The Weekly Blend #85
Microsoft vs Apple, Meta uimește, Google primește mixed feelings, prea multe AI-uri, Paypal face o investiție atipică, problemele în Marea Roșie se pot intensifica, FED dă dovadă de aroganță
Salut,
Primești această ediție gratuit, direct la tine în inbox, în fiecare săptămână. Ca să mă ajuți să o țin în viață nu trebuie decât să o împarți cu prietenii tăi, așa că folosește butonul de mai jos fără frică 👇
🙌Fii și tu sponsor al newsletter-ului și poți să ajungi la peste 2k oameni care îl citesc săptămânal. Newsletter-ul e gratuit, dar informațiile sunt neprețuite💎, așa că dă de veste prietenilor tăi ca să le faci un bine și dacă vrei ca produsul sau serviciul tău să fie mai vizibil, trimite-mi un mail pe adresa contact@laurentiuvana.ro și hai să discutăm!🤗
Vești bune, începând cu 15 februarie 2024 vei putea să îți transferi portofoliul din Trading212 în Interactive Brokers!
Noutăți!
Am lansat împreună cu Ana Udriște ghidul antreprenorului și tot ce trebuie să știi despre RO e-factură. Ai 30 slide-uri și 2 calculatoare (de salarizare și comparator de taxe și impozite), o sesiune de 60min de material video cu cele mai frecvente întrebări și răspunsuri despre RO e-factură.
Îl găsești aici.
Am pentru tine mai multe resurse gratuite pe care le găsești în secțiunea Resurse gratuite pe blog-ul meu, laurentiuvana.ro. Pe lângă mini cursul care te va ajuta să te apuci de investiții, poți să ai acces la:
Calculatoare de tip simulator care îți arată cum să investești dacă vrei să te pensionezi în 10 ani sau vrei să îi cumperi copilului tău un apartament la 18 ani;
Calculator de preț corect al companiilor listate la bursă, 100% automatizat;
Calculator de salariu, inclusiv pentru IT (voi mai adăuga și alte feature-uri);
Aruncă un ochi pe blog pentru noi articole
Dacă ai un feedback sau crezi că ar fi util să mai fac și alte calculatoare/ simulatoare, lasă un comentariu mai jos!
Ce ne spune macro-economia💶
Mereu ne raportăm la un etalon, facem comparații, de aia apelăm la review-uri și opinii ale oamenilor. Indicatorii de mai jos sunt ca review-urile de pe eMag, te ajută să decizi dacă e un moment bun să investești, dacă te angajezi la McDonalds🍔 sau îți iei Lamborghini🏎 la final de săptămână.
Ai cei mai mari indici bursieri, SP500, Nasdaq, Dow Jones și cele mai importante mărfuri precum petrolul🛢, gazul natural🔋, aurul👑. Pe lângă asta, băncile o mai iau razna, crizele mai apar, oamenii se panichează, așa că e bine să fim pregătiți și te ajut că cele mai des folosite indicatoare, dobânzile pentru obligațiunile de stat, indicele de volutatilitate (VIX) și faimoasele indicatoare de frică și lăcomie (există și un serial despre asta), atât pentru Bitcoin, cât și pentru SP500.
S&P500 – $4,958.61 [+1.38% (1W)] - Top 500 companii din US. 🏢
Nasdaq – $17,642.00 [+1.27% (1W)] - Indicele versat în tehnologie, dar mai are și ketchup de la Heinz în el. 🖥️🍅
Dow Jones Industrial Average – $38,654.43 [+1.43% (1W)] - Ăla vechi, dar bun, mai pe clasic. 🏭
Oil (Petrol) – $77.28 [-6.15%] (1W) ⛽️
Gaz Natural – $2.09 [-15.83% (1W)] 🔥
Aur - $2,038.05 [+0.99% (1W)] 💰
10Y Treasury Minus 2Y Treasury – -0.33 (Yield Curve Inversion aka semn de recesiune cu probabilitate de 80% atunci când dobânda pe termen scurt e mai mare ca dobânda pe termen lung 😤)
VIX – 13.86 [+4.52% (1W)] - aka Volatilitatea SP500 sau mai pe românește, cât de rău se mișcă. Tip, dacă urcă de nebun, lumea se panichează și noi putem să facem 💶
Fear & Greed Index SP500 😁/ 😤
Fear & Greed Index BTC😁/😤
Dacă te ajută, lasă și un comentariu ca eu să știu că ești mulțumit!👇
Pulsul pieței 🤑
Salutare!
Dacă mai ai poftă de informații, poți oricând să urmărești canalul meu de Youtube și contul de Instagram. Postez des și mereu vei găsi informații noi și diferite de cele din newsletter.
Google a raportat, părerile sunt împărțite
Highlights:
Advertising: 65,5 miliarde de dolari (+11%) din care:
Search: 48,0 miliarde de dolari (+13%).
YouTube Ads: 9.2 miliarde de dolari (+16%).
Network (AdSense + AdManager): 8,3 miliarde de dolari (-2%).
Cloud: 9,2 miliarde USD (+26%, accelerând de la +22% din Q3).
Free Cash Flow a fost de 7,9 miliarde de dolari.
Cash & Cash equivalent: 110,9 miliarde de dolari
Cum traducem tot? Cea mai rapidă creștere de la un trimestru la altul din ultimii aproape 4 ani. Creșteri pe toate segmentele, a bătut așteptările analiștilor pe încasări și a ratat doar pe AdSense și AdManager care nu main revenue generator.
Youtube
Youtube contribuie la două segmente de venituri:
Anunțuri YouTube: venituri din publicitate generate pe YouTube.
Abonamente: YouTube TV, Music, Premium și NFL Sunday Ticket. Acestea au atins o rată anuală de rulare de 15 miliarde de dolari în FY23.
Numai YouTube ads reprezintă 11% din veniturile totale, dar contribuția YouTube este de aproximativ 15%, cu abonamente incluse.
Ca sa pun puțin în perspectivă, YouTube ads au reprezentat 104% echivalent din veniturile totale ale Netflix în Q4, o creștere de la 101% în anul precedent. Altfel spus, din a fi echivalentul a 66% comparativ cu veniturile Netflix in 2019, doar Youtube reprezinta mai mult astazi
Dacă vrei mai multe detalii, am un video dedicat despre Google pe Join - Youtube Membership aici.
Microsoft a detronat Apple
Microsoft a detronat Apple pentru a deveni cea mai valoroasă companie publică din lume, cu o valoare de piață de peste 3 trilioane de dolari. Stiu, am venit putin cam tarziu la aceasta petrecere, dar cred ca inca merita sa ne uitam pe aceasta realizare a Microsoft si sa vedem daca va mentine titlul sau nu.
Deși nu este prima dată, este o oportunitate de a reflecta asupra schimbării puterii din ultimele trimestre și asupra modului în care Microsoft a reușit să preia coroana - chiar și temporar.
Ce a mers bine și ce a mers prost?
📱 Strategia hardware Apple: În timp ce Apple a fost un simbol al inovației tehnologice, ultimii ani au arătat semne de uzură. Actualizările anuale incrementale ale iPhone-ului și-au pierdut o parte din efectul wow, cel putin in ultimii 3-4 ani. Apple Vision Pro a fost prima inovație semnificativă a produsului de la Apple Watch în 2014, dar e prea devreme ca sa ne dam cu părerea.
🔎 Poate Microsoft să urce mai sus? Unii analiști se întreabă dacă Microsoft poate fi prima companie care ajunge la o evaluare de 4 trilioane de dolari. Capacitatea companiei de a valorifica AI pentru a-și spori veniturile existente în cloud, software de productivitate și jocuri, controlând în același timp costul ridicat al AI generative, va fi critică. Dar sa nu uitam, cum Nvidia nu e singura companie pe piata de hardware, nici Microsoft nu e singura cu generative AI. Nu va fi o lupta castigata prin neprezentare.
Săptămâna aceasta va apărea un video dedicat acestui subiect și acolo prezint toate informațiile relevante pentru această rivalitate.
Totuși am o întrebare pentru tine.
Prea multe AI-uri
Ți-am vorbit acum ceva timp despre AI și am zis că deja sunt PREA MULTE. Între timp am găsit o clasificare foarte interesantă pentru Web3, o ai mai jos și sper că îți e de folos.
Prima investiție cu crypto din partea Paypal
PayPal a introdus pe piață o nouă monedă de tip stablecoin numită PYUSD, ceea ce a dus la o serie de analize și speculații cu privire la utilitatea activului în spațiul Web3. Recent, atenția s-a îndreptat către aplicarea stablecoin-ului în investițiile de tip venture capital.
PayPal a anunțat de curând o investiție de 6,5 milioane de dolari în Mesh, o companie specializată în îmbunătățirea securității și eficienței tranzacțiilor digitale. 5 milioane USD din investiție au fost plătite în PYUSD.
Aceasta marchează prima investiție cripto cunoscută a PayPal Ventures din mai 2023, când a investit în Magic Labs, un serviciu axat pe furnizarea de soluții de portofel digital sigure și ușor de utilizat.
Inflația nu vine din China, ci din Marea Roșie?
În noiembrie anul trecut, Houthis, un grup rebeli susținut de Iran din Yemen, a deturnat prima sa navă de marfă în Marea Roșie. Grupul, care s-a opus Israelului și acțiunilor sale în Fâșia Gaza, a vizat în total peste două duzini de nave și a amenințat că va continua să facă acest lucru atâta timp cât conflictul va continua.
Din punct de vedere economic, aceasta este o mare problemă, deoarece Canalul Suez este cea mai populară rută de transport maritim din regiune. Aproximativ 30% din tot traficul global de containere trece prin regiune. Având în vedere riscurile de a călători prin Marea Roșie, mulți expeditori au optat să evite cu totul ruta și călătoresc în schimb în vârful sudic al Africii, ceea ce a adăugat aproximativ două săptămâni la timpul obișnuit de livrare. Mulțumim S&P Global pentru analiza de mai jos.
Nu este surprinzător că acest lucru a făcut ca costurile de transport să crească vertiginos, fie prin riscul suplimentar de a trece prin Marea Roșie, fie prin timpul suplimentar necesar pentru a călători în jurul Capului Bunei Speranțe.
Chiar și după ce conflictul va înceta, va dura ceva timp pentru ca condițiile să revină la normal. O mulțime de nave și o mulțime de containere de transport maritim se află în locuri în care nu se află în mod normal și va fi nevoie de timp pentru ca oferta/cererea de nave comerciale să se echilibreze.
Aroganța FED o să ne cauzeze suferință
FED menține ratele dobânzilor la același nivel pentru a patra întâlnire consecutivă, sugerând o potențială reducere viitoare. Cu toate acestea, președintele Fed, Jerome Powell, a atenuat așteptările pentru o reducere a ratei dobânzii încă din martie. FOMC a indicat că nu este urgent să reducă rata dobânzii, afirmând că este nevoie de mai multă încredere în inflația care se apropie constant de 2%. Powell și-a exprimat acest sentiment, exprimându-și îndoiala cu privire la atingerea unei astfel de încredere până la întâlnirea din martie.
Powell a recunoscut recent progresul semnificativ al inflației, dar a subliniat importanța datelor suplimentare pentru a confirma această tendință descendentă.
Decizia de a menține intervalul țintă al ratei dobânzii la un maxim de 22 de ani de 5,25% până la 5,5% a fost unanimă. De asemenea, Fed și-a confirmat planul de a continua să-și reducă bilanțul cu până la 95 de miliarde de dolari lunar. Powell a anunțat că discuțiile detaliate despre bilanț sunt programate pentru întâlnirea lor din martie.
Află și opinia mea cu privire la viitoarele mișcări ale FED și bursă.
Pentru tot ce găsești aici și vrei să știi mai multe, urmărește-mă pe Youtube (un like și subscribe ca să pornim algoritmul)🎬 unde postez constant care să te ajute să fii mai profitabil și să ajungi la independență financiară mai rapid. 👇
Dacă vrei să știi ceva anume și nu am menționat eu, lasă-mi un comentariu și revin cu un articol sau un video 👇
Citatul săptămânii!🫵
Ce urmărim în această săptămâmă 🗓️
Cele mai importante rapoarte din săptămână, știi exact când lumea s-ar putea să o ia razna și poți să îți explici de ce crește compania aia obscură de care nu ai mai auzit până acum.
Luni:
PPI și Core PPI zona EURO aka inflația la producător, așteptări de inflație negativă severă.
Miercuri:
Consumer credit în SUA, așteptările sunt să scadă substanțial față de luna trecută, dar să nu uităm că suntem la un maxim istoric chiar și așa;
Vineri:
Trade Balance în România, adică diferența dintre import și export și ca de obicei, e negativ, adică importăm semnificativ mai mult decât exportăm.
Legendă:
MoM = Month over Month (modificarea procentuală de la o lună la cealaltă).
YoY = Year over Year (modificarea anualizată).
Sponsorul nostru de astăzi 👨💻
Astăzi vorbim despre brokerul meu favorit 🏆 și cel pe care îl folosesc cel mai mult, Interactive Brokers 💼.
De ce Interactive Brokers 🤔 și nu alt broker❓
avem zona de research și discover🔍 unde putem să facem o analiză fundamentală detaliată📊
știri 📰 despre companii, atât pe telefon 📱, cât și pe versiunea browser 🌐.
poți să cumperi acțiuni 📈 cu deținere ca acționar 👩💼, nu custodie 🚫, nu CFD ❌, nu orice altceva ce încearcă alți brokeri să folosească ca să te atragă, numele tău e pe carnețelul companiei 📝!
poți să cumperi 🛍️ de la o multitudine de burse, nu doar NYSE, Nasdaq și câteva de prin Europa, dar ai China, Australia, Canada, Japonia, cam de pe oriunde și este singurul broker care îți dă această posibilitate 🚀
vrei să tranzacționezi în pre-market ⏰ sau after-hours 🌙? Da, poți printr-un singur click ✅, atât de ușor 👌.
vrei venit pasiv 💸 și ai o sumă mai mare de bani 💰? Ai Stock Yield Enhacement program (SYEP) 📈
poate îți place trading-ul, păi ai posibilitatea de a avea cont margin 😎 la Interactive Brokers și să îl legi de contul tău de TradingView 🔗, astfel vei putea executa ordine direct din TradingView 🖥️ și da, opțiunea e gratuită 🆓.
Ai cele mai mici costuri 💸 pentru că ei nu ai costuri ascunse 🕵️♂️ precum alții, știți ce comisioane plătiți și sunt mici, ultimul meu exemplu este 0.44$ pentru o investiție de aproximativ 1400$ 💰.
Poți să îți automatizezi investițiile cu doar câteva click-uri📊.
ai o garanție extinsă 🔒 de până la $100,000.00 pentru banii pe care îi ai neinvestiți 💼, iar acțiunile și ETF-urile tale sunt în siguranță pentru că ți-am zis, ești acționar, chillax 😎.
Vrei un ghid care să te ajute pas cu pas să îți faci un cont? Găsești aici.
Nu uita că te ajuți pe tine și sponsorizezi direct acest newsletter 📰 dacă pui banii la muncă încât să îți faci viața mai ușoară cu Interactive Brokers. Mă ajută enorm 🚀 să țin acest newsletter gratuit 🆓 și cât mai valoros pentru tine dacă arunci un ochi 👀 pe site-ul lor din link-ul de mai jos ⬇️ și dacă le dai o șansă 🎲 ca să te convingi că am dreptate. 👇
Doza de știri:📲
Știu, nu ai timp⏰, dar te ajut eu, nu trebuie să stai să cauți, să filtrezi, ai cele mai importante și relevante știri din săptămână ca să poți să te lauzi în fața prietenilor cu cât de informat ești tu.👨💻
Earnings: 📈 Câștiguri financiare în lumina reflectoarelor: Săptămâna decisivă pentru piața bursieră
Chinezi: 🐻 Bursa Chinei scade, ambasada SUA devine peretele plângerii pentru investitori.
China: 💰 Academician chinez propune un fond de stabilizare bursieră de 1,4 trilioane.
NFL: 🎲 NFL și pariurile: Super Bowl-ul, un magnet pentru mize mari și controverse.
Marea Roșie: ⛽ Pericolul din Marea Roșie impulsionează cumpărătorii globali de petrol să se orienteze local.
Europa: 🌍 Europa se confruntă cu schimbări semnificative, analizând tendințele și provocările actuale.
LPL: 🚫 Gigantul financiar LPL rezistă tentației Bitcoin ETF, preferând prudența.
Evergrande: 💸 Criza Evergrande din China, asemănată cu căderea Lehman Brothers.
Thailanda: 🤝 Thailanda și Sri Lanka unesc forțele printr-un acord comercial.
India: 💹 Banca SBI din India nu atinge țintele de profit, probleme cu pensiile.
Bezos: 📉 Jeff Bezos plănuiește vânzarea a milioane de acțiuni Amazon.
Ford: 🚗 Vânzările de hibrizi Ford cresc în ianuarie, în timp ce vehiculele electrice scad.
UK: 📰 Legea siguranței online din Marea Britanie încurajează publicarea de informații false de către mass-media.
Franța: 🚜 Franța se confruntă cu proteste ale fermierilor, Irlanda arată solidaritate.
Inflație: 💸 Perspectivele inflației pentru 2024: cât de mult este "copt" în economie.
Santander: 💼 Santander Brasil rămâne o opțiune de cumpărare, în ciuda obstacolelor recente.
Bank of America: 🏦 Bank of America și "dispariția" lor din discuții recente.
Europa: 🌊 Economia Europei se confruntă cu scufundări majore, provocări financiare în creștere.
Google 📊: Când AI face magie pe YouTube, în căutare și cloud."
Am pregătit un video dedicat despre Google pe grupul privat “Join” de pe Youtube. Recomand să îl vezi, pentru că îți va da toate uneltele necesare pentru a face bani cu Google.
Fed: 💹 Fed intenționează să acționeze cu precauție în privința reducerii dobânzilor.
Trump: 🚫 Trump promite să oprească "Biden Bucks", într-un context economic tensionat.
Intel: 📉 Intel se confruntă cu o perioadă umilitoare, cu provocări majore pe piața tehnologică.
Biden: 🗳️ Biden câștigă detașat în primarele democrate din Carolina de Sud, obținând 96% din voturi.
Apple: 🍎 Apple se confruntă cu probleme majore în China după scăderea vânzărilor.
LVMH: ⌚ LVMH își etalează ceasurile de lux la Săptămâna Ceasurilor din Miami.
Meta: 📈 Acțiunile Meta cresc cu 17% după anunțarea primului dividend, investitorii aplaudă.
Ferrari: 🏎️ Ferrari raportează câștigurile pentru trimestrul al patrulea din 2023, detaliile economice în prim-plan.
Taylor Swift: 🎶 Melodiile lui Taylor Swift, eliminate de pe TikTok după disputa cu UMG.
Satya Nadella: 💻 CEO-ul Microsoft, Satya Nadella, marchează 10 ani de leadership.
Google Maps: 🗺️ Google Maps integrează AI generativ pentru a îmbunătăți căutările și ghidurile locale.
Ucraina: 🇺🇦 Zelensky și problema corupției în Ucraina: un subiect controversat.
Europa: 📉 Europa se confruntă cu o recesiune, impactul asupra creșterii economice și comerțului.
Netflix: 📺 Netflix schimbă regulile: reclame și restricții la partajarea parolei.
Elon Musk: 🧠 Elon Musk explorează interfețele creier-computer prin AI și Neuralink.
AR și VR: 🕶️ AR și VR ar putea transforma cultura obositoare a întâlnirilor video.
Revoluția AI: 🤖 Cine conduce revoluția inteligenței artificiale?
Prezentatori AI: 📺 Audiențele ar putea avea dificultăți în a avea încredere în prezentatorii TV generați digital.
😲 Reacția bursei la știrile din această săptămână 📰, 📈 ce a urcat ⬆️ și 📉 ce a luat-o la vale ⤵️.
📈General Motors - Acțiunile au crescut cu aproximativ 1% după ce Morgan Stanley și-a menținut ratingul de suprapondere și și-a crescut prețul țintă pentru acțiuni, observând că General Motors s-a reorientat către vehiculele cu motor cu ardere internă, deoarece modelele complet electrice nu reușesc să câștige suficientă popularitate în rândul consumatorilor. Acțiunile se tranzacționează la un multiplu scăzut în comparație cu cheltuielile, a subliniat firma ca fiind un catalizator cheie pentru investitori.
📉Alphabet - Acțiunile Alphabet au scăzut cu 5,2% după ce au înregistrat venituri dezamăgitoare din publicitate în trimestrul IV. Părinte Google a depășit așteptările lui Wall Street, dar a înregistrat venituri din publicitate de 65,52 miliarde de dolari.
Am pregătit un video dedicat despre Google pe grupul privat “Join” de pe Youtube. Recomand să îl vezi, pentru că îți va da toate uneltele necesare pentru a face bani cu Google.
📉Advanced Micro Devices - Acțiunile companiei de semiconductori au scăzut cu 4,3% după ce au afișat marți câștigurile din trimestrul al patrulea, care au ieșit în conformitate cu așteptările consensului. AMD a depășit estimările trimestriale privind veniturile, dar a oferit și o prognoză pentru primul trimestru mai slabă decât se aștepta. Pentru primul trimestru, compania a spus că se așteaptă la aproximativ 5,4 miliarde de dolari în vânzări, plus sau minus 300 de milioane de dolari, în timp ce analiștii estimaseră un venit de 5,73 miliarde de dolari.
📉Microsoft - Acțiunile au scăzut cu 0,2% după ce gigantul tehnologic a învins linia de sus și de jos pentru al doilea trimestru fiscal, dar a emis o perspectivă de venituri mai ușoară decât se aștepta pentru trimestrul al treilea. Acțiunile au scăzut cu până la 2% în tranzacțiile extinse imediat după publicarea rezultatelor.
📈Starbucks - Acțiunile lanțului de cafea au fost mai mari în tranzacțiile înainte de piață, chiar și după o actualizare financiară dezamăgitoare pentru primul său trimestru fiscal. Starbucks a înregistrat un câștig pe acțiune de 90 de cenți, scăzând sub așteptările analiștilor cu 3 cenți, potrivit LSEG. Veniturile au ratat puțin estimările, ajungând la 9,43 miliarde dolari, față de cele 9,59 miliarde dolari așteptate.
📉Tesla - Acțiunile producătorului de vehicule electrice au scăzut cu 2,9% după ce un judecător din Delaware a respins marți pachetul de salarii de 56 de miliarde de dolari al CEO-ului Tesla, Elon Musk, declarând că consiliul de administrație al companiei nu a reușit să demonstreze „că planul de compensare a fost corect.
Am vorbit de curând Tesla în detaliu și te îndemn să vezi video-urile pe Youtube “link” și analiza detaliată pe Join - “Youtube Membership
📈Hershey - Acțiunile au câștigat 1,3% după ce AllianceBernstein a îmbunătățit producătorul de ciocolată pentru a depăși performanțele pieței.
📉Warner Bros. Discovery - Acțiunile companiei de media și divertisment au scăzut cu mai mult de 1% după ce Wells Fargo a retrogradat Warner Bros la pondere egală din suprapondere. Firma din Wall Street a spus că afacerile de rețele ale companiei sunt supuse presiunii din cauza scăderii ratingurilor și a anulărilor abonamentelor, în timp ce lista sa HBO ar trebui să fie mult mai puternică în acest an.
De unde știu eu de toate acestea? De aici.
Calendarul raportărilor pentru această săptămână 📬
Aici afli ce companii raportează, dar ne uităm doar la cele mari și importante. Lasă un comentariu cu ce companii urmărești și tu!
Dacă vrei și un calendar economic gratuit care te lasă să îți adaugi în Google Calendar, iOS Calendar etc toate evenimentele, tot pe Interactive Brokers găsești ce cauți. Ți-am zis, ai totul acolo, e no-brainer!👇
Ne revedem și săptămâna viitoare cu o noua ediție a newsletter-ului. Fiindcă suntem la început este posibil să mai sufere modificări, însă putem să mergem doar în sus de aici.
P.S. Sorry dacă mai găsiți typos, dar e un one man show și se întâmplă și la case mai mari.
Disclaimer! Acest newsletter este doar cu caracter informativ și nicio informație prezentată nu trebuie tratată drept consultanță financiară.
🔗 Link-urile de afiliere care pun pâinea 🍞 pe masă. Mulțumesc! 🙌
🎓 Ghidul antreprenorului plus RO e-Factură: https://business.avocatoo.ro/antreprenor-for-dummies-2024
📈 INTERACTIVE BROKERS: https://www.interactivebrokers.ie/mkt/?src=laurentiuN&url=%2Fen%2Fwhyib%2Foverview.php
📈 eToro - social broker: https://med.etoro.com/B11465_A119117_TClick_Slaurentiuvana_etoro_promo.aspx
🔒 BEST VPN, Surfshark: https://get.surfshark.net/aff_c?offer_id=6&aff_id=6009
🔒 Incogni, securizează-ți datele și ia-le din mana brokerilor de date: https://get.incogni.io/aff_c?offer_id=1017&aff_id=6009
💰 BINANCE, primești discount 💸 atunci când tranzacționezi:
https://accounts.binance.com/en/register?ref=DGUYACG1
📊 BONUS 30$ reducere Tradingview:
https://www.tradingview.com/?aff_id=124514
🔐 NANO LEDGER:
https://shop.ledger.com?r=77b6c9f62de2
🛍️ REDUCERE 10% la orice pe https://iblock.ro folosind codul „laurentiu”
Recomandări newsletter🙌: