The Weekly Blend #95
US bagă bani în semiconductoare, inflația crește, FED nu arată că va tăia dobânda prea curând, aurul la all time high și nu se oprește, Apple vine cu AI, băncile au raportat, Blackrock un nou record
Salut,
Primești această ediție gratuit, direct la tine în inbox, în fiecare săptămână. Ca să mă ajuți să o țin în viață nu trebuie decât să o împarți cu prietenii tăi, așa că folosește butonul de mai jos fără frică 👇
🙌Fii și tu sponsor al newsletter-ului și poți să ajungi la peste 2k oameni care îl citesc săptămânal. Newsletter-ul e gratuit, dar informațiile sunt neprețuite💎, așa că dă de veste prietenilor tăi ca să le faci un bine și dacă vrei ca produsul sau serviciul tău să fie mai vizibil, trimite-mi un mail pe adresa contact@laurentiuvana.ro și hai să discutăm!🤗
Vești bune, începând cu 15 februarie 2024 vei putea să îți transferi portofoliul din Trading212 în Interactive Brokers!
Noutăți!
Am lansat împreună cu Ana Udriște ghidul antreprenorului și tot ce trebuie să știi despre RO e-factură. Ai 30 slide-uri și 2 calculatoare (de salarizare și comparator de taxe și impozite), o sesiune de 60min de material video cu cele mai frecvente întrebări și răspunsuri despre RO e-factură.
Îl găsești aici.
Am pentru tine mai multe resurse gratuite pe care le găsești în secțiunea Resurse gratuite pe blog-ul meu, laurentiuvana.ro. Pe lângă mini cursul care te va ajuta să te apuci de investiții, poți să ai acces la:
Calculatoare de tip simulator care îți arată cum să investești dacă vrei să te pensionezi în 10 ani sau vrei să îi cumperi copilului tău un apartament la 18 ani;
Calculator de preț corect al companiilor listate la bursă, 100% automatizat;
Calculator de salariu, inclusiv pentru IT (voi mai adăuga și alte feature-uri);
Aruncă un ochi pe blog pentru noi articole
Dacă ai un feedback sau crezi că ar fi util să mai fac și alte calculatoare/ simulatoare, lasă un comentariu mai jos!
Ce ne spune macro-economia💶
Mereu ne raportăm la un etalon, facem comparații, de aia apelăm la review-uri și opinii ale oamenilor. Indicatorii de mai jos sunt ca review-urile de pe eMag, te ajută să decizi dacă e un moment bun să investești, dacă te angajezi la McDonalds🍔 sau îți iei Lamborghini🏎 la final de săptămână.
Ai cei mai mari indici bursieri, SP500, Nasdaq, Dow Jones și cele mai importante mărfuri precum petrolul🛢, gazul natural🔋, aurul👑. Pe lângă asta, băncile o mai iau razna, crizele mai apar, oamenii se panichează, așa că e bine să fim pregătiți și te ajut că cele mai des folosite indicatoare, dobânzile pentru obligațiunile de stat, indicele de volutatilitate (VIX) și faimoasele indicatoare de frică și lăcomie (există și un serial despre asta), atât pentru Bitcoin, cât și pentru SP500.
S&P500 – $5,252.16 [+0.34% (1W)] - Top 500 companii din US. 🏢
Nasdaq – $18,245.42 [-0.51% (1W)] - Indicele versat în tehnologie, dar mai are și ketchup de la Heinz în el. 🖥️🍅
Dow Jones Industrial Average – $39,797.06 [+0.81% (1W)] - Ăla vechi, dar bun, mai pe clasic. 🏭
Oil (Petrol) – $86.89 [+1.36%] (1W) ⛽️
Gaz Natural – $1.74 [+4.63% (1W)] 🔥
Aur - $2,230.02 [+2.98% (1W)] 💰
10Y Treasury Minus 2Y Treasury – -0.39 (Yield Curve Inversion aka semn de recesiune cu probabilitate de 80% atunci când dobânda pe termen scurt e mai mare ca dobânda pe termen lung 😤)
VIX – 12.99 [-0.54% (1W)] - aka Volatilitatea SP500 sau mai pe românește, cât de rău se mișcă. Tip, dacă urcă de nebun, lumea se panichează și noi putem să facem 💶
Fear & Greed Index SP500 😁/ 😤
Fear & Greed Index BTC😁/😤
Dacă te ajută, lasă și un comentariu ca eu să știu că ești mulțumit!👇
Pulsul pieței 🤑
Salutare!
Dacă mai ai poftă de informații, poți oricând să urmărești canalul meu de Youtube și contul de Instagram. Postez des și mereu vei găsi informații noi și diferite de cele din newsletter.
Băncile au raportat!
JPMorgan, Wells Fargo, Bank of America și Citigroup au raportat vineri dimineață, pe fondul îngrijorărilor cu privire la creșterea inflației și la escaladarea pierderilor din împrumuturi. JPMorgan a raportat că veniturile din tranzacționare au venit mai bine decât se aștepta. Citigroup a depășit estimările pentru primul trimestru datorită veniturilor din tranzacționare. Wells Fargo a raportat peste așteptări.
Defalcarea raportărilor:
JP Morgan a raportat un profit de 4,44 USD pe acțiune față de 4,11 USD estimați, în timp ce veniturile lor au fost de 42,55 miliarde USD față de 41,85 miliarde USD estimat;
Wells Fargo a raportat profit de 1,26 dolari pe acțiune față de 1,11 dolari estimări. Veniturile au ajuns la 20,86 miliarde dolari față de 20,20 miliarde dolari estimări.
Citigroup a înregistrat un profit pe acțiune de 1,58 USD pe acțiune față de 1,23 USD cu venituri de 21,10 miliarde USD față de 20,4 miliarde USD estimate.
Problemele nu au fost raportările, ci guidance-ul, care a în toate cazurile a sub așteptările analiștilor.
ECB menține dobânda sus
Banca Centrală Europeană a menținut ratele dobânzilor constante pentru a cincea oară consecutiv, joi, sugerând o potențială reducere a ratei în curând. În ciuda incertitudinilor legate de acțiunile FED din SUA, președintele BCE, Christine Lagarde, a indicat că iau în considerare scăderea dobânzilor.
BCE a crescut ratele la 4% în septembrie, dar nu le-a schimbat de atunci. Mulți se așteaptă la o posibilă reducere a ratei dobânzii în iunie, mai ales după o revizuire în scădere a prognozei lor de inflație. În martie, prețurile din zona euro au scăzut mai mult decât se aștepta, în principal din cauza alimentelor și bunurilor mai ieftine. Lagarde a subliniat că acest indiciu de reducere a ratei este un semnal semnificativ, ceva care nu a fost menționat anterior. Cu toate acestea, ea nu a precizat dacă vor lua în considerare valoarea euro în raport cu dolarul american atunci când iau decizii.
Inflația în SUA crește
În martie, inflația a crescut în mod neașteptat, ceea ce face puțin probabil ca FED să reducă ratele dobânzilor în curând. Indicele prețurilor de consum (IPC), care urmărește costul bunurilor și serviciilor, a crescut cu 0,4% pe lună, împingând rata anuală a inflației la 3,5%. Acest lucru a fost mai mult decât au prezis economiștii. IPC de bază, care nu include prețurile la alimente și energie, a crescut și el cu 0,4%, mai mult decât era de așteptat. În urma raportului, prețurile acțiunilor au scăzut, iar randamentele obligațiunilor au crescut.
Creșterea costurilor în locuințe și energie a determinat în principal această creștere. Prețurile la energie au crescut cu 1,1%, iar costurile locuințelor au crescut cu 0,4% pe lună. Prețurile alimentelor au crescut doar ușor cu 0,1%, dar unele articole precum ouăle au înregistrat creșteri semnificative ale prețurilor. Pe de altă parte, prețurile la mașinile rulate au scăzut, iar serviciile de îngrijire medicală s-au scumpit.
CostCo a dat lovitura!
Costco s-a aventurat cu succes în vânzarea aurului fizic, transformându-l rapid într-o sursă semnificativă de venituri. Analiștii de la Wells Fargo cred că vânzările de aur ale Costco ar putea ajunge acum la 100 - 200 de milioane de dolari lunar, un salt semnificativ de la lansarea sa de la sfârșitul verii 2023. Până la sfârșitul lunii noiembrie 2023, Costco făcuse deja aproximativ 100 de milioane de dolari din aur, sub formă de lingouri de aur. Aceste batoane sunt vândute cu o ușoară majorare față de prețul pieței, cu aproximativ 2% peste rata actuală de 2.357 USD pe uncie.
Creșterea prețurilor aurului, de peste 13% în 2024 din cauza inflației și preocupărilor economice din SUA, a făcut din vânzarea aurului o opțiune atractivă pentru Costco. Cu toate acestea, există limitări în ceea ce privește achizițiile și marjele de profit din vânzările de aur sunt subțiri.
Mereu să faci un calcul de fair value și nu uita că găsești un calculator gratuit din partea mea chiar pentru asta. Îl ai aici.
Ca de obicei, aș aprecia un share din partea ta!
TSMC primește un cadou de la Biden
Administrația Biden a anunțat recent că filiala din Arizona a Taiwan Semiconductor va primi până la 6,6 miliarde de dolari în finanțare de la guvernul SUA, ca parte a Chips and Science Act. Acest sprijin are ca scop sprijinirea TSMC în efortul său de 65 de miliarde de dolari de a construi trei fabrici avansate de semiconductori în Phoenix, Arizona. TSMC este, de asemenea, în linie pentru aproximativ 5 miliarde de dolari în împrumuturi în temeiul acestui act. Secretarul pentru Comerț, Gina Raimondo, a subliniat importanța acestei mișcări pentru aducerea producției de cipuri de top în SUA, cu alte 50 de milioane de dolari dedicate formării lucrătorilor din Arizona.
Această dezvoltare a dus deja la peste 25.000 de locuri de muncă și a atras în stat 14 furnizori de semiconductori. Chips Act urmărește să consolideze industria semiconductoarelor din SUA, oferind stimulente pentru producția internă, limitând în același timp expansiunile în anumite țări din motive de securitate. TSMC este cunoscut pentru producerea majorității cipurilor avansate din lume, inclusiv pentru clienți precum Apple și AMD.
Pe lângă TSMC și Intel va primi granturi de până la 8,5 miliarde de dolari și împrumuturi de 11 miliarde de dolari de la guvernul SUA pentru a produce semiconductori de ultimă generație în cea mai mare desfășurare de fonduri în temeiul Chips and Science Act
Apple vorbește de AI
Viitoarea familie de procesoare Apple M4 este aproape aici și se concentrează pe AI. Surse din cadrul Apple au dezvăluit că trei variante distincte ale cipului Apple M4 sunt în prezent în etapele finale de pregătire, semnalând o schimbare semnificativă către îmbunătățirea capacităților AI în linia de computere Mac.
În ultimele luni, vânzările de computere Mac s-au confruntat cu provocări, înregistrând o scădere notabilă de 27% a vânzărilor în ultimul an fiscal.
Odată cu accentul tot mai mare pe inteligența artificială în peisajul tehnologic, Apple își propune să valorifice potențialul procesoarelor sale M4 pentru a revigora interesul și a stimula vânzările. Prin integrarea funcțiilor AI avansate în gama sa viitoare, Apple încearcă să rămână în frunte într-o industrie în care inovația este primordială.
Blackrock sparge recordurile!
BlackRock, cel mai mare administrator de bani din lume, a raportat active record sub administrare de 10,5 trilioane de dolari și o creștere de 36% a venitului net de la an la an, la 1,57 miliarde de dolari.
În 2023, investitorii au pompat 29,1 miliarde de dolari în aproape 700 de tranzacții de GenAI, o creștere cu peste 260% a valorii față de anul precedent, potrivit PitchBook.
Dacă vrei mai multe detalii despre investiții în companii faine, hai și tu pe Join - Youtube Membership aici. Costă mai puțin decât un pachet de țigări pe lună.
Pentru tot ce găsești aici și vrei să știi mai multe, urmărește-mă pe Youtube (un like și subscribe ca să pornim algoritmul)🎬 unde postez constant care să te ajute să fii mai profitabil și să ajungi la independență financiară mai rapid. 👇
Dacă vrei să știi ceva anume și nu am menționat eu, lasă-mi un comentariu și revin cu un articol sau un video 👇
Citatul săptămânii!🫵
Ce urmărim în această săptămâmă 🗓️
Cele mai importante rapoarte din săptămână, știi exact când lumea s-ar putea să o ia razna și poți să îți explici de ce crește compania aia obscură de care nu ai mai auzit până acum.
Marți:
Producția industrială în SUA, un indicator important pentru economie;
Conferință de presă cu Jerome Powell, președintele FED;
Miercuri:
CPI și Core CPI în zona Euro, așteptările sunt de scădere de la 2.6% la 2.4% pentru inflația de bază și de la 3.1% la 2.9% pentru inflația Core;
Legendă:
MoM = Month over Month (modificarea procentuală de la o lună la cealaltă).
YoY = Year over Year (modificarea anualizată).
Sponsorul nostru de astăzi 👨💻
Astăzi vorbim despre brokerul meu favorit 🏆 și cel pe care îl folosesc cel mai mult, Interactive Brokers 💼.
De ce Interactive Brokers 🤔 și nu alt broker❓
avem zona de research și discover🔍 unde putem să facem o analiză fundamentală detaliată📊
știri 📰 despre companii, atât pe telefon 📱, cât și pe versiunea browser 🌐.
poți să cumperi acțiuni 📈 cu deținere ca acționar 👩💼, nu custodie 🚫, nu CFD ❌, nu orice altceva ce încearcă alți brokeri să folosească ca să te atragă, numele tău e pe carnețelul companiei 📝!
poți să cumperi 🛍️ de la o multitudine de burse, nu doar NYSE, Nasdaq și câteva de prin Europa, dar ai China, Australia, Canada, Japonia, cam de pe oriunde și este singurul broker care îți dă această posibilitate 🚀
vrei să tranzacționezi în pre-market ⏰ sau after-hours 🌙? Da, poți printr-un singur click ✅, atât de ușor 👌.
vrei venit pasiv 💸 și ai o sumă mai mare de bani 💰? Ai Stock Yield Enhacement program (SYEP) 📈
poate îți place trading-ul, păi ai posibilitatea de a avea cont margin 😎 la Interactive Brokers și să îl legi de contul tău de TradingView 🔗, astfel vei putea executa ordine direct din TradingView 🖥️ și da, opțiunea e gratuită 🆓.
Ai cele mai mici costuri 💸 pentru că ei nu ai costuri ascunse 🕵️♂️ precum alții, știți ce comisioane plătiți și sunt mici, ultimul meu exemplu este 0.44$ pentru o investiție de aproximativ 1400$ 💰.
Poți să îți automatizezi investițiile cu doar câteva click-uri📊.
ai o garanție extinsă 🔒 de până la $100,000.00 pentru banii pe care îi ai neinvestiți 💼, iar acțiunile și ETF-urile tale sunt în siguranță pentru că ți-am zis, ești acționar, chillax 😎.
Vrei un ghid care să te ajute pas cu pas să îți faci un cont? Găsești aici.
Nu uita că te ajuți pe tine și sponsorizezi direct acest newsletter 📰 dacă pui banii la muncă încât să îți faci viața mai ușoară cu Interactive Brokers. Mă ajută enorm 🚀 să țin acest newsletter gratuit 🆓 și cât mai valoros pentru tine dacă arunci un ochi 👀 pe site-ul lor din link-ul de mai jos ⬇️ și dacă le dai o șansă 🎲 ca să te convingi că am dreptate. 👇
Doza de știri:📲
Știu, nu ai timp⏰, dar te ajut eu, nu trebuie să stai să cauți, să filtrezi, ai cele mai importante și relevante știri din săptămână ca să poți să te lauzi în fața prietenilor cu cât de informat ești tu.👨💻
Companiile aeriene zboară printre riscuri: Iran vs. Israel într-un episod nou de "Încurcături în aer". ✈️
Partidul lui Modi promite muntele și marea în India: Crestere și dezvoltare la pachet electoral. 🚀
Bitcoin se clatină, dar nu cade: Cel mai mare "ups!" de la atacul Iranului din 2023. 📉
Banca Centrală Europeană pregătește tăieri de dobândă: Villeroy de Galhau joacă pe scenă. 🎭
Jay Powell încearcă să evite destinul unui predecesor din anii '70, în timp ce Biden și Trump îi strică planurile. 🕰️
Trump se pregătește pentru un bonus de la SPAC, chiar și după o vânzare de 4.5 miliarde de dolari. 💸
Blackstone acordă un împrumut privat de 2 miliarde de dolari pentru o firmă de centre de date. 🌐
Salesforce în discuții avansate pentru achiziționarea Informatica: Va reuși să încheie afacerea? 🤝
Piața de acțiuni azi: Dow scade aproape 500 de puncte întâlnind un start dificil al raportărilor financiare și probleme de inflație. 🔻
Inflația în Argentina aproape de 300% distruge reducerile mari pentru turiști. 🌋
Fondurile de hedging pariază mai bullish pe Brent ca niciodată din 2021. 📈
Dolarul se pregătește pentru cea mai bună perioadă din ultimele 18 luni, pe fondul reevaluării Fed și cerere pentru refugiu. 💵
Bitcoin ETF în ultimele trei luni: Care este cel mai potrivit pentru tine? 🔍
Aurul marchează cea mai puternică mișcare a anului, chiar pe fondul creșterii dolarului. 📊
Volkswagen vede o scădere de 24% în vânzările de mașini electrice în primul trimestru. ⚡️
Ratele dobânzii la Fed: șansele unei tăieri scad după datele fierbinți CPI. 📉
Honda Motor Co. la un discount substanțial față de valoarea intrinsecă. 🚗
Israel sub alertă: sirene și explozii după atacul cu drone din Iran. 🚨
Tesla reduce prețul la opțiunea de asistență pentru conducere FSD cu 50% în SUA. 🚙
Jamie Dimon avertizează: inflația, războaiele și politica Fed reprezintă amenințări majore. ⚠️
AMD și Intel pierd teren după ce China cere companiilor de telecomunicații să elimine cipurile străine. 📉
Larry Fink de la BlackRock prevede două tăieri de dobândă de la Fed, dar ratează ținta de inflație de 2%. 💹
CEO-ul Nike dă vina pe munca de acasă pentru încetinirea inovației. 👟
Cathie Wood investește în OpenAI, pariază pe o explozie în utilizarea IA. 🤖
JP Morgan Chase raportează veniturile pentru primul trimestru al anului 2024.💰
Bernanke analizează: Banca Angliei renunță la graficele tip evantai în revizuirea prognozei. 📊
Macy's și Arkhouse continuă lupta pentru privatizare după încheierea acordului proxy. 🛍️
StubHub ocheste un IPO de vară cu o evaluare de 16,5 miliarde de dolari. 🎫
Warren Buffett nu a fost chiar un aș al alegerilor bursiere, susține Swedroe. 📉
Narendra Modi promite crearea de locuri de muncă și stimularea infrastructurii dacă BJP câștigă un al treilea mandat. 🏗️
Cancelarul Germaniei, Scholz, începe vizita în China în contextul tensiunilor privind mașinile electrice și Rusia. 🌏
Apple neagă încălcarea unei ordonanțe judecătorești în procesul cu Epic Games. 🍏
Africa de Sud retrage siropul de tuse al J&J vândut în șase națiuni africane după suspiciuni. 🌍
Sindicatul SAG-AFTRA obține protecții AI pentru artiști în acordul cu marile case de discuri. 🎤
Preluarea BP este atrăgătoare, dar și intimidantă. 🏭
Senatorul din Ohio vrea ca Biden să interzică permanent mașinile electrice chinezești în SUA. 🚗
SUA distribuie peste 580 de milioane de dolari în rambursări fiscale anticipate pentru vehiculele electrice dealerilor auto. 🚙💸
Sam Altman prezintă ChatGPT Enterprise marilor companii, inclusiv unor parteneri Microsoft. 🤖💼
Apple pregătește cipurile M4 pentru Mac-uri, conform Bloomberg News. 🍏💻
😲 Reacția bursei la știrile din această săptămână 📰, 📈 ce a urcat ⬆️ și 📉 ce a luat-o la vale ⤵️.
📉BlackRock - Acțiunile BlackRock au scăzut cu aproape 3%. Administratorul de active a raportat intrări nete totale care au fost sub așteptări, pe StreetAccount. BlackRock a anunțat câștiguri ajustate în primul trimestru de 9,81 dolari pe acțiune din venituri de 4,73 miliarde dolari, mai mari decât cei 9,35 dolari pe acțiune la venituri de 4,68 miliarde dolari pe care analiștii intervievați de LSEG, fostul Refinitiv, le prognozaseră.
📉Wells Fargo - Acțiunile băncii au scăzut cu mai puțin de 1% după ce a raportat o scădere a venitului net din dobânzi în primul trimestru. Wells Fargo a depășit așteptările analiștilor pentru câștigurile și veniturile ajustate din primul trimestru.
📉Nvidia - Acțiunile producătorului de cipuri au scăzut cu mai puțin de 1% înainte de clopoțelul de deschidere, dar jocul de inteligență artificială și liderul „Șapte magnifici” au intrat oficial marți pe teritoriul de corecție. Acțiunile au scăzut cu 10% de la maximul istoric de închidere de 950 USD pe acțiune pe 25 martie.
📈Alibaba Group - Acțiunile au crescut cu aproape 3% pe baza rapoartelor din presă conform cărora co-fondatorul Jack Ma a prezentat conducerea companiei într-un memoriu intern adresat angajaților. Nota optimistă a lui Ma a vorbit și despre potențialul AI.
📈Albemarle - Acțiunile au crescut cu aproximativ 2% după ce Bank of America a modernizat compania producătoare de produse chimice pentru a cumpăra pe fondul creșterii prețurilor litiului și și-a majorat prețul țintă.
📈Taiwan Semiconductor Manufacturing - Acțiunile au crescut cu 2% după ce cererea puternică de cipuri care alimentează inteligența artificială a contribuit la creșterea veniturilor lunare ale companiei cu 34,3% față de anul trecut în martie.
De unde știu eu de toate acestea? De aici.
Calendarul raportărilor pentru această săptămână 📬
Aici afli ce companii raportează, dar ne uităm doar la cele mari și importante. Lasă un comentariu cu ce companii urmărești și tu!
Dacă vrei și un calendar economic gratuit care te lasă să îți adaugi în Google Calendar, iOS Calendar etc toate evenimentele, tot pe Interactive Brokers găsești ce cauți. Ți-am zis, ai totul acolo, e no-brainer!👇
Ne revedem și săptămâna viitoare cu o noua ediție a newsletter-ului. Fiindcă suntem la început este posibil să mai sufere modificări, însă putem să mergem doar în sus de aici.
P.S. Sorry dacă mai găsiți typos, dar e un one man show și se întâmplă și la case mai mari.
Disclaimer! Acest newsletter este doar cu caracter informativ și nicio informație prezentată nu trebuie tratată drept consultanță financiară.
🔗 Link-urile de afiliere care pun pâinea 🍞 pe masă. Mulțumesc! 🙌
🎓 Ghidul antreprenorului plus RO e-Factură: https://business.avocatoo.ro/antreprenor-for-dummies-2024
📈 INTERACTIVE BROKERS: https://www.interactivebrokers.ie/mkt/?src=laurentiuN&url=%2Fen%2Fwhyib%2Foverview.php
📈 eToro - social broker: https://med.etoro.com/B11465_A119117_TClick_Slaurentiuvana_etoro_promo.aspx
🔒 BEST VPN, Surfshark: https://get.surfshark.net/aff_c?offer_id=6&aff_id=6009
🔒 Incogni, securizează-ți datele și ia-le din mana brokerilor de date: https://get.incogni.io/aff_c?offer_id=1017&aff_id=6009
💰 BINANCE, primești discount 💸 atunci când tranzacționezi:
https://accounts.binance.com/en/register?ref=DGUYACG1
📊 BONUS 30$ reducere Tradingview:
https://www.tradingview.com/?aff_id=124514
🔐 NANO LEDGER:
https://shop.ledger.com?r=77b6c9f62de2
🛍️ REDUCERE 10% la orice pe https://iblock.ro folosind codul „laurentiu”
Recomandări newsletter🙌: