The Weekly Blend #90
Discover, potențial să detroneze VISA și Mastercard, Japonia revine, FED se mișcă greu, zona Euro e în recesiune, oare urmează și România, Claude 3 bate Chat GPT și Gemini, acțiuni cabinalizante
Salut,
Primești această ediție gratuit, direct la tine în inbox, în fiecare săptămână. Ca să mă ajuți să o țin în viață nu trebuie decât să o împarți cu prietenii tăi, așa că folosește butonul de mai jos fără frică 👇
🙌Fii și tu sponsor al newsletter-ului și poți să ajungi la peste 2k oameni care îl citesc săptămânal. Newsletter-ul e gratuit, dar informațiile sunt neprețuite💎, așa că dă de veste prietenilor tăi ca să le faci un bine și dacă vrei ca produsul sau serviciul tău să fie mai vizibil, trimite-mi un mail pe adresa contact@laurentiuvana.ro și hai să discutăm!🤗
Vești bune, începând cu 15 februarie 2024 vei putea să îți transferi portofoliul din Trading212 în Interactive Brokers!
Noutăți!
Am lansat împreună cu Ana Udriște ghidul antreprenorului și tot ce trebuie să știi despre RO e-factură. Ai 30 slide-uri și 2 calculatoare (de salarizare și comparator de taxe și impozite), o sesiune de 60min de material video cu cele mai frecvente întrebări și răspunsuri despre RO e-factură.
Îl găsești aici.
Am pentru tine mai multe resurse gratuite pe care le găsești în secțiunea Resurse gratuite pe blog-ul meu, laurentiuvana.ro. Pe lângă mini cursul care te va ajuta să te apuci de investiții, poți să ai acces la:
Calculatoare de tip simulator care îți arată cum să investești dacă vrei să te pensionezi în 10 ani sau vrei să îi cumperi copilului tău un apartament la 18 ani;
Calculator de preț corect al companiilor listate la bursă, 100% automatizat;
Calculator de salariu, inclusiv pentru IT (voi mai adăuga și alte feature-uri);
Aruncă un ochi pe blog pentru noi articole
Dacă ai un feedback sau crezi că ar fi util să mai fac și alte calculatoare/ simulatoare, lasă un comentariu mai jos!
Ce ne spune macro-economia💶
Mereu ne raportăm la un etalon, facem comparații, de aia apelăm la review-uri și opinii ale oamenilor. Indicatorii de mai jos sunt ca review-urile de pe eMag, te ajută să decizi dacă e un moment bun să investești, dacă te angajezi la McDonalds🍔 sau îți iei Lamborghini🏎 la final de săptămână.
Ai cei mai mari indici bursieri, SP500, Nasdaq, Dow Jones și cele mai importante mărfuri precum petrolul🛢, gazul natural🔋, aurul👑. Pe lângă asta, băncile o mai iau razna, crizele mai apar, oamenii se panichează, așa că e bine să fim pregătiți și te ajut că cele mai des folosite indicatoare, dobânzile pentru obligațiunile de stat, indicele de volutatilitate (VIX) și faimoasele indicatoare de frică și lăcomie (există și un serial despre asta), atât pentru Bitcoin, cât și pentru SP500.
S&P500 – $5,123.69 [-0.26% (1W)] - Top 500 companii din US. 🏢
Nasdaq – $18,018.45 [-155% (1W)] - Indicele versat în tehnologie, dar mai are și ketchup de la Heinz în el. 🖥️🍅
Dow Jones Industrial Average – $38,722.69 [-0.93% (1W)] - Ăla vechi, dar bun, mai pe clasic. 🏭
Oil (Petrol) – $82.00 [-1.67%] (1W) ⛽️
Gaz Natural – $1.80 [-1.90% (1W)] 🔥
Aur - $2,178.90 [+4.53% (1W)] 💰
10Y Treasury Minus 2Y Treasury – -0.35 (Yield Curve Inversion aka semn de recesiune cu probabilitate de 80% atunci când dobânda pe termen scurt e mai mare ca dobânda pe termen lung 😤)
VIX – 14.72 [+12.28% (1W)] - aka Volatilitatea SP500 sau mai pe românește, cât de rău se mișcă. Tip, dacă urcă de nebun, lumea se panichează și noi putem să facem 💶
Fear & Greed Index SP500 😁/ 😤
Fear & Greed Index BTC😁/😤
Dacă te ajută, lasă și un comentariu ca eu să știu că ești mulțumit!👇
Pulsul pieței 🤑
Salutare!
Dacă mai ai poftă de informații, poți oricând să urmărești canalul meu de Youtube și contul de Instagram. Postez des și mereu vei găsi informații noi și diferite de cele din newsletter.
FED nu pare că vrea să taie dobânda, dar…
Europa se joacă cu focul, creșterea PIB-ului zonei euro s-a imprimat cu încă 0,0% în T4 2023.
Economia europeană este stagnantă sau plată ca o clătită, iar unele țări sunt deja într-o recesiune - în special cele care sunt foarte expuse la China, producția (Germania) sau piața imobiliară (Finlanda). Posibil să urmeze și România.
Cu toate acestea, BCE continuă să ne spună că este prea devreme pentru a continua cu reducerea ratei dobânzii.
Lagarde nu va recunoaște acest lucru public, dar, ca mulți alți colegi, se uită la Powell pentru a-i da undă verde pentru reducerea ratelor. Toată lumea, nu doar Lagarde, așteaptă un semn de la Powell și sunt sigur că și Isărescu la fel.
Și în timp ce ea așteaptă, creșterea și inflația continuă să fie tot mai scăzute, în timp ce ratele BCE rămân prohibitiv de ridicate - politica continuă să se înăsprească pentru economia reală.
Ca de obicei, aș aprecia un share din partea ta!
Dacă vrei mai multe detalii despre investiții în companii faine, hai și tu pe Join - Youtube Membership aici. Costă mai puțin decât un pachet de țigări pe lună.
Japonia e mai importantă decât crezi
Japonia este unul dintre cei mai mari exportatori de capital din lume. Deține peste 2 trilioane de dolari de obligațiuni străine, fiind unul dintre cei mai mari investitori în obligațiuni ale Statelor Unite, mai exact peste 1 trilion de dolari și, de asemenea, aproximativ 400 de miliarde de euro în obligațiuni.
Dacă BoJ (Bank of Japan) ar prezenta un plan de normalizare credibil și prelungit pentru ratele dobânzilor interne, schemele de stimulare ale investitorilor japonezi s-ar schimba.
Înfometați de randamente decente acasă, asigurătorii și fondurile de pensii japoneze au inundat piețele străine de obligațiuni cu fluxuri de cumpărare.
Dar, cu randamentele JGB pe 30 de ani deja la +1,75% și potențial crescute, riscul de repatriere a capitalului în obligațiunile de stat interne nu este mic.
Aceasta ar fi o schimbare tectonă pentru piețele globale de obligațiuni și FX și ar un potențial semnal de alarmă pentru SUA.
Claude 3 bate la fund Chat GPT
Anthropic a lansat Claude 3 săptămâna aceasta, cea mai recentă versiune a chatbot-ului lor.
Claude 3 vine în trei dimensiuni: Haiku, Sonnet și Opus. Prețurile variază de la „mai ieftin decât GPT-3,5” la „mai scump decât GPT-4”.
Toate cele trei modele au o fereastră de context de 200.000 de simboluri, suport pentru viziune și documente și pot vorbi mai multe limbi.
Modelul Opus depășește GPT-4 la diferite criterii de referință și are o reamintire aproape perfectă pentru teste de detaliu.
Acțiuni care „canibalizează”
Acțiunile Canibal sunt companii care își răscumpără în mare măsură propriile acțiuni.
Dacă dețineți o afacere care câștigă 10 USD pe acțiune și compania cumpără înapoi 50% din acțiunile sale în circulație, EPS va crește de la 10 USD la 20 USD.
Drept urmare, și prețul acțiunilor ar trebui să se dubleze.
Criterii pentru a identifica astfel de acțiuni fără a renunța la calitatea companiilor:
ROIC > 15%
Marja de profit > 10%
Creștere EPS în ultimii 5 ani > 10%
Scăderea acțiunilor în circulație în ultimii 10 ani > 30%
Exemple de astfel de companii:
Domino’s Piza (DPZ): marjă FCF (8.6%), ROIC (56.9%), randament FCF (3.7%), așteptări de creștere a FCF pentru următorii 3 ani (6.3%), scădere a numărului acțiunilor în ultimii 14 ani (41.1%);
Discover Financial Services (DFS): marjă FCF (51.8%), ROIC (19.2%), randament FCF (9.1%), așteptări de creștere a FCF pentru următorii 3 ani (7.5%), scădere a numărului acțiunilor în ultimii 14 ani (51%);
Ai și un video despre Discover aici:
Pentru tot ce găsești aici și vrei să știi mai multe, urmărește-mă pe Youtube (un like și subscribe ca să pornim algoritmul)🎬 unde postez constant care să te ajute să fii mai profitabil și să ajungi la independență financiară mai rapid. 👇
Dacă vrei să știi ceva anume și nu am menționat eu, lasă-mi un comentariu și revin cu un articol sau un video 👇
Citatul săptămânii!🫵
Ce urmărim în această săptămâmă 🗓️
Cele mai importante rapoarte din săptămână, știi exact când lumea s-ar putea să o ia razna și poți să îți explici de ce crește compania aia obscură de care nu ai mai auzit până acum.
Marți:
CPI și Core CPI aka inflația și inflația Core. Așteptări de 3.7% pentru Core CPI (scădere de la 3.9%) și 3.1% pentru inflația de bază (stagnare);
Miercuri:
Inflația în România. Luna trecută am avut 7.4%, încă nu avem așteptări;
Joi:
PPI și Core PPI aka inflația la producător, așteptări de 1.1% de la 0.9%;
Legendă:
MoM = Month over Month (modificarea procentuală de la o lună la cealaltă).
YoY = Year over Year (modificarea anualizată).
Sponsorul nostru de astăzi 👨💻
Astăzi vorbim despre brokerul meu favorit 🏆 și cel pe care îl folosesc cel mai mult, Interactive Brokers 💼.
De ce Interactive Brokers 🤔 și nu alt broker❓
avem zona de research și discover🔍 unde putem să facem o analiză fundamentală detaliată📊
știri 📰 despre companii, atât pe telefon 📱, cât și pe versiunea browser 🌐.
poți să cumperi acțiuni 📈 cu deținere ca acționar 👩💼, nu custodie 🚫, nu CFD ❌, nu orice altceva ce încearcă alți brokeri să folosească ca să te atragă, numele tău e pe carnețelul companiei 📝!
poți să cumperi 🛍️ de la o multitudine de burse, nu doar NYSE, Nasdaq și câteva de prin Europa, dar ai China, Australia, Canada, Japonia, cam de pe oriunde și este singurul broker care îți dă această posibilitate 🚀
vrei să tranzacționezi în pre-market ⏰ sau after-hours 🌙? Da, poți printr-un singur click ✅, atât de ușor 👌.
vrei venit pasiv 💸 și ai o sumă mai mare de bani 💰? Ai Stock Yield Enhacement program (SYEP) 📈
poate îți place trading-ul, păi ai posibilitatea de a avea cont margin 😎 la Interactive Brokers și să îl legi de contul tău de TradingView 🔗, astfel vei putea executa ordine direct din TradingView 🖥️ și da, opțiunea e gratuită 🆓.
Ai cele mai mici costuri 💸 pentru că ei nu ai costuri ascunse 🕵️♂️ precum alții, știți ce comisioane plătiți și sunt mici, ultimul meu exemplu este 0.44$ pentru o investiție de aproximativ 1400$ 💰.
Poți să îți automatizezi investițiile cu doar câteva click-uri📊.
ai o garanție extinsă 🔒 de până la $100,000.00 pentru banii pe care îi ai neinvestiți 💼, iar acțiunile și ETF-urile tale sunt în siguranță pentru că ți-am zis, ești acționar, chillax 😎.
Vrei un ghid care să te ajute pas cu pas să îți faci un cont? Găsești aici.
Nu uita că te ajuți pe tine și sponsorizezi direct acest newsletter 📰 dacă pui banii la muncă încât să îți faci viața mai ușoară cu Interactive Brokers. Mă ajută enorm 🚀 să țin acest newsletter gratuit 🆓 și cât mai valoros pentru tine dacă arunci un ochi 👀 pe site-ul lor din link-ul de mai jos ⬇️ și dacă le dai o șansă 🎲 ca să te convingi că am dreptate. 👇
Doza de știri:📲
Știu, nu ai timp⏰, dar te ajut eu, nu trebuie să stai să cauți, să filtrezi, ai cele mai importante și relevante știri din săptămână ca să poți să te lauzi în fața prietenilor cu cât de informat ești tu.👨💻
Aramco mărește dividendul, deși profitul din 2023 scade - Când banii curg, profitul nu contează! 🛢
Piața de acțiuni din 2024 se bucură de un avânt, dar inflația bate la ușă - Bursa zboară, dar inflația o vânează! 💼🎈
Ținta de inflație de 2% a Fed-ului stârnește nemulțumiri crescânde în rândul liberalilor. 🎯📈
MacBook Air 2024 - Recenzie: Cel mai bun devine și mai bun - Apple nu se oprește niciodată să ne uimească... sau să ne golească portofelele! 💻🚀
Șeful Aramco vede o cerere chinezească sănătoasă, caută mai multe investiții - Petrolul curge, China zâmbește, Aramco investește! 🌏💰
Bursa din Egipt atinge un nivel record după acordul cu FMI, Aramco ridică Arabia Saudită - Piramide financiare pe val, grație FMI și petrol! 📈🏺
PIB-ul Israelului în T4 revizuit la o contracție de 2,07% - Economia se strânge, ca și centura de siguranță! 📉✂️
Bitcoin face un credincios din BlackRock - Când gigantii financiari încep să creadă în basme digitale! 💼🔮
Caritatea lui Elon Musk - Când miliardarii se joacă de-a Robin Hood în era tehnologiei! 🏹💖
Încetinirea EV a lovit deja Tesla, Rivian și alții - Piața EV apasă frâna, iar acțiunile... se rostogolesc! 🚗💨
Acțiunile tech domină fondurile ESG - Ironia sustenabilității sau când gigantii tech "verzi" conduc balul! 🌿💻
Cripto și abuzurile - Gensler spune că e plin de fraude chiar când Bitcoin atinge noi culmi - Cripto: un rollercoaster între fraude și recorduri! 🎢💰
Costco se pregătește pentru cea mai proastă zi în aproape doi ani după ce veniturile trimestriale dezamăgesc. 📉🛒
Controlul prețurilor vine, spune Peter Schiff - Înapoi în viitor. 🕰️💲
AT&T și AI - Productivitate prin AI și creștere "ușoară" ca pana, acum cu rating mai bun 🚀📱
Nordstrom deschide noi magazine în 2024 și anunță parteneriate - La prețuri de chilipir! 🛍️💸
AMD versus Nvidia - AMD scoate artileria grea împotriva Nvidia și își upgradează stocul - Când David încearcă să doboare Goliath cu tehnologie de top! 💻🔫
Pfizer și medicamentele pentru cancer - După declinul COVID, Pfizer pariază pe tratamentele oncologice. De la pandemie la speranță în lupta contra cancerului! 💊❤️
Nvidia trăiește un coșmar bursier, oferind o lecție despre ce înseamnă pierderea avântului. 📉💔
Piața de acțiuni azi - Actualizări live: cum respiră piața într-un dans nervos de fluctuații. Un tango nervos pe ritmuri imprevizibile! 📊💃
Greva însoțitorilor de zbor Lufthansa marți și miercuri - Lufthansa se pregătește de "turbulențe" pe pământ, nu în aer! ✈️🚧
Apple și Epic Games - Apple face pasul înapoi și adoptă Epic Games în Europa. Când fructul interzis devine irezistibil: Apple și Epic, prieteni din nou! 🍏🎮
Sindicatul QA de la Activision este cel mai mare din industria jocurilor video. Activision scrie istorie: QA-știi nu mai sunt NPC-urile industriei! 🎮✊
Parker Harris și Salesforce - După ce a pregătit Salesforce pentru AI, acum se concentrează pe Slack. De la AI la Slack, Parker Harris joacă șah cu tehnologia! ♟️🖥️
Sony PlayStation învinge Microsoft și Nintendo în războiul consolilor. PlayStation triumfă: când Sony devine stăpânul ringului în lupta consolilor! 🕹️👑
😲 Reacția bursei la știrile din această săptămână 📰, 📈 ce a urcat ⬆️ și 📉 ce a luat-o la vale ⤵️.
📈DocuSign - Acțiunile au crescut cu 8,4% după ce compania a depășit așteptările și a oferit o orientare pozitivă pentru primul trimestru. DocuSign a raportat câștiguri ajustate în al patrulea trimestru de 76 de cenți pe acțiune la venituri de 712 milioane USD pentru perioada respectivă.
📈Gap - Acțiunile retailerului de îmbrăcăminte au crescut cu 8% după ce câștigurile au depășit previziunile Wall Street pentru ultimul trimestru. Gap a înregistrat un câștig pe acțiune de 49 de cenți la venituri de 4,3 miliarde de dolari, în timp ce analiștii au cerut câștiguri de 23 de cenți pe acțiune din venituri de 4,22 miliarde de dolari, potrivit LSEG. Brandul Old Navy al companiei a revenit la creștere pentru prima dată în mai bine de un an.
📉Broadcom - Acțiunile au scăzut cu 1,6% după ce compania a raportat orientări privind veniturile pentru întregul an, care au fost în conformitate cu așteptările analiştilor. Pentru primul trimestru fiscal, Broadcom a raportat câștiguri ajustate de 10,99 dolari pe acțiune, în timp ce analiștii intervievați de LSEG se așteptau la 10,29 dolari pe acțiune. Veniturile au fost de 11,96 miliarde de dolari, depășind estimarea consensuală de 11,72 miliarde de dolari, pe LSEG.
📉Eli Lilly - Acțiunile au scăzut cu 1%, după ce Administrația pentru Alimente și Medicamente din SUA a amânat aprobarea medicamentului său pentru Alzheimer. Medicamentul era de așteptat să obțină aprobarea în această lună și, în schimb, este de așteptat să fie revizuit în continuare pentru siguranță și eficacitate de către un comitet consultativ independent.
📈Novo Nordisk - Acțiunile au crescut cu aproape 8,9% până la un nivel record, după ce compania a raportat rezultate pozitive ale studiului de fază I pentru noul său medicament experimental de slăbit.
📈Ford - Producătorul de automobile a crescut cu 2% în urma datelor puternice ale vânzărilor din februarie, comparativ cu aceeași lună a anului precedent. Câștigurile Ford au fost conduse de creșterea vânzărilor de vehicule electrice și hibride.
De unde știu eu de toate acestea? De aici.
Calendarul raportărilor pentru această săptămână 📬
Aici afli ce companii raportează, dar ne uităm doar la cele mari și importante. Lasă un comentariu cu ce companii urmărești și tu!
Dacă vrei și un calendar economic gratuit care te lasă să îți adaugi în Google Calendar, iOS Calendar etc toate evenimentele, tot pe Interactive Brokers găsești ce cauți. Ți-am zis, ai totul acolo, e no-brainer!👇
Ne revedem și săptămâna viitoare cu o noua ediție a newsletter-ului. Fiindcă suntem la început este posibil să mai sufere modificări, însă putem să mergem doar în sus de aici.
P.S. Sorry dacă mai găsiți typos, dar e un one man show și se întâmplă și la case mai mari.
Disclaimer! Acest newsletter este doar cu caracter informativ și nicio informație prezentată nu trebuie tratată drept consultanță financiară.
🔗 Link-urile de afiliere care pun pâinea 🍞 pe masă. Mulțumesc! 🙌
🎓 Ghidul antreprenorului plus RO e-Factură: https://business.avocatoo.ro/antreprenor-for-dummies-2024
📈 INTERACTIVE BROKERS: https://www.interactivebrokers.ie/mkt/?src=laurentiuN&url=%2Fen%2Fwhyib%2Foverview.php
📈 eToro - social broker: https://med.etoro.com/B11465_A119117_TClick_Slaurentiuvana_etoro_promo.aspx
🔒 BEST VPN, Surfshark: https://get.surfshark.net/aff_c?offer_id=6&aff_id=6009
🔒 Incogni, securizează-ți datele și ia-le din mana brokerilor de date: https://get.incogni.io/aff_c?offer_id=1017&aff_id=6009
💰 BINANCE, primești discount 💸 atunci când tranzacționezi:
https://accounts.binance.com/en/register?ref=DGUYACG1
📊 BONUS 30$ reducere Tradingview:
https://www.tradingview.com/?aff_id=124514
🔐 NANO LEDGER:
https://shop.ledger.com?r=77b6c9f62de2
🛍️ REDUCERE 10% la orice pe https://iblock.ro folosind codul „laurentiu”
Recomandări newsletter🙌: