The Weekly Blend #89
Copilot pentru finance, IPO Reddit, Musk dă în judecată OpenAI, Google o gafează, Apple renunță la AppleCar, vorbim iar de AI bubble, US are datorii mari, oportunități în imobiliare
Salut,
Primești această ediție gratuit, direct la tine în inbox, în fiecare săptămână. Ca să mă ajuți să o țin în viață nu trebuie decât să o împarți cu prietenii tăi, așa că folosește butonul de mai jos fără frică 👇
🙌Fii și tu sponsor al newsletter-ului și poți să ajungi la peste 2k oameni care îl citesc săptămânal. Newsletter-ul e gratuit, dar informațiile sunt neprețuite💎, așa că dă de veste prietenilor tăi ca să le faci un bine și dacă vrei ca produsul sau serviciul tău să fie mai vizibil, trimite-mi un mail pe adresa contact@laurentiuvana.ro și hai să discutăm!🤗
Vești bune, începând cu 15 februarie 2024 vei putea să îți transferi portofoliul din Trading212 în Interactive Brokers!
Noutăți!
Am lansat împreună cu Ana Udriște ghidul antreprenorului și tot ce trebuie să știi despre RO e-factură. Ai 30 slide-uri și 2 calculatoare (de salarizare și comparator de taxe și impozite), o sesiune de 60min de material video cu cele mai frecvente întrebări și răspunsuri despre RO e-factură.
Îl găsești aici.
Am pentru tine mai multe resurse gratuite pe care le găsești în secțiunea Resurse gratuite pe blog-ul meu, laurentiuvana.ro. Pe lângă mini cursul care te va ajuta să te apuci de investiții, poți să ai acces la:
Calculatoare de tip simulator care îți arată cum să investești dacă vrei să te pensionezi în 10 ani sau vrei să îi cumperi copilului tău un apartament la 18 ani;
Calculator de preț corect al companiilor listate la bursă, 100% automatizat;
Calculator de salariu, inclusiv pentru IT (voi mai adăuga și alte feature-uri);
Aruncă un ochi pe blog pentru noi articole
Dacă ai un feedback sau crezi că ar fi util să mai fac și alte calculatoare/ simulatoare, lasă un comentariu mai jos!
Ce ne spune macro-economia💶
Mereu ne raportăm la un etalon, facem comparații, de aia apelăm la review-uri și opinii ale oamenilor. Indicatorii de mai jos sunt ca review-urile de pe eMag, te ajută să decizi dacă e un moment bun să investești, dacă te angajezi la McDonalds🍔 sau îți iei Lamborghini🏎 la final de săptămână.
Ai cei mai mari indici bursieri, SP500, Nasdaq, Dow Jones și cele mai importante mărfuri precum petrolul🛢, gazul natural🔋, aurul👑. Pe lângă asta, băncile o mai iau razna, crizele mai apar, oamenii se panichează, așa că e bine să fim pregătiți și te ajut că cele mai des folosite indicatoare, dobânzile pentru obligațiunile de stat, indicele de volutatilitate (VIX) și faimoasele indicatoare de frică și lăcomie (există și un serial despre asta), atât pentru Bitcoin, cât și pentru SP500.
S&P500 – $5,137.08 [+0.95% (1W)] - Top 500 companii din US. 🏢
Nasdaq – $18,302.91 [+2.04% (1W)] - Indicele versat în tehnologie, dar mai are și ketchup de la Heinz în el. 🖥️🍅
Dow Jones Industrial Average – $39,087.53 [-0.11% (1W)] - Ăla vechi, dar bun, mai pe clasic. 🏭
Oil (Petrol) – $83.33 [-0.41%] (1W) ⛽️
Gaz Natural – $1.82 [+5.89% (1W)] 🔥
Aur - $2,083.40 [+2.32% (1W)] 💰
10Y Treasury Minus 2Y Treasury – -0.35 (Yield Curve Inversion aka semn de recesiune cu probabilitate de 80% atunci când dobânda pe termen scurt e mai mare ca dobânda pe termen lung 😤)
VIX – 13.16 [-4.29% (1W)] - aka Volatilitatea SP500 sau mai pe românește, cât de rău se mișcă. Tip, dacă urcă de nebun, lumea se panichează și noi putem să facem 💶
Fear & Greed Index SP500 😁/ 😤
Fear & Greed Index BTC😁/😤
Dacă te ajută, lasă și un comentariu ca eu să știu că ești mulțumit!👇
Pulsul pieței 🤑
Salutare!
Dacă mai ai poftă de informații, poți oricând să urmărești canalul meu de Youtube și contul de Instagram. Postez des și mereu vei găsi informații noi și diferite de cele din newsletter.
Reddit IPO, ce trebuie să știi
De obicei, după depunerea publică a unui S-1, o companie intenționează să devină publică în aproximativ 3 săptămâni, așa că Reddit se uită la un IPO in martie.
În momentul în care un S-1 este depus public, cea mai mare parte a muncii grele este făcută. Ultimele 8-12 luni sunt cele în care are loc cea mai mare parte a muncii grele. În cazul Reddit, aceștia sperau să devină publici încă din prima jumătate a anului 2022.
Cea mai recentă strângere de fonduri Reddit a fost de 410 milioane USD în 2021, la o evaluare de ~ 10 miliarde USD. În S-1 public inițial, este standard să lăsăm deoparte termenii specifici tranzacției, cum ar fi prețul și numărul de acțiuni emise (care ar oferi evaluare), astfel încât nu știm încă ce evaluare va avea.
Listare IPO-ului
Float-ul reprezintă numărul de acțiuni tranzacționabile. Majoritatea IPO-urilor au un float mic în primele 6 luni, deoarece deținătorii anteriori de acțiuni sunt blocați timp de 6 luni de a fi publici înainte de a fi tranzacționabili.
Float-ul mediu este de numai 12%, dar chiar și acest lucru reprezintă greșit numărul de acțiuni care sunt de fapt tranzacționabile, deoarece mulți investitori IPO investesc pe termen lung. Acest floaturi minuscule sunt ceea ce poate crea un stoc IPO extrem de volatil.
Compensații C-level
Au existat o mulțime de meme pe rețelele sociale despre pachetul salarial al CEO-ului, care au fost dezvăluite în S-1.
Totuși unele dintre aceste opțiuni se acordă (adică au valoare) numai dacă sunt îndeplinite anumite ținte de preț.
Opinia mea despre Reddit
Visele de creștere și evaluare ale Reddit se bazează în principal pe capacitatea sa de a face ceva cu AI și LLM-urile. Acordul cu Google este un semnal pozitiv timpuriu că există potențial acolo, motiv pentru care momentul IPO-ului și anunțul acordului Google al Reddit nu sunt întâmplătoare.
Pe baza datelor sale financiare istorice, Reddit nu ar trebui să primească o primă de evaluare ridicată. Este medie în cel mai bun caz, cu multe valori în cuartila inferioară. Dar Reddit își va împinge povestea de creștere AI / LLM (și mulți investitori o vor iubi si vor pica în plasă).
Reddit se va descurca probabil bine în IPO-ul său din cauza IPO FOMO (și a secetei IPO aferente) și pentru că 90% IPO-urile de tehnologie se descurcă foarte bine în prima zi. Să nu uităm nici de febra AI și Reddit a pus ștampila AI. Dar nu există nicio grabă pentru investitorii individuali să cumpere în prima zi. Majoritatea acțiunilor IPO au scăzut istoric 6 luni mai târziu.
Dacă vrei mai multe informații despre Reddit, am un video exclusiv pe Youtube în Youtube Membership.
Ca de obicei, aș aprecia un share din partea ta!
Dacă vrei mai multe detalii despre investiții în companii faine, hai și tu pe Join - Youtube Membership aici. Costă mai puțin decât un pachet de țigări pe lună.
Apple renunță la Apple car
După un deceniu de dezvoltare, Apple și-a omorât proiectul de mașini electrice/autonome și mută unii angajați la inițiative generative de inteligență artificială. Între timp, Tim Cook a spus că Apple va deschide noi drumuri în domeniul inteligenței artificiale în acest an.
Cred că este o mișcare bună din următoarele motive:
Apple are un net profit margin de 38.5%, nu ar fi obținut niciodată o astfel de marjă cu un autovehicul, nici măcar marjă brută.
Apple are nevoie de AI, are un ecosistem excelent dezvoltat cu un asistent personal (Siri) blocat prin 2015. Un AI assistant marca Apple și niște feature-uri cu AI specifice ecosistemului pot aduce profit semnificativ mai mare.
Apple nu ar mai trebui să se concentreze pe hardware, ci pe software, mai exact pe servicii. Când ai peste 1 miliard de oameni în ecosistemul lor, monetizează-i cu servicii!
Vision Pro e un start bun, dar prea neșlefuit. Cu puțină atenție poate ajunge un produs pe care oamenii se vor bate mai rău ca big tech pe plăcile Nvidia.
Google face teste
Se pare că Google plătește câțiva editori pentru a folosi instrumente AI nelansate pentru a scrie povești - se așteaptă ca editorii să producă trei articole pe zi, un buletin informativ pe săptămână și o campanie de marketing pe lună cu aceste instrumente.
E un lucru bun, Google va trebui să aibă grijă cu ce releasuri de AI mai are și să facă multe teste.
Chiar și așa, mulți desconsideră Google și cred că a pierdut cursa, dar uită că asistăm doar la un meci amical, nu a început cu adevărat turneul. Piața are nevoie de o trezire la realitate și trebuie să înțeleagă faptul că AI e abia în stadiul de mic copil și că e doar începutul. Sunt ferm convins că Google va juca în finală, așa că profită de oportunitate.
Microsoft lansesază Copilot for Finance
Microsoft lansează Copilot for Finance în previzualizare publică, ajutând utilizatorii să reconcilieze datele în Excel și să accelereze procesul de colectare în Outlook. Este o mișcare puternică în zona de automatizare, dar să vedem și ce capabilități are Copilot, pentru că în majoritatea cazurilor, toate poveștile de AI au fost livrate ca făcătoare de minuni, când realitatea e departe.
Elon e invidios?
Elon Musk dă în judecată OpenAI și CEO-ul său, Sam Altman. El spune că au încetat să lucreze la obiectivul lor inițial, care era să creeze inteligență artificială (AI) care să ajute omenirea. Procesul, intentat în San Francisco susține că OpenAI s-a concentrat prea mult pe a face bani pentru Microsoft, în loc să beneficieze omenirii.
Musk, care a contribuit la lansarea OpenAI și a plecat în 2018, vrea ca OpenAI să revină la misiunea sa de a dezvolta AI pentru binele public.
Pentru tot ce găsești aici și vrei să știi mai multe, urmărește-mă pe Youtube (un like și subscribe ca să pornim algoritmul)🎬 unde postez constant care să te ajute să fii mai profitabil și să ajungi la independență financiară mai rapid. 👇
Dacă vrei să știi ceva anume și nu am menționat eu, lasă-mi un comentariu și revin cu un articol sau un video 👇
Citatul săptămânii!🫵
Ce urmărim în această săptămâmă 🗓️
Cele mai importante rapoarte din săptămână, știi exact când lumea s-ar putea să o ia razna și poți să îți explici de ce crește compania aia obscură de care nu ai mai auzit până acum.
Luni:
PPI România aka inflația la producător. Nu avem așteptări, dar ultimele știri indică o creștere;
Marți:
PPI în zona Euro, așteptări de scădere de 0.1% de la o lunp la alta;
Raportări cu privire la vânzarea de bunuri, se previzionează o mică creștere;
Miercuri:
Jerome Powell, președintele FED - declarații;
Raportări cu privire la piața forței de muncă în SUA;
Joi:
ECB - rata dobânzii politicii monetare, așteptările sunt că o să rămână la 4.5%
Jerome Powell, președintele FED - declarații;
Raportul privind creditele luate de consumatori (inclusiv carduri de credit), așteptările sunt de creșteri semnificative, de 7 ori față de luna trecută;
Vineri:
PIB România pentru T4, așteptări de 2.9%, însă cred că este puțin prea optimist;
GDP Q4 zona euro, așteptări de stagnare;
Rata șomajului în SUA, așteptări de stagnare la 3.7%
Legendă:
MoM = Month over Month (modificarea procentuală de la o lună la cealaltă).
YoY = Year over Year (modificarea anualizată).
PCE index = indicator ce are în vedere media creșterii prețurilor pentru bunurile uzuale de consum;
Sponsorul nostru de astăzi 👨💻
Astăzi vorbim despre brokerul meu favorit 🏆 și cel pe care îl folosesc cel mai mult, Interactive Brokers 💼.
De ce Interactive Brokers 🤔 și nu alt broker❓
avem zona de research și discover🔍 unde putem să facem o analiză fundamentală detaliată📊
știri 📰 despre companii, atât pe telefon 📱, cât și pe versiunea browser 🌐.
poți să cumperi acțiuni 📈 cu deținere ca acționar 👩💼, nu custodie 🚫, nu CFD ❌, nu orice altceva ce încearcă alți brokeri să folosească ca să te atragă, numele tău e pe carnețelul companiei 📝!
poți să cumperi 🛍️ de la o multitudine de burse, nu doar NYSE, Nasdaq și câteva de prin Europa, dar ai China, Australia, Canada, Japonia, cam de pe oriunde și este singurul broker care îți dă această posibilitate 🚀
vrei să tranzacționezi în pre-market ⏰ sau after-hours 🌙? Da, poți printr-un singur click ✅, atât de ușor 👌.
vrei venit pasiv 💸 și ai o sumă mai mare de bani 💰? Ai Stock Yield Enhacement program (SYEP) 📈
poate îți place trading-ul, păi ai posibilitatea de a avea cont margin 😎 la Interactive Brokers și să îl legi de contul tău de TradingView 🔗, astfel vei putea executa ordine direct din TradingView 🖥️ și da, opțiunea e gratuită 🆓.
Ai cele mai mici costuri 💸 pentru că ei nu ai costuri ascunse 🕵️♂️ precum alții, știți ce comisioane plătiți și sunt mici, ultimul meu exemplu este 0.44$ pentru o investiție de aproximativ 1400$ 💰.
Poți să îți automatizezi investițiile cu doar câteva click-uri📊.
ai o garanție extinsă 🔒 de până la $100,000.00 pentru banii pe care îi ai neinvestiți 💼, iar acțiunile și ETF-urile tale sunt în siguranță pentru că ți-am zis, ești acționar, chillax 😎.
Vrei un ghid care să te ajute pas cu pas să îți faci un cont? Găsești aici.
Nu uita că te ajuți pe tine și sponsorizezi direct acest newsletter 📰 dacă pui banii la muncă încât să îți faci viața mai ușoară cu Interactive Brokers. Mă ajută enorm 🚀 să țin acest newsletter gratuit 🆓 și cât mai valoros pentru tine dacă arunci un ochi 👀 pe site-ul lor din link-ul de mai jos ⬇️ și dacă le dai o șansă 🎲 ca să te convingi că am dreptate. 👇
Doza de știri:📲
Știu, nu ai timp⏰, dar te ajut eu, nu trebuie să stai să cauți, să filtrezi, ai cele mai importante și relevante știri din săptămână ca să poți să te lauzi în fața prietenilor cu cât de informat ești tu.👨💻
Unele țări OPEC se pun de acord să prelungească tăierile voluntare: Sursele spun "Mai scădem din doză" 🛢️ - Află cum decizia unor membri OPEC de a menține scăderea producției poate influența prețurile petrolului și ce înseamnă asta pentru portofelul tău.
Fondurile de acțiuni măresc "Magnificii șapte": Incredibil, dar adevărat 📈 - Vezi cum "Magnificii șapte" schimbă regulile jocului în lumea fondurilor de acțiuni și cum poți profita de acest val.
Raportul locurilor de muncă din februarie și mărturia semestrială a lui Powell: Ce trebuie să știi săptămâna aceasta 💼 - Descoperă ce ne rezervă raportul locurilor de muncă din februarie și cum mărturia lui Powell poate influența economia. Află cum să te pregătești pentru posibilele schimbări.
Oportunitate nouă în imobiliare se profilează: Americanii preferă să închirieze, spune CEO-ul 🏠 - Descoperă cum schimbarea preferințelor americane spre închiriere deschide noi orizonturi în piața imobiliară și ce înseamnă asta pentru tine.
Apple se joacă de-a șoarecele și pisica cu IA: Un joc costisitor de "ajunge din urmă" 🍏 - Află cum gigantul tech își intensifică eforturile în IA pentru a rămâne în fruntea inovației și ce impact are asta asupra pieței.
Managerii de active își curăță portofoliile de riscuri fiscale în tăcere: "E timpul pentru curățenia de primăvară" 💼 - Vezi cum strategiile de minimizare a riscurilor fiscale devin esențiale pentru investitori și cum să aplici aceste tactici.
Japonia ia în considerare să declare sfârșitul oficial al deflației: "Gata cu vremurile grele", spune Kyodo 🇯🇵 - Explorează cum decizia Japoniei de a declara sfârșitul deflației ar putea schimba dinamica economică a țării și ce înseamnă pentru economia globală.
Powell insistă pe "fără grabă" la tăierea ratelor: "Doublăm miza!" 🏦 - Descoperă de ce președintele Fed nu este în grabă să scadă ratele.
Greșeala IA a Google evidențiază riscurile cursei de a ajunge Microsoft: "Oops, am făcut-o din nou!" 🤖 - Află cum o eroare în dezvoltarea IA de către Google pune în lumină provocările și riscurile din industria tehnologiei.
Disney anunță restructurări majore și se retrage din India înainte de întâlnirea crucială cu acționarii: "Timpul pentru schimbări mari" 🎬 - Vezi cum Disney își reorganizează strategia de studio și ce înseamnă retragerea sa din India pentru viitorul companiei.
Procesul lui Elon Musk împotriva OpenAI: Paradoxul care dă de gândit 💡 - Explorează complexitatea și implicațiile procesului intentat de Elon Musk împotriva OpenAI, într-un caz care ține prima pagină în tehnologie.
Schimb de roluri în lumea cafelei ☕ - Descoperă cum pasiunea pentru cafea la domiciliu transformă tradiționalii exportatori asiatici de cafea în importatori entuziaști, schimbând dinamica globală a pieței.
Coreea și lupta ei ascendentă de a imita succesul Japoniei în valorificarea corporativă: "Urcând muntele valorilor" 🏔️ - Află cum Coreea încearcă să urmeze exemplul Japoniei în creșterea valorii corporative, într-o escaladă plină de provocări și oportunități.
Super Micro & Deckers Outdoor intră în S&P 500 după recalibrare: "Noul club al elitelor" 📊 - Descoperă cum recalibrarea S&P 500 deschide ușile pentru Super Micro și Deckers Outdoor, marcând un nou capitol în istoria lor.
"Noul val de muncitori autonomi schimbă fața afacerilor: "Era liber-profesioniștilor" 💻 - Vezi cum creșterea numărului de liber-profesioniști și muncitori autonomi redefinește mediul de afaceri și ce înseamnă asta pentru economia globală.
Birkenstock se confruntă cu un paradox valoric: Așteptări înalte vs. obstacole reale în creștere 🥿 - Află cum Birkenstock navighează între așteptările pieței și realitățile creșterii, într-un echilibru delicat între valoare și creștere.
Zoom și bilanțul unui trimestru decent cu îndrumări ciudate: "Când stabilul devine imprevizibil" 📹 - Explorează cum Zoom își menține performanța într-un trimestru solid, dar oferă îndrumări care lasă loc de întrebări.
Gemini și cultura Google: "Când inovația întâlnește tradiția" 🌐 - Descoperă cum proiectul Gemini reflectă tensiunile dintre inovație și cultura corporativă la Google, într-o lume în care vechi și nou se ciocnesc continuu.
Datoria națională a SUA crește cu 1 trilion la fiecare 100 de zile: "Contorul turbo al datoriilor" 💸 - Explorează cum datoria națională a SUA crește într-un ritm alarmant și ce înseamnă acest lucru pentru economia viitoare.
Pozițiile short pe acțiunile chineze scad după intervenția regulatorilor: "Îndărătnicii se retrag" 📉 - Vezi cum recentele acțiuni ale regulatorilor chinezi au schimbat jocul pentru cei care pariau pe scăderea acțiunilor chineze.
India își mărește ambițiile în cipuri, aprobând fabrici cu investiții de 15 miliarde: "Sariul în era semiconductorilor" 🇮🇳💡 - Descoperă cum India își propulsează economia în viitor, investind masiv în industria semiconductorilor.
De ce China, Japonia și Fed zguduie piața de 26 trilioane a obligațiunilor de trezorerie ale SUA: "Seism în finanțe" 🌍💰 - Află cum acțiunile Chinei, Japoniei și ale Fed-ului redefinesc piața vastă a obligațiunilor de trezorerie ale SUA și impactul global al acestor mișcări.
Tesla lansează noi stimulente în China pe măsură ce războiul prețurilor escaladează: "Cursa electrică se încinge!" ⚡️🚗 - Explorează cum Tesla încearcă să-și asigure dominația pe piața din China, înarmându-se cu noi stimulente într-o bătălie feroce a prețurilor.
Imobiliarele din UK și Europa pe cale de a exploda, pe măsură ce cumpărătorii vânează oportunități de investiții: "Boom-ul așteptat bate la ușă!" 🏘️💼 - Descoperă cum piața imobiliară din UK și Europa se pregătește pentru un val imens.
