The Weekly Blend #46

Apple și Tim Cook uimesc, întâlnirea FED, BCE face o prostie, șomajul eeee ciudat, Stripe se extinde, urmează raportul de inflație, piața de semiconductoare se contractă, Charles e oficial rege

May 08, 2023

Salut,

Primești această ediție gratuit, direct la tine în inbox, în fiecare săptămână. Ca să mă ajuți să o țin în viață nu trebuie decât să o împarți cu prietenii tăi, așa că folosește butonul de mai jos fără frică 👇

🙌Fii și tu sponsor al newsletter-ului și poți să ajungi la peste 1.5k oameni care îl citesc săptămânal. Newsletter-ul e gratuit, dar informațiile sunt neprețuite💎, așa că dă de veste prietenilor tăi ca să le faci un bine și dacă vrei ca produsul sau serviciul tău să fie mai vizibil, trimite-mi un mail pe adresa contact@laurentiuvana.ro și hai să discutăm!🤗

Subscribed

Ce ne spune macro-economia💶

Mereu ne raportăm la un etalon, facem comparații, de aia apelăm la review-uri și opinii ale oamenilor. Indicatorii de mai jos sunt ca review-urile de pe eMag, te ajută să decizi dacă e un moment bun să investești, dacă te angajezi la McDonalds🍔 sau îți iei Lamborghini🏎 la final de săptămână.

Ai cei mai mari indici bursieri, SP500, Nasdaq, Dow Jones și cele mai importante mărfuri precum petrolul🛢, gazul natural🔋, aurul👑. Pe lângă asta, băncile o mai iau razna, crizele mai apar, oamenii se panichează, așa că e bine să fim pregătiți și te ajut că cele mai des folosite indicatoare, dobânzile pentru obligațiunile de stat, indicele de volutatilitate (VIX) și faimoasele indicatoare de frică și lăcomie, atât pentru Bitcoin, cât și pentru SP500.

S&P500 – $4,136.25 [-0.80% (1W)] - Top 500 companii din US. 🏢

Nasdaq – $13,259.13 [+0.10% (1W)] - Indicele versat în tehnologie, dar mai are și ketchup de la Heinz în el. 🖥️🍅

Dow Jones Industrial Average – $33,674.38 [-1.24% (1W)] - Ăla vechi, dar bun, mai pe clasic. 🏭

Oil (Petrol) – $75.34 [-6.20%] (1W) ⛽️

Gaz Natural – $2.11 [-10.95% (1W)] 🔥

Aur - $2,015.99 [+1.31% (1W)] 💰

10Y Treasury Minus 2Y Treasury – -0.48 (Yield Curve Inversion aka semn de recesiune cu probabilitate de 80% atunci când dobânda pe termen scurt e mai mare ca dobânda pe termen lung 😤)

VIX – 17.21 [+9.06% (1W)] - aka Volatilitatea SP500 sau mai pe românește, cât de rău se mișcă. Tip, dacă urcă de nebun, lumea se panichează și noi putem să facem 💶

Fear & Greed Index SP500 – 59 (Greed) 😁/😱

Fear & Greed Index BTC – 64 (Greed) 😁/😱

Dacă te ajută, lasă și un comentariu ca eu să știu că ești mulțumit!👇

Pulsul pieței 🤑

Salutare! 😊

Am avut o săptămână plină, de la raportări, întâlnirea FED, date despre șomaj și starea pieței forței de muncă, BCE a făcut mișcări ”interesante” și vorbim despre toate pe scurt.

Întâlnirea FED

Ca investitori în acțiuni din SUA, suntem interesați de economia lor și chiar și dacă nu am investi în SUA, dolarul tot e reserve currency, așa că trebuie să știm că Biden respiră și Jerome Powell nu e supărat pe viață.

Întâlnirea recentă FED nu a venit cu date supărătoare, din contră, în așteptări, 0.25% creștere și cred eu, o șansă bună ca luna viitoare să se oprească, adică această creștere a fost ultima. Ar respecta Summary of Economic Projections și terminal rate (rata dobânzii maximale previzionată), plus că deja sunt alte elemente care fac treaba FED fără ca ei să miște un deget. Dacă nu v-ați prins despre ce e vorba, băncile.

Băncile continuă să cadă, în primul rând dpdv al prețului la bursă, dar și ocazional mai moare o bancă, ultima fiind First Republic Bank. Modul prin care băncile fac treaba FED este prin a limita creditarea și condițiile de creditare. Nici nu trebuie să ai dobândă mare dacă oricum banca nu îți dă bani, nu?

Vești mai aproape de casă, BCE

Surpriza foarte mare pentru mine nu a fost FED, acolo era destul de clar, ci BCE (Banca Centrală Europeană) care a majorat rata dobânzii cu doar 0.25%, cred că Lagarde a copiat tema de la Jerome, măcar a schimbat numele.

Dar de ce e rău, SUA face la fel? Da, dar SUA are 5% inflație, o poziție mult mai bună în raport cu piețele de energie și o putere mult mai mare a valutei (ca influență). Mai mult, inflația în Europa a crescut luna trecută de la 6.9% la 7% și așteptările actuale spun tot 7%, de ce lasă garda jos?

Personal cred că este o greșeală și putem vedea inflația să urce înapoi, mulți vorbind de o situație similară cu 1977-1981 în SUA, dar se pare că s-ar putea să trăim asta în Europa.

Piața forței de muncă se ține bine

Dacă ne uităm la ce ne-a spus Jerome Powell la întâlnirile din februarie și martie, șomajul nu mai e o țintă pentru FED. Altfel spus, nu i-ar deranja cu nimic dacă șomajul rămâne jos și inflația scade.

FED mereu a urmarit inflația, nu piața forței de muncă. Acum poate pare ciudat să spun că inflația scade, iar șomajul rămâne redus, deoarece dacă sunt bani, aceștia alimentează inflația. Totuși ultimele rapoarte cu privire la datoriile populației din SUA, atât la nivel de gospodărie, generic vorbind, dar și cu privire la cardurile de credit, arată că suntem la noi maxime, datoriile au ajuns la 17 trilioane USD, doar în Q4 2022 au fost 250 miliarde USD în credite ipotecare noi și 1.4 trilioane de datorii noi față de anul trecut.

Ce vreau să subliniez este faptul că, deși piața muncii e puternică, oamenii nu au bani, merg tot pe datorie pentru că inflația a fost mult mai agresiva decât au putut duce. Până de curând, inflația crescut mai mult decât media creșterilor salariale, iar creșterile de multe ori nu sunt suficiente pentru cei cu venituri mici.

Stripe se diversifică

În aprilie Stripe a venit cu o suită de servicii axată pe business-urile de toate mărimile. Suite oferă funcționalități noi pentru vânzările recurente sau de tip abonament, contabilitate, statistici privind vânzările, managementul fondurilor, facturare, taxe și multe altele.

Tot recent, Stripe a lansat și un produs fizic, un Smart Reader ce folosește Android ca OS, Stripe Reader S700, ajutând comercianții să accepte plăți fizice cu cardul și la colectarea de date (e-mailuri, semnături sau alte informații customizate).

Și ca să încheiem într-o notă faină, Stripe extinde parteneriatul cu Uber în SUA, Australia și Japonia.

De ce e important? Diversificare, vedem companii care sunt excelente în a face un lucru, dar pot fi ușor doborâte dacă un competitor scoate un produs similar, decent, nu neapărat la fel de bun, dar mai ieftin sau gratuit, vezi povestea Zoom vs Microsoft Teams sau Google Meets.

Apple nu dezamăgește

Deși a avut mai puține vânzări față de trimestrul trecut și e vizibilă o încetinire și în cazul Apple, raportările au fost excelente și Apple dă dovadă că în ciuda condițiilor economice, poate să scoată cifre impresionante.

Ce ajută enorm Apple sunt următoarele:

știe când să diversifice, Apple Savings fiind cel mai recent produs, 240,000 conturi deja create și miliarde de USD mutați din băncile regionale în Apple Savings;
știe că are puterea de a dicta, nu se lasă condusă și mă refer la tranziția din China în India și dobânda mai bună pe care o oferă pentru Apple Savings, în condițiile în care Goldman Sachs e partenerul, dar oferă dobânzi mai mici;
modele mai puține, dar produse și servicii multe, toate într-un ecosistem. Când vorbim de Apple aproape că vorbim de o etichetă, faci parte dintr-un grup select și așa se marketează. Apple nu oferă discounturi, Apple nu are 10000 de modele de telefoane sau laptopuri, Apple face din ce în ce mai multe produse in-house. Mai mult, odată pătruns în universul Apple, nu prea mai ai scăpare, nu poți să mai pleci de la un produs care merge bine, ai un ecosistem funcțional și vast, Apple te ține prins și știe asta.

Apple are fondurile, cashflow-ul, fanii necesari să pătrundă în orice sector dorește. Uitându-mă la modul în care au lansat Apple Savings, nu mi se mai pare aiurea ideea de Apple Car, pentru că nu trebuie ei să facă produsul, pot să facă un parteneriat și să ofere ce alții nu pot. Apple e un client important și poate să negocieze, oferind clienților săi mai mult și în același timp generând mai mulți bani la rândul lor.

Nu e Tim Cook un vizionar ca Steve Jobs, dar e un manager și un om de business incredibil.

Un singur cuvânt am de spus, impresionant!

Creează un cont pe IBKR

Nu în ultimul rând, referitor la poll-ul cu privire la brokerul pe care îl folosiți, m-ar ajuta să știu cum ați ales brokerul, pe ce criterii ați mers (încă aștept feedback😄). Feedback-ul vostru mă poate ajuta să vă ofer informațiile de care aveți nevoie și să lămurim orice nedumerire, așa că lăsați un comentariu și va fi foarte apreciat!

Pentru tot ce găsești aici și vrei să știi mai multe, urmărește-mă pe Youtube (un like și subscribe ca să pornim algoritmul)🎬 unde postez constant care să te ajute să fii mai profitabil și să ajungi la independență financiară mai rapid. 👇

Youtube - Laurentiu Vana

Dacă vrei să știi ceva anume și nu am menționat eu, lasă-mi un comentariu și revin cu un articol sau un video 👇

Ce urmărim în această săptămâmă 🗓️

Cele mai importante rapoarte din săptămână, știi exact când lumea s-ar putea să o ia razna și poți să îți explici de ce crește compania aia obscură de care nu ai mai auzit până acum.

Luni:

Consumer Inflation Expectations US
Loan Officer Survey

Miercuri:

MBA30Y Mortgage rate, applications, Purchase Index, Market Index și Refinance index, toate fiind în completarea pulsului pieței imobiliare
Core CPI (MoM), US, așteptări 0.4%
Core CPI (YoY), US, așteptări 5.5%
CPI (MoM), US, așteptări 0.4%
CPI (YoY), US, așteptări 5.0%
Interest Rate Decision RO
Real Earnings (MoM), US

Joi:

Initial jobless claims și continuing jobless claims (aka cereri de șomaj)
Core PPI (YoY), US, așteptări 3.3%
Core PPI (MoM), US, așteptări 0.2%
PPI (MoM), US, așteptări 0.3%
PPI (YoY), US, așteptări 2.5%

Vineri:

CPI (YoY), RO, așteptări 11.5%
Export Price Index (MoM), US
Import Price Index (MoM), US
WASDE Report US (World Agricultural Supply and Demand Estimates Report)

Calendar economic de la IBKR

Sponsorul nostru de astăzi 👨‍💻

Pune mâna pe curs cât e cald!

🚀Așteptarea a luat sfârșit! 🎉 Ești gata să înveți cum trebuie să completezi corect Declarația Unică? 🤯

📚 Descoperă acum cursul despre Declaratia Unică realizat în parteneriat cu Ana de la Avocatoo.ro, curs scris atât din perspectiva unui om de taxe, cât și a unui avocat, ce ți-ai putea dori mai mult de atât? 🥳 Cu peste 2 ore de conținut video și o versiune scrisă pentru a urmări pas cu pas, vei deveni un adevărat expert în domeniu, vei putea chiar tu să faci bani din asta după! 💪

💼 Acest curs este perfect pentru oricine are venituri din PFA, activități independente, drepturi de autor, imobiliare, crypto, bursă, OnlyFans sau produse digitale. Vei învăța tot ce trebuie să știi, de la A la Z! 🧠

😎 Cursul vine cu o mulțime de exemple practice, calcule matematice ca să știi exact cum trebuie să gândești și tips & tricks despre cum să plătești mai puține taxe, totul legal! 💸 Totul e centrat pe tine să înveți logic cum să o completezi, dar păstrând un grad de simplitate. 🧠

🤩 Nu mai pierde nopțile de somn înaintea termenului limită! Cu acest curs, vei învăța să declari corect veniturile, să eviți problemele și să dormi liniștit! 😴 ANAF-ul nu o să bată la ușa ta!🏢

📈 Nu mai aștepta! Intră pe link-ul de mai jos și descoperă cum să îți optimizezi declarația unică ca un PRO! 🏆 Cursul nostru nu doar că te ajută să eviți bătăile de cap, dar este și super amuzant! 🤪

Pune mâna pe curs cât e cald!

Doza de știri:📲

Știu, nu ai timp⏰, dar te ajut eu, nu trebuie să stai să cauți, să filtrezi, ai cele mai importante și relevante știri din săptămână ca să poți să te lauzi în fața prietenilor cu cât de informat ești tu.👨‍💻

📈 Fed hotărăște să mențină ratele, pentru că de ce nu? Surprize? Zero.
🏦 Bănci regionale se prăbușesc, PacWest în top cu -40%. Bine că ne-au pregătit cu semne!
📱 Sindicatele Samsung amenință cu prima grevă din istorie. Ce urmează? Ai ghicit, apocalipsa smartphone-urilor!
🚀 Richard Branson susține că turismul spațial e benefic pentru planetă. Ah, bine că ai zis, mă simțeam vinovat...
😏 Wow, ChatGPT intră în vizorul autorităților britanice. Doar nu credeai că e perfect, nu?
💊 Novo Nordisk taie furnizarea de Wegovy, probabil pentru că e prea popular. Păi, cine își dorește produse bune?
🛢️ Shell raportează profituri în Q1, dar stai, nu ne-am uitat la bancă? E totul bine? 😅
🤖 Investitor DeepMind spune că suntem departe de AI la nivel uman. Nu-ți face griji, nu te înlocuim... încă.
🚗 Profiturile Volkswagen cresc în T1. Poluare? Ce poluare? Au uitat de scandal!
💻 Shopify concediază 20% din angajați. Acțiunile explodează. Cine are nevoie de angajați, oricum?
🍻 AB InBev anunță creșterea profitului. Să închinăm o bere scumpă!
🌐 Microsoft elimină lista de așteptare Bing și adaugă istoricul chat-ului. Ne așteptăm la revoluție digitală. 😏
🇮🇪 PDD Holdings mută sediul în Irlanda. Ce coincidență, sunt și reduceri de taxe! 😜
📉 Coinbase raportează pierderi mai mici în T1. O veste bună, nu-i așa?
🏨 Expedia învinge estimările Wall Street. Cine zicea că pandemia a omorât turismul?
📉 Acțiunile Paramount Global înregistrează cea mai mare scădere zilnică. Cine mai are nevoie de filme bune, oricum?
🚗 Lyft bate estimările trimestriale. Scăderea prețurilor a funcționat. Ghici cine nu e dezamăgit?
🍏 Opțiunile pe acțiuni Apple prevăd o mișcare de 7%. Hai să vedem cât de mult putem câștiga!
📨 Sen. Elizabeth Warren vrea informații de la fostul CEO First Republic. Să vedem ce mai scoatem la iveală!
🏦 Băncile Wall Street să plătească taxe de asigurare. Micilor bancheri li se face cadou o scutire. Cât de generoși suntem!
💼 Carlyle înregistrează scăderea câștigurilor cu 10%. Mai puține vânzări de active? Ce păcat!
🚴 Peloton prezice venituri peste așteptări. Încă un motiv să transpirăm mai mult!
🏠 Ratele ipotecare scad ușor pentru cele pe 30 de ani la 6,39%. Și-ți mai dorești să te muți într-o cutie de carton? 😏
🦅 Șoimii BCE renunță la creșterea de 50 de puncte de bază fără luptă. Mai bine ne menținem relaxați!
📉 Randamentul Trezoreriei pe 2 ani scade sub 3.9%. Oare cine nu e conectat la realitate? 🤔
😟 Cererile de șomaj mai mari decât era de așteptat în aprilie. Hai să zâmbim și să sperăm în mai multe joburi!
📉 Randamentele obligațiunilor din zona euro și euro scad după creșterea ratelor BCE. O veste proastă pentru investitori? 😢
🏦 BCE aplică o creștere mai mică a dobânzii după încetinirea inflației. Mică, dar sigură!
😂 Săgeți și înțelepciune de la Warren Buffett și Charlie Munger. Să ne amuzăm cu gânditori!
📈 Actualizări live de la Adunarea Anuală Berkshire Hathaway. Trebuie să fie captivant!
👑 Coronarea Regelui Charles atrage mulțimi în Londra. Cine ar fi crezut că oamenii adoră regalitatea? 🤴
💸 Warren Buffett spune că falimentul clienților Silicon Valley Bank ar fi fost catastrofal. În sfârșit, o criză evitată!
📊 Berkshire Hathaway anunță câștiguri pentru trimestrul 1. Mai multe zerouri în conturi, vă rog! 💰
📈 Raportul locurilor de muncă din aprilie 2023: 25.300 locuri de muncă noi. Bine ați venit la muncă, prieteni! 🎉
🍏 Apple înregistrează un trimestru record în India. Tim Cook strigă "Punctul de cotitură!" 🎊
🇸🇩 Sudan la limită, părțile aflate în conflict se pregătesc pentru discuții. O speranță de pace în sfârșit? 🕊️
💸 SEC acordă cea mai mare recompensă pentru un denunțător: 279 milioane de dolari. Bani bine cheltuiți sau nu? 🤔
📈 Băncile regionale revin în forță vineri, dar încă se așteaptă la pierderi în această săptămână. Un roller coaster financiar! 🎢
🌱 Amazon cumpără mai multă energie regenerabilă decât orice altă companie în 2022. Verdele e la modă, nu? 💚
📱 TikTok-eri caută refugiu pe Instagram în fața amenințării interzicerii aplicației. Fugi, dar nu te ascunde! 🏃‍♀️
😱 Ai teamă de AI? Ești în largul tău, zice expertul Ivy League. O nouă eră a fricii? 😨
⚠️ Echipa FMI atrage atenția asupra riscurilor pentru Bangladesh, în timp ce rezervele scad. Atenție, pericol! 🚧
🏛️ Debt ceiling în atenție în timp ce haosul bancar SUA persistă. Când se termină drama? 🎭
💡 Investiții alternative pentru cei dezamăgiți de acțiuni și obligațiuni. Ai încercat altceva? 🎲
📊 ETF-ul cu dividende pentru investitori în vremuri de volatilitate. Stabilitate în haos! ⚖️
💰 Berkshire Hathaway raportează profit de 35,5 miliarde și cumpără mai multe acțiuni. Buffett nu se oprește! 🚀
🏦 FDIC analizează posibilitatea de a împărți pierderile cu instituțiile financiare non-bancare pentru a spori ofertele privind eșecurile. O soluție neconvențională? 🤔
🚗 Vânzările auto la mâna a doua în aprilie au fost estimate la aproximativ 3,3 milioane de unități, în creștere cu 2% față de anul anterior. O piață în creștere! 📈
💸 Tranzacționistii își reduc pariurile pe reducerile de dobândă ale Fed, în urma datelor solide privind locurile de muncă. Un semnal bun pentru economie! 🌟
📰 Rezumatul evenimentelor din ședința Fed în care s-au decis majorările ratelor dobânzilor. Află ce s-a întâmplat în culise! 🎭

😲 Reacția bursei la știrile din această săptămână 📰, 📈 ce a urcat ⬆️ și 📉 ce a luat-o la vale ⤵️.

🍎 Apple a avansat cu peste 4%. Joi, Apple a raportat venituri și câștiguri mai bune decât așteptările pentru cel de-al doilea trimestru fiscal, potrivit Refinitiv, datorită vânzărilor de iPhone-uri mai puternice decât se anticipase. De asemenea, compania a semnalat putere pe piețele emergente și a îmbunătățit oferta. 👍
Acțiunile Nvidia au crescut cu 3%. Acțiunea a survenit după ce un purtător de cuvânt al Microsoft a negat într-un raport Bloomberg că AMD face parte din proiectul său de cip de inteligență artificială Athena. 🚀
AMD a scăzut cu mai mult de 7% în tranzacțiile înainte de piață, după rezultatele trimestriale. 🙃
Paramount Global: Acțiunile au scăzut cu 28,4% după ce compania și-a redus dividendele și a raportat câștiguri care nu corespund așteptărilor analiștilor. 🎞️
Acțiunile PacWest au scăzut cu mai mult de 50% după rapoarte conform cărora compania explora o potențială vânzare. 👇
Acțiunile First Horizon au scăzut cu peste 30% după ce fuziunea sa cu TD Bank a fost anulată, băncile invocând lipsa de claritate cu privire la cronologia din partea autorităților de reglementare. Western Alliance a suferit și ea pierderi profunde, scăzând cu peste 38%. 👇
🛍️ Shopify a crescut cu peste 23,8% după ce a depășit așteptările pentru trimestrul precedent și a anunțat vânzarea unor părți din divizia de logistică și operațiuni de execuție.
Qualcomm a pierdut 5,5% după ce a distribuit îndrumări mai ușoare decât se aștepta. Producătorul de cipuri a raportat o scădere cu 17% a vânzărilor de cipuri de telefoane, deoarece se confruntă cu un mediu provocator și cu o redresare lentă a vânzărilor de smartphone-uri în China. ⬇️

De unde știu eu de toate acestea? De aici.

Aici citesc eu stirile

Calendarul raportărilor pentru această săptămână 📬

Aici afli ce companii raportează, dar ne uităm doar la cele mari și importante. Lasă un comentariu cu ce companii urmărești și tu!👇

Disclaimer! Acest newsletter este doar cu caracter informativ și nicio informație prezentată nu trebuie tratată drept consultanță financiară.

🔗 Las mai jos link-urile de afiliere 😊 care pun pâinea 🍞 pe masă. Mulțumesc! 🙌

🎓 CURS DECLARAȚIA UNICĂ: https://business.avocatoo.ro/funnel/declaratia-unica/lp-declaratia-unica

📈 INTERACTIVE BROKERS: https://www.interactivebrokers.hu/mkt/?src=laurentiuN&url=%2Fen%2Findex.php%3Ff%3D40071

🔒 BEST VPN, Surfshark: https://get.surfshark.net/aff_c?offer_id=934&aff_id=6009

💰 BINANCE, primești discount 💸 atunci când tranzacționezi:

https://accounts.binance.com/en/register?ref=DGUYACG1

📊 BONUS 30$ reducere Tradingview:

https://www.tradingview.com/?aff_id=28872

🔐 NANO LEDGER:

https://shop.ledger.com?r=77b6c9f62de2

💵 BONUS 25$ daca investesti 400$ in CRYPTO.COM https://crypto.com/exch/laurentiucrypto Cod referral: laurentiucrypto

🛍️ REDUCERE 10% la orice pe https://iblock.ro folosind codul „laurentiu”

The Weekly Blend