The Weekly Blend #3
Șomaj, China cumpără pământ în USA, gazul reîncepe atacul, petrolul a cam terminat cu somnul, avem yield curve inversion care anunță a treia oară recesiunea și vânzările de EVs merg bine bine
Salut,
Primești această ediție din doza ta de informații gratis, direct la tine în inbox, în fiecare săptămână. Pentru că nu îți ia prea mult timp, ar ajuta dacă ai împărți și cu prietenii prin butonul de mai jos.
Dacă vrei să facem un parteneriat, poți să îmi scrii pe adresa de e-mail colab.laurentiuvana@gmail.com și să îți promovezi produsul sau serviciile prin intermediul acestui newsletter .
Ce ne spune macro-economia💶
S&P500 – $3,899.38 [+3.01% (1W)]
Nasdaq – $11,635.31 [+5.50% (1W)]
Dow Jones Industrial Average – $31,338.15 [+1.83% (1W)]
Oil (Petrol) – $107.15 [-3.60% (1W)]
Gaz Natural – $6.034 [-9.00% (1W)]
10Y Treasury Minus 2Y Treasury – -0.02 (Yield Curve Inversion aka semn de recesiune cu probabilitate de 80%)
VIX – 24.64 [-13.42% (1W)]
Fear & Greed Index SP500 – 30 (Fear)
Fear & Greed Index BTC – 20 (Extreme Fear)
Săptămâna aceasta am avut minuta FED, rapoartele privind șomajul în USA și întâlnirea de politică monetară în România, ce am aflat.
Economia chiar e puternică în US, încă… și da, nu sunt cel mai fericit pentru că ne-ar fi ajutat mai mult pe termen lung un slowdown, o încetinire, pentru că asta ar fi dus la o încetinire și în inflație, insă având în vedere că încă nu ne lăsăm, mă rog, cei din US nu se dau bătuți și le merge încă ok (bine ar fi puțin cam mult spus), s-ar putea să avem un CPI report și mai prost, citisem chiar că s-ar putea să vedem 8.8% inflație, creștere de la 8.6%.
În același timp vineri am citit de o scădere a prețului la anumite produse alimentare, nu mult ce e drept, dar totuși avem o scădere, foarte curios cum va influența totul. Vă ziceam prin comentarii și celor de pe membership în postările mele zilnice că s-ar putea pe vară să vedem totuți o încetinire în inflație, având în vedere că multe țări au primit ajutoare/ subvenții de mai multe tipuri, fie la carburat, transport în comun etc. Ne uităm în special la carburant pentru că acolo influențează tot lanțul de consum, dar dacă e o măsură de moment, doar amânăm inevitabilul.
Avem și companii care își schimbă guidance-ul și anunță vremuri grele, cea mai recentă fiind Meta Platforms (fosta Facebook) care a spus că a doua jumătate a anului va fi cruntă.
Așa ca o concluzie referitor la US, avem 2 variante pe care le văd pentru această vară:
economia se ține bine pe vară, oamenii sparg bani, se relaxează, pleacă în concediu, ajutoarele de la stat (indiferent de formă) funcționează și țin oamenii în puf, companiile încă nu simt durerea și nu intervin în ceea ce privește restructurările așa mult, deci o vară liniștită cu un potențial bull run de moment, ca în toamnă să reanalizăm totul, poate chiar să simțim atunci adevărata durere;
economia încearcă să reziste dar CPI-ul e dezastruos, FED constantă că trebuie să mărească viteza și să intervină mai puternic, la următoarea ședință vedem 0.75% sau peste, oamenii se sperie, economia primește un șoc, exporturile din China arată prost, piața imobiliară tot încetinește treptat, vânzările scad, companiile ajustează guidance-ul (în special cele de retail) și recesiunea se simte din ce în ce mai mult.
Desigur sunt mult mai multe aspecte la mijloc, de la situația cu zborurile, covid iar parcă începe să îți facă apariția, destabilizări politice (vezi UK), problemă majoră din pricina gazului prin Europa (vezi Germania), SUA taie din subvenții și foamea de bani e în creștere (vezi subvenții pentru EV), România modifică excesiv Codul Fiscal (dacă vreți un video despre asta sau cel puțin 1-2 articole despre asta, vă las un poll, sunt implicat într-o analiză în acest sens și pot să vă dau niște opinii din piață plus opinii personale) etc. Sunt multe la mijloc, dacă ar fi să le luam pe rând 100% v-aș plictisi, le abordăm pe rând și în funcție de cum evoluează
Am avut întâlnirea de politică monetară în România și nu e îmbucurător, creștere a dobânzii de politică monetară cu 1% la 4.75%, facilitarea de creditare la 5.75% și facilitarea de depozit de 3.75%.
Dacă avem creditarea de 5.75%, nu înseamnă că dobânzile la credit sunt atât, sunt mult mai mari și vor fi și mai mari, iar eu mă aștept ca aceste creșteri să nu se oprească aici, am așteptări ca dobânzile la bănci să treacă de 10%, poate chiar să ajungă la 15% și vă dau un exemplu de impact pentru o rată în acest sens.
Credit 80,000 EUR pe 30 ani cu 3 dobânzi:
5% - 430EUR/ lună
10% - 700 EUR/ lună
15% - 1010 EUR/ lună
Același credit, dobânzi diferite, iar la 15% ajungi să plătești de 3.5x dobândă pe lângă creditul luat.
De asemenea, inflația a fost ajustată pentru luna mai la 14.5%, dar știm cu toții că nu e doar atât. Nu uitați, inflația se calculează bazat pe creșterile medii ale anumitor produse, niciodată toată, că doar sunt sute de mii de tipuri de produse și nu au cum sa le ia în calcul pe toate, așa că eroarea eu zic că e mare și cel mai bine pentru fiecare ar fi să verifice cu cât dă mai mult pe cumpărături. Cu toții avem aplicații de banking unde putem vedea în medie cât ne costa când mergeam la supermarket, ia verificați.
Ce urmărim în această săptămâmă 🗓️
Luni:
Trade Balance (diferența dintre export și import) în România;
Marți:
CPI report România, așteptări 15.1%;
Raport OPEC (petrol)
Miercuri:
CPI report și Core CPI în US, așteptări CPI 8.8%, Core CPI 5.8%;
FED Budget Balance (quantitative tightening), așteptări -66B
Mortgage Market Index, MBA Purchase, Mortgage refinance;
Joi:
Continuing Jobless claims (cereri totale pentru șomaj) - așteptări în creștere la 1,385k;
PPI (producer price index - inflație la producători) și Core PPI. PPI forecast e 10.7% (în scădere de la 10.8%) și core PPI 8.3% (identic cu luna trecută);
Vineri:
Core Retail sales, export index, import index, retai sales;
Michigan 5 year inflation expectation, luna trecută a fost 3.1%;
retail inventories fără sectorul auto;
Sponsorul nostru de astăzi 👨💻
Salutare dragilor,
Am făcut de curând un video despre acest topic, IBKR (Interactive Brokers) și TradingView și posibilitatea mișto de a lega cele 2 conturi, chiar dacă ai cont gratuit de la TradingView.
De ce insist pe această temă? Eu sunt un om simplu și vreau să nu mă complic, dacă s-ar putea să am tot ce îmi trebuie și îmi doresc la un loc ar fi perfect, zis și făcut, asta vă recomand și vouă, dar o luăm puțin cu începutul.
De ce vă bat la cap cu Interactive Brokers? Cei care mă urmăriți pe Youtube știți bine că până să încep cu ei nu v-am zis niciodată clar ce broker recomand, eu vă ziceam doar ce foloseam, evitam să recomand pentru că nu eram nici eu cel mai fericit cu ce foloseam, așa că ce nu mă convinge și nu mă face fericit, nu pot să recomand.
Am fost contactat de Trading212, eToro, XTB, Capital.com și mulți alții să îi promovez, unii dintre ei oferind parteneriate doar pe partea de CFD, dar eu le-am zis clar că NU! pentru că nu promovez CFD-urile, este un risc mult prea mare atât pentru cei experimentați și în special pentru cei la început, nu voiam ca lumea să piardă bani. Al doilea motiv a fost pentru că dacă eu nu pot să zic fără remușcări că sunt ok cu ei, nu promovez, nu vorbesc despre ei mai mult de un review cu opinia proprie.
Am ajuns la IBKR, m-am jucat cu aplicația, atât TWS (care e grea, recunosc), cât și cu platforma online, Global Trader și cam orice oferă ei, asta timp de vreo 2 luni. După ce m-am convins, am făcut și un cont real unde am investit bani și abia după am început să vorbesc despre ei pentru că în opinia mea, MERITĂ, sunt cei mai buni (opinie pur subiectivă, dar pentru mine sunt cei mai buni);
De ce vă bat la cap cu TradingView? Vrei o listă pe care să o urmărești, vrei să înveți analiză tehnică, vrei să fii trader sau investitor, TradingView e un must, e ca abonamentul la internet pentru un investitor, eu așa o văd, are prea multe beneficii chiar și cu versiunea gratuită încât doar un om încăpățânat refuză să folosească. Nu vreau să vă împing să vă luați abonamente la ei, e suficient varianta gratuită dacă nu sunteți traderi sau sunteți la început, dar să îl aveți.
Mai e un avantaj și am vorbit mai demult despre asta, e toxic să îți verifici portofoliul zilnic, atât în bullrun, cât și în bearmarket, NU FACE ASTA! Ai o listă pe TradingView, practic portofoliul tău și faci analize obiectiv, nu subiectiv, nu din emoție, este esențial dacă nu vrei să pierzi bani și să nu îmbătrânești într-un an cât în zece, cel puțin acesta e sfatul meu.
Ce ne oferă IBKR și nu au alții? Nu e vorba de ce nu au alții și IBKR are, deși sunt și multe astfel de aspecte precum detalii privind situațiile financiare actualizate foarte rapid, calendar economic, target-urile analiștilor, analizele analiștilor, calcul de fair value bazat pe profitabilitate, scor ESG (da, contează mult ăsta, trust me), cine deține acțiunile, câte și niște proporții importante (fonduri, investitori insiders, public retail etc).
Pe lângă toate acestea mai avem acces și la cea mai variată gamă de acțiuni și ETF-uri cu deținere ca acționar și subliniez asta pentru că multe platforme ne cam vrăjesc aici. Da, poți să cumperi la bursa din US, Europa, China, Australia, Japonia etc, cam peste tot și ești acționar!
În final, motivul pentru care vorbim azi, IBKR și TradingView = love, adică poți să legi totul, să tranzacționezi direct pe TradingView, să pui alarme, stop-uri, tp-uri tot ce vrei, super ușor și intuitiv, fără costuri adiționale, păi nu e prea bine, că eu zic că da.
Nu mai lungesc totul, vă las video-ul meu despre acest subiect și link către IBKR și TradingView unde să vă faceți conturi, nu aveți de ce să mai așteptați. Cine dorește și abonament la TradingView aș fi recunoscător dacă ar folosi link-ul meu și primește și o lună gratuită, dar repet, nu e necesar pentru această opțiune!
Doza de știri:📲
Alt crypto exchange trage țeapă celor care vor să își scoată bănetul. Mergeți cu un exchange bun, de aceea recomand Crypto.com.
Biden vrea să plafoneze prețul la petrolul rusesc, idei crețe, de parcă e după el.
Șomajul a cauzat multă volatilitate în piață, așteptările erau ca va fi dezastruos și nu a fost așa, însă bursa tot supărată a fost. Mna, nu ai cum să o mulțumești pe tanti bursă.
China cumpără teren în Dakota de Nord, SUA nu e fericită.
Germania se află într-o situație alarmantă din pricina dependenței de gaz natural și Rusia, ramp-ul din alte surse nu prea merge și situația o să devină critică în acest ritm.
China și Rusia nu spun love când vine vorba de cumpărat petrol, ursulețul Xi și Putinache sunt supi?
Norvegia dă drumul la țeavă și crește cantitatea de gaz extrasă ca să ajute Germania.
Piața imobiliară nu arată extraordinar în SUA.
Rolls-Royce are 6 posibile locuri unde va construi centrale nucleare în UK, mama, mama, bullish.
Volvo ne spune că o să aibe probleme în trimestrele următoare din pricina crizei cipurilor.
ECB ia o pagină din cartea lui Jerome Powell și se așteaptă la rate hike de 0.25% (primul hike).
Inflația în Elveția ajunge la 3%, cea mai mare din 2008 până în prezent.
Petrolul a scăzut sub 100$ în această săptămână, însă în opinia mea nu dă semne reale de corecție.
Raportul EUR-USD cel mai scăzut din ultimii 20 ani.
Ford raportează vânzări puțin mai mari în acest trimestru, dar sub așteptări, plus că nu are profit pentru vânzările de Mach-E, bearish.
Nexo s-a oferit să cumpere Vauld care orice e în rahat.
Orbital Marine Power primește funding de 8milioane de EUR pentru cea mai puternică turbină prin care se captează puterea valurilor (sper ca m-am exprimat ok, recomand citirea acestei știri).
Qatar rupe contractul cu Airbus, dar era vorba de doar 4 avioane, nu e mare lucru.
Tot UK investighează și Amazon referitor la practicile sale privind marketplace-ul.
VW și Goldman Sachs sustin cu mult bănet compania de baterii Northvolt, bullish!
EV-urile din US s-ar putea să piardă subvențiile de la stat pentru mașini electrice, nașpa Biden asta..
Rivian spune că va vinde 25k mașini anul ăsta, să o văd și pe asta.
Amazon vrea să livreze și mâncare și cumpără o bucată mare din Grubhub.
Dobânzile la ipotecar scad, dar scad și cererile de credit ipotecar în US.
Boris Johnson își dă demisia, nașpa pentru UK și nu pentru că pleacă Boris, ci pur și simplu probleme politice care nu ajută.
Shell va face cea mai mare fabrică de hydrogen din Europa.
Samsung rupe earnings-ul pentru Q2 și trage tot sectorul cu el.
Am avut și minuta FED, dar nimic nou față de ce știam deja.
EUR și USD aproape ajung la paritate pentru prima dată în ultimii 20 ani.
Tesco și Kraft Heinz se bat să aducă produsele Heinz înapoi pe raft după ce acestea s-au scumpit excesiv încât Tesco nu mai era low cost dacă le avea.
Vânzările Ford în China sunt jenibile.
Prețurile alimentelor la nivel global scad, dar bonul fiscal tot imens rămâne.
Yuan-ul scade la nivelul cel mai jos din ultimele 3 luni.
De unde știu eu de toate acestea? De aici.
Fun fact!
Google Trends pentru:
Inflation - 100 (în maxime)
Disneyland- 80 (destul de sus, asta vor oamenii)
Un mod frumos de a ne spune că lumea caută în disperare informații despre inflație că tot se apropie raportul de CPI și în același timp vor să se plimbe puțin.
Săptămâna aceasta avem un nou poll, haideți să vedem ce iese și la acesta.
Ne revedem și săptămâna viitoare cu o noua ediție a newsletter-ului. Fiindcă suntem la început este posibil să mai sufere modificări, însă putem să mergem doar în sus de aici.
✓
P.S. Sorry dacă mai găsiți typos, dar e un one man show și se întâmplă și la case mai mari.
Disclaimer! Acest newsletter este doar cu caracter informativ și nicio informație prezentată nu trebuie tratată drept consultanță financiară.
Las mai jos link-urile de afiliere care pun pâinea pe masă. Mulțumesc!
CURS DECLARATIA UNICA: https://academie.avocatoo.ro/completeaza-corect-declaratia-unica
LOCKEDMEX Exchange - 25.000 LKMEX Bonus: https://lockedmex.exchange/ref/laurentiuv
BEST VPN: https://get.surfshark.net/aff_c?offer_id=934&aff_id=6009
BONUS 30$ reducere Tradingview:
https://www.tradingview.com/?aff_id=28872
NANO LEDGER: https://shop.ledger.com?r=77b6c9f62de2 -BINANCE: https://accounts.binance.com/en/register?ref=G1SEU20H
BONUS 50$ daca investesti 400$ in CRYPTO.COM https://crypto.com/exch/laurentiucrypto Cod referral: laurentiucrypto
REDUCERE 10% la orice pe https://iblock.ro folosind codul „laurentiu”