The Weekly Blend #93
Ce mai face Reddit, BTC e pe val, află de ce, Nvidia e sub asediu, investițiile în AI sunt la maxim istoric, ciocolata se scumpește, Apple are un nou rival, avem vibe de bula dotcom din 2000
Salut,
Primești această ediție gratuit, direct la tine în inbox, în fiecare săptămână. Ca să mă ajuți să o țin în viață nu trebuie decât să o împarți cu prietenii tăi, așa că folosește butonul de mai jos fără frică 👇
🙌Fii și tu sponsor al newsletter-ului și poți să ajungi la peste 2k oameni care îl citesc săptămânal. Newsletter-ul e gratuit, dar informațiile sunt neprețuite💎, așa că dă de veste prietenilor tăi ca să le faci un bine și dacă vrei ca produsul sau serviciul tău să fie mai vizibil, trimite-mi un mail pe adresa contact@laurentiuvana.ro și hai să discutăm!🤗
Vești bune, începând cu 15 februarie 2024 vei putea să îți transferi portofoliul din Trading212 în Interactive Brokers!
Noutăți!
Am lansat împreună cu Ana Udriște ghidul antreprenorului și tot ce trebuie să știi despre RO e-factură. Ai 30 slide-uri și 2 calculatoare (de salarizare și comparator de taxe și impozite), o sesiune de 60min de material video cu cele mai frecvente întrebări și răspunsuri despre RO e-factură.
Îl găsești aici.
Am pentru tine mai multe resurse gratuite pe care le găsești în secțiunea Resurse gratuite pe blog-ul meu, laurentiuvana.ro. Pe lângă mini cursul care te va ajuta să te apuci de investiții, poți să ai acces la:
Calculatoare de tip simulator care îți arată cum să investești dacă vrei să te pensionezi în 10 ani sau vrei să îi cumperi copilului tău un apartament la 18 ani;
Calculator de preț corect al companiilor listate la bursă, 100% automatizat;
Calculator de salariu, inclusiv pentru IT (voi mai adăuga și alte feature-uri);
Aruncă un ochi pe blog pentru noi articole
Dacă ai un feedback sau crezi că ar fi util să mai fac și alte calculatoare/ simulatoare, lasă un comentariu mai jos!
Ce ne spune macro-economia💶
Mereu ne raportăm la un etalon, facem comparații, de aia apelăm la review-uri și opinii ale oamenilor. Indicatorii de mai jos sunt ca review-urile de pe eMag, te ajută să decizi dacă e un moment bun să investești, dacă te angajezi la McDonalds🍔 sau îți iei Lamborghini🏎 la final de săptămână.
Ai cei mai mari indici bursieri, SP500, Nasdaq, Dow Jones și cele mai importante mărfuri precum petrolul🛢, gazul natural🔋, aurul👑. Pe lângă asta, băncile o mai iau razna, crizele mai apar, oamenii se panichează, așa că e bine să fim pregătiți și te ajut că cele mai des folosite indicatoare, dobânzile pentru obligațiunile de stat, indicele de volutatilitate (VIX) și faimoasele indicatoare de frică și lăcomie (există și un serial despre asta), atât pentru Bitcoin, cât și pentru SP500.
S&P500 – $5,252.16 [+0.34% (1W)] - Top 500 companii din US. 🏢
Nasdaq – $18,245.42 [-0.51% (1W)] - Indicele versat în tehnologie, dar mai are și ketchup de la Heinz în el. 🖥️🍅
Dow Jones Industrial Average – $39,797.06 [+0.81% (1W)] - Ăla vechi, dar bun, mai pe clasic. 🏭
Oil (Petrol) – $86.89 [+1.36%] (1W) ⛽️
Gaz Natural – $1.74 [+4.63% (1W)] 🔥
Aur - $2,230.02 [+2.98% (1W)] 💰
10Y Treasury Minus 2Y Treasury – -0.39 (Yield Curve Inversion aka semn de recesiune cu probabilitate de 80% atunci când dobânda pe termen scurt e mai mare ca dobânda pe termen lung 😤)
VIX – 12.99 [-0.54% (1W)] - aka Volatilitatea SP500 sau mai pe românește, cât de rău se mișcă. Tip, dacă urcă de nebun, lumea se panichează și noi putem să facem 💶
Fear & Greed Index SP500 😁/ 😤
Fear & Greed Index BTC😁/😤
Dacă te ajută, lasă și un comentariu ca eu să știu că ești mulțumit!👇
Pulsul pieței 🤑
Salutare!
Dacă mai ai poftă de informații, poți oricând să urmărești canalul meu de Youtube și contul de Instagram. Postez des și mereu vei găsi informații noi și diferite de cele din newsletter.
Ce mai face Reddit?
Ce mai face Reddit? Data trecută îți vorbeam de pericolele pe care le prezintă un IPO și de ce nu văd un Reddit o investiție sigură în acest moment. Am detaliat toate aceste aspecte în numărul special de duminica trecută, îți recomand să îl citești dacă nu ai făcut asta deja.
Hai să ne uităm unde suntem cu Reddit
Pare că nu arată prea bine, pare că am avut hype, câțiva au fost prinși de febra îmobățirii peste noapte și au dat șansa celor care au intrat jos să facă un frumos cash out, exact cum ți-am spus că sunt șanse foarte mari să se întâmple.
E atipic ce avem astăzi în cazul Reddit? Deloc, este normal pentru un tech stock și pentru o companie care deși era puțin piperată la prețul de IPO ($34), a atins dublu prețul său de IPO, adică vorbim de supraevaluare. Partea bună e că tu ai fost avertizat și sper că te numeri cel mult printre cei care au făcut un ban frumos în câteva zile.
De ce urcă BTC?
Știu că Bitcoin și crypto nu sunt pentru toată lumea, dar chiar și așa e un subiect interesant de abordat. Acum că am atins noi all time highs (maxime), toate site-urile de profil au început să vorbească de Bitcoin și cum va schimba lumea, cu va detrona aurul și cum poate trece de 100k, dar de ce crește?
Răspunsul e chiar în fața noastră și am vorbit despre asta acum aproape 3 luni, ETF-ul de Bitcoin. Dacă atunci vă ziceam că deși toți se așteptau ca imediat cum ETF-ul este oficial listat, BTC să explodeze, eu v-am zis că poate dura, de la minim câteva săptămâni până la câteva luni. Nu mă bazam pe intuiție, ci pe statistici clare pe care le aveam din listarea ETF-urilor de aur care au avut o soartă similară. Totuși BTC a fost puțin atipic, a fost mult mai rapid, mult mai violent și motivul este chiar natura lui.
Pentru cine nu știe, oferta de BTC ce provine din minerit este în acest moment la 900 BTC pe zi, cantitate ce va fi înjumătățită în 2024 pe 19 aprilie. În același timp, cererea ce provine din strânsa legătură cu ETF-urile de BTC este de doar 10.000 BTC pe zi, adică de 11 ori mai mare și va deveni de 22 ori mai mare. Chiar dacă cererea se normalizează și scade semnificativ, este destul de evident că nu va fi prea curând egală cu oferta, iar asta va continua să ofere un atuu pentru investitorii în BTC.
Înseamnă că e momentul de all in în BTC? Niciodată nu e moment de all in și BTC rămâne un activ foarte riscant, chiar și cu o adopție instituțională mai mare. Gândește-te în felul următor, chiar și dacă s-ar interzice BTC, marketcap-ul său nu e atât de mare încât să cauzeze un colaps financiar, așadar riscul de volatilitate, manipulare și speculă e puternic acolo.
Care ar fi recomandarea? Ține un procent foarte mic în active cu risc ridicat, aș zice că nu mai mult de 5% și ideal să achiziționezi într-un punct mai bun sau măcar pe corecții.
Mai vin cu o statistică interesantă care e puțin ciudată. După halving, statistic vorbind, BTC poate să coboare până la 80% pentru o oportunitate pentru cei care vor să aibă o poziție mică. Atenție, poate să, nu e sigur, poate fi și mai puțin, experții cripto se așteaptă la un preț între 40-45k.
UXL vs Nvidia
Evaluată în prezent la 2,2 trilioane de dolari, Nvidia este aproape sinonim cu cipurile AI și pare că nimic nu o poate detrona. Acum, mai mulți concurenți au format Unified Acceleration Foundation (UXL - Arm, Fujitsu, Google Cloud, Imagination Technologies, Intel, Qualcomm Technologies, Inc., Samsung și VMware) pentru a încerca să spargă dominația Nvidia.
UXL (Unified Acceleration Foundation) este o inițiativă lansată cu scopul de a crea un ecosistem software multi-arhitectură și multi-furnizor pentru toate acceleratoarele, bazat pe standarde open source. A fost anunțată la Linux Foundation Open Source Summit din Bilbao. UXL are ca obiectiv să livreze un model de programare standard deschis care simplifică dezvoltarea de aplicații performante și cross-platform. Este susținută de Intel prin inițiativa oneAPI și își propune să obțină adoptarea industriei pentru standardele deschise pentru acceleratoare de calcul.
Ce înseamnă? Planul UXL este să „învingă” CUDA, platforma software a Nvidia care a blocat dezvoltatorii AI în această platformă;
Mereu să faci un calcul de fair value și nu uita că găsești un calculator gratuit din partea mea chiar pentru asta. Îl ai aici.
Ca de obicei, aș aprecia un share din partea ta!
Robinhood vs Apple?
Robinhood tocmai a făcut o mișcare masivă pe piața cardurilor de credit odată cu lansarea Robinhood Gold Card.
Cardul, disponibil exclusiv pentru membrii programului de abonament Gold al companiei, se mândrește cu o gamă impresionantă de beneficii menite să atragă utilizatorii și să mențină în continuare Robinhood ca un furnizor de servicii financiare cuprinzător și, cel mai important, principal.
Aoleu, 2000 vibes?
Indicele Philadelphia Semiconductor se tranzacționează la aproximativ de opt ori vânzările, cea mai mare din ultimele două decenii. În comparație, S&P 500 tranzacționează de trei ori vânzările. Această situație crește riscul ca vânzările de pe piață să fie mai grave din cauza multiplilor umflați ai acțiunilor cu chip/AI.
În ciuda boom-ului actual determinat de o goană pentru puterea de calcul AI, industria semiconductoarelor este ciclică din punct de vedere istoric și se confruntă de obicei cu o volatilitate a veniturilor și a profitabilității.
Ciocolata se scumpește…
Marți, contractele futures pe cacao au crescut la 10.000 de dolari pe tonă metrică. Cuprul se tranzacționa la 8.300 de dolari pe tonă. Creșterea inițială a prețurilor la cacao a fost din cauza neregulilor recoltelor din Africa de Vest, care produce aproximativ 75% din oferta globală. O combinație de copaci îmbătrâniți, boli și vreme rea a creat cea mai mare lipsă din ultimii 60 de ani.
Posibil să ne pregătim de prețuri mai mari la ciocolată și o dietă de la dulciuri.
Febra AI atrage mulți bani
Giganții tehnologiei nu fac multe achiziții în zilele noastre, în principal din cauza unui mediu de reglementare nefavorabil, dar ei găsesc alte modalități de a cheltui miliarde de dolari pentru următorul lucru important.
Un exemplu este Amazon, care a investit 2,75 miliarde de dolari în startup-ul de inteligență artificială Anthropic (despre care am tot postat pe Instagram). Este cel mai recent exemplu al goanei aurului AI care le determină pe cele mai mari companii de tehnologie să-și deschidă portofelele.
Anthropic este dezvoltatorul din spatele modelului AI Claude, care concurează cu GPT de la Microsoft
În 2023, investitorii au pompat 29,1 miliarde de dolari în aproape 700 de tranzacții de GenAI, o creștere cu peste 260% a valorii față de anul precedent, potrivit PitchBook.
Dacă vrei mai multe detalii despre investiții în companii faine, hai și tu pe Join - Youtube Membership aici. Costă mai puțin decât un pachet de țigări pe lună.
Pentru tot ce găsești aici și vrei să știi mai multe, urmărește-mă pe Youtube (un like și subscribe ca să pornim algoritmul)🎬 unde postez constant care să te ajute să fii mai profitabil și să ajungi la independență financiară mai rapid. 👇
Dacă vrei să știi ceva anume și nu am menționat eu, lasă-mi un comentariu și revin cu un articol sau un video 👇
Citatul săptămânii!🫵 din partea omului care a salvat Intel in anii 90’
Ce urmărim în această săptămâmă 🗓️
Cele mai importante rapoarte din săptămână, știi exact când lumea s-ar putea să o ia razna și poți să îți explici de ce crește compania aia obscură de care nu ai mai auzit până acum.
Marți:
PPI în România aka inflația la producător;
JOTLS Job Openings în SUA aka indicatorul care măsoară numărul de locuri de muncă disponibile;
Miercuri:
CPI și Core CPI în zona Euro, așteptările sunt de scădere de la 2.6% la 2.5% pentru inflația de bază și de la 3.1% la 3.0% pentru inflația Core;
Rata șomajului în zona Euro, așteptări de stagnare la 6.4%;
Discurs din partea lui Jerome Powell, președinte FED;
Joi:
PPI și Core PPI aka inflația la producător în zona Euro, așteptări de inflație negativă în continuare;
Rata dobânzii de politică monetară în România, dar nu avem încă o estimare. Așteptările generale sunt de stagnare;
Vineri:
Rata șomajului în SUA, așteptări de stagnare la 3.9%, aspect care indică o piață a forței de muncă puternice în SUA;
Legendă:
MoM = Month over Month (modificarea procentuală de la o lună la cealaltă).
YoY = Year over Year (modificarea anualizată).
Sponsorul nostru de astăzi 👨💻
Astăzi vorbim despre brokerul meu favorit 🏆 și cel pe care îl folosesc cel mai mult, Interactive Brokers 💼.
De ce Interactive Brokers 🤔 și nu alt broker❓
avem zona de research și discover🔍 unde putem să facem o analiză fundamentală detaliată📊
știri 📰 despre companii, atât pe telefon 📱, cât și pe versiunea browser 🌐.
poți să cumperi acțiuni 📈 cu deținere ca acționar 👩💼, nu custodie 🚫, nu CFD ❌, nu orice altceva ce încearcă alți brokeri să folosească ca să te atragă, numele tău e pe carnețelul companiei 📝!
poți să cumperi 🛍️ de la o multitudine de burse, nu doar NYSE, Nasdaq și câteva de prin Europa, dar ai China, Australia, Canada, Japonia, cam de pe oriunde și este singurul broker care îți dă această posibilitate 🚀
vrei să tranzacționezi în pre-market ⏰ sau after-hours 🌙? Da, poți printr-un singur click ✅, atât de ușor 👌.
vrei venit pasiv 💸 și ai o sumă mai mare de bani 💰? Ai Stock Yield Enhacement program (SYEP) 📈
poate îți place trading-ul, păi ai posibilitatea de a avea cont margin 😎 la Interactive Brokers și să îl legi de contul tău de TradingView 🔗, astfel vei putea executa ordine direct din TradingView 🖥️ și da, opțiunea e gratuită 🆓.
Ai cele mai mici costuri 💸 pentru că ei nu ai costuri ascunse 🕵️♂️ precum alții, știți ce comisioane plătiți și sunt mici, ultimul meu exemplu este 0.44$ pentru o investiție de aproximativ 1400$ 💰.
Poți să îți automatizezi investițiile cu doar câteva click-uri📊.
ai o garanție extinsă 🔒 de până la $100,000.00 pentru banii pe care îi ai neinvestiți 💼, iar acțiunile și ETF-urile tale sunt în siguranță pentru că ți-am zis, ești acționar, chillax 😎.
Vrei un ghid care să te ajute pas cu pas să îți faci un cont? Găsești aici.
Nu uita că te ajuți pe tine și sponsorizezi direct acest newsletter 📰 dacă pui banii la muncă încât să îți faci viața mai ușoară cu Interactive Brokers. Mă ajută enorm 🚀 să țin acest newsletter gratuit 🆓 și cât mai valoros pentru tine dacă arunci un ochi 👀 pe site-ul lor din link-ul de mai jos ⬇️ și dacă le dai o șansă 🎲 ca să te convingi că am dreptate. 👇
Doza de știri:📲
Știu, nu ai timp⏰, dar te ajut eu, nu trebuie să stai să cauți, să filtrezi, ai cele mai importante și relevante știri din săptămână ca să poți să te lauzi în fața prietenilor cu cât de informat ești tu.👨💻
🚢 Qatar își mărește flota: mai multe nave pentru o expansiune masivă a GNL-ului - Qatar se pregătește să cucerească mările cu o flotă mai mare.
🍫 De ce au explodat prețurile la cacao: Un viitor amărui pentru iubitorii de ciocolată? - Prețurile la cacao fac saltul mai repede decât poți tu să zici "Mai vreau o prăjitură cu ciocolată!"
📉 Fidelity își reduce investiția în imperiul lui Musk cu 5,7%: E timpul pentru plan B? - Un pas înapoi pentru Fidelity, o întrebare existențială pentru fanii lui Musk.
🔓 AT&T resetază codurile: O breșă de securitate lasă clienții în cercetare de Parole Noi.
📈 Acțiunile zboară în primul trimestru: unde se îndreaptă piața, potrivit strategilor - O călătorie financiară spre necunoscut cu o escală la optimism.
🤖 AI în finanțe: cum te poate ajuta inteligența artificială să te îmbogățești (sau nu) - Un ghid pentru a naviga prin viitorul finanțelor cu un co-pilot AI.
💰 Aur sau minerit? Caută comoara fără a săpa prea adânc - Investițiile care promit aur, fără a te murdări pe mâini.
💡 Atenție la dansul Nvidia cu S&P 500: Sfaturi de la un manager de fond care bate piața - O lecție de balet financiar cu piruete și salturi riscante.
💡 Bitcoin Halving: O panoramă completă între speranța și hype-ul cripto - O privire de ansamblu asupra montagne-russe care este piața cripto.
🌐 Firma de Social Media cripto Merkle atinge o valoare de 1 miliard în acordul paradigm - O firmă de social media pentru criptomonede explodează în valoare, semn că viitorul este deja aici.
🚀 Managerul de Fonduri de Hedging, Mark Yusko, prezice: Bitcoin spre 150.000$ anul acesta - O predicție îndrăzneață care ar putea face valuri mari pe piața cripto.
🏰 Bătălia pentru procuri în rândul acționarilor Disney: O luptă pentru controlul regatului - Un conflict de proporții epice în încercarea de a controla destinul unui imperiu al distracției.
🌍 Ultima analiză economică globală: Între optimism și realitatea pieței - Când cifrele economice vorbesc, lumea ascultă (sau ar trebui).
📊 Powell despre inflație: 'Exact ce speram să vedem'. Un semnal pozitiv? - Cifrele care ne dau speranțe sau ne trimit înapoi la calculator.
🚗 Tesla într-un trimestru dificil: Investitorii își mușcă unghiile de neliniște - Nu toate veștile sunt electrizante, chiar și pentru Tesla.
🔋 Tesla primește concurență: EV-uri chinezești la prețuri mai mici decât Model 3 - O cursă electrificată la prețuri de încărcare.
📈 Powell confirmă: datele recente despre inflație în concordață cu așteptările - Navigând prin mările economice cu un compas stabil.
📉 Indicatorul principal al inflației Fed înregistrează cea mai mare creștere secvențială din an - Un hop economic ce ne pune pe gânduri.
🏠 Home Depot cumpără SRS de 6 ori prețul din 2018: Motiv de îngrijorare? - Când achizițiile mari ridică sprâncene și întrebări.
💸 Dividendele nu mint: Un indicator de nădejde al performanței adevărate - Când dividendele vorbesc, investitorii ar trebui să asculte.
🍏 SUA vs. Apple: Un proces cu mize mari pentru viitorul tehnologiei - O bătălie juridică care ar putea rescrie regulile jocului în tehnologie.
🚢 Ascensiunea imperiului Maersk: de la transport maritim la inovație în logistică - Povestea de succes a unei companii care navighează spre viitor.
🏭 Activitatea fabricilor din China crește pentru prima dată în șase luni - Semne de revigorare în inima manufacturieră a lumii.
📱 Profitul Huawei se dublează în 2023: Revigorarea afacerilor cu smartphone-uri și auto - O revenire impresionantă pe fondul extinderii în noi domenii.
🚗💻 Noile vehicule, mai mult ca niște calculatoare: ce trebuie să știe cumpărătorii de mașini - O călătorie în viitorul auto, unde mașinile sunt parteneri inteligenți.
🤖 Microsoft și Salesforce încearcă să convingă CFO sceptici să investească în AI Generativ - O cursă pentru a aduce AI-ul generativ în centrul strategiilor de afaceri.
😲 Reacția bursei la știrile din această săptămână 📰, 📈 ce a urcat ⬆️ și 📉 ce a luat-o la vale ⤵️.
📉GameStop - Acțiunile au scăzut cu peste 17% după ce retailerul de jocuri video a raportat o scădere semnificativă a veniturilor în trimestrul al patrulea, comparativ cu perioada din anul precedent. Compania a adăugat că și-a redus forța de muncă cu un număr nespecificat în întregul cvartet pentru a reduce costurile.
📈Moderna - Acțiunile au crescut cu 3,5% după ce compania farmaceutică a declarat că a avansat trei vaccinuri în faza finală a studiilor. Separat, Blackstone Life Sciences a declarat că va oferi până la 750 de milioane de dolari pentru a finanța programul de gripă al Moderna.
📈Krispy Kreme - Acțiunile au crescut cu peste 2%, adăugându-se la creșterea de 39% față de sesiunea anterioară. Marți, compania a anunțat că își va extinde parteneriatul cu McDonald’s pentru a vinde gogoși la restaurantele lanțului de fast-food.
📉Nike - Acțiunile au scăzut cu 6,2% după ce brandul emblematic de pantofi sport a raportat o încetinire a creșterii în China în al treilea trimestru fiscal 2024, în ciuda faptului că a înregistrat venituri și câștiguri trimestriale mai bune decât așteptările, impulsionate de vânzările și modificările prețurilor din America de Nord.
📉Lululemon - Acțiunile au scăzut cu aproape 13% după ce retailerul de îmbrăcăminte pentru atletism a publicat joi câștiguri de sărbători care depășesc așteptările, dar a emis un ghid mai mic decât se aștepta, deoarece producătorul de îmbrăcăminte pentru sport se confruntă cu cererea mai lentă în America de Nord.
📉LVMH - Acțiunile au scăzut cu peste 3,5% la știrile că Antonio Belloni își va renunța din funcția de conducere ca adjunct al directorului executiv Bernard Arnault la compania franceză de bunuri de lux. Belloni, care a fost directorul general al grupului LVMH și președintele comitetului său executiv, va deveni președinte al LVMH Italia după ce și-a părăsit funcțiile în aprilie.
De unde știu eu de toate acestea? De aici.
Calendarul raportărilor pentru această săptămână 📬
Aici afli ce companii raportează, dar ne uităm doar la cele mari și importante. Lasă un comentariu cu ce companii urmărești și tu!
Dacă vrei și un calendar economic gratuit care te lasă să îți adaugi în Google Calendar, iOS Calendar etc toate evenimentele, tot pe Interactive Brokers găsești ce cauți. Ți-am zis, ai totul acolo, e no-brainer!👇
Ne revedem și săptămâna viitoare cu o noua ediție a newsletter-ului. Fiindcă suntem la început este posibil să mai sufere modificări, însă putem să mergem doar în sus de aici.
P.S. Sorry dacă mai găsiți typos, dar e un one man show și se întâmplă și la case mai mari.
Disclaimer! Acest newsletter este doar cu caracter informativ și nicio informație prezentată nu trebuie tratată drept consultanță financiară.
🔗 Link-urile de afiliere care pun pâinea 🍞 pe masă. Mulțumesc! 🙌
🎓 Ghidul antreprenorului plus RO e-Factură: https://business.avocatoo.ro/antreprenor-for-dummies-2024
📈 INTERACTIVE BROKERS: https://www.interactivebrokers.ie/mkt/?src=laurentiuN&url=%2Fen%2Fwhyib%2Foverview.php
📈 eToro - social broker: https://med.etoro.com/B11465_A119117_TClick_Slaurentiuvana_etoro_promo.aspx
🔒 BEST VPN, Surfshark: https://get.surfshark.net/aff_c?offer_id=6&aff_id=6009
🔒 Incogni, securizează-ți datele și ia-le din mana brokerilor de date: https://get.incogni.io/aff_c?offer_id=1017&aff_id=6009
💰 BINANCE, primești discount 💸 atunci când tranzacționezi:
https://accounts.binance.com/en/register?ref=DGUYACG1
📊 BONUS 30$ reducere Tradingview:
https://www.tradingview.com/?aff_id=124514
🔐 NANO LEDGER:
https://shop.ledger.com?r=77b6c9f62de2
🛍️ REDUCERE 10% la orice pe https://iblock.ro folosind codul „laurentiu”
Recomandări newsletter🙌: