The Weekly Blend #47

Paypal raportează bine, o nouă criză în US, Revolut are probleme, inflația scade în US și România, Google dă lovitura, Twitter are un nou CEO, AI rămâne senzația momentului, ”sell în may and go away?”

May 15, 2023

Salut,

Primești această ediție gratuit, direct la tine în inbox, în fiecare săptămână. Ca să mă ajuți să o țin în viață nu trebuie decât să o împarți cu prietenii tăi, așa că folosește butonul de mai jos fără frică 👇

🙌Fii și tu sponsor al newsletter-ului și poți să ajungi la peste 1.5k oameni care îl citesc săptămânal. Newsletter-ul e gratuit, dar informațiile sunt neprețuite💎, așa că dă de veste prietenilor tăi ca să le faci un bine și dacă vrei ca produsul sau serviciul tău să fie mai vizibil, trimite-mi un mail pe adresa contact@laurentiuvana.ro și hai să discutăm!🤗

Subscribed

Ce ne spune macro-economia💶

Mereu ne raportăm la un etalon, facem comparații, de aia apelăm la review-uri și opinii ale oamenilor. Indicatorii de mai jos sunt ca review-urile de pe eMag, te ajută să decizi dacă e un moment bun să investești, dacă te angajezi la McDonalds🍔 sau îți iei Lamborghini🏎 la final de săptămână.

Ai cei mai mari indici bursieri, SP500, Nasdaq, Dow Jones și cele mai importante mărfuri precum petrolul🛢, gazul natural🔋, aurul👑. Pe lângă asta, băncile o mai iau razna, crizele mai apar, oamenii se panichează, așa că e bine să fim pregătiți și te ajut că cele mai des folosite indicatoare, dobânzile pentru obligațiunile de stat, indicele de volutatilitate (VIX) și faimoasele indicatoare de frică și lăcomie, atât pentru Bitcoin, cât și pentru SP500.

S&P500 – $4,124.08 [-0.29% (1W)] - Top 500 companii din US. 🏢

Nasdaq – $13,340.18 [+0.61% (1W)] - Indicele versat în tehnologie, dar mai are și ketchup de la Heinz în el. 🖥️🍅

Dow Jones Industrial Average – $33,300.62 [-1.11% (1W)] - Ăla vechi, dar bun, mai pe clasic. 🏭

Oil (Petrol) – $74.04 [-1.22%] (1W) ⛽️

Gaz Natural – $2.26 [+6.09% (1W)] 🔥

Aur - $2,011.01 [-0.25% (1W)] 💰

10Y Treasury Minus 2Y Treasury – -0.52 (Yield Curve Inversion aka semn de recesiune cu probabilitate de 80% atunci când dobânda pe termen scurt e mai mare ca dobânda pe termen lung 😤)

VIX – 17.04 [-0.87% (1W)] - aka Volatilitatea SP500 sau mai pe românește, cât de rău se mișcă. Tip, dacă urcă de nebun, lumea se panichează și noi putem să facem 💶

Fear & Greed Index SP500 – 58 (Greed) 😁/😱

Fear & Greed Index BTC – 48 (Neutral) 😁/😱

Dacă te ajută, lasă și un comentariu ca eu să știu că ești mulțumit!👇

Pulsul pieței 🤑

Salutare! 😊

Paypal raportează pozitiv, dar prețul pică

Raportările trimestriale ale Paypal indică o creștere menținută chiar și într-un moment care nu e prielnic pentru companie. Pentru că avem consum în scădere și economie care se contractă, un procesator de plăți precum Paypal e clar dezavantajat. Nu se cumpără lucruri, Paypal nu face bani, easy as pie.

Totuși din TPV (total payment volume) Paypal spune o altă poveste, având o creștere de 12% YoY (anualizat).

Pe lângă TPV, avem și volumul de tranzacții unde Paypal a avut o creștere tot de 2 cifre, mai exact 13%, ajungând la 5.8 miliarde de tranzacții, adică în medie 53 de tranzacții/ cont activ. Cifre impresionante în această economie.

Nu în ultimul rând, veniturile au crescut și ele cu 10%, creșterea fiind chiar mai mare față de cea pe care a înregistrat-o anul trecut, de 8% și profitul se menține puternic.

Cum reușește Paypal asta?

O multitudine de factori, însă în principal vorbim de optimizarea business-ului prin reducerea costurilor și parteneriate strategice, precum Amazon, Microsoft, CVS, Uber etc. Veștile bune nu se termină aici, deoarece CEO-ul Dan Schulman a spus în timpul earnings call că Paypal este abia la începutul optimizării business-ului, iar asta înseamnă că profitabilitatea va urca și mai mult și nici nu vreau să îmi închipui cum o să arate într-un an de boom economic.

Ca să vorbim și de cifre, calculul meu de Fair Value pentru Paypal îl plasează la 107$, iar un discount de 20% indică faptul că până la 86$ Paypal este o companie excelentă în care să investim. Asta înseamnă că având în vedere prețul de 62$, merită măcar să aruncăm o privire pe ce poată compania să promită pentru un investitor.

Creează un cont pe IBKR

Elon Musk și-a ales CEO-ul pentru Twitter

Linda Yaccarino va fi noul CEO al Twitter, astfel îl degrevează pe Musk de multe bătăi de cap și se poate ocupa de lucrurile importante, Tesla, rachete, chip-uri în creier și sp îmbunătățească Twitter dpdv tehnologic pentru a deveni ”The everything app, X”.

Sunt curios dacă o să vedem un rebranding oficial și dacă o să vedem X listată la bursă din nou.

Plafonul de îndatorare este o mare problemă!

Nu știu câți mă urmăriți și pe Youtube, dar am vorbit destul de mult în ultima perioadă despre asta, plafonul de îndatorare al US aka debt ceiling. Am trecut de la pandemie la război, la criză bancară și acum avem un potențial colaps economic din pricina acestui plafon.

Plafonul de îndatorare este important deoarece toate statele merg în deficit, adică ele colectează mai puțini bani la buget decât folosesc pentru activitățile de zi cu zi și investiții. Dacă plafonul este atins și un stat este tot în deficit bugetar, înseamnă că nu are suficienți bani pentru a plăti datoriile, pensiile oamenilor etc.

Probabil vă întrebați cât de rău e. Deși totul sună grav și e grav, nu e prima dată când US e în această postură, e a multa oară, plafonul fiind ridicat de 14 ori doar în ultimii 8-9 ani și de 89 ori din 1959 până în prezent.

Sunt ferm convins că și acum va fi ridicat, doar că o mică ceartă, puțină tensiune, o bursă incertă și o economie care e parcă mereu pe ultima sută până să ajung în colaps e mai incitant, nu?

Știu, nu e deloc amuzant sau plăcut, dar așa funcționează lucrurile, de la media care pune paie pe foc pentru rating la clasa politică ce încearcă șă își arate mușchii. Cetățenii din US și noi ca investitori suntem la mijloc, între ciocan și nicovală, dar trebuie să încercăm să evităm ciocanul, adică presa care ne descurajează și sperie și să nu ne aruncăm de pe nicovală, adică să avem încredere că plafonul va fi ridicat.

Mai este până pe 1 iunie când teoretic US rămâne fără bani și adevăratul joc începe, nu știm dacă se vor mișca rapid sau nu, deși Biden a anunțat că sunt progrese în acest sens (la cum îl știu eu pe Biden, poate și-a amintit de 2011 și crede că e acum). Cert e că va fi puțin haos și vă recomand să stați liniștiți!

Revolut are probleme..

CFO-ul Mikko Salovaara pleacă de la Revolut din motive personale. Nu sună bine când auzi asta dacă mă întrebi pe mine.

Revolut se chinuie în prezent să primească licență de bancă în UK, un punct strategic pentru ei, și plecarea lui Mikko nu ajută deloc. Mai mult, un CFO care pleacă, mai ales din ”motive personale” poate semnala probleme financiare, acesta nevrând să se alinieze cu ele dacă ajung la lumină.

Dacă totuși vi se pare că exagerez, hai să vă ofer un timeline:

2023: Mikko Salovaara își dă demisia din poziția de CFO după mai puțin de 2 ani
2020: David Maclean își dă demisia din poziția de CFO după doar 6 luni
2019: Peter O Higgins își dă demisia după ce Revolut este pusă la colț pe motiv că nu realizează un audit suficient de amănunțit asupra tranzacțiilor pe care le fac utilizatorii (de atunci a început și nebunia cu banii blocați aiurea și timpul imens de așteptat ca să îți deblocheze contul).

Call me crazy, dar deja avem un tipar de CFOs care pleacă după foarte puțin timp.

Inflația în US a ieșit foarte bine, dar nici cu România nu îmi e rușine

Inflația în US a ieșit 4.9% după ce analiștii au mers pe o abordare defensivă. Totuși nu vreau să repet lucrurile pe care le-am zis pe Youtube, așa că vă las un video mai jos.

În ceea ce privește România, am avut o scădere surprinzătoare de aproape 3%, ajungând la 11.2%. Problema mea nu este scăderea accentuată, ci ponderea fiecărei categorii care însumează IPC (indicele prețurilor de consum aka CPI). Un exemplu concret, autovehiculele și piesele de schimb reprezintă 1% ca pondere și chiriile tot 1%, în timp ce în alte state procentele sunt net superioare.

Creează un cont pe IBKR

Nu în ultimul rând, referitor la poll-ul cu privire la brokerul pe care îl folosiți, m-ar ajuta să știu cum ați ales brokerul, pe ce criterii ați mers (încă aștept feedback😄). Feedback-ul vostru mă poate ajuta să vă ofer informațiile de care aveți nevoie și să lămurim orice nedumerire, așa că lăsați un comentariu și va fi foarte apreciat!

Pentru tot ce găsești aici și vrei să știi mai multe, urmărește-mă pe Youtube (un like și subscribe ca să pornim algoritmul)🎬 unde postez constant care să te ajute să fii mai profitabil și să ajungi la independență financiară mai rapid. 👇

Youtube - Laurentiu Vana

Dacă vrei să știi ceva anume și nu am menționat eu, lasă-mi un comentariu și revin cu un articol sau un video 👇

Ce urmărim în această săptămâmă 🗓️

Cele mai importante rapoarte din săptămână, știi exact când lumea s-ar putea să o ia razna și poți să îți explici de ce crește compania aia obscură de care nu ai mai auzit până acum.

Luni:

Industrial Production EU

Marți:

GDP RO, așteptări 3.4% vs. 4.5% trimestrul trecut
GDP EU, așteptări 1.3%
Retail Sales (MoM), US
Retail Sales (YoY), US
Industrial Production (YoY), US
Manufacturing Production (MoM), US
Business Inventories (MoM), US
Discurs președinte ECB Lagarde

Miercuri:

MBA30Y Mortgage rate, applications, Purchase Index, Market Index și Refinance index, toate fiind în completarea pulsului pieței imobiliare
Car Registration (MoM), RO
Car Registration (YoY), RO
Core CPI (MoM), EU, așteptări de creștere de 1% față de luna trecută
Core CPI (YoY), EU, așteptări de 5.6 anualizat
CPI (YoY), EU, așteptări de 7.0% anualizat
CPI (MoM), EU, așteptări de creștere de 0.7% față de luna trecută
Housing Starts US

Joi:

Initial jobless claims și continuing jobless claims (aka cereri de șomaj)
Existing Home Sales (MoM), US
US Leading Index (MoM)
Bilanțul Fed

Vineri:

Discurs Jerome Powell
Discurs președinte ECB Lagarde

Legendă:

MoM = Month over Month (modificarea procentuală de la o lună la cealaltă)
YoY = Year over Year (modificarea anualizată)

Calendar economic de la IBKR

Sponsorul nostru de astăzi 👨‍💻

Pune mâna pe curs cât e cald!

🚀Așteptarea a luat sfârșit! 🎉 Ești gata să înveți cum trebuie să completezi corect Declarația Unică? 🤯

📚 Descoperă acum cursul despre Declaratia Unică realizat în parteneriat cu Ana de la Avocatoo.ro, curs scris atât din perspectiva unui om de taxe, cât și a unui avocat, ce ți-ai putea dori mai mult de atât? 🥳 Cu peste 2 ore de conținut video și o versiune scrisă pentru a urmări pas cu pas, vei deveni un adevărat expert în domeniu, vei putea chiar tu să faci bani din asta după! 💪

💼 Acest curs este perfect pentru oricine are venituri din PFA, activități independente, drepturi de autor, imobiliare, crypto, bursă, OnlyFans sau produse digitale. Vei învăța tot ce trebuie să știi, de la A la Z! 🧠

😎 Cursul vine cu o mulțime de exemple practice, calcule matematice ca să știi exact cum trebuie să gândești și tips & tricks despre cum să plătești mai puține taxe, totul legal! 💸 Totul e centrat pe tine să înveți logic cum să o completezi, dar păstrând un grad de simplitate. 🧠

🤩 Nu mai pierde nopțile de somn înaintea termenului limită! Cu acest curs, vei învăța să declari corect veniturile, să eviți problemele și să dormi liniștit! 😴 ANAF-ul nu o să bată la ușa ta!🏢

📈 Nu mai aștepta! Intră pe link-ul de mai jos și descoperă cum să îți optimizezi declarația unică ca un PRO! 🏆 Cursul nostru nu doar că te ajută să eviți bătăile de cap, dar este și super amuzant! 🤪

Pune mâna pe curs cât e cald!

Doza de știri:📲

Știu, nu ai timp⏰, dar te ajut eu, nu trebuie să stai să cauți, să filtrezi, ai cele mai importante și relevante știri din săptămână ca să poți să te lauzi în fața prietenilor cu cât de informat ești tu.👨‍💻

Google ne-a dat un show la I/O 2023. Așteptări înalte, realitate... și mai sus! 🚀
Acțiunile lui Carl Icahn în cădere liberă după ce procurorii cer informații financiare. Căderea a început, pe cine va lovi? 😱
Microsoft refuză să crească salariile angajaților în 2023. "Măriri? Nu, mulțumim!" 💼
Traderii pariază pe o reducere a ratei Fed după raportul inflației. Banii zboară, ratele cad! 🏦
Volkswagen se apără în fața acuzațiilor privind operațiunile din China într-o ședință tumultoasă de acționari. Pardon, dar unde sunt popcorn-urile? 🍿
Banca Angliei se pregătește pentru a 12-a creștere consecutivă a dobânzilor, dar perspectivele rămân neclare. Din nou, într-un mod surprinzător, nimeni nu știe nimic! 💷
Elon Musk anunță că Twitter va lansa mesaje directe criptate și video chat. Comunicarea devine secretă, 007 ar fi mândru! 🕵️‍♂️
Biden se întâlnește cu McCarthy, Schumer, Jeffries și McConnell pentru a discuta despre limita datoriei. Ah, băieți, dacă ar fi să discutăm despre datoriile mele... 💸
Microsoft intensifică jocul AI, pariază pe start-up-ul "fără cod" BuilderAI. Cine are nevoie de coduri când există AI? 🤖
Disney raportează câștigurile pentru T2 2023. Un adevărat rollercoaster financiar în lumea magică! 🏰
CEO-ul OpenAI va depune mărturie în fața Congresului pentru prima dată săptămâna viitoare. Pregătiți popcorn-ul pentru drama AI! 🍿
Prețurile petrolului scad ușor după o creștere surpriză a stocurilor de petrol brut și benzină din SUA. Într-adevăr, o surpriză pentru toată lumea! 🛢️
Recenzia Pixel 7A: Google încearcă să demonstreze că nu are nevoie de hardware sofisticat pentru a face un telefon grozav. Pixel, ești suficient de bun! 📱
Satisfacția consumatorilor cu companiile aeriene cade pentru al doilea an consecutiv. Zboruri cu turbulențe în industria aeriană! ✈️
Villeroy spune că BCE are o distanță marginală de parcurs cu creșterile. Ratele vor crește, dar nu prea mult. Asta e consolant! 💶
Google se pregătește să prezinte răspunsul său la provocarea de căutare AI a Microsoft. Bătălia AI continuă!🍿
Brookfield își reduce valoarea bunurilor imobiliare în mijlocul scăderii pieței. Oare imobiliarele nu mai sunt la modă? 🏘️
Strategia hibridizată EV a Toyota este scumpă. Banii nu cresc în copaci, Toyota! 🚗
Firma de creditare AI, Upstart crește, în timp ce finanțarea de 2 miliarde de dolari zdrobește vânzătorii "short". 💰
Active de 8,3 miliarde de dolari ale Băncii Centrale Ruse sunt ținute în Elveția. "Țara ciocolatei și a brânzei" reține și banii rușilor, cine ar fi ghicit? 💰
Brookfield strânge 19 miliarde de dolari pentru noile fonduri, veniturile cresc. Șampania este gata, sărbătorim? 🍾
Rezultatele Rivian încarcă acțiunile în pofida pesimismului start-up-urilor EV. EV este la putere, cine mai are nevoie de combustibili fosili? ⚡
Este Apple viitorul finanțelor? Dacă da, unde îmi pot încărca portofelul digital? 🍏
Rata dobânzii pe 2 luni pentru T-bill conduce scăderea. Ieftin și eficient, exact cum îmi place cafea de dimineață. ☕
BLS: CPI a crescut cu 0,4% în aprilie, Core CPI a crescut cu 0,3%. 💸
Germania oferă un pachet de ajutor militar de 2,7 miliarde euro Ucrainei. Bravo, Germania, cine zicea că e zgârcită? 🇩🇪
Băncile centrale G-7 văd nevoia de a evalua efectele creșterilor anterioare ale ratelor, spune Ueda de la BOJ. Un pic de remușcare după ce petrecerea s-a încheiat? 💔
Goldman Sachs investește într-un start-up AI de social media corporativ. Bine ați venit în era în care AI face postări pe rețelele de socializare! 🤳
Guvernatorul Fed, Philip Jefferson, a fost numit noul vicepreședinte, succedându-i lui Lael Brainard. Felicitări, Jefferson! 🎉
Ministrul britanic de finanțe, Jeremy Hunt, avertizează că inflația rămâne mult prea înaltă. Înaltă ca un munte, sau ca Big Ben? 🏛️
Legea de reducere a inflației pentru vehiculele electrice sporește leasingul. Te duci verde, economisești verde! 🍃
CEO-ul Lyft spune că va reuși alături de "regele rideshare", Uber. E suficient de loc pentru amândoi pe drumul succesului? 🚕
Ratele de dobândă cresc la împrumuturile federale pentru studenți. E o lume dură acolo, studenți! 🎓
Aliații lui DeSantis ar putea muta milioane pentru oferta prezidențială. Este timpul să facem un barbecue politic, cine aduce cârnații? 🌭
Yellen va actualiza Congresul cu privire la momentul default-ului în următoarele două săptămâni. Bine că nu stăm pe ghimpi! 📆
GM recheamă aproape 1 milion de mașini. Pare că și mașinile au un recall mai bun decât al meu! 🚘
Yellen: China în creștere care respectă regulile internaționale este bună pentru SUA. Așa că, hai să jucăm toți fair-play, nu-i așa? 🌍
Adidas dezvăluie planul pentru linia de încălțăminte Yeezy. Atunci când moda întâlnește sportul, Adidas știe cum să joace! 👟
Musk anunță că a găsit un nou CEO pentru Twitter. Întrebarea mare este: va fi un robot? 🤖
Întâlnirile privind plafonul datoriei au fost productive, spun Biden și liderii. Bine, dar când vom vedea rezultatele în buzunarele noastre? 💸
Fondurile de echitate din SUA văd ieșiri masive datorită îngrijorărilor legate de plafonul datoriei. Nimic nu îngrozește mai mult investitorii decât incertitudinea! 📉
Alecta din Suedia își reduce participațiile la 12 companii din SUA, cumpără acțiuni Nike. Cine nu iubește o pereche de Nike? 👟
Google nu mai este considerat în competiție cu Amazon. Păi, care este următorul concurent pe lista Google? 🎯
YouTube vrea să utilizeze conținutul NFL pentru a atrage mai mulți abonați. Mai mult fotbal, mai mulți oameni fericiți! 🏈
Google revizuiește căutarea cu ajutorul AI generativ. Așadar, Google devine mai inteligent și nu am fost invitat la petrecere. 😒
Acțiunile PayPal scad după ce se orientează către Super-App. PayPal, m-ai dezamăgit! 💔
Acțiunile Disney: 3 motive pentru a cumpăra. Doar 3? Mă așteptam la o listă mai lungă, sincer! 🏰

😲 Reacția bursei la știrile din această săptămână 📰, 📈 ce a urcat ⬆️ și 📉 ce a luat-o la vale ⤵️.

Rivian: Acțiunile producătorului de vehicule electrice au crescut cu 1,8%. Marțea trecută, compania a raportat o pierdere trimestrială mai mică decât se aștepta și a spus că se așteaptă să-și atingă în continuare obiectivele de orientare. 🚘
Acțiunile Airbnb au scăzut cu 10,92% în ziua după ce compania a împărtășit o perspectivă slabă. În timp ce Airbnb a depășit așteptările de sus și de jos pentru primul trimestru, a avertizat cu privire la rate medii zilnice mai scăzute în al doilea trimestru și o creștere mai lentă a nopților rezervate comparativ cu un an în urmă. 🏠
Occidental Petroleum: Acțiunile gigantului petrolier au scăzut cu 3,58%. Marțea trecută, Occidental a afișat un câștig pe acțiune ajustat pentru primul trimestru de 1,09 USD, ceea ce este mai mic decât estimarea de 1,24 USD a analiștilor intervievați de FactSet. 🛢️
Disney a scăzut cu peste 5%. Disney a înregistrat o scădere a numărului de abonați la streaming, chiar dacă pierderile pentru afacere s-au îmbunătățit. De asemenea, compania a raportat venituri și profit care au fost aproximativ în conformitate cu așteptările Wall Street. 🏰
Robinhood: Acțiunile au urcat cu peste 4% după ce brokerajul de retail a raportat o scădere a veniturilor, cu 441 de milioane de dolari în primul trimestru, față de estimările analiștilor de 425 de milioane de dolari, potrivit Refinitiv. Robinhood a înregistrat, de asemenea, o creștere a utilizatorilor lunari, care a atins 11,8 milioane. 🚀
Acțiunile First Solar au crescut cu 26,48% după ce compania a anunțat că achiziționează Evolar AB pentru până la 80 de milioane de dolari. 🔆
Tesla a crescut cu cu 2,3% în tranzacțiile înainte de piață. Musk a declarat joi că a numit un nou director executiv pentru Twitter, care urmează să înceapă în aproximativ șase săptămâni. Musk a primit critici în trecut de la investitorii Tesla care cred că a servi simultan ca director executiv la două companii este o distragere a atenției față de gigantul EV. 🚗

De unde știu eu de toate acestea? De aici.

Aici citesc eu stirile

Calendarul raportărilor pentru această săptămână 📬

Aici afli ce companii raportează, dar ne uităm doar la cele mari și importante. Lasă un comentariu cu ce companii urmărești și tu!👇

Disclaimer! Acest newsletter este doar cu caracter informativ și nicio informație prezentată nu trebuie tratată drept consultanță financiară.

🔗 Las mai jos link-urile de afiliere 😊 care pun pâinea 🍞 pe masă. Mulțumesc! 🙌

🎓 CURS DECLARAȚIA UNICĂ: https://business.avocatoo.ro/funnel/declaratia-unica/lp-declaratia-unica

📈 INTERACTIVE BROKERS: https://www.interactivebrokers.hu/mkt/?src=laurentiuN&url=%2Fen%2Findex.php%3Ff%3D40071

🔒 BEST VPN, Surfshark: https://get.surfshark.net/aff_c?offer_id=934&aff_id=6009

💰 BINANCE, primești discount 💸 atunci când tranzacționezi:

https://accounts.binance.com/en/register?ref=DGUYACG1

📊 BONUS 30$ reducere Tradingview:

https://www.tradingview.com/?aff_id=28872

🔐 NANO LEDGER:

https://shop.ledger.com?r=77b6c9f62de2

💵 BONUS 25$ daca investesti 400$ in CRYPTO.COM https://crypto.com/exch/laurentiucrypto Cod referral: laurentiucrypto

🛍️ REDUCERE 10% la orice pe https://iblock.ro folosind codul „laurentiu”

The Weekly Blend