Atacurile cibernetice și fizice alimentate de IA reprezintă o amenințare în creștere, spun experții: "IA - prieten sau dușman?" 🤖💥 - Vezi cum IA devine un jucător dubios pe câmpul de bătălie cibernetic și fizic, ridicând întrebări serioase despre securitatea noastră.
Acțiuni mid-cap care au depășit Nvidia în ultimii 5 ani: "Sub radar, dar peste așteptări!" 📈💹 - Află care sunt vedetele neașteptate ale pieței de acțiuni, depășind gigantul Nvidia cu performanțe care sfidează așteptările.
😲 Reacția bursei la știrile din această săptămână 📰, 📈 ce a urcat ⬆️ și 📉 ce a luat-o la vale ⤵️.
📈Dell Technologies - Acțiunile au crescut cu peste 31% după ce producătorul de laptopuri a postat rezultate pentru trimestrul al patrulea care depășesc estimările analiștilor pe fondul cererii puternice pentru serverele sale de inteligență artificială. Dell și-a majorat, de asemenea, dividendul anual cu 20%, până la 1,78 USD per acțiune.
📈Advanced Micro Devices, Marvell Technology, Micron Technology - AMD a adăugat mai mult de 5% în tranzacționarea la amiază, deoarece investitorii continuă să semnaleze entuziasmul față de acțiunile legate de implementarea inteligenței artificiale. Evaluarea AMD a crescut joi peste 300 de miliarde de dolari. Acțiunile Micron Technology și Marvell Technology au crescut cu 5%, respectiv 8,3%.
📈Domino’s Pizza - Acțiunile au crescut cu peste 6% după ce lanțul de restaurante a declarat că își va majora dividendele cu 25% și își va crește programul de răscumpărare cu încă un miliard de dolari. Dividendele majorate vor fi plătite pe 9 martie, în timp ce răscumpărarea suplimentară de acțiuni a fost autorizată să înceapă la încheierea celui de-al patrulea trimestru pe 21 februarie.
📈Berkshire Hathaway - Acțiunile de clasă B ale conglomeratului Warren Buffett au urcat cu aproape 3% pe fondul unei creșteri de aproape 30% de la an la an a câștigurilor operaționale pentru trimestrul al patrulea. Tezaurul de numerar al lui Berkshire a crescut, de asemenea, la niveluri record.
De unde știu eu de toate acestea? De aici.
Calendarul raportărilor pentru această săptămână 📬
Aici afli ce companii raportează, dar ne uităm doar la cele mari și importante. Lasă un comentariu cu ce companii urmărești și tu!
Dacă vrei și un calendar economic gratuit care te lasă să îți adaugi în Google Calendar, iOS Calendar etc toate evenimentele, tot pe Interactive Brokers găsești ce cauți. Ți-am zis, ai totul acolo, e no-brainer!👇
Ne revedem și săptămâna viitoare cu o noua ediție a newsletter-ului. Fiindcă suntem la început este posibil să mai sufere modificări, însă putem să mergem doar în sus de aici.
P.S. Sorry dacă mai găsiți typos, dar e un one man show și se întâmplă și la case mai mari.
Disclaimer! Acest newsletter este doar cu caracter informativ și nicio informație prezentată nu trebuie tratată drept consultanță financiară.
🔗 Link-urile de afiliere care pun pâinea 🍞 pe masă. Mulțumesc! 🙌
🎓 Ghidul antreprenorului plus RO e-Factură: https://business.avocatoo.ro/antreprenor-for-dummies-2024
📈 INTERACTIVE BROKERS: https://www.interactivebrokers.ie/mkt/?src=laurentiuN&url=%2Fen%2Fwhyib%2Foverview.php
📈 eToro - social broker: https://med.etoro.com/B11465_A119117_TClick_Slaurentiuvana_etoro_promo.aspx
🔒 BEST VPN, Surfshark: https://get.surfshark.net/aff_c?offer_id=6&aff_id=6009
🔒 Incogni, securizează-ți datele și ia-le din mana brokerilor de date: https://get.incogni.io/aff_c?offer_id=1017&aff_id=6009
💰 BINANCE, primești discount 💸 atunci când tranzacționezi:
https://accounts.binance.com/en/register?ref=DGUYACG1
📊 BONUS 30$ reducere Tradingview:
https://www.tradingview.com/?aff_id=124514
🔐 NANO LEDGER:
https://shop.ledger.com?r=77b6c9f62de2
🛍️ REDUCERE 10% la orice pe https://iblock.ro folosind codul „laurentiu”
Recomandări newsletter🙌: