunt mici, ultimul meu exemplu este 0.44$ pentru o investiție de aproximativ 1400$ 💰.
Poți să îți automatizezi investițiile cu doar câteva click-uri📊.
ai o garanție extinsă 🔒 de până la $100,000.00 pentru banii pe care îi ai neinvestiți 💼, iar acțiunile și ETF-urile tale sunt în siguranță pentru că ți-am zis, ești acționar, chillax 😎.
Vrei un ghid care să te ajute pas cu pas să îți faci un cont? Găsești aici.
Nu uita că te ajuți pe tine și sponsorizezi direct acest newsletter 📰 dacă pui banii la muncă încât să îți faci viața mai ușoară cu Interactive Brokers. Mă ajută enorm 🚀 să țin acest newsletter gratuit 🆓 și cât mai valoros pentru tine dacă arunci un ochi 👀 pe site-ul lor din link-ul de mai jos ⬇️ și dacă le dai o șansă 🎲 ca să te convingi că am dreptate. 👇
Doza de știri:📲
Știu, nu ai timp⏰, dar te ajut eu, nu trebuie să stai să cauți, să filtrezi, ai cele mai importante și relevante știri din săptămână ca să poți să te lauzi în fața prietenilor cu cât de informat ești tu.👨💻
Klondike 🌮: Choco Taco se întoarce, în urma revoltelor consumatorilor, dar Klondike zice că va dura "câțiva ani". Așadar, răbdare și apă rece până la reapariția desertului!
Piața 🥓: Piața mâncărurilor de mic dejun congelate va ajunge la 1.15 miliarde de dolari până în 2023, cu o creștere anuală de 6%. Wendy's își sporește prezența, oferind Baconator gratuit prin DoorDash. Micul dejun nu mai e doar pentru dimineață, acum e un business serios!
Reddit 🤖: Înainte de IPO, Reddit încheie un acord de licențiere a conținutului cu o companie AI. Detaliile nu sunt publice, dar asta ar putea fi o mișcare de șah strategică pe tabla de joc corporativ.
Meta 🌌: Meta visase să aducă Metaverse-ul la viață, dar Epic Games o face deja realitate. Cu Disney investind 1.5 miliarde în dezvoltatorul "Fortnite", "Fortnite" devine epicentrul unui univers persistent cu jocuri și experiențe diverse.
Aurul 💰: Aurul crește ca valoare când inflația face ca dolarul să fie mai puțin valoros, necesitând mai mulți dolari pentru a cumpăra același gram de aur. Cu inflație de 3.4% în decembrie și tensiuni geopolitice, aurul devine o ancoră stabilă în portofoliile de investiții, având o corelație scăzută cu acțiunile și protejând împotriva inflației.
Disney - Bob Iger 🏰: Bob Iger, revenit la conducerea Disney, are planuri serioase pentru revenirea companiei, concentrându-se pe creștere și inovație.
Alexei Navalny 🕊️: Opozantul lui Putin, Alexei Navalny, a fost confirmat decedat în închisoare, stârnind reacții internaționale și îngrijorări privind drepturile omului în Rusia.
Reacții globale 🌍: Liderii mondiali reacționează la moartea criticului lui Putin, Alexei Navalny, exprimându-și preocupările și condoleanțele.
Angajamentul Germaniei 🛡️: Cancelarul german Olaf Scholz se angajează să aloce 2% din PIB pentru apărare în următorii 10 ani, subliniind o schimbare majoră în politica de securitate a țării.
Combaterea deepfake-urilor 🤖: Companii de tehnologie și AI semnează un acord pentru a combate deepfake-urile legate de alegeri, luând măsuri pentru a proteja integritatea proceselor electorale.
Așteptări privind reducerea ratelor Fed: Datele puternice ale CPI au dus la scăderea așteptărilor de reducere a ratelor de către Fed pentru martie și mai, cu eliminarea unei reduceri de un sfert de punct pentru decembrie.
LVMH și Christian Dior: Analiza detaliată a relațiilor dintre companiile holding LVMH și Christian Dior, evidențiind strategiile și impactul lor în industrie.
UAW amenință cu grevă 🚚: United Auto Workers (UAW) amenință cu grevă la fabrica de camioane Ford din Kentucky din cauza cererilor locale.
Deflația explicată 💹: Un articol de pe CNN explică fenomenul deflației și impactul său asupra economiilor SUA și Chinei.
Bias în software-ul AI de recrutare 🤖: BBC analizează cum software-urile AI utilizate în recrutare pot perpetua prejudecățile și discriminarea.
Testarea chatbotului Gemini de la Google 💬: TechCrunch testează performanța chatbotului Gemini de la Google și împărtășește rezultatele.
Slack - Aniversare de 10 ani 🎉: The Verge oferă o retrospectivă asupra Slack la aniversarea a 10 ani, explorând impactul său asupra comunicării în locul de muncă.
Recesiune în Japonia 📉: DW raportează că recesiunea din Japonia propulsează Germania ca a treia cea mai mare economie mondială.
Creșterea uciderilor țintite de către state 🎯: Articolul de pe Informed abordează temeri crescânde privind creșterea uciderilor țintite efectuate de state în străinătate.
Plug-in hibride vs. Electrice 🔌: Vox analizează competiția între vehiculele plug-in hibride și cele electrice, cu exemple de la Toyota, Tesla și Ford.
IA și relații virtuale 💔: AP News explorează fenomenul relațiilor virtuale cu parteneri IA, subliniind potențialele implicații emoționale și etice.
Consecințele inflației în SUA 💵: BBC analizează impactul inflației în SUA, evidențiind provocările economice și sociale.
Declinul economiei Germaniei 📉: CNN discută despre scăderea economiei germane și factorii care contribuie la această situație.
Repararea gadgeturilor în UE 🔧: Politico examinează noile reglementări ale UE pentru repararea mai ușoară a gadgeturilor, subliniind și unele limitări.
Super Bowl - Audiență Record 🏈: Reuters raportează că Super Bowl a atins o audiență record de 123,4 milioane de telespectatori pe TV și platforme digitale.
Botul AI de la Microsoft 🤖: Wall Street Journal discută despre utilizatorii timpurii ai botului AI de la Microsoft și dacă acesta merită investiția.
Jeff Bezos vinde acțiuni Amazon 💰: Jeff Bezos a vândut acțiuni Amazon în valoare de 2.1 miliarde de dolari, marcând a doua sa vânzare majoră.
Inflația și costurile auto 🚗: Wall Street Journal analizează impactul inflației asupra prețurilor mașinilor, a costurilor de deținere și a asigurărilor auto.
OPEC și cererea de petrol ⛽: OPEC își menține previziunile de creștere a cererii de petrol și îmbunătățește prognozele economice.
Reclamele de la Super Bowl 🏈: Reclamele pline de celebrități de la Super Bowl au câștigat "jocul din joc", conform sondajelor.
Platforma X contra YouTube 🎥: Platforma X își propune să atragă creatori și să concureze cu YouTube printr-o nouă strategie de targetare a reclamelor.
😲 Reacția bursei la știrile din această săptămână 📰, 📈 ce a urcat ⬆️ și 📉 ce a luat-o la vale ⤵️.
📉Cisco - Acțiunile au scăzut cu 5% după ce estimările fiscale pentru trimestrul trei au arătat venituri în scădere. Cisco a anunțat și un plan de restructurare care ar duce la o reducere cu 5% a locurilor de muncă.
📉Albemarle - Stocurile producătorului de litiu au scăzut cu 4% în urma unei actualizări trimestriale. În al patrulea trimestru, vânzările nete ale Albermarle au scăzut cu 10% de la an la an, iar compania a raportat o pierdere netă cauzată de o taxă înainte de impozitare și o taxă de evaluare fiscală în China.
📉Fastly - Stocul cloud a scăzut cu aproape 23% pe fondul semnelor de slăbire a creșterii vânzărilor. Veniturile Fastly din trimestrul al patrulea, de 138 de milioane de dolari, au fost sub așteptările de pe Wall Street pentru 140 de milioane de dolari, potrivit LSEG, iar compania a spus că veniturile vor scădea probabil succesiv în trimestrul curent.
📈Coca Cola - Acțiunile s-au schimbat puțin după ce gigantul băuturilor a afișat rezultate mixte pentru al patrulea trimestru. Compania a înregistrat un câștig ajustat de 49 de cenți pe acțiune, egal cu o estimare LSEG. Veniturile au fost de 10,85 miliarde de dolari, depășind estimarea de 10,68 miliarde de dolari.
📉Hasbro - Acțiunile au scăzut cu 9% după ce producătorul de jucării a ratat așteptările în al patrulea trimestru. Hasbro a câștigat 38 de cenți pe acțiune, excluzând articolele, din venituri de 1,29 miliarde de dolari, în timp ce analiștii intervievați de LSEG au estimat 66 de cenți pe acțiune și, respectiv, 1,36 miliarde de dolari. Compania a mai spus că se așteaptă la o marjă brută slabă și la o scădere a veniturilor pe întregul an legată de vânzările de produse de larg consum.
📉Shopify - Acțiunile au scăzut cu mai mult de 12%, chiar și după ce compania de comerț electronic a înregistrat o creștere în al patrulea trimestru pe liniile de sus și de jos. Shopify a raportat câștiguri ajustate de 34 de cenți pe acțiune, depășind estimarea consensului FactSet de 30 de cenți pe acțiune. Veniturile de 2,14 miliarde de dolari au fost mai mari decât cele 2,08 miliarde de dolari așteptate de analiștii chestionați de FactSet.
📉Datadog - Stocul de software a scăzut cu mai mult de 4% după emiterea de recomandări dezamăgitoare. Datadog a spus că se așteaptă ca profitul ajustat pe acțiune să se situeze între 33 și 35 de cenți în primul trimestru și 1,38 USD și 1,44 USD pentru întregul an. Analiștii chestionați de LSEG se pregăteau pentru câștiguri pe acțiune de 39 de cenți și, respectiv, 1,83 USD. Veniturile din al patrulea trimestru au depășit estimările Wall Street.
📈Restaurant Brands International - Acțiunile operatorului de fast-food au raportat rezultate financiare puternice în al patrulea trimestru, alimentate de creșterea vânzărilor la mărcile Tim Hortons, Burger King și Popeyes. Câștigurile de 75 de cenți pe acțiune ajustate la venituri de 1,82 miliarde de dolari, ceea ce depășește așteptările analiștilor de 73 de cenți pe acțiune la venituri de 1,81 miliarde de dolari, potrivit LSEG. Acțiunile au rămas neschimbate la tranzacționarea înainte de piață.
📈Molson Coors Beverage - Acțiunile au crescut cu aproape 3% după ce producătorul de bere a înregistrat o creștere a câștigurilor în al patrulea trimestru. Câștigul pe acțiune ajustat a fost de 1,19 dolari, peste cei 1,12 dolari așteptați de la analiștii chestionați de FactSet. Veniturile au fost, de asemenea, ușor peste așteptări, la 2,79 miliarde dolari, față de estimarea consensului de 2,78 miliarde dolari.
De unde știu eu de toate acestea? De aici.
Calendarul raportărilor pentru această săptămână 📬
Aici afli ce companii raportează, dar ne uităm doar la cele mari și importante. Lasă un comentariu cu ce companii urmărești și tu!
Dacă vrei și un calendar economic gratuit care te lasă să îți adaugi în Google Calendar, iOS Calendar etc toate evenimentele, tot pe Interactive Brokers găsești ce cauți. Ți-am zis, ai totul acolo, e no-brainer!👇
Ne revedem și săptămâna viitoare cu o noua ediție a newsletter-ului. Fiindcă suntem la început este posibil să mai sufere modificări, însă putem să mergem doar în sus de aici.
P.S. Sorry dacă mai găsiți typos, dar e un one man show și se întâmplă și la case mai mari.
Disclaimer! Acest newsletter este doar cu caracter informativ și nicio informație prezentată nu trebuie tratată drept consultanță financiară.
🔗 Link-urile de afiliere care pun pâinea 🍞 pe masă. Mulțumesc! 🙌
🎓 Ghidul antreprenorului plus RO e-Factură: https://business.avocatoo.ro/antreprenor-for-dummies-2024
📈 INTERACTIVE BROKERS: https://www.interactivebrokers.ie/mkt/?src=laurentiuN&url=%2Fen%2Fwhyib%2Foverview.php
📈 eToro - social broker: https://med.etoro.com/B11465_A119117_TClick_Slaurentiuvana_etoro_promo.aspx
🔒 BEST VPN, Surfshark: https://get.surfshark.net/aff_c?offer_id=6&aff_id=6009
🔒 Incogni, securizează-ți datele și ia-le din mana brokerilor de date: https://get.incogni.io/aff_c?offer_id=1017&aff_id=6009
💰 BINANCE, primești discount 💸 atunci când tranzacționezi:
https://accounts.binance.com/en/register?ref=DGUYACG1
📊 BONUS 30$ reducere Tradingview:
https://www.tradingview.com/?aff_id=124514
🔐 NANO LEDGER:
https://shop.ledger.com?r=77b6c9f62de2
🛍️ REDUCERE 10% la orice pe https://iblock.ro folosind codul „laurentiu”
Recomandări newsletter🙌: