The Weekly Blend #39
Băncile sunt încă pe perfuzii, inflația a dat în treaptă inferioară, bubuie cipurile, OMV s-a supărat, mai multe concedieri, Adidas si Guess oferă guidance slab și urmează ședința FED - FOMC
Salut,
Primești această ediție gratuit, direct la tine în inbox, în fiecare săptămână. Ca să mă ajuți să o țin în viață nu trebuie decât să o împarți cu prietenii tăi, așa că folosește butonul de mai jos fără frică 👇
🙌Fii și tu sponsor al newsletter-ului și poți să ajungi la peste 1.5k oameni care îl citesc săptămânal. Newsletter-ul e gratuit, dar informațiile sunt neprețuite💎, așa că dă de veste prietenilor tăi ca să le faci un bine și dacă vrei ca produsul sau serviciul tău să fie mai vizibil, trimite-mi un mail pe adresa contact@laurentiuvana.ro și hai să discutăm!🤗
Ce ne spune macro-economia💶
Mereu ne raportăm la un etalon, facem comparații, de aia apelăm la review-uri și opinii ale oamenilor. Indicatorii de mai jos sunt ca review-urile de pe eMag, te ajută să decizi dacă e un moment bun să investești, dacă te angajezi la McDonalds🍔 sau îți iei Lamborghini🏎 la final de săptămână.
Ai cei mai mari indici bursieri, SP500, Nasdaq, Dow Jones și cele mai importante mărfuri precum petrolul🛢, gazul natural🔋, aurul👑. Pe lângă asta, băncile o mai iau razna, crizele mai apar, oamenii se panichează, așa că e bine să fim pregătiți și te ajut că cele mai des folosite indicatoare, dobânzile pentru obligațiunile de stat, indicele de volutatilitate (VIX) și faimoasele indicatoare de frică și lăcomie, atât pentru Bitcoin, cât și pentru SP500.
S&P500 – $3,916.64 [+1.43% (1W)] - Top 500 companii din US.
Nasdaq – $12,519.88 [+5.83% (1W)] - Indicele versat în tehnologie, dar mai are și ketchup de la Heinz în el.
Dow Jones Industrial Average – $31,861.98 [-0.15% (1W)] - Ăla vechi, dar bun, mai pe clasic.
Oil (Petrol) – $72.40 [-12.44% (1W)]
Gaz Natural – $2.36 [-3.63% (1W)]
Aur - $1.985.87 [+6.31% (1W)]
10Y Treasury Minus 2Y Treasury – -0.42 (Yield Curve Inversion aka semn de recesiune cu probabilitate de 80% atunci când dobânda pe termen scurt e mai mare ca dobânda pe termen lung 😤)
VIX – 25.38 [+2.34% (1W)] - aka Volatilitatea SP500 sau mai pe românește, cât de rău se mișcă. Tip, dacă urcă de nebun, lumea se panichează și noi putem să facem 💶
Fear & Greed Index SP500 – 25 (Extreme Fear) 😁/😱
Fear & Greed Index BTC – 64 ( Greed) 😁/😱
Dacă te ajută, lasă și un comentariu ca eu să știu că ești mulțumit!👇
Pulsul pieței 🤑
Salut,
Ai crezut că ai scăpat, nu? FED și Trezoreria din US au anunțat că aruncă un colac de salvare pentru SVB, chiar și Credit Suisse primise niște carmol ca să ajute cu durerile de spate, dar parcă tot nasol e, nu?
Da, pentru că deși noi vrem ca totul să aibă logică, nu prea are, e un factor acolo care ne pune mereu bețe în roate și ai să fi surprins care e. Hai că îți pun întâi o întrebare să văd dacă te prinzi care e.
Ce vreau eu să punctez este că nu e atât de ușor, chiar dacă primim garanții, asigurări, ne spun X și Y că va fi bine, noi ca oameni nu putem să stăm liniștiți, iar motivul e că nu vrem să fim cei mai proști din curtea școlii. Chiar dacă știm că toate instituțiile, organizațiile și oculta mondială a intervenit să ajute cu bani, vreo 300 miliarde de USD💶, oamenii tot se gândesc ”păi stai mă, că dacă nu merge și eu am ca prostul încredere în ei, pică băncile și tot și eu îmi iau țeapă, păi ce sunt ultimul prost?”. De aici se nasc și alte bank runs, adică atunci când mulți oameni scot bani din bancă în același timp și bancomatul obosește de la prea mult overtime.
Probabil te-ai prins care e răspunsul, e vorba de oameni, emoțiile noastre aduc mari probleme în planurile de salvare, pentru că deși ele au în vedere să salveze ce s-a stricat acum, noi ca oameni persistăm în teamă, așa cum am scris mai sus și facem munca și mai grea.
Hai să îți mai spun ceva, am zis de 300 miliarde USD, fun fact, din iunie 2022 până în prezent s-au retras din piață cam 450-500 miliarde de USD din alea multe trilioane de bani printați (eu cred că Jerome a fost pe la vreun club de manele de are mișcările astea).
Asta cam înseamnă că ne-am întors aproape de unde am plecat, dar partea bună e că inflația a fost chiar bună, scade și mai avem un singur hop mai mare și acela e Shelter Index, adică tot ce ține de imobiliare🏡, de la chirii, achiziții de imobile, mobilier, costuri cu reparații, ce plătim pe la canalizarea, repet, tot ce ține de imobiliare. Acest indicator a reprezentat 70% din creștere, asta pentru că ponderea sa în inflație e 33%, mult. Asta înseamnă că dacă am elimina cu buretele Shelter, inflația ar fi mică.🎉
Concluzia până aici e că lucrurile chiar încep să arate bine, dar mai avem de parcurs din drum, așa că nu dați încă comandă de iPhone 14 Pro Max de 1TB.📱
Pe lângă inflație mai avem niște rapoarte la care e bine să ne uităm, Retail Sales aka un raport de vânzări, dar la scară largă, acesta e foarte bun pentru că poți să îți dai seama de situația consumului, scade sau nu și poți să anticipezi puțin și inflația. Mai avem și PPI care a apărut, adică Producer Price Index, mie îmi place să îi zic inflația la producător, nu vei avea mai niciodată egalitate între CPI și PPI, dar tot așa, prinzi vibe-ul a ce urmează. Ambele au ieșit bine și indică o viitoare stabilizare a inflației.
Ca ultim aspect, la Davos am primit un avertisment și vă aduc aminte, greul nu a fost până acum când vine vorba de inflație, ci urmează. Să vedem ce va face în jur de 4%, dar în opinia mea, dacă scade Shelter o să fie bine. Partea proastă (sau bună, depinde de ce parte ești), ar trebui să mai scadă imobiliarele.🤩
P.S. Tot ce v-am zis poate fi urmărit ușor dacă aveți cont la cel mai bun broker disponibil, Interactive Brokers! Dar aveți mai multe detalii mai jos.
Vorbesc și amintesc mereu de Interactive Brokers, dar sunt curios de 2 lucruri și v-am pus 2 polls mai jos, aș aprecia dacă ați răspunde în număr cât mai mare.
P.S. Am limită de câte răspunsuri pot să pun la poll 😂
Pentru tot ce găsești aici și vrei să știi mai multe, urmărește-mă pe Youtube (un like și subscribe ca să pornim algoritmul)🎬 unde postez constant care să te ajute să fii mai profitabil și să ajungi la independență financiară mai rapid. 👇
Dacă vrei să știi ceva anume și nu am menționat eu, lasă-mi un comentariu și revin cu un articol sau un video 👇
Citatul săptămânii descrie foarte frumos situația actuală. E plin internetul de pesimiști și e greu să fii optimist printre ei, pentru că ești arătat cu degetul.🫵
"În timpul unei recesiuni, pesimismul devine contagios, iar optimismul poate fi văzut drept naivitate. Cu toate acestea, în lumea investițiilor, ceea ce pare astăzi pesimist poate fi considerat o oportunitate incredibilă mâine." - Sir John Templeton
Ce urmărim în această săptămâmă 🗓️
Cele mai importante rapoarte din săptămână, știi exact când lumea s-ar putea să o ia razna și poți să îți explici de ce crește compania aia obscură de care nu ai mai auzit până acum.
Luni:
Reserve Balances with Federal Reserve Banks - important pentru ca tot avem nebunia cu SVB
Marți:
Existing Home Sales
Existing Home Sales (MoM)
Miercuri:
MBA30Y Mortgage rate, applications, Purchase Index, Market Index și Refinance index, toate fiind în completarea pulsului pieței imobiliare
Interest Rate Projection - 1st Yr (Q1)
Interest Rate Projection - 2nd Yr (Q1)
Fed Interest Rate Decision, așteptări 5.00%
Conferință de presă FOMC - Cel mai important eveniment al săptămânii, la ora 21:30 GMT +2!
Joi:
Initial jobless claims și continuing jobless claims (aka cereri de șomaj)
Building Permits (MoM)
Building Permits
New Home Sales (MoM) (Feb)
New Home Sales (Feb)
Consumer Confidence EU
Vineri:
Manufacturing PMI EU
Services PMI EU
Manufacturing PMI US
Services PMI US
Sponsorul nostru de astăzi 👨💻
Astăzi vorbim despre brokerul meu favorit și cel pe care îl folosesc cel mai mult, Interactive Brokers. De ce Interactive Brokers și nu alt broker?
avem zona de research unde putem să facem o analiză fundamentală detaliată, de la situații financiare, la rating-urile analiștilor, scorul ESG, insider trading, price prediction, situația dividendelor și payment ratio, absolut tot într-un singur loc.
știri despre companie atunci când faci research-ul. Vrei să îți explici anumite mișcări și în mod normal durează să vezi ce s-a întâmplat din presă, pentru că trebuie să tot sapi pe internet? Interactive Brokers îți pune știrile despre o companie în zona de analiză, atât pe telefon, cât și pe versiunea browser.
poți să cumperi acțiuni cu deținere ca acționar, nu custodie, nu CFD, nu orice altceva ce încearcă alți brokeri să folosească ca să te atragă, numele tău e pe carnețelul companiei!
poți să cumperi de la o multitudine de burse, nu doar NYSE, Nasdaq și câteva de prin Europa, dar ai China, Australia, Canada, Japonia, cam de pe oriunde și este singurul broker care îți dă această posibilitate. Acum cu frica delistărilor poate fi un mare avantaj să iei direct de la mama lor de acasă.
vrei să tranzacționezi în pre-market sau after-hours? Da, poți printr-un singur click, atât de ușor.
vrei venit pasiv și ai o sumă mai mare de bani? Ai Stock Yield Enhacement program (SYEP) despre care am mai vorbit și în trecut în video-urile mele și dobândă la banii neinvestiți dacă ai investiții peste 20k EUR, totul fără să depui deloc efort.
poate îți place trading-ul, păi ai posibilitatea de a avea cont margin la Interactive Brokers și să îl legi de contul tău de TradingView, astfel vei putea executa ordine direct din TradingView și da, opțiunea e gratuită.
îți plac ordinele limită și cât mai puțină interacțiunea cu platforma pentru că vrei să îți trăiești viața liniștit? Pe Interactive Brokers poți să îți pui ordine care să se mențină până le anulezi tu, spre deosebire de alți brokeri care îți anulează ordinul la final de zi.
este cel mai vechi broker și are aplicații pentru orcine persoană, investitor, trader, expert care vrea să folosească API sau o platformă foarte bună dar dificilă precum TWS.
Ai cele mai mici costuri pentru că ei nu ai costuri ascunse precum alții, știți ce comisioane plătiți și sunt mici, ultimul meu exemplu este 0.44$ pentru o investiție de aproximativ 1400$.
ai o garanție extinsă de până la $100,000.00 pentru banii pe care îi ai neinvestiți, iar acțiunile și ETF-urile tale sunt în siguranță pentru că ți-am zis, ești acționar, chillax.
Nu uita că te ajuți pe tine și sponsorizezi direct acest newsletter dacă pui banii la muncă încât să îți faci viața mai ușoară cu Interactive Brokers. Mă ajută enorm să țin acest newsletter gratuit și cât mai valoros pentru tine dacă arunci un ochi pe site-ul lor din link-ul de mai jos și dacă le dai o șansă ca să te convingi că am dreptate. 👇
Doza de știri:📲
Știu, nu ai timp⏰, dar te ajut eu, nu trebuie să stai să cauți, să filtrezi, ai cele mai importante și relevante știri din săptămână ca să poți să te lauzi în fața prietenilor cu cât de informat ești tu.👨💻
Cel mai mare susținător al Credit Suisse, Saudi National Bank, a declarat că nu va oferi mai mult ajutor financiar băncii.
Banca Națională Elvețiană spune că va furniza Credit Suisse lichiditate dacă este necesar.
Acțiunile europene au scăzut cu 3%, pe măsură ce Credit Suisse conduce acțiunile bancare în jos.
Una dintre cele mai bune modalități de a ne da seama ce va face Fed în continuare este să ne uităm la acțiunile băncilor regionale.
Goldman Sachs reduce prognoza privind PIB-ul din cauza stresului asupra băncilor mici, care sunt esențiale pentru economia americană.
Adobe își majorează prognoza de profit pentru anul fiscal 2023 și depășește estimările privind rezultatele trimestriale.
Furnizorul Apple, Foxconn, se așteaptă la o scădere a cererii de electronice de consum.
Samsung va cheltui 228 de miliarde de dolari pentru cea mai mare fabrică de cipuri din lume, ca parte a planului tehnologic din Coreea de Sud.
Guvernul britanic anunță cheltuieli și planuri fiscale, deoarece ce greva perturbă școlile și călătoriile.
Prăbușirea Silicon Valley Bank generează incertitudini pentru o bancă centrală europeană care speră să majoreze dobânzile.
Bitcoin a crescut deja cu 50% în acest an - depășind acțiunile și aurul.
BMW se așteaptă la o marjă și livrări mai mari în 2023, pe fondul lansării electrice.
Acțiunile companiilor aeriene scad, în ciuda perspectivelor optimiste ale directorilor executivi privind cererea.
Credit Suisse listată în SUA a scăzut cu aproape 14%, după ce cel mai mare susținător al său, Saudi National Bank, a declarat că nu va oferi băncii elvețiene ajutor financiar suplimentar.
Acțiunile First Republic Bank au scăzut cu 21,4%, redând o parte din câștigurile de marți, deoarece turbulențele de la Credit Suisse au zguduit sectorul.
Marile bănci americane au căzut miercurea trecută, deoarece neliniștea din cauza ultimei crize de la Credit Suisse a speriat unii investitori. JPMorgan Chase și Goldman Sachs au scăzut cu aproximativ 4,7%, respectiv 3,1%.
Principalele acțiuni din sectorul energetic au fost afectate de scăderea petrolului la cel mai scăzut nivel din ultimul an.
Jon Favreau, showrunner-ul „The Mandalorian”, se alătură CNBC pentru a vorbi despre streaming, povestire și crearea unei noi generații de Star Wars.
De ce Ray Dalio spune că prăbușirea SVB este un „canar în mina de cărbune”.
Mint, susținută de Ryan Reynolds, a fost cumpărată de T-Mobile pentru $1,35 miliarde de dolari.
Banca centrală elvețiană acordă un sprijin financiar pentru Credit Suisse, după ce acțiunile au fost afectate.
Lennar a câștigat aproximativ 2% în tranzacționarea extinsă. Conform Refinitiv, Lennar a depășit așteptările analiștilor privind câștigurile și veniturile pentru ultimul trimestru.
Guess a pierdut mai mult de 7% după ce a publicat îndrumări dezamăgitoare pentru primul trimestru și pentru întregul an, potrivit FactSet.
Acțiunile Meta au crescut cu 6% după ce Mark Zuckerberg a declarat marțea trecută că Meta intenționează să reducă 10.000 de angajați. Anunțul vine la doar câteva luni după ce gigantul tehnologic a anunțat disponibilizări de peste 11.000 de angajați în noiembrie.
Acțiunile United Airlines au scăzut cu aproximativ 5% după ce United a prognozat o pierdere în primul trimestru, invocând o cerere mai slabă decât în alte luni și costuri mai mari cu combustibilul.
Acțiunile Roku au scăzut cu peste 2%. Compania de streaming și media a declarat vinerea trecută, într-un document depus la SEC, că aproximativ 487 de milioane de dolari sau 26% din rezervele sale de numerar sunt blocate la Silicon Valley Bank.
Acțiunile Adobe au crescut cu 4,6% după ce rezultatele sale fiscale din primul trimestru au depășit estimările Wall Street.
Acțiunile UiPath au crescut cu 12% în tranzacționarea extinsă, după ce câștigurile trimestriale ale au depășit așteptările.
China va fi printre primele plătite în cadrul planului GOP de limitare a datoriei, a declarat secretarul Trezoreriei, Yellen.
Baidu a declarat că poate opera robotaxis în Beijing fără personal uman în interior.
Wall Street vine în ajutor, deoarece 11 bănci garantează depozite de 30 de miliarde de dolari pentru First Republic.
SVB Financial solicită protecția falimentului pentru reorganizare.
Băncile centrale trebuie să continue să înăsprească măsurile, în ciuda crizei bursiere, potrivit OCDE.
Retragerile clienților induse de panică, care au explodat Silicon Valley Bank și Signature Bank – și au transmis unde de șoc pe piețele financiare și sistemul bancar mai larg – oferă o lecție de psihologie umană.
Marea Britanie sprijină proiectul Rolls-Royce de a construi un reactor nuclear pe lună.
Acțiunile First Republic au scăzut cu aproape 33% după infuzia de depozite, trăgând în jos alte bănci regionale.
Acțiunile FedEx au crescut cu 11,6% după ce câștigurile companiei din al treilea trimestru fiscal au depășit așteptările analiștilor.
Acțiunile Nvidia au crescut cu mai mult de 2%, după trecerea la supraponderare de către Morgan Stanley.
Mulți investitori sunt sceptici în privința redresării foarte apreciate a Chinei.
Capitalul insuficient și depozitele mari neasigurate au lăsat unele bănci vulnerabile.
De la prăbușirea bruscă a SVB la căderea lui Credit Suisse: 8 grafice arată turbulențele de pe piețele financiare.
Prețurile locuințelor din SUA înregistrează primul declin anual din 2012 până în prezent.
GE anulează premiile în acțiuni pentru CEO, reducând salariul cu 14 milioane de dolari.
BMW va renunța la creșterea prețurilor la vehiculele premium, după ani de creșteri de 40%.
Vânzările cu amănuntul ajustate la inflație au scăzut pentru a 7-a oară în zece luni.
Euroins s-a prăbușit. La un an de la cel mai mare faliment din piaţa asigurărilor, ASF retrage autorizaţia liderului RCA şi a constatat indiciile stării de insolvenţă.
Criza din sistemul bancar: Credit Suisse, UBS şi autorităţile de reglementare din Elveţia se grăbesc să ajungă la un acord privind fuziunea istorică a celor mai mari două bănci elveţiene.
Cotațiile internaționale ale petrolului și gazelor și-au reluat scăderea, pe fondul temerilor de criză financiară.
După colapsul Silvergate și SVB, băncile mari intervin. First Republic Bank primește ajutor de 30 mld. de dolari de la 11 bănci.
Banca Centrală Europeană majorează dobânda cheie cu 50 de puncte de bază, până la 3,5%.
OMV Petrom vrea să plece de la Bursa din Londra. Compania a convocat acționarii pentru a vota aprobarea delistării certificatelor globale de depozit.
De unde știu eu de toate acestea? De aici.
Calendarul raportărilor pentru această săptămână 📬
Aici afli ce companii raportează, dar ne uităm doar la cele mari și importante. Lasă un comentariu cu ce companii urmărești și tu!👇
Luni:
Foot Locker, Inc. (FL), EPS forecast 0.52$
Marți:
Nike, Inc. (NKE), EPS forecast 0.51$
Tencent Music Entertainment Group (TME), EPS forecast 0.12$
Gamestop Corporation (GME), EPS forecast 0.16$
Canadian Solar Inc. (CSIQ), EPS forecast 0.48$
Joi:
Accenture plc (ACN), EPS forecast 2.49$
Dacă vrei și un calendar economic gratuit care te lasă să îți adaugi în Google Calendar, iOS Calendar etc toate evenimentele, tot pe Interactive Brokers găsești ce cauți. Ți-am zis, ai totul acolo, e no-brainer!👇
Ne revedem și săptămâna viitoare cu o noua ediție a newsletter-ului. Fiindcă suntem la început este posibil să mai sufere modificări, însă putem să mergem doar în sus de aici.
P.S. Sorry dacă mai găsiți typos, dar e un one man show și se întâmplă și la case mai mari.
Disclaimer! Acest newsletter este doar cu caracter informativ și nicio informație prezentată nu trebuie tratată drept consultanță financiară.
Las mai jos link-urile de afiliere care pun pâinea pe masă. Mulțumesc! 🙌
CURS DECLARATIA UNICA: https://academie.avocatoo.ro/completeaza-corect-declaratia-unica
P.S. Cursul este în mentenanță pentru a-l actualiza cu noile modificări legislative, dar revine în curând!
INTERACTIVE BROKERS: https://www.interactivebrokers.hu/mkt/?src=laurentiuN&url=%2Fen%2Findex.php%3Ff%3D40071
BEST VPN: https://get.surfshark.net/aff_c?offer_id=934&aff_id=6009
BINANCE, primești discount atunci când tranzacționezi:
https://accounts.binance.com/en/register?ref=DGUYACG1
BONUS 30$ reducere Tradingview:
https://www.tradingview.com/?aff_id=28872
https://shop.ledger.com?r=77b6c9f62de2
BONUS 25$ daca investesti 400$ in CRYPTO.COM https://crypto.com/exch/laurentiucrypto Cod referral: laurentiucrypto
REDUCERE 10% la orice pe https://iblock.ro folosind codul „laurentiu”
Hey! Ai spus la un moment dat că există și un serial despre indicatoarele de frică și lăcomie - ai putea să ne lași un nume/link? :D Am căutat, dar nu am găsit. Thanks!
"Dacă te ajută, lasă și un comentariu ca eu să știu că ești mulțumit!"
Nu am nimic de adaugat, voiam doar sa iti spun ca sunt un client, pardon, un cititor multumit. 😊
Asa ca ti-am lasat comentariul. Done